Construyendo un modelo de pronóstico de flujo de efectivo para su negocio

Introducción

Conseguir el flujo de efectivo es esencial para cualquier negocio, pequeño o grande. Conocer el efectivo de su negocio disponible y ganar potencial en el futuro puede ayudarlo a planificar con anticipación, garantizar un crecimiento sostenible y navegar por los desafiantes ciclos comerciales. El pronóstico del flujo de efectivo es un método para anticipar y proyectar el flujo de efectivo de un negocio basado en transacciones pasadas y proyecciones futuras. Esta publicación de blog explicará cómo construir un Pronóstico de flujo de efectivo El modelo para su negocio puede beneficiarlo.

Beneficios del pronóstico del flujo de efectivo

Las siguientes son algunas de las formas en que el pronóstico del flujo de efectivo puede ayudar a su negocio:

• Gestionar mejor la disponibilidad de crédito, el inventario y los deudores
• Calcule el flujo de efectivo esperado y el flujo de efectivo real de su negocio para determinar la varianza
• Indique cuándo pueden ser necesarias nuevas fuentes de financiación y comparar las diversas opciones de financiación
• Disminución del riesgo de volverse insolvente, ya que puede anticipar las déficit de flujo de efectivo y tomar decisiones que puedan permitir una mejor gestión del flujo de efectivo

¿Qué se cubrirá en esta publicación de blog?

En esta publicación de blog, repasaremos el proceso de construir un modelo de pronóstico de flujo de efectivo, diferentes tipos de modelos de pronóstico de flujo de efectivo y los beneficios de tener uno. También discutiremos errores comunes para evitar al construir y usar modelos de flujo de efectivo para que pueda maximizar su impacto en su negocio.

Familiarizándose con las finanzas de su negocio

Cuando se trata de construir un Pronóstico de flujo de efectivo Modelo para su negocio, familiarizarse con las finanzas de su negocio es un primer paso esencial. Lograr esto es un proceso multifacético, pero los componentes principales incluyen establecer sus cálculos de ganancias y pérdidas, comprender su balance y crear un estado de flujo de caja.

Establecer cálculos de pérdidas y ganancias

Tener un claro La comprensión de sus cálculos continuos de ganancias y pérdidas es un elemento fundamental del flujo de efectivo pronóstico. Establecer estas métricas significa comprender sus ingresos totales versus gastos totales. Si bien hay una variedad de métricas que puede usar para medir el éxito, las dos métricas principales son las ganancias brutas y las ganancias operativas. La ganancia bruta se calcula restando el costo de los bienes vendidos a partir de los ingresos totales, mientras que las ganancias operativas son ganancias brutas menos los gastos operativos.

Comprender su balance general

El balance general refleja la base financiera de su negocio, por lo que es importante comprender los diferentes componentes. El hoja de balance consiste en activos, pasivos y capital. Los activos incluyen efectivo, equipos e inventario, los pasivos consisten en montos adeudados, como a los proveedores, y el capital es el valor de los activos corrientes de la Compañía menos sus pasivos. Tener familiaridad en esta área sirve como un primer paso importante para proyectar con precisión el flujo de caja.

Iniciar un estado de flujo de efectivo

Creando un estado de flujo de caja es el último paso clave para familiarizarse con las finanzas de su negocio. Esta declaración es un resumen de los recibos de una organización y pagos de flujos de efectivo durante un período de tiempo. Muestra entradas de efectivo (ingresos) y salidas (gastos) durante un período de tiempo. Los estados de flujo de efectivo pueden ser métodos directos o indirectos. El método directo analiza las fuentes y los usos reales del efectivo, y el método indirecto utiliza cifras ajustadas del estado de resultados de la empresa y hoja de balance. Es importante comprender qué método funciona para usted antes de estructurar su estado de flujo de caja.

Identificar patrones de rendimiento históricos

El paso más crucial para crear un modelo de pronóstico de flujo de efectivo para su negocio es identificar patrones de rendimiento históricos. Esto requiere un examen cuidadoso de las ventas y costos de su negocio, así como para analizar cualquier tendencia con el tiempo.

Analizar resultados históricos para identificar patrones de ventas y costos

Comience por recopilar estados financieros históricos y datos de ventas para su negocio. Es necesario analizar los estados de ingresos, balancesy estados de flujo de efectivo. Hacerlo proporcionará una comprensión profunda de los ingresos y los costos asociados con la administración de su negocio.

También es importante identificar las correlaciones entre las ventas y los costos, así como la estacionalidad potencial. Por ejemplo, si las ventas de su negocio aumentan en el verano y disminuyen en el invierno, esto debe tenerse en cuenta al construir su modelo de pronóstico de flujo de efectivo.

Analizar tendencias con el tiempo

Una vez que identifica los patrones de las ventas y los costos de su negocio, es importante revisarlos en los últimos años para identificar las tendencias potenciales. ¿Ha habido un aumento o disminución general en las ventas con el tiempo? ¿Han aumentado o caído los costos? Hacer cualquiera de estos Las tendencias deben tenerse en cuenta al construir su pronóstico de flujo de efectivo ¿modelo?

Utilizar estados financieros y datos de ventas

Finalmente, necesitará usar el estados financieros y datos de ventas para crear su pronóstico de flujo de efectivo modelo. Comience por ingresar toda la información requerida, como los datos de ingresos y costos, en una hoja de cálculo, luego cree una fórmula para predecir el flujo de efectivo para períodos futuros.

Crear un modelo de pronóstico de flujo de efectivo puede ser una tarea desalentadora. Sin embargo, si analiza a fondo los resultados históricos de su negocio e identifica cualquier tendencia, tendrá una mejor comprensión de cómo construir un modelo preciso y confiable.

Pronosticar el rendimiento futuro

Tener un Pronóstico de flujo de efectivo preciso El modelo es esencial para cualquier negocio; Le permite predecir el rendimiento futuro y lo ayuda a tomar decisiones informadas. Aquí hay algunas pautas para ayudarlo a construir un modelo que pronoste el rendimiento futuro.

Determinar el crecimiento esperado de las ventas

El primer paso para pronosticar el rendimiento futuro es determinar el crecimiento proyectado de las ventas. Esto requiere comprender el estado actual del mercado, el panorama competitivo y su mercado objetivo. También debe considerar los impulsores económicos, como el crecimiento del PIB, el gasto del consumidor y otros factores externos. Una vez que comprenda estos factores, puede anticipar mejor las ventas futuras y determinar el crecimiento esperado de las ventas.

Establecer proyecciones para ventas, gastos y deuda

Después de comprender el crecimiento esperado de las ventas, debe establecer proyecciones para ventas, gastos y deuda. Comience creando un pronóstico para cada línea de ingresos y gastos individuales. Esto incluye elementos recurrentes y únicos. Luego, considere el impacto de la deuda en el flujo de efectivo e incluya cualquier aumento proyectado en la deuda en su modelo. Finalmente, compare las ventas, los gastos y la deuda proyectados con los números reales para garantizar la precisión de su modelo.

Construyendo un modelo de pronóstico de flujo de efectivo para su negocio puede proporcionar un valor inmenso. Al determinar el crecimiento esperado de las ventas, establecer proyecciones para ventas, gastos y deuda, y comparar con precisión los reales con proyecciones, puede desarrollar un modelo de pronóstico efectivo que pueda ayudarlo a tomar decisiones informadas.

Creación del modelo de pronóstico

Creando un Pronóstico de flujo de efectivo El modelo para su empresa puede ayudar a medir el rendimiento del flujo de efectivo, identificar problemas potenciales y rastrear cuando el flujo de efectivo puede estar por debajo de las expectativas. El desarrollo del modelo es esencial para la gestión efectiva del flujo de efectivo.

Pasos necesarios para crear un modelo de pronóstico

Hay varios pasos clave para crear un modelo de pronóstico. Esto incluye recopilar datos, configurar flujos de efectivo de línea de base, estimar entradas y salidas y monitorear las posiciones futuras de flujo de efectivo.

• El primer paso es recopilar todos los datos relevantes que ayuden a formar una instantánea de la posición de flujo de efectivo actual. Estos datos deben incluir resultados de auditoría, balances, cuentas por cobrar y las cuentas por pagar, las ventas y los niveles de inventario, y cualquier otra información que pueda afectar el flujo de efectivo.
• Una vez que se recopilan los datos, el siguiente paso es establecer flujos de efectivo de línea de base. Estos deben reflejar los niveles actuales de entradas y salidas estimadas, y deberían ayudar a proporcionar un punto de partida para el modelo.
• El tercer paso es estimar las entradas y salidas de efectivo en el futuro. Estos deberían tener en cuenta las tendencias estacionales, los factores económicos y cualquier cambio esperado en las ventas y los niveles de gasto.
• El paso final es monitorear las posiciones futuras de flujo de efectivo y ajustar el modelo si es necesario. Esto ayudará a garantizar que el flujo de efectivo esté en el nivel esperado y que se identifiquen y aborden los problemas potenciales de flujo de efectivo.

Subdividir los flujos de efectivo futuros en cuartos

Una vez que se han llevado a cabo los pasos para crear el modelo de pronóstico, los flujos de efectivo futuros deben subdividirse en cuartos. Esto permitirá un mejor análisis de los flujos de efectivo durante un período de tiempo más corto, lo que facilita identificar posibles problemas, rastrear el rendimiento y ajustar el modelo según sea necesario.

Estimar el excedente o déficit del flujo de efectivo

Una vez que los datos y el modelo de pronóstico están en su lugar, es importante estimar el excedente o los déficits del flujo de caja. Esto ayudará a identificar cualquier problema potencial de flujo de efectivo y para asegurarse de que se implementen cambios que se necesiten. Se pueden usar excedentes o déficits de flujo de efectivo para medir el rendimiento de la posición de flujo de efectivo y se pueden usar para tomar decisiones para el futuro.

Utilizando el modelo

Una vez que haya creado su modelo de pronóstico de flujo de efectivo e haya ingresado los datos necesarios, es hora de comenzar a usar el modelo para administrar y evaluar la seguridad financiera de su empresa. Varias acciones clave son esenciales al utilizar su modelo.

Ajuste el modelo a medida que surge una nueva información

Debido a la naturaleza en constante cambio de los negocios, pueden surgir nuevas información o eventos que afectarán las cifras ingresadas en el modelo de pronóstico. La revisión del pronóstico del flujo de efectivo es necesario para proporcionar una perspectiva precisa y realista de las finanzas de la empresa. Para ajustar el modelo, deberá revisar las entradas de manera rutinaria, actualizar las cifras según sea necesario y recalibrar el modelo para tener en cuenta los cambios que pueden haber ocurrido en el mercado o en condiciones financieras.

Revise el pronóstico contra los resultados reales

Una vez que se han ingresado nuevas cifras en el modelo de pronóstico y se han realizado los ajustes necesarios, es hora de revisar el pronóstico contra los resultados reales. Esto le dará una mejor comprensión de qué tan bien el pronóstico pudo predecir el resultado financiero real de la empresa. Si hay una disparidad considerable entre las dos cifras, es posible que se necesiten ajustes adicionales.

Utilizar el modelo para racionalizar el presupuesto

Creando un preciso y confiable El modelo de pronóstico de flujo de efectivo se puede utilizar para proyectar Flujo de efectivo futuro, que será beneficioso al crear un presupuesto. Las estimaciones del próximo flujo de efectivo se pueden utilizar para planificar mejor los gastos futuros y tener en cuenta los gastos de emergencia. Además, el pronóstico se puede utilizar para predecir cuándo se necesitan fondos adicionales y ayudarlo a prepararse para cuando el flujo de efectivo es insuficiente.

Conclusión

Creando un Modelo de pronóstico de flujo de efectivo para su negocio Proporciona muchos beneficios, desde ayudar a identificar la salud financiera actual y futura de su negocio hasta ayudar a planificar efectivamente la inversión. Tomándose el tiempo para crear un Pronóstico de flujo de efectivo Modelo, las empresas pueden obtener información sobre las tendencias y fluctuaciones que afectan su flujo de efectivo, ayudándoles a tomar decisiones para garantizar la viabilidad a largo plazo de sus negocios.

Esta publicación discutió las estrategias para Cree un modelo de pronóstico de flujo de efectivo para su negocio. Describió los diversos componentes del modelo, como las finanzas históricas, los supuestos y el análisis de escenarios. Además, destacó la importancia de elegir la herramienta de pronóstico adecuada, ya que la herramienta que elija debe poder satisfacer las necesidades de su negocio.

El Pronóstico de flujo de efectivo El modelo ayuda a las empresas a identificar fácilmente los déficit y áreas en las que se necesitan fondos adicionales para cumplir con los objetivos futuros. Con esta información, los dueños de negocios pueden ajustar su estrategia de flujo de efectivo en consecuencia para obtener el mejor resultado.