Cómo usar el pronóstico del flujo de efectivo para tomar mejores decisiones financieras

Introducción

El pronóstico del flujo de efectivo es un método para rastrear los movimientos financieros del dinero dentro y fuera de un negocio o hogar durante un período de tiempo. Ayuda a medir cuánto dinero extra está disponible durante un período dado y predecir qué gastos pueden venir. El pronóstico del flujo de efectivo puede proporcionar una visión temprana de los riesgos fiscales potenciales, así como las oportunidades de inversión o crecimiento.

Los beneficios del pronóstico del flujo de efectivo son numerosos. Puede ayudarlo a identificar áreas de sus finanzas en las que puede necesitar concentrarse, lo que le permite tomar mejores decisiones. Además, el pronóstico del flujo de efectivo puede ayudarlo a planificar y presupuestar de manera más eficiente, lo que finalmente conduce a más ganancias y menos pérdidas.

Pasos para mejorar su pronóstico de flujo de efectivo

El pronóstico del flujo de efectivo puede dar a las empresas Se compruebe sobre su salud financiera general, brinde orientación sobre la aprobación de los préstamos y ayude a decidir si la organización puede darse el lujo de continuar con ciertas inversiones o compras. Para aprovechar al máximo el proceso, las empresas deben tomar los siguientes pasos.

Reunir documentos financieros

El primer paso es revisar y reunir cualquier documento financiero que tenga, como extractos bancarios, estados de resultados de ganancias y pérdidas, balances, cuentas por pagar y cuentas por cobrar, documentos de impuestos/IVA y modelos de ingresos. Estos documentos servirán como la fuente principal de sus proyecciones de flujo de efectivo. Asegúrese de verificar que todos los documentos necesarios sean recopilados y actualizados.

Mapear flujos de efectivo periódicos

Una vez que tenga los documentos financieros relevantes, puede comenzar a trazar sus flujos de efectivo periódicos. Decida con qué frecuencia desea predecir y analizar los flujos de efectivo futuros, si es mensual, trimestral o anual. Esto le dará una mejor indicación de su probable posición futura de efectivo.

Analizar tendencias

Una vez que tenga las proyecciones de flujo de efectivo periódicamente, podrá detectar tendencias en los datos. Mire las tendencias mensuales, como los cambios en los pagos del cliente, los pagos de los proveedores, los costos recurrentes y los niveles de ingresos. Analizar las tendencias lo ayudará a comprender cómo su flujo de efectivo Es probable que se desarrolle con el tiempo y le permita responder de manera efectiva a cualquier cambio positivo o negativo.

Identificar oportunidades de gestión de costos

Analizando tu Los datos de flujo de efectivo pueden ayudar a identificar oportunidades de gestión de costos. Por ejemplo, ¿hay gastos innecesarios que puedan eliminarse? ¿Hay algún costo no esencial que pueda reducirse? ¿Hay alguna inversión que pueda posponerse o reducir? Al comprender hacia dónde va su efectivo, puede optimizar mejor sus costos y asegurarse de que su flujo de efectivo esté en la mejor forma posible.

Establecer metas razonables

El pronóstico del flujo de efectivo puede servir como una herramienta efectiva para ayudarlo a tomar mejores decisiones financieras al ayudarlo a determinar los objetivos que debe tener como objetivo alcanzar. La clave es establecer objetivos razonables.

Metas a largo plazo

Al establecer objetivos financieros a largo plazo, es importante centrarse en el panorama general. Algunos ejemplos de objetivos a largo plazo pueden incluir la creación de riqueza, ahorrar para la jubilación o pagar una hipoteca. El pronóstico del flujo de efectivo puede ayudarlo a determinar exactamente cuánto necesita ahorrar cada mes para alcanzar estos objetivos.

Metas a corto plazo

Los objetivos a corto plazo suelen ser más específicos y se centran en tareas más pequeñas que deben realizarse en el camino para lograr objetivos financieros más grandes. Los ejemplos de objetivos a corto plazo podrían ser administrar sus gastos diarios, crear un fondo de emergencia o reducir la deuda. Al dividir sus objetivos a largo plazo en pasos más pequeños y medibles, el pronóstico del flujo de efectivo puede ayudarlo a determinar qué tareas son más importantes y deben abordarse primero.

• Establecer un presupuesto
• Reducción de la deuda
• Reducir los costos mensuales
• Seguimiento de ingresos y gastos
• Determinar cuándo invertir

Al observar su situación financiera actual y establecer objetivos realistas, Pronóstico de flujo de efectivo Puede proporcionar una gran visión de lo que necesita hacer para llegar a su estado financiero deseado.

Analizar el desempeño financiero

Pronóstico de flujo de efectivo puede proporcionar una gran comprensión del desempeño financiero de una empresa. Al revisar los datos financieros, es importante centrarse en métricas clave que puedan identificar cualquier área de mejora.

Centrarse en las métricas clave

Al examinar ciertas métricas, puede obtener una instantánea de factores clave de desempeño financiero. La identificación de estas métricas puede indicar cuán eficientemente se están asignando los recursos y si una empresa es exitosa. Algunas de las métricas de desempeño financiero más importantes para revisar cuando se utilizan el pronóstico del flujo de efectivo incluyen:

• Ingresos netos o ingresos totales
• Ingresos y/o crecimiento de ventas
• Beneficio bruto
• Retorno de los activos
• Flujo de fondos

Utilice métricas para identificar áreas de mejora

Al calcular los datos para cada una de estas métricas para cada período de tiempo, puede encontrar tendencias que muestran rendimiento con el tiempo. Por ejemplo, si comienza a ver la disminución de los ingresos y/o el crecimiento de las ventas, esto podría ser una indicación de que se deben hacer cambios en los procesos operativos. Además, puede usar datos de costos para comprender el rendimiento general. Estos datos de costos pueden proporcionar una comprensión de cuán eficientemente se están asignando recursos.

Analizar el desempeño financiero de un negocio con pronóstico de flujo de efectivo puede proporcionar una visión valiosa de las áreas que necesitan mejoras. Al centrarse en las métricas clave y usar tendencias de datos para encontrar áreas que necesiten atención, las empresas pueden tomar mejores decisiones financieras.

Crear pronósticos de flujo de efectivo

El pronóstico del flujo de efectivo es una herramienta esencial para que las empresas los usen al tomar decisiones financieras importantes. Creando una hoja de cálculo que rastrea el flujo de efectivo Con el tiempo, las empresas pueden predecir y prepararse para gastos, ingresos y gastos de capital. Aquí hay algunos consejos a considerar al crear un pronóstico de flujo de efectivo:

A. Crear una hoja de cálculo

El primer paso para crear un efectivo El pronóstico del flujo de efectivo es crear una hoja de cálculo. Esta hoja de cálculo debe registrar todas las entradas y salidas de efectivo proyectadas que el negocio anticipa para las próximas semanas, meses y/o años. Al crear la hoja de cálculo, asegúrese de que las columnas y las filas estén claramente etiquetadas, y que se incluyan suposiciones para el crecimiento y los gastos entrantes. Se puede encontrar un ejemplo de una hoja de cálculo de pronóstico de flujo de efectivo aquí.

B. Seguimiento de flujos de efectivo con el tiempo

Una vez que se completa la hoja de cálculo de flujo de efectivo, el siguiente paso es rastrear los flujos de efectivo con el tiempo. Esto ayudará al negocio a identificar tendencias y discrepancias entre los flujos de efectivo reales y proyectados. Las empresas deben apuntar a rastrear Fluye en efectivo en un semanal, mensual y anual. Hacerlo permitirá el Negocios para monitorear si sus decisiones financieras están resultando o no en cambios positivos en el flujo de efectivo.

• El seguimiento semanal de entradas y salidas de efectivo debe usarse para identificar rápidamente cualquier cambio inesperado.
• El seguimiento mensual debe usarse para Evaluar el flujo de caja Cambios en períodos de tiempo más largos y colectivos.
• El seguimiento anual debe usarse para revisar la dirección del flujo de efectivo a largo plazo y compararla con los objetivos estratégicos generales del negocio.

Use pronósticos de flujo de efectivo para tomar mejores decisiones

Pronóstico de flujo de efectivo Puede ser una herramienta poderosa para tomar mejores decisiones financieras. Le permite predecir y analizar sus ingresos y gastos futuros, así como otros cambios en el flujo de efectivo. Al usar pronósticos de flujo de efectivo, puede anticipar qué tipo de cambios deben realizarse en su situación financiera para tomar las decisiones correctas.

Hacer cambios temporales

Usando Pronóstico de flujo de efectivo puede ayudarlo a hacer cambios temporales en su presupuesto. Esto incluye cambios en sus hábitos de gasto y ajustes a los objetivos de presupuesto. También podría incluir cambios en la forma en que administra los pagos de su deuda y las asignaciones de activos. Con Pronóstico de flujo de efectivo, puede revisar el impacto financiero esperado de cada cambio y decidir si vale la pena hacer el cambio.

Identificar qué cambios son más efectivos

Una vez que haya identificado qué cambios serán más efectivos en términos de mejorar su situación financiera, puede usar Pronóstico de flujo de efectivo para analizar más a fondo su impacto. Al observar el flujo de efectivo esperado, puede evaluar los beneficios potenciales o los riesgos potenciales asociados con los cambios. Esto puede ayudarlo a determinar qué cambios son más efectivos para mejorar su situación financiera.

El pronóstico del flujo de efectivo puede ser una herramienta poderosa para tomar mejores decisiones financieras. Le permite anticipar cualquier cambio o evento inesperado en su situación financiera y evaluar su impacto potencial. Esta información puede ayudarlo a tomar mejores decisiones que mejoren su salud financiera general.

Conclusión

El pronóstico del flujo de efectivo es una forma efectiva y eficiente para las empresas para informar mejores decisiones financieras. En particular, al predecir con precisión las entradas y salidas de efectivo futuras, las empresas pueden planificar gastos para asegurarse de que haya suficiente efectivo disponible. Además, Pronóstico de flujo de efectivo Fomenta la planificación de eventos inesperados y proporciona visibilidad en necesidades futuras, como financiamiento de capital adicional o recursos de personal.

Hay algunos pasos que las empresas pueden tomar para permitir el pronóstico del flujo de efectivo y evaluar los resultados para tomar mejores decisiones financieras. Primero, las empresas deben integrar sus sistemas contables y financieros para tener una visión precisa e integral de sus datos. En segundo lugar, las empresas deben crear un presupuesto de flujo de efectivo para servir como una hoja de ruta a sus objetivos, incluidas las entradas y salidas de efectivo esperadas. Finalmente, las empresas deben medir el rendimiento real del presupuesto para evaluar y mejorar la precisión de sus pronósticos.

El pronóstico del flujo de efectivo puede ser una herramienta valiosa para comprender el movimiento detallado de efectivo dentro y fuera de una organización e informar las decisiones con anticipación. Siguiendo los pasos anteriores, las empresas pueden asegurarse de tomar decisiones financieras informadas y, en última instancia, aumentar su rentabilidad.