Aufbau eines Cashflow -Prognosemodells für Ihr Unternehmen

Einführung

Das Verständnis des Cashflows ist für jedes kleine oder große Unternehmen von wesentlicher Bedeutung. Wenn Sie das Geld Ihres Unternehmens in Zukunft kennen und in Zukunft Potenzial einholen, können Sie im Voraus planen, ein nachhaltiges Wachstum gewährleisten und herausfordernde Geschäftszyklen navigieren. Die Cashflow -Prognose ist eine Methode, um den Cashflow eines Unternehmens zu antizipieren und zu projizieren, basierend auf früheren Transaktionen und zukünftigen Prognosen. Dieser Blog -Beitrag erklärt, wie ein Erstellen a Cashflow -Prognose Modell für Ihr Unternehmen kann Ihnen zugute kommen.

Vorteile der Cashflow -Prognose

Im Folgenden finden Sie einige Möglichkeiten, wie die Cashflow -Prognose Ihrem Unternehmen helfen kann:

• Verwalten Sie die Kreditverfügbarkeit, den Inventar und die Schuldner besser mit Krediten
• Berechnen Sie den erwarteten Cashflow und den tatsächlichen Cashflow Ihres Unternehmens, um die Varianz zu bestimmen
• Geben Sie an, wann neue Finanzierungsquellen benötigt werden können, und vergleichen Sie die verschiedenen Finanzierungsoptionen
• Verringern Sie das Risiko, insolvent zu werden, da Sie Cashflow -Defiziten erwarten und Entscheidungen treffen können, die ein besseres Cashflow -Management ermöglichen können

Was wird in diesem Blog -Beitrag behandelt werden

In diesem Blog -Beitrag werden wir den Prozess des Aufbaus eines Cashflow -Prognosemodells, verschiedenen Arten von Cashflow -Prognosemodellen und den Vorteilen einer haben. Wir werden auch häufige Fehler besprechen, die wir beim Aufbau und der Verwendung von Cashflow -Modellen vermeiden können, damit Sie ihre Auswirkungen auf Ihr Unternehmen maximieren können.

Machen Sie sich mit den Finanzdaten Ihres Unternehmens vertraut

Wenn es darum geht, a zu bauen Cashflow -Prognose Das Modell für Ihr Unternehmen ist ein wesentlicher erster Schritt. Dies zu erreichen ist ein facettenreicher Prozess Geldflussrechnung.

Festlegung von Gewinn- und Verlustberechnungen

Klar haben Das Verständnis Ihrer fortlaufenden Gewinn- und Verlustberechnungen ist ein grundlegendes Element des Cashflows Vorhersage. Die Festlegung dieser Metriken bedeutet, Ihr Gesamteinkommen gegenüber den Gesamtkosten zu verstehen. Während es eine Vielzahl von Metriken gibt, die Sie zur Messung des Erfolgs verwenden können, sind die beiden Hauptmetriken einen Bruttogewinn und den Betriebsgewinn. Der Bruttogewinn wird berechnet, indem die Kosten von Waren aus dem Gesamtumsatz abgezogen werden, während der Betriebsgewinn der Bruttogewinn minus Betriebskosten beträgt.

Ihre Bilanz verstehen

Die Bilanz spiegelt die finanzielle Grundlage Ihres Unternehmens wider, weshalb es wichtig ist, die verschiedenen Komponenten zu verstehen. Der Bilanz besteht aus Vermögenswerten, Verbindlichkeiten und Eigenkapital. Zu den Vermögenswerten gehören Bargeld, Ausrüstung und Inventar, Verbindlichkeiten bestehen aus geschuldeten Beträgen, z. B. den Lieferanten, und Eigenkapital ist der Wert des aktuellen Vermögens des Unternehmens abzüglich seiner Verbindlichkeiten. Die Vertrautheit in diesem Bereich dient als wichtiger erster Schritt für die genaue Projektion des Cashflows.

Starten einer Cashflow -Erklärung

Ein ... Erstellen Geldflussrechnung ist der letzte wichtige Schritt, um sich mit den Finanzdaten Ihres Unternehmens vertraut zu machen. Diese Erklärung ist eine Zusammenfassung der Einnahmen und Zahlungen von Cashflows in den Organisationen über einen bestimmten Zeitraum. Es zeigt die Cash -Zuflüsse (Einkommen) und Abflüsse (Ausgaben) über einen bestimmten Zeitraum. Cashflow -Statements können entweder direkte oder indirekte Methoden sein. Die direkte Methode befasst Bilanz. Es ist wichtig zu verstehen, welche Methode für Sie funktioniert, bevor Sie Ihre strukturieren Geldflussrechnung.

Identifizierung historischer Leistungsmuster

Der wichtigste Schritt zur Schaffung eines Cashflow -Prognosemodells für Ihr Unternehmen ist die Ermittlung historischer Leistungsmuster. Dies erfordert eine sorgfältige Prüfung des Umsatzes und der Kosten Ihres Unternehmens sowie die Analyse von Trends im Laufe der Zeit.

Analysieren Sie historische Ergebnisse, um Verkaufs- und Kostenmuster zu identifizieren

Sammeln Sie zunächst historische Abschlüsse und Verkaufsdaten für Ihr Unternehmen. Es ist notwendig, Gewinn- und Verlustrechnungen zu analysieren, Bilanzenund Aussagen des Cashflows. Dies bietet ein gründliches Verständnis der Einnahmen und Kosten, die mit der Führung Ihres Unternehmens verbunden sind.

Es ist auch wichtig, Korrelationen zwischen Umsatz und Kosten sowie potenzielle Saisonalität zu identifizieren. Wenn der Umsatz Ihres Unternehmens beispielsweise im Sommer steigt und im Winter sinkt, sollte dies beim Aufbau Ihres Cashflow -Prognosemodells berücksichtigt werden.

Analysieren Sie Trends im Laufe der Zeit

Sobald Sie die Muster des Umsatzes und der Kosten Ihres Unternehmens identifiziert haben, ist es wichtig, sie in den letzten Jahren zu überprüfen, um potenzielle Trends zu identifizieren. Hat es im Laufe der Zeit einen Anstieg oder eine Rücknahme des Umsatzes im Laufe der Zeit gegeben? Haben die Kosten gestiegen oder gefallen? Tu einen von diesen Trends müssen beim Aufbau Ihrer Cashflow -Prognose berücksichtigt werden Modell?

Nutzen Sie den Jahresabschluss und Verkaufsdaten

Schließlich müssen Sie die verwenden Abschlüsse und Verkaufsdaten zur Erstellung Ihrer Cashflow -Prognose Modell. Geben Sie zunächst alle erforderlichen Informationen wie Umsatz- und Kostendaten in eine Tabelle ein und erstellen Sie dann eine Formel, um den Cashflow für zukünftige Zeiträume vorherzusagen.

Das Erstellen eines Cashflow -Prognosemodells kann eine entmutigende Aufgabe sein. Wenn Sie jedoch die historischen Ergebnisse Ihres Unternehmens gründlich analysieren und Trends identifizieren, werden Sie ein besseres Verständnis dafür haben, wie ein genaues und zuverlässiges Modell erstellt werden.

Vorhersage zukünftige Leistung

An einen Genaue Cashflow -Vorhersage Modell ist für jedes Unternehmen von wesentlicher Bedeutung. Sie können zukünftige Leistung vorhersagen und hilft Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Hier sind einige Richtlinien, mit denen Sie ein Modell aufbauen können, das zukünftige Leistung prognostiziert.

Das erwartete Umsatzwachstum bestimmen

Der erste Schritt zur Vorhersage der künftigen Leistung besteht darin, das prognostizierte Umsatzwachstum zu bestimmen. Dies erfordert das Verständnis des aktuellen Standes des Marktes, der Wettbewerbslandschaft und Ihres Zielmarktes. Sie müssen auch wirtschaftliche Treiber wie BIP -Wachstum, Verbraucherausgaben und andere externe Faktoren berücksichtigen. Sobald Sie diese Faktoren verstehen, können Sie den zukünftigen Umsatz besser vorhersehen und Ihr erwartetes Umsatzwachstum bestimmen.

Stellen Sie Projektionen für Umsatz, Ausgaben und Schulden fest

Nach dem Verständnis des erwarteten Umsatzwachstums müssen Sie Prognosen für Umsatz, Ausgaben und Schulden festlegen. Beginnen Sie mit der Erstellung einer Prognose für jedes einzelne Einkommens- und Aufwandszustand. Dies beinhaltet sowohl wiederkehrende als auch einmalige Gegenstände. Berücksichtigen Sie dann die Auswirkungen von Schulden auf den Cashflow und geben Sie alle projizierten Schuldenerhöhungen in Ihr Modell ein. Vergleichen Sie schließlich die prognostizierten Verkäufe, Ausgaben und Schulden mit den tatsächlichen Zahlen, um die Genauigkeit Ihres Modells zu gewährleisten.

Aufbau eines Cashflow -Prognosemodells für Ihr Unternehmen kann einen immensen Wert bieten. Durch die Ermittlung des erwarteten Umsatzwachstums, das Festlegen von Prognosen für Umsatz, Ausgaben und Schulden und die genaue Vergleichung der Tatsache mit Projektionen können Sie ein effektives Prognosemodell entwickeln, mit dem Sie fundierte Entscheidungen treffen können.

Erstellen des Prognosemodells

Ein ... Erstellen Cashflow -Prognose Das Modell für Ihr Unternehmen kann dazu beitragen, die Leistung des Cashflows zu messen, potenzielle Probleme zu identifizieren und zu verfolgen, wenn der Cashflow möglicherweise unter den Erwartungen liegt. Die Entwicklung des Modells ist für ein effektives Cashflow -Management von wesentlicher Bedeutung.

Schritte, die zur Erstellung eines Prognosemodells erforderlich sind

Es gibt mehrere wichtige Schritte zum Erstellen eines Prognosemodells. Dies beinhaltet das Sammeln von Daten, die Einrichtung von Basis -Cashflows, die Schätzung von Zuflüssen und Abflüssen und die Überwachung der zukünftigen Cashflow -Positionen.

• Der erste Schritt besteht darin, alle relevanten Daten zu sammeln, die dazu beitragen, einen Schnappschuss der aktuellen Cashflow -Position zu bilden. Diese Daten sollten Prüfungsergebnisse, Bilanzen enthalten. Forderungen und Konten zahlbar, Umsatz und Lagerbestand sowie andere Informationen, die den Cashflow beeinflussen könnten.
• Sobald die Daten gesammelt sind, besteht der nächste Schritt darin, die Basis -Cashflows zu ermitteln. Diese sollten die aktuellen Ebenen der geschätzten Zuflüsse und Abflüsse widerspiegeln und dazu beitragen, einen Ausgangspunkt für das Modell bereitzustellen.
• Der dritte Schritt besteht darin, in Zukunft Zuflüsse und Abflüsse von Bargeld abzuschätzen. Diese sollten saisonale Trends, wirtschaftliche Faktoren und alle erwarteten Änderungen des Umsatz- und Ausgabenniveaus berücksichtigen.
• Der letzte Schritt besteht darin, die zukünftigen Cashflow -Positionen zu überwachen und das Modell gegebenenfalls anzupassen. Dies wird dazu beitragen, dass der Cashflow auf dem erwarteten Niveau liegt und dass potenzielle Cashflow -Probleme identifiziert und angesprochen werden.

Zukünftige Cashflows in Quartier unterstellen

Sobald die Schritte zur Erstellung des Prognosemodells durchgeführt wurden, sollten die zukünftigen Cashflows in Quartale unterteilt werden. Dies ermöglicht eine bessere Analyse der Cashflows über einen kürzeren Zeitraum und erleichtert es, potenzielle Probleme zu identifizieren, die Leistung zu verfolgen und das Modell nach Bedarf anzupassen.

Schätzen Sie den Cashflow -Überschuss oder -defiziten

Sobald die Daten und das Prognosemodell vorhanden sind, ist es wichtig, den Cashflow -Überschuss oder -defizite zu schätzen. Dies wird dazu beitragen, potenzielle Cashflow -Probleme zu identifizieren und sicherzustellen, dass Änderungen, die benötigt werden, umgesetzt werden. Cashflow -Überschüsse oder -defizite können verwendet werden, um die Leistung der Cashflow -Position zu messen, und können verwendet werden, um Entscheidungen für die Zukunft zu treffen.

Nutzung des Modells

Sobald Sie Ihr Cashflow -Prognosemodell erstellt und die erforderlichen Daten eingegeben haben, ist es an der Zeit, das Modell zur Verwaltung und Bewertung der finanziellen Sicherheit Ihres Unternehmens zu verwenden. Bei der Verwendung Ihres Modells sind mehrere wichtige Aktionen von wesentlicher Bedeutung.

Passen Sie das Modell an, wenn neue Informationen entstehen

Aufgrund der sich ständig ändernden Art des Geschäfts können neue Informationen oder Ereignisse auf die im Prognosemodell eingegebenen Zahlen auftreten. Die Überarbeitung der Cashflow -Prognose ist erforderlich, um einen genauen und realistischen Ausblick für die Finanzen des Unternehmens bereitzustellen. Um das Modell anzupassen, müssen Sie die Eingaben routinemäßig überprüfen, die Zahlen nach Bedarf aktualisieren und das Modell neu kalibrieren, um Änderungen zu berücksichtigen, die möglicherweise auf dem Markt- oder finanziellen Bedingungen aufgetreten sind.

Überprüfen Sie die Prognose gegen die tatsächlichen Ergebnisse

Sobald neue Zahlen in das Prognosemodell eingegeben wurden und die erforderlichen Anpassungen vorgenommen wurden, ist es an der Zeit, die Prognose gegen die tatsächlichen Ergebnisse zu überprüfen. Dies gibt Ihnen ein besseres Verständnis dafür, wie gut die Prognose das tatsächliche finanzielle Ergebnis des Unternehmens vorhersagen konnte. Wenn zwischen den beiden Zahlen erhebliche Unterschiede auftreten, müssen möglicherweise zusätzliche Anpassungen vorgenommen werden.

Verwenden Sie das Modell, um die Budgetierung zu optimieren

Erstellen einer genauen und zuverlässigen Erstellung Cashflow -Prognosemodell kann zum Projekt verwendet werden Zukünftiger Cashflow, der bei der Erstellung eines Budgets von Vorteil sein wird. Schätzungen des bevorstehenden Cashflows können verwendet werden, um zukünftige Ausgaben besser zu planen und die Notfallkosten zu berücksichtigen. Darüber hinaus kann die Prognose verwendet werden, um vorherzusagen, wenn möglicherweise zusätzliche Finanzmittel benötigt werden, und Sie helfen, sich darauf vorzubereiten, wann der Cashflow nicht ausreicht.

Abschluss

Ein ... Erstellen Cashflow -Prognosemodell für Ihr Unternehmen bietet viele Vorteile, von der Ermittlung der aktuellen und zukünftigen finanziellen Gesundheit Ihres Unternehmens bis hin zur effektiven Planung von Investitionen. Indem Sie sich die Zeit nehmen, eine zu erstellen Cashflow -Prognose Modell, Unternehmen können Einblicke in die Trends und Schwankungen erhalten, die sich auf ihren Cashflow auswirken, und ihnen helfen, Entscheidungen zu treffen, um die langfristige Lebensfähigkeit ihres Unternehmens zu gewährleisten.

Dieser Beitrag erörterte die Strategien an Erstellen Sie ein Cashflow -Prognosemodell für Ihr Unternehmen. Es wurde die verschiedenen Komponenten des Modells dargelegt, wie z. B. die historischen Finanzdaten, die Annahmen und die Szenarioanalyse. Darüber hinaus wurde hervorgehoben, wie wichtig es ist, das richtige Prognose -Tool auszuwählen, da das ausgewählte Tool in der Lage sein sollte, den Anforderungen Ihres Unternehmens zu entsprechen.

Der Cashflow -Prognose Das Modell hilft Unternehmen, Geldmangel und Bereiche, in denen möglicherweise zusätzliche Mittel erforderlich sind, um zukünftige Ziele zu erreichen, leicht zu identifizieren. Mit diesen Informationen können Geschäftsinhaber ihre Cashflow -Strategie entsprechend für das beste Ergebnis anpassen.