Cómo preparar una proyección precisa del flujo de caja a 3 años

Introducción

Una proyección de flujo de efectivo es una predicción del dinero entrante y saliente de una empresa durante un período determinado, generalmente en el futuro. Básicamente, una proyección de flujo de efectivo describe qué entradas y salidas de efectivo se anticipan durante un período determinado, generalmente tres años, y cómo afectarán la salud y las perspectivas financieras generales de la empresa.

Las proyecciones de flujo de efectivo son útiles para los dueños de negocios porque les permiten anticipar los próximos cambios en el flujo de efectivo y planificar en consecuencia. Tener una proyección precisa del flujo de efectivo puede ayudarlo a anticipar los problemas antes de que ocurran y tomar decisiones oportunas para garantizar que la empresa se mantenga en una posición financiera saludable.

En esta publicación de blog, analizaremos el proceso para preparar una proyección precisa del flujo de efectivo a tres años, incluidos los pasos para recopilar datos, pronosticar flujos de efectivo y analizar los resultados. Brindaremos consejos para garantizar una proyección precisa y brindaremos una descripción general de las consideraciones más importantes para preparar una proyección de flujo de efectivo.

Domina tus libros

Preparar una proyección precisa del flujo de caja a tres años es un paso crucial para el éxito a largo plazo en los negocios. El primer y más importante paso para crear una proyección precisa es comprender a fondo sus libros. Para dominar sus libros, necesita analizar sus estados financieros pasados ​​y actuales, identificar tendencias y recopilar datos financieros precisos.

Analizar estados financieros pasados ​​y actuales

La forma más eficaz de comenzar su análisis es comparar sus estados financieros anteriores. Al observar los estados financieros de años anteriores, puede identificar patrones y tendencias financieras. Esto le ayudará a pronosticar con precisión los flujos de efectivo esperados en años futuros.

Una vez que tenga una mejor idea de los patrones y tendencias de sus finanzas, podrá utilizar esa información para crear una proyección más precisa. Además, debe comparar sus finanzas actuales con los puntos de referencia de la industria. Esto le ayudará a identificar áreas en las que quizás necesite ajustar sus gastos o cambiar su estrategia financiera.

Identificar tendencias

Además de analizar los estados financieros individuales, también debe buscar tendencias en las finanzas generales. Esto le ayudará a anticipar posibles problemas o áreas de mejora. Por ejemplo, si ve que sus ventas disminuyen constantemente con el tiempo, debe identificar la causa y crear un plan para abordar el problema.

Recopilar datos financieros precisos

Tener datos financieros precisos es vital para hacer una proyección precisa del flujo de efectivo a 3 años. Debe revisar todos los datos financieros actuales y pasados, así como cualquier inversión que haya realizado, para asegurarse de que los datos estén actualizados y sean precisos. Además, debe considerar cualquier obligación financiera futura que pueda tener, como los pagos de préstamos.

Comparar sus estados financieros actuales con estados anteriores y puntos de referencia de la industria es importante para recopilar datos financieros precisos. Además, también debe buscar cambios en la demanda de los clientes o en los precios en su industria que podrían afectar sus finanzas. Al considerar todos estos datos, puede crear una proyección precisa del flujo de efectivo a 3 años.

Comprenda su industria

Preparar una proyección de flujo de caja de 3 años precisa requiere un conocimiento profundo de su industria. Comprender las tendencias y los patrones puede ayudarle a predecir ingresos y gastos con mayor precisión. Para hacer esto, necesitará investigar datos históricos, estimar el número de clientes y comprender el gasto de los clientes.

Investigar datos históricos

Comprender los datos históricos de su industria puede proporcionar información valiosa. Estos datos pueden incluir métricas financieras de años anteriores, información sobre ingresos por ventas y márgenes de beneficio, y más. Observar estos datos históricos puede ayudarle a anticipar los ingresos y el crecimiento que puede experimentar en los próximos años. Además, también debes investigar las noticias de la industria. A menudo, los cambios en la industria o la economía pueden proporcionar pistas sobre cómo serán sus ingresos.

Número estimado de clientes

Su número de clientes es clave para comprender sus ingresos potenciales. Además, estimar el tamaño de su base de clientes puede ayudarle a crear presupuestos precisos y comprender el comportamiento de los clientes con más detalle. Hay una variedad de formas de estimar el número de clientes. Puede consultar los datos de clientes de empresas similares del sector, pedirle a su equipo que haga predicciones o aprovechar la investigación de mercado.

Estimación del gasto del cliente

Una vez que comprenda el tamaño de su base de clientes, podrá estimar el gasto de los mismos. Dependiendo de su industria y producto, habrá diferentes factores a considerar. Es importante pensar más allá de lo que los clientes gastan en sus productos. Por ejemplo, también deberá considerar los gastos asociados con la entrega del producto, los costos de publicidad y otros gastos generales.

Al investigar datos históricos, estimar el número de clientes y comprender el gasto de los clientes, puede obtener información que le ayudará a crear una proyección de flujo de caja de 3 años precisa. Puede llevar algo de tiempo y esfuerzo investigar y comprender su industria, pero es un paso crucial para preparar una proyección de flujo de efectivo precisa y confiable.

Establezca objetivos alcanzables y realistas

Al crear una proyección de flujo de caja a tres años, es clave establecer objetivos alcanzables y realistas. Antes de comenzar, es importante comprender los costos comerciales clave, como los ingresos, los gastos y los costos de los bienes vendidos. Para garantizar la precisión y los mejores resultados, analice y pronostique los gastos en el futuro.

Comprender los costos comerciales clave

Comprenda las diversas categorías de gastos que suelen encontrar las empresas para garantizar la precisión de su pronóstico. Los gastos comunes incluyen:

• Nómina, salarios y beneficios
• Gastos de alquiler y servicios públicos
• Gastos de financiación, préstamos e intereses
• Gastos fiscales
• Costos de seguro
• Gastos de marketing y publicidad
• Costos de viaje y entretenimiento

Análisis y previsión de gastos

Para obtener una proyección de flujo de caja de 3 años realista y precisa, intente predecir los costos futuros. Tómese el tiempo para tener en cuenta otros gastos potenciales como inflación, aumentos salariales o impuestos más altos. Es importante comprender los efectos a largo plazo de los gastos corrientes regulares para obtener la proyección más completa y completa.

Planifique y pruebe su modelo

Crear una proyección precisa del flujo de efectivo a 3 años implica tomarse el tiempo para construir y analizar cuidadosamente su modelo. Antes de hacer suposiciones, es esencial planificar el modelo para garantizar la exactitud y exactitud. Para comenzar el proceso, cree una hoja de trabajo de proyección de flujo de efectivo que incluya cálculos mensuales y anuales. Para completar la hoja de trabajo, es importante ingresar suposiciones con la mayor precisión posible, teniendo en cuenta las condiciones económicas relevantes, las tendencias de la industria y la situación financiera actual de su empresa. Luego, estos supuestos deben analizarse y probarse para determinar cualquier error o discrepancia.

Crear una hoja de trabajo de proyección de flujo de efectivo

Una hoja de trabajo de proyección de flujo de efectivo debe incluir los componentes principales de su estado de resultados, balance general y estado de flujo de efectivo. Comience por delinear la hoja de trabajo y clasificar sus ingresos y gastos proyectados en cifras mensuales y anuales. Al ingresar suposiciones, asegúrese de tener en cuenta cualquier cambio planificado en las finanzas de la empresa que pueda ocurrir durante el período de 3 años.

Ingrese supuestos con la mayor precisión posible

Introducir supuestos con precisión es clave para crear un modelo de proyección de flujo de efectivo confiable. Algunos detalles específicos a considerar al ingresar suposiciones incluyen:

• Condiciones económicas en su mercado e industria
• Costo de los bienes vendidos, pagos de intereses e impuestos
• Nivel actual de inflación y costos de endeudamiento
• Cambios esperados en ingresos, gastos y otras fuentes de ingresos

Pon a prueba tus suposiciones

Una vez ingresadas las suposiciones, es importante probarlas. La evaluación podría incluir la ejecución de escenarios hipotéticos basados ​​en cambios en ingresos y gastos, utilizando pruebas de sensibilidad y análisis de tendencias. Comparar sus supuestos planificados con las finanzas de la empresa del año anterior también ayudará a internalizar cualquier cambio. Por último, analizar el desempeño pasado y las proyecciones de ingresos puede ayudar a pronosticar adecuadamente los resultados futuros.

Iterar las proyecciones según sea necesario

Una vez que se hayan probado los supuestos, puede ser necesario actualizar o ajustar ciertos factores o variables. Al realizar pruebas y recalcular las proyecciones, será más fácil evaluar cómo los cambios pueden afectar el estado de flujo de efectivo de la empresa durante el período de tres años. Asegúrese de actualizar su hoja de trabajo a medida que realiza estos ajustes, para ayudar a garantizar la precisión y coherencia.

Implementar y revisar los resultados

Una vez formulada la proyección de flujo de efectivo a 3 años con todos los insumos necesarios, es hora de implementarla y revisar los resultados. Los siguientes pasos proporcionan una visión general de cómo se puede implementar la proyección y medir su éxito.

Ajustar la estrategia financiera

La proyección de flujo de caja a 3 años debe utilizarse para ajustar y optimizar la estrategia financiera de la organización. Esto puede implicar realizar ligeros cambios en los precios de los productos y servicios, el ritmo al que se incurre en los gastos o el ritmo al que se pagan las deudas.

Ajustar la estrategia de ventas

La proyección de flujo de efectivo a 3 años también debe usarse para ajustar la estrategia de ventas. Esto puede implicar realizar cambios en los esfuerzos de marketing, divulgación y promoción de la organización. Se debe centrar la atención en aumentar las ventas de artículos más rentables, expandirse a nuevos mercados y mejorar las relaciones con los clientes.

Mida el éxito de los cambios

Una vez implementada la proyección del flujo de efectivo, se debe medir periódicamente el éxito para determinar si los cambios han tenido el efecto deseado. Esto se puede hacer comparando las proyecciones con estados de flujo de efectivo reales y analizando cualquier discrepancia o área de mejora. Además, se debe monitorear cualquier cambio en la estrategia financiera o la estrategia de ventas para garantizar que esté teniendo el efecto deseado.

• Compare el flujo de efectivo proyectado con los estados de flujo de efectivo reales
• Analizar cualquier discrepancia o áreas de mejora
• Supervisar los cambios en la estrategia financiera o la estrategia de ventas
• Evaluar el éxito de la proyección de flujo de efectivo a 3 años

Conclusión

Las proyecciones de flujo de efectivo son un componente importante del proceso de planificación financiera y es importante ser preciso al predecir los flujos de efectivo futuros. Siguiendo los pasos descritos en esta publicación de blog, las empresas pueden asegurarse de que sus proyecciones de flujo de efectivo de 1 a 3 años estén alineadas con la realidad financiera y operativa.

Puntos clave para recordar

• Los informes deben incluir suposiciones y datos financieros y operativos relevantes
• Se deben utilizar pronósticos presupuestarios y análisis financieros para respaldar el modelado de flujo de efectivo
• Balance general Los flujos de efectivo deben considerarse además del estado de resultados
• Analizar los datos y presentar los hallazgos en un informe organizado

Correlacionar el modelo de flujo de efectivo con una mejor salud financiera

La planificación del flujo de efectivo permite a las empresas gestionar sus recursos de efectivo de forma más eficaz y proactiva, lo que puede conducir a una mejor salud financiera general. Al tomarse el tiempo para crear cuidadosamente proyecciones precisas, las empresas pueden garantizar que los objetivos a corto y largo plazo sean realistamente alcanzables y, al mismo tiempo, responder a las necesidades de los clientes de forma más eficaz y eficiente.

Reiterar la utilidad de establecer objetivos realistas

Como se señaló anteriormente, las proyecciones detalladas de flujo de efectivo también proporcionan una base para anticipar riesgos y establecer objetivos realistas. Las empresas que no se toman el tiempo para observar las tendencias y comparar el desempeño pasado con las proyecciones futuras no estarán preparadas para enfrentar problemas potenciales o capitalizar oportunidades rentables. Las empresas que planifiquen en consecuencia estarán bien posicionadas para lograr el éxito en el futuro.