Cómo preparar una proyección precisa de flujo de efectivo de 3 años

Introducción

Una proyección de flujo de efectivo es una predicción del dinero entrante y saliente para un negocio durante un cierto período, generalmente en el futuro. Esencialmente, una proyección de flujo de efectivo describe qué entradas y salidas de efectivo se anticipan durante un cierto período, generalmente tres años, y cómo afectarán la salud y las perspectivas financieras generales de la compañía.

Las proyecciones de flujo de efectivo son útiles para los dueños de negocios porque le permiten anticipar los próximos cambios en el flujo de efectivo y planificar en consecuencia. Tener una proyección de flujo de efectivo precisa puede ayudarlo a anticipar problemas antes de que ocurran y tomar decisiones oportunas para garantizar que la empresa permanezca en una posición financiera saludable.

En esta publicación de blog, discutiremos el proceso para preparar una proyección precisa de flujo de efectivo de tres años, incluidos los pasos para recopilar datos, pronosticar flujos de efectivo y analizar los resultados. Proporcionaremos consejos para garantizar una proyección precisa y daremos una visión general de las consideraciones más importantes para preparar una proyección de flujo de efectivo.

Domina tus libros

La preparación de una proyección precisa de flujo de efectivo de tres años es un paso crucial para el éxito a largo plazo en los negocios. El primer y más importante paso para crear una proyección precisa es obtener una comprensión profunda de sus libros. Para dominar sus libros, debe analizar sus estados financieros pasados ​​y actuales, identificar tendencias y recopilar datos financieros precisos.

Analizar estados financieros pasados ​​y actuales

La forma más efectiva de comenzar su análisis es comparar sus estados financieros anteriores. Al observar los estados financieros de años anteriores, puede Identificar patrones y tendencias financieras. Esto lo ayudará a pronosticar con precisión los flujos de efectivo esperados en los años futuros.

Una vez que tenga una mejor idea de los patrones y tendencias en sus finanzas, puede usar esa información para crear una proyección más precisa. Además, debe comparar sus finanzas actuales con los puntos de referencia de la industria. Esto lo ayudará a identificar áreas donde puede necesitar ajustar sus gastos o cambiar su estrategia financiera.

Identificar tendencias

Además de analizar los estados financieros individuales, también debe buscar tendencias en las finanzas generales. Esto lo ayudará a anticipar cualquier problema o áreas de mejora potenciales. Por ejemplo, si ve que sus ventas disminuyen constantemente con el tiempo, debe identificar la causa y crear un plan para abordar el problema.

Recopilar datos financieros precisos

Tener una precisa financiera Los datos son vitales para hacer una proyección precisa de flujo de efectivo de 3 años. Debe revisar todos los datos financieros actuales y pasados, así como cualquier inversión que pueda haber realizado, para garantizar que los datos estén actualizados y precisos. Además, debe considerar cualquier obligación financiera futura que pueda tener, como los pagos de préstamos.

Comparar sus estados financieros actuales con declaraciones anteriores y puntos de referencia de la industria es importante para recopilar datos financieros precisos. Además, también debe buscar cambios en la demanda o los precios del cliente en su industria que puedan afectar sus finanzas. Al considerar todos estos datos, puede crear una proyección precisa de flujo de efectivo de 3 años.

Comprender su industria

Preparando un preciso Proyección de flujo de efectivo de 3 años requiere un conocimiento profundo de su industria. Comprender las tendencias y patrones puede ayudarlo a predecir los ingresos y los gastos con mayor precisión. Para hacer esto, necesitará investigar datos históricos, estimar los números de los clientes y comprender el gasto de los clientes.

Investigar datos históricos

Comprender los datos históricos de su industria puede proporcionar una visión valiosa. Estos datos pueden incluir métricas financieras de los últimos años, información sobre ingresos por ventas y márgenes de ganancias, y más. Mirar estos datos históricos puede ayudarlo a anticipar qué ingresos y crecimiento puede experimentar en los próximos años. Además, también debe investigar noticias de la industria. A menudo, los cambios en la industria o la economía pueden proporcionar pistas sobre cómo pueden ser sus ingresos.

Estimar el número de clientes

Su número de clientes es clave para comprender sus ingresos potenciales. Además, estimar el tamaño de su base de clientes puede ayudarlo a crear presupuestos precisos y comprender el comportamiento del cliente con más detalle. Hay una variedad de formas de estimar el número de clientes. Puede observar los datos de los clientes de compañías similares en la industria, solicitar a su equipo que haga predicciones o aproveche la investigación de mercado.

Estimar el gasto del cliente

Una vez que comprenda el tamaño de su base de clientes, puede estimar el gasto de los clientes. Dependiendo de su industria y producto, habrá diferentes factores a considerar. Es importante pensar más allá de lo que los clientes están gastando en sus productos. Por ejemplo, también deberá considerar los gastos asociados con la entrega del producto, los costos publicitarios y otros gastos generales.

Al investigar datos históricos, estimar el número de clientes y comprender el gasto de los clientes, puede obtener información para ayudarlo a crear un Proyección de flujo de efectivo de 3 años. Puede tomar algo de tiempo y esfuerzo investigar y comprender su industria, pero es un paso crucial para preparar una proyección de flujo de efectivo precisa y confiable.

Establecer objetivos alcanzables y realistas

Al crear una proyección de flujo de efectivo de 3 años, establecer objetivos alcanzables y realistas es clave. Antes de comenzar, es importante comprender los costos comerciales clave, como los ingresos, los gastos y los costos de los bienes vendidos. Para garantizar la precisión y los mejores resultados, analizar y pronosticar gastos en el futuro.

Comprender los costos comerciales clave

Comprenda las diversas categorías de gastos que los negocios generalmente encuentran para garantizar la precisión en su pronóstico. Los gastos comunes incluyen:

• Nómina, salarios y beneficios
• Gastos de alquiler y servicios públicos
• Gastos de financiamiento, préstamo e intereses
• Gastos fiscales
• Costos de seguro
• Gastos de marketing y publicidad
• Costos de viajes y entretenimiento

Analizar y pronosticar gastos

Para obtener un realista y preciso Proyección de flujo de efectivo de 3 años, intente predecir los costos futuros. Tómese el tiempo para tener en cuenta otros gastos potenciales como la inflación, los aumentos salariales o los impuestos más altos. Es importante comprender los efectos a largo plazo de los gastos actuales regulares para obtener la proyección más completa e integral.

Planifique y pruebe su modelo

Creando un 3 preciso La proyección de flujo de efectivo del año implica tomarse el tiempo para construir y analizar cuidadosamente su modelo. Antes de hacer suposiciones, es esencial planificar el modelo para garantizar la precisión y la precisión. Para comenzar el proceso, cree una hoja de trabajo de proyección de flujo de efectivo que incluya cálculos mensuales y anuales. Para llenar la hoja de trabajo, es importante presentar suposiciones con la mayor precisión posible, factorización en condiciones económicas relevantes, tendencias de la industria y la situación financiera actual de su empresa. Estos supuestos deben analizarse y probarse para determinar cualquier error o discrepancia.

Cree una hoja de trabajo de proyección de flujo de efectivo

Una hoja de trabajo de proyección de flujo de efectivo debe incluir los componentes principales de su estado de resultados, balance y estado de flujo de efectivo. Comience describiendo la hoja de trabajo y clasificando sus ingresos y gastos proyectados en cifras mensuales y anuales. Al ingresar suposiciones, asegúrese de tener en cuenta cualquier cambio planificado en las finanzas de la compañía que pueden ocurrir durante el período de 3 años.

Ingrese suposiciones con la mayor precisión posible

Ingresar con precisión los supuestos es clave para crear un modelo de proyección de flujo de efectivo confiable. Algunos detalles a considerar al ingresar suposiciones incluyen:

• Condiciones económicas en su mercado e industria
• Costo de bienes vendidos, pagos de intereses e impuestos
• Nivel actual de costos de inflación y préstamos
• Cambios esperados en ingresos, gastos y otras fuentes de ingresos

Pon a prueba tus suposiciones

Una vez que se ingresan sus suposiciones, es importante probarlas. La evaluación podría incluir escenarios "qué pasaría si" basados ​​en cambiar los ingresos y gastos, utilizar pruebas de sensibilidad y análisis de tendencias. Comparar sus supuestos planificados con las finanzas de la compañía del año anterior también ayudará a internalizar cualquier cambio. Finalmente, analizar las proyecciones de rendimiento e ingresos del pasado puede ayudar a pronosticar correctamente los resultados futuros.

Iterar en proyecciones según sea necesario

Una vez que se han probado los supuestos, puede ser necesario actualizar o ajustar ciertos factores o variables. Al ejecutar pruebas y recalcular proyecciones, será más fácil evaluar cómo los cambios pueden afectar el estado de flujo de efectivo de la compañía durante el período de tres años. Asegúrese de actualizar su hoja de trabajo mientras realiza estos ajustes, para ayudar a garantizar la precisión y la consistencia.

Implementar y revisar los resultados

Una vez el Proyección de flujo de efectivo de 3 años está formulado con todas las entradas necesarias, es hora de implementarlo y revisar los resultados. Los siguientes pasos proporcionan una visión general de cómo se puede implementar la proyección y se mide su éxito.

Ajustar la estrategia financiera

El La proyección de flujo de efectivo de 3 años debe usarse para ajustar y optimizar La estrategia financiera de la organización. Esto puede implicar hacer ligeros cambios en los precios de los productos y servicios, la tasa a la que se incurren los gastos o la tasa a la que se pagan deudas.

Ajustar la estrategia de ventas

El Proyección de flujo de efectivo de 3 años También debe usarse para ajustar la estrategia de ventas. Esto puede implicar hacer cambios en los esfuerzos de marketing, divulgación y promoción de la organización. El enfoque debe colocarse para aumentar las ventas de artículos más rentables, expandirse a nuevos mercados y mejorar las relaciones con los clientes.

Medir el éxito de los cambios

Una vez que se ha implementado la proyección de flujo de efectivo, el éxito debe medirse periódicamente para determinar si los cambios han tenido el efecto deseado. Esto se puede hacer comparando las proyecciones con estados de flujo de efectivo y análisis Cualquier discrepancia o área de mejora. Además, cualquier cambio en la estrategia financiera o la estrategia de ventas debe controlarse para garantizar que tengan el efecto deseado.

• Comparar proyectado flujo de efectivo con estados de flujo de efectivo reales
• Analizar cualquier discrepancia o área de mejora
• Monitorear los cambios en la estrategia financiera o la estrategia de ventas
• Evaluar el éxito de la proyección de flujo de efectivo de 3 años

Conclusión

Las proyecciones de flujo de efectivo son un componente importante del proceso de planificación financiera, y es importante ser preciso al predecir los flujos de efectivo futuros. Siguiendo los pasos descritos en esta publicación de blog, las empresas pueden asegurarse de que sus proyecciones de flujo de efectivo de 1-3 años estén alineadas con la realidad financiera y operativa.

Puntos clave para recordar

• Los informes deben incluir supuestos y datos financieros y operativos relevantes
• El pronóstico de presupuesto y el análisis financiero deben usarse para respaldar el modelado de flujo de efectivo
• Hoja de balance Los flujos de efectivo deben considerarse además del estado de resultados
• Analizar los datos y los resultados presentes en un informe organizado

Correlacione el modelado de flujo de efectivo para mejorar la salud financiera

La planificación del flujo de efectivo permite a las empresas administrar sus recursos en efectivo de manera más efectiva y proactiva, lo que puede conducir a una mejor salud financiera general. Al tomarse el tiempo para crear cuidadosamente proyecciones precisas, las empresas pueden garantizar que los objetivos a corto y largo plazo sean realistas de manera realista, al tiempo que responden a las necesidades del cliente de manera más efectiva y eficiente.

Reiterar la utilidad de la configuración de objetivos realistas

Como se señaló anteriormente, las proyecciones detalladas de flujo de efectivo también proporcionan una base para anticipar riesgos y establecer objetivos realistas. Las empresas que no se toman el tiempo para observar tendencias y comparar el desempeño pasado con proyecciones futuras no estarán preparadas para enfrentar posibles problemas o capitalizar oportunidades rentables. Las empresas que planean en consecuencia estarán bien posicionadas para lograr el éxito en el futuro.