Cómo usar KPI de cuentas por cobrar para tomar decisiones basadas en datos

Introducción

Los KPI de cuentas por cobrar, o los indicadores de rendimiento clave, son métricas utilizadas para evaluar el monto de la deuda adeudada por los clientes. Miden la eficiencia y la efectividad de la estrategia de recolección financiera de una empresa, lo que les permite rastrear su éxito en la guía de los pagos de los clientes a lo largo del tiempo. La utilización de KPI de cuentas por cobrar ayuda a las organizaciones a tomar decisiones basadas en datos para identificar áreas de mejora y alcanzar objetivos específicos.

Los siguientes subpuntos discuten la definición de KPI de cuentas por cobrar y los beneficios de usarlos para tomar decisiones basadas en datos.

Definición de cuentas por cobrar KPI

...

Beneficios de la toma de decisiones basada en datos a través de cuentas por cobrar KPI

• ...
• ...
• ...

Qué cuentas por cobrar KPIS para rastrear

KPI significa indicadores clave de rendimiento, y se refieren a las mediciones cuantitativas utilizadas para evaluar el éxito de una estrategia dada. Cuando se trata de KPI de cuentas por cobrar, estas métricas ayudan a analizar el desempeño de las estrategias de crédito y cobro de una organización, así como su flujo de trabajo de cuentas por cobrar de cuentas generales. Al comprender sus KPI, puede comprender efectivamente la salud de su Cuentas por cobrar equilibrar y tomar decisiones informadas basadas en datos sobre su estrategia.

Período de recolección promedio

El período promedio de recolección es un cálculo de cuánto tiempo lleva desde que se emite una factura cuando se paga. Este plazo ayuda a identificar qué facturas se han pagado, qué facturas llegan tarde y cuáles aún no se han recolectado. Conocer el período promedio de recolección es útil para comprender qué tan bien se pagan las facturas, así como cuándo esperar pagos.

Relación de facturación de cuentas por cobrar

El índice de facturación de cuentas por cobrar es una indicación de cuán eficiente es una organización para convertir sus ventas en efectivo. Esta relación mide el número de veces que una empresa ha recopilado su saldo de cuentas por cobrar de cuentas durante el período. Una relación más alta indica políticas de crédito efectivas y procesos de cobro eficientes.

Relación de deuda mala

El El índice de deuda incobrable es una medida de cuánto de las cuentas por cobrar El equilibrio se considera incobrable. Se calcula dividiendo la cantidad de deuda incobrable por el saldo de cuentas por cobrar total. Al rastrear esta relación, las empresas pueden obtener información sobre la efectividad de sus políticas de crédito y recaudación.

Envejecimiento de cuentas por cobrar

El envejecimiento de las cuentas por cobrar es una técnica de análisis utilizada para identificar qué facturas están atrasadas y deben pagarse. Por lo general, se presenta en un formato de facturas en rangos de edad. Esta técnica puede ayudar a identificar a los clientes que tienen facturas vencidas, así como aquellas que están actuadas en sus pagos. Al comprender estos datos, las empresas pueden asignar de manera más efectiva recursos para colecciones y priorizar qué facturas para seguir.

Cómo utilizar KPI de cuentas por cobrar

Indicadores de rendimiento clave de la contabilidad por cobrar (KPI) son una herramienta crítica para que las empresas ayuden a informar sus decisiones e impulsen los mejores resultados. Desde identificar a los clientes de alto riesgo hasta monitorear los costos de carga, las ideas proporcionadas por cuentas por cobrar KPIS habilitar empresas Para reducir los costos y maximizar sus rendimientos.

Identificar clientes arriesgados

El uso de KPI de cuentas por cobrar puede ayudarlo a identificar clientes riesgosos y priorizarlos. De esta manera, puede estar seguro de dedicar más atención a la recuperación de los pagos de esos clientes. También puede usar los KPI para monitorear los tiempos del ciclo de pago y la tasa de facturas vencidas.

Monitoreo de costos de flete

Los KPI que miden el costo de transportar bienes y servicios pueden ayudarlo a determinar las áreas donde puede ahorrar costos. Por ejemplo, por el seguimiento de los plazos del orden, puede identificar qué productos son más susceptibles a la entrega retrasada, lo que lo ayuda a asignar recursos de manera más eficiente y reducir los costos de carga.

Oportunidades de reducción de costos

KPI de cuentas por cobrar Permita que las empresas obtengan información sobre sus actividades de facturación y colección. Esto es importante para descubrir áreas de ineficiencia o gasto excesivo y ayudar a las empresas Identificar oportunidades para ahorros de costos. También puede rastrear al cliente tasa de rotación Para garantizar que la tasa de clientes que abandonan su negocio no sea mayor que la tasa de nuevos clientes.

• Identificar clientes de alto riesgo
• Monitorear los tiempos del ciclo de pago
• Rastrear los costos de flete y los plazos de entrega de pedidos
• Analizar actividades de facturación y colecciones
• Monitorear al cliente tasa de rotación

Panel para la eficiencia

Creando un Panel de control para cuentas por cobrar KPI es crítico para la toma de decisiones basada en datos. Puede ayudar a mejorar la eficiencia, reducir los costos y detectar problemas durante las primeras etapas, lo que le permite tomar medidas correctivas antes de que sea demasiado tarde. Con un tablero claro de métricas, las empresas pueden monitorear fácilmente los pagos de los clientes, el flujo de efectivo, la satisfacción del cliente y más.

Informes de paquetes para la eficiencia

Las empresas necesitan recopilar datos de las diversas fuentes, como sistemas de contabilidad, registros de clientes, informes de ventas, etc., para crear paneles significativos y útiles. Para ayudar a mejorar la eficiencia del análisis de datos, las empresas deben generar informes de cuentas por cobrar que empaqueten los puntos de datos necesarios para el análisis. Al crear un informe estandarizado, las empresas pueden ejecutar fácilmente el análisis en los datos y tener una visión clara de cualquier discrepancia. Estos informes de paquetes deben abarcar no solo los datos del cliente, sino también aventurarse en ventas, inventario y datos de flujo de caja puntos.

Alertas automatizadas para oportunidades de reducción de costos

La creación de notificaciones y alertas automatizadas de los clientes puede ayudar a las empresas a reducir los costos de delincuencia de los clientes al tiempo que mejora las tasas de satisfacción del cliente. Al configurar alertas automatizadas, las empresas pueden enviar notificaciones y recordatorios a los clientes en caso de pagos tardíos o atrasados. Además, las alertas automatizadas también se pueden usar para detectar fraude de pago o actividades sospechosas. Al monitorear cualquier anomalía o discrepancia en los pagos de los clientes, las alertas automatizadas pueden ayudar a las empresas a reducir las pérdidas potenciales incurridas debido al fraude.

La integración de KPI de cuentas por cobrar en paneles automatizados Y los informes pueden ayudar a las empresas a obtener información e impulsar decisiones basadas en datos. Mediante el uso de informes estandarizados y alertas automatizadas de clientes, las empresas pueden reducir los costos de delincuencia de los clientes, optimizar la eficiencia y mejorar las métricas de satisfacción del cliente.

Las mejores prácticas para la precisión de los datos

Para garantizar la precisión de los datos para cuentas por cobrar, las empresas deben seguir estas mejores prácticas:

Facturas automatizadas

El uso de Las facturas automatizadas racionalizan las cuentas por cobrar proceso, reduciendo el tiempo y el potencial de errores. Esta tecnología permite a las empresas no solo enviar facturas electrónicas rápidamente, sino también mantener un rastro electrónico de pagos recibidos. Las facturas automatizadas también permiten que se envíen alertas para saldos no remunerados y para el seguimiento de pagos vencidos.

Validación de facturas

Para garantizar aún más la precisión de los datos de las cuentas por cobrar, las empresas deben considerar la doble verificación de sus facturas con procedimientos de validación automatizados. Esto puede incluir la verificación de los cálculos, verificar los detalles del cliente, comparar el producto o costos de servicio y asegurarse de que la moneda sea correcta. Las facturas de doble verificación contra los registros de los clientes también ayuda a reducir la probabilidad de pagos incorrectos.

Contacto designado para cuentas por cobrar

Tener un contacto designado para todas las cuentas por cobrar asuntos asegura que las consultas de los clientes se respondan de manera oportuna y eficiente. Este contacto debe estar completamente capacitado en los procesos de cuentas por cobrar, poder resolver cualquier consulta rápidamente y tener acceso a registros de clientes actualizados. Su conocimiento detallado y comprensión de la base de clientes pueden ayudar a garantizar la precisión de los datos y reducir los tiempos de procesamiento para los pagos.

6. Automatización para la eficiencia

Cuentas por cobrar (AR) es un proceso central para cualquier empresa que venda productos o servicios. Al crear indicadores de rendimiento clave (KPI) para sus cuentas por cobrar, puede comprender mejor cómo funcionan sus operaciones y tomar decisiones basadas en datos para mejorar la eficiencia de sus operaciones de AR. La automatización puede ser la clave para identificar rápidamente las oportunidades de mejora y mitigar las ineficiencias en su proceso de cuentas por cobrar.

A. Procesos de pago virtual

Los procesos de pago virtual automatizan el proceso de pago al permitir a los clientes pagar de forma segura electrónicamente. Esto puede reducir significativamente la cantidad de mano de obra manual requerida, así como reducir el tiempo de procesamiento de pagos, bienes entregados y servicios. Además, permite a las empresas aceptar pagos de una gama más amplia de clientes y ubicaciones. La utilización de procesos de pago virtual puede ser una gran herramienta para Mejora de las cuentas por cobrar operaciones.

B. Uso de portales en línea

Los portales en línea proporcionan una conexión segura entre los clientes y las empresas, lo que permite a los clientes iniciar sesión para ver sus facturas e historial de pagos. Esto puede reducir el costo del alcance del cliente relacionado con las facturas, los pagos atrasados ​​y más. Además, los portales en línea se pueden utilizar para automatizar la comunicación del cliente, lo que hace que el proceso de pago sea mucho más suave y más fácil para los clientes. A través de procesos automatizados y portales de clientes, las empresas pueden racionalizar las cuentas por cobrar procesar y mejorar la eficiencia de sus operaciones.

Conclusión

Las decisiones basadas en datos proporcionan a las empresas el poder de maximizar su desempeño financiero y obtener mejores información sobre sus operaciones. Utilizando KPI de cuentas por cobrar, las empresas pueden tomar decisiones informadas que producen rendimientos significativos en sus inversiones. Utilización KPI de cuentas por cobrar Permite a las organizaciones lograr una mejor precisión, eficiencia y oportunidades de reducción de costos.

Usando KPI de cuentas por cobrar Tales como las ventas de días pendientes, el porcentaje incobrable y la eficiencia de recolección pueden proporcionar a las empresas ideas invaluables sobre sus cuentas de clientes. Los datos confiables recopilados utilizando estos KPI pueden usarse para tomar decisiones más informadas, lo que resulta en un rendimiento financiero mejor y más predecible.

Para concluir, Las cuentas por cobrar KPI proporcionan a las empresas la capacidad de obtener un comprensión de sus cuentas de clientes. Al utilizar estos KPI, las empresas pueden tomar decisiones basadas en datos para lograr una mayor precisión, eficiencia y oportunidades de reducción de costos.