7 formas de optimizar su tablero de flujo de efectivo

Introducción

Un panel de control de flujo de efectivo proporciona una comprensión de los flujos de capital de trabajo en un negocio. Permite a las empresas monitorear fácilmente su efectivo dentro y fuera a través de una representación visual. La optimización de un tablero de flujo de efectivo podría ser la clave para los ahorros de costos, la toma de decisiones mejorada y la gestión del flujo de efectivo.

Las organizaciones de todo el mundo están recurriendo a soluciones que hacen que sea más fácil pronosticar, analizar y administrar el flujo de efectivo en constante cambio de la empresa. Este artículo proporciona consejos sobre cómo aprovechar lo mejor de un tablero de flujo de caja.

Automatice su entrada de datos

Asegurar la precisión de su paneles de flujo de caja es un elemento importante para el éxito. Una forma de maximizar las posibilidades de precisión es automatizar su entrada de datos. Hay múltiples pasos que puede seguir para asegurarse de que los datos en sus paneles de flujo de efectivo sean lo más completos y precisos posible.

Utilice un software financiero integral

El uso de un software financiero integral como QuickBooks le permite administrar eficientemente sus datos financieros en un solo lugar, lo que le permite Peligües de su flujo de efectivo. Con QuickBooks, puede rastrear sus ingresos y gastos, cuentas por cobrar, cuentas por pagar de cuentas y más. Esto facilita la conexión de múltiples puntos de datos en su negocio para que pueda obtener la vista más integral y precisa de su flujo de efectivo.

Utilizar integraciones de terceros

Muchas aplicaciones de software de terceros ofrecen integraciones con software financiero como QuickBooks. Esto le permite sincronizar datos sin problemas entre sí, por lo que la información en sus paneles de flujo de efectivo siempre está actualizado sin la necesidad de entrada de datos manuales. Con integraciones de terceros, puede obtener información rápida y fácil de plataformas como su CRM, herramientas de marketing y otros sistemas comerciales.

Eliminar procesos manuales

La entrada manual de datos puede conducir a errores, lo que puede desechar su tablero de flujo de caja. Para eliminar este problema, use procesos automatizados que ahorren tiempo y error humano. Los procesos automatizados se pueden integrar en el sistema financiero general y los datos llenarán el flujo de efectivo panel. Los procesos automatizados tienen el potencial para ahorrar tiempo y aumentar la precisión de sus paneles de flujo de efectivo.

Priorizar métricas relevantes

Paneles de flujo de caja Le brinde una representación visual de las finanzas de su negocio, lo que le permite realizar un seguimiento de cómo el dinero fluye dentro y fuera de su negocio. Si bien es importante prestar atención a todas las métricas asociadas con su flujo de efectivo, es aún más importante priorizar las relevantes. Aquí hay varias estrategias para ayudarlo a optimizar su tablero de flujo de caja.

Configurar KPI

El paso más importante para optimizar su tablero de flujo de caja es configurar indicadores de rendimiento clave (KPI). Los KPI son métricas que se utilizan para medir el rendimiento de un negocio en comparación con sus objetivos.

Los KPI pueden incluir métricas como ingresos, margen de beneficio, costos de adquisición de clientes, valor de por vida del cliente y tasa de rotación. Configurar estos KPI en su tablero lo ayudará a identificar rápidamente las tendencias, identificar problemas y tomar decisiones informadas.

Rastrear el ROI de los proyectos

También es importante rastrear el retorno de la inversión (ROI) de cualquier proyecto que esté emprendiendo. Esto lo ayudará a comprender qué inversiones están produciendo los mejores resultados y le dará una idea de qué inversiones debe priorizar. El seguimiento del ROI en su tablero también le permitirá comparar los resultados de diferentes proyectos y tomar decisiones basadas en datos.

Automatizar informes

Finalmente, debe automatizar sus informes para que siempre esté actualizado en sus métricas. La automatización de sus informes le permitirá identificar rápidamente las tendencias y detectar fácilmente problemas. Puede configurar correos electrónicos automatizados para enviarlo con su datos de flujo de caja, o puede usar software de terceros como Tableau o Klipfolio para rastrear sus métricas.

Al automatizar sus informes, puede estar seguro de que está tomando decisiones basadas en datos que se basan en la información más actualizada disponible.

Alegar su presupuesto

Optimización de un tablero de flujo de caja Requiere un enfoque estratégico para el presupuesto. Con una estrategia bien definida que rodea el presupuesto, las empresas pueden coordinar sin esfuerzo sus recursos y obtener un mayor control sobre el flujo de efectivo. Aquí hay algunas formas de racionalizar el presupuesto:

Busque discrepancias presupuestarias

El primer paso para racionalizar su presupuesto es buscar discrepancias presupuestarias. A través del análisis, las empresas pueden identificar áreas problemáticas como el gasto ineficiente y el presupuesto excesivo. Además, al escanear las discrepancias y la ejecución de los hallazgos, los presupuestadores pueden brindar consistencia al sistema de presupuesto.

Utilizar el pronóstico del flujo de efectivo

Después de identificar las discrepancias presupuestarias, las empresas deben esforzarse por construir Pronósticos de flujo de efectivo en su proceso de presupuesto. Esto ayuda a garantizar que las entradas y salidas de efectivo se contabilicen adecuadamente y que hay fondos suficientes disponibles para los gastos. El pronóstico del flujo de efectivo ofrece a las empresas Una mejor comprensión de su condición financiera y les permite ajustar su presupuesto de acuerdo.

Configurar seguimiento detallado del presupuesto

El paso final para racionalizar el presupuesto es Configurar un sistema detallado de seguimiento de presupuesto. Al rastrear los presupuestos diarios, semanales o mensuales, las empresas pueden mantenerse por adelantado a posibles problemas y obtener un mayor control sobre su flujo de efectivo. Además, el seguimiento detallado del presupuesto permite a las empresas medir con precisión el rendimiento de diferentes inversiones y realizar ajustes en tiempo real según sea necesario.

Con estos tres pasos, Las empresas pueden mejorar la efectividad de su tablero de flujo de efectivo y optimizar el proceso general de presupuesto.

5. Evalúe su tipo de gasto

Clasificar su gasto y mapearlo a los grupos correctos requiere esfuerzo, pero es esencial comprender su flujo de efectivo. Tómese el tiempo para evaluar qué tipos de gastos lo ayudan a alcanzar sus objetivos y comparar esa información con el gasto pasado. Una vez que haya hecho eso, puede optimizar sus gastos para asegurarse de obtener el mayor valor por su dinero.

a. Establecer procesos repetibles

Establecer procesos repetibles para su presupuesto le permite revisar rápidamente su flujo de efectivo y compararlo de mes a mes. Por ejemplo, puede establecer un proceso de revisión automatizado para gastar cada mes y usarlo para identificar cualquier discrepancia o patrones en sus gastos, lo que le brinda una instantánea precisa de su flujo de efectivo.

b. Hacer cumplir los requisitos de ingresos mínimos

Establezca requisitos mínimos de ingresos en todos los canales y productos para garantizar que cada producto esté contribuyendo a los ingresos de primera línea. Compare el gasto actual con el gasto pasado para asegurarse de que no esté exagerando en ningún canal o producto. Si es así, aproveche la oportunidad para revisar y ajustar el producto o canal para optimizar su gasto.

C. Ajustar las tasas de ingresos

Revise las tasas de ingresos que está ganando de cada tipo de gasto. ¿Hay alguna área en las que pueda ganar más? Considere si podría lograr una mayor rentabilidad optimizando su gasto. Por ejemplo, podría negociar tasas más bajas con un proveedor comprometiéndose con un contrato a más largo plazo.

Analice su flujo de efectivo

Dadas las herramientas, análisis y tiempo adecuadas para analizar los datos, puede estar equipado para tomar decisiones informadas y optimizar su tablero de flujo de caja. Estas son algunas de las formas en que puede analizar su flujo de efectivo y maximizar el rendimiento:

Recopilar datos sobre fuentes y usos de fondos comerciales

Para obtener una mejor comprensión de su panorama financiero general y dónde se utilizan fondos, primero debe recopilar datos sobre todas las fuentes de fondos y usos. Sus fuentes pueden incluir prestamistas e inversores, depósitos de clientes y pagos anticipados, y capital de los propietarios, por nombrar algunos. Sus usos pueden incluir costos operativos, gastos de capital y pagos de deuda. Compile todos los datos de estas fuentes y usos para construir una descripción precisa de su situación financiera actual.

Visualizar los cambios con el tiempo

Una vez que tenga los datos recopilados, visualice los cambios en el flujo de efectivo con el tiempo. Hacer esto puede ser beneficioso al detectar tendencias y áreas potenciales de mejora. Por ejemplo, puede trazar depósitos de clientes recibidos antes de las solicitudes de los clientes, o trazar la frecuencia de los pagos de proveedores. Con una mejor sensación de su flujo de efectivo con el tiempo, puede ayudar a descubrir las banderas rojas, como los retrasos en los pagos del cliente o del proveedor.

Identificar indicadores clave de rendimiento

Además, el análisis de su flujo de efectivo también puede ayudarlo a identificar indicadores de rendimiento clave (KPI) para rastrear. Determine en qué métricas son más importantes centrarse, como el costo de los bienes vendidos, el crecimiento de los ingresos y el efectivo en efectivo. Use estos KPI para generar ideas y rastrear el progreso con el tiempo. Esto lo ayudará a evaluar mejor su desempeño financiero y garantizar decisiones más informadas.

Conclusión

Desarrollando un bien organizado tablero de flujo de caja es una estrategia clave para administrar las finanzas de cualquier empresa. Esta publicación de blog ha esbozado 7 formas de maximizar su tablero de flujo de caja y obtener la máxima visibilidad en las finanzas de su negocio. Estas estrategias incluyen:

• Análisis de tendencias pasadas
• Identificar y predecir riesgos potenciales
• Incluyendo múltiples fuentes de flujo de efectivo
• Agrupación de gastos relacionados
• Creando un fondo de emergencia
• Monitoreo de inversiones y préstamos
• Seguimiento de otras métricas impactantes

Implementando estas estrategias en su tablero de flujo de caja Sistema, puede obtener una mayor visión de sus finanzas, lo que le brinda la visibilidad que necesita para optimizar su flujo de efectivo. Como resultado, puede tomar decisiones bien informadas que tendrán un impacto positivo en su resultado final.