Cómo crear un pronóstico mensual de flujo de efectivo para su negocio

Introducción

Los pronósticos mensuales de flujo de efectivo proporcionan a las empresas una forma de identificar y anticipar las necesidades financieras futuras. Con una comprensión detallada del ciclo de flujo de efectivo, las empresas pueden determinar cuándo y cuánto capital acceder, para mantener las operaciones funcionando sin problemas. En este artículo, discutiremos la importancia de crear un pronóstico de flujo de efectivo mensual y cómo hacerlo.

Prepararse para crear un pronóstico mensual de flujo de efectivo

Creando un mensual Pronóstico de flujo de efectivo para su negocio es una parte esencial del proceso de presupuesto. Es importante considerar todos los ingresos, gastos y ciclos de presupuesto al crear su pronóstico para que tenga una visión integral de sus finanzas. Aquí hay algunos pasos para comenzar.

Identificar su ciclo presupuestario

El primer paso para crear su mensual pronóstico de flujo de efectivo es identificar su ciclo presupuestario. Dependiendo de su industria y estructura de la empresa, su ciclo presupuestario puede ser mensual o trimestral. Es importante estar al tanto de su ciclo de presupuesto al crear su pronóstico para que pueda asignar adecuadamente sus recursos.

Estimación de la cantidad promedio de ingresos, artículos de exclusión y gastos para su negocio

Una vez que haya identificado su ciclo presupuestario, el siguiente paso es estimar la cantidad promedio de ingresos, artículos de exclusión y gastos para su negocio. Esto incluye ingresos de clientes, inversiones y otros recursos, así como gastos relacionados con la nómina, los costos generales y los artículos varios. Estas cifras le darán un punto de partida al elaborar su pronóstico.

Asignar el presupuesto para cada artículo de gastos, ingresos y exclusión

El último paso para crear un pronóstico de flujo de efectivo mensual es asignar el presupuesto para cada artículo de gasto, ingresos y exclusión. Esto le dará una imagen precisa de sus finanzas y lo ayudará a planificar en consecuencia. Es importante considerar su ciclo presupuestario al asignar fondos, ya que esto lo ayudará a administrar adecuadamente sus recursos.

Seguir estos pasos te ayudará crear un pronóstico integral y preciso de flujo de efectivo mensual para tu negocio. Conocer la cantidad promedio de ingresos, artículos de exclusión y gastos que tiene que entrar y salir cada mes lo ayudará a administrar sus finanzas de manera más efectiva.

Consejos paso a paso para construir su pronóstico de flujo de efectivo mensual

Tener un pronóstico de flujo de efectivo preciso y actualizado es esencial para la gestión exitosa de cualquier negocio. Si bien crear el pronóstico puede parecer desalentador y lento, armarse con la información necesaria y seguir un enfoque paso a paso puede ayudarlo a crear un flujo de caja mensual pronóstico que es preciso y efectivo.

Comience con sus artículos de ingresos y exclusión y suje el total para cada mes

Sus artículos de ingresos y exclusión son la base de su pronóstico de flujo de efectivo. Estos generalmente incluyen ganancias de cualquier venta o servicio que brinde su negocio, así como el valor de las inversiones o préstamos que el negocio ha adquirido. Comience calculando el valor total de sus artículos de ingresos y exclusión para cada mes del período de pronóstico.

Calcule sus gastos mensuales

Una vez que haya determinado el valor total de sus artículos de ingresos y exclusión, es hora de pasar a sus gastos. Gastos mensuales Por lo general, incluyen, entre otros, alquiler, servicios públicos, salarios de los empleados, impuestos y cualquier otro costo asociado con la administración del negocio. Asegúrese de tener en cuenta los gastos fluctuantes, como los costos de servicios públicos variables. Estos deben estimarse en función de promedios pasados.

Retire sus gastos totales de sus artículos de ingresos y exclusión totales para llegar a su saldo de efectivo neto

Una vez que haya calculado sus artículos totales de ingresos y exclusión y sus gastos totales para el mes, elimine sus gastos totales de sus artículos de ingresos y exclusiones totales para llegar a su saldo de efectivo neto para ese mes. Este número representa la cantidad de dinero con el que su negocio tiene disponible para trabajar durante el mes.

Repita este proceso en los próximos 12 meses para crear un pronóstico de 12 meses

Para crear un pronóstico de 12 meses, simplemente repita el proceso descrito anteriormente para cada mes. Sin embargo, tenga en cuenta que la naturaleza fluctuante de los ingresos y gastos comerciales a menudo significa que pronosticar el saldo de efectivo para cada mes puede ser difícil. Preste atención a cualquier tendencias de aumento del rendimiento o disminución del rendimiento y use esa información para predecir con mayor precisión el saldo de efectivo neto para cada mes.

4. Estrategias adicionales para considerar

Crear un pronóstico de flujo de efectivo transparente y detallado para su negocio es un paso importante para mantener sus operaciones comerciales funcionando sin problemas. Aquí, veremos algunas de las estrategias adicionales que puede usar cuando trabaje en su pronóstico mensual de flujo de efectivo.

a. Use datos históricos cuando estén disponibles

Siempre que sea posible, es beneficioso tener en cuenta los datos históricos que sean aplicables. Esto podría incluir datos de facturación de clientes, datos de pago del cliente o cualquier otro datos y tendencias que se hayan observado previamente en su negocio. Estos datos se pueden utilizar para crear pronósticos más informados y precisos.

b. Sea consciente de los cambios estacionales

Asegúrese de tener en cuenta cualquier cambio estacional en sus operaciones comerciales. Esto podría incluir cambios en la demanda del cliente y el gasto de los clientes, cualquier cambio en los productos que ofrece o cualquier otro factor estacional que sea relevante para su negocio. Al tenerlos en cuenta, podrá planificar y prepararse para cualquier cambio con anticipación.

C. Factor en cualquier cambio planificado en su negocio

Si tiene algún plan para hacer algún cambio en su negocio en el futuro cercano, asegúrese de factorice estos en su pronóstico de flujo de efectivo. Esto podría incluir cualquier nuevo producto o servicio que planee lanzar, cualquier plan de expansión o cualquier cambio en su modelo de negocio actual. Al tenerlos en cuenta, estará mejor preparado y podrá hacer los ajustes necesarios a tiempo.

Cómo usar su pronóstico mensual de flujo de efectivo

Usando tu mensual pronóstico de flujo de efectivo es un paso esencial para comprender el desempeño financiero esperado de su negocio. Este pronóstico le permitirá anticipar escasez de flujo de efectivo e identificar oportunidades potenciales para aumentar los ingresos. Aquí hay algunas ideas sobre cómo usar su pronóstico de flujo de efectivo.

Evaluar la precisión de su pronóstico

Una vez que crea su mensual pronóstico de flujo de efectivo, es importante evaluar su precisión. Compare su pronóstico con el desempeño financiero real para garantizar la precisión de sus supuestos y perspectivas. Cualquier discrepancia debe identificarse y ajustarse para mantenerse al tanto de los flujos de efectivo futuros.

Generar pronósticos a diferentes intervalos para evaluar el impacto de los cambios

Generar pronósticos a intervalos diferentes es otra forma de usar su pronóstico de flujo de efectivo. Por ejemplo, puede crear mensualmente, trimestralmente y Pronósticos anuales para obtener una imagen de los flujos de efectivo esperados en el largo plazo. Esto puede ayudarlo a evaluar el impacto de los cambios y planificar en consecuencia.

Identificar una escasez potencial de flujo de efectivo o excedente

Finalmente, puedes usar tu mensual pronóstico de flujo de efectivo para identificar la posible escasez de flujo de efectivo o excedente. Al observar cualquier flujo de efectivo inusualmente grande o pequeño, puede determinar si existe la necesidad de financiamiento adicional o un potencial de mayores ganancias. Esto lo ayudará a mantenerse al tanto de las finanzas de su negocio y realizar los ajustes necesarios.

Su El pronóstico mensual de flujo de efectivo es una herramienta invaluable para comprender desempeño financiero esperado. Al evaluar la precisión de su pronóstico, generar pronósticos a diferentes intervalos e identificar la posible escasez de flujo de efectivo o excedente, tendrá la información necesaria para tomar decisiones financieras sólidas y garantizar el éxito.

Recursos de pronóstico de flujo de efectivo adicional

Crear un pronóstico de flujo de efectivo puede ser una tarea desalentadora y, a veces, puede ser necesaria la ayuda de un profesional. Hay muchos recursos disponibles para ayudar a facilitar este proceso, incluidas herramientas y plantillas financieras en línea, consultores financieros profesionales y CPA.

Herramientas y plantillas financieras en línea

Las herramientas y plantillas financieras en línea pueden ser un gran recurso para los propietarios de pequeñas empresas. Muchos sitios web ofrecen personalizables plantillas que se pueden usar para crear un pronóstico básico de flujo de efectivo. Además, algunos sitios web ofrecen sofisticadas herramientas de planificación financiera que están vinculadas a los documentos financieros de una organización. Esto hace que la creación de un pronóstico sea mucho más simple y preciso.

Consultores financieros profesionales y CPA

Profesionales como Los consultores financieros y los CPA pueden proporcionar asistencia invaluable al crear un pronóstico de flujo de efectivo. Estos expertos conocen en todas las áreas de contabilidad, incluido el flujo de efectivo. El asesoramiento profesional puede ser especialmente útil para pronósticos más complejos. Los consultores financieros y los CPA no solo podrán ayudar a crear un pronóstico integral, sino que también proporcionarán información adicional sobre las finanzas comerciales.

Las organizaciones de todos los tamaños deben considerar invertir en ayuda profesional al crear un pronóstico de flujo de efectivo. El asesoramiento financiero profesional puede ayudar a garantizar una mejor comprensión de cómo funcionan las finanzas de una organización y ofrecer una visión valiosa de las áreas potenciales para mejorar. Para aquellos con experiencia limitada en contabilidad, la ayuda de un consultor financiero o CPA puede ser la clave para crear un pronóstico claro y preciso.

Conclusión

Creando un flujo de caja mensual El pronóstico es un paso esencial para establecer su negocio para el éxito. No solo proporciona una mirada actualizada a las finanzas de su negocio, sino que también ofrece una visión invaluable sobre qué áreas de su presupuesto requieren atención o ajuste. Conocer su posición de flujo de efectivo de forma regular lo ayudará a mantenerse proactivo e innovador cuando se trata de controlar los costos de su negocio y generar nuevos ingresos.

La capacidad de elaborar un confiable y efectivo flujo de caja mensual El pronóstico requiere una comprensión profunda de su industria, su público objetivo y el mercado en general. Para dar a su pronóstico de flujo de efectivo la mejor oportunidad de éxito, asegúrese de examinar su industria, considerar la competencia y vigilar de cerca el comportamiento del consumidor.

Si necesita orientación o asesoramiento adicional sobre cómo crear un mensual Pronóstico de flujo de efectivo para su negocio, puede consultar a un asesor financiero, un contador o incluso su banco. Aprendiendo los entresijos de un pronóstico de flujo de efectivo Puede ser un desafío, pero es un ejercicio invaluable que sigue siendo esencial para el éxito de su negocio.