Cómo crear un pronóstico de flujo de efectivo semanal preciso

Introducción

Un pronóstico de flujo de efectivo es una herramienta esencial para predecir con precisión el dinero que fluye dentro y fuera de una empresa durante un período de tiempo determinado.

Es especialmente útil para identificar posibles problemas de presupuesto antes de causar demasiado daño a la cuenta y para obtener soluciones que permitan que el negocio permanezca productivo. Pero saber cómo crear un pronóstico de flujo de efectivo preciso puede ser complicado. Aquí hay algunos consejos para hacerlo bien.

Beneficios de un pronóstico de flujo de efectivo

• Proporcionar un recurso invaluable para pronosticar la salud financiera de una organización
• Permitir a los propietarios de negocios anticipar gastos inesperados y tomar decisiones de presupuesto a largo plazo
• Ayude a los gerentes a planificar las necesidades de efectivo a corto plazo y eliminar los costosos déficits

Identificación de fuentes

Para crear un preciso Pronóstico de flujo de efectivo semanal, debe identificar todas las fuentes de ingresos y gastos. Esto incluye cualquier venta e ingresos de los productos o servicios proporcionados, así como cualquier costo asociado con la administración de su negocio. Al registrar todas las fuentes de ingresos y gastos, tendrá una mejor comprensión de su flujo de efectivo y podrá crear un pronóstico realista.

Registre todas las fuentes: ingresos y gastos

Comience por compilar una lista de todas las fuentes de ingresos y gastos para su negocio. Esto puede incluir ventas de productos o servicios, así como costos como alquiler, facturas y nómina. Asegúrese de tomar nota de cualquier gasto único, como comprar nuevos equipos, para que pueda planificar en consecuencia. Tener una lista completa hará que sea más fácil predecir el flujo de efectivo futuro de su negocio.

Desglosar categorías de ingresos y gastos

Una vez que tenga una lista de todas las fuentes de ingresos y gastos, debe dividirlos en categorías. Esto lo ayudará a identificar patrones y cambios de tendencia con el tiempo. Por ejemplo, puede tener categorías separadas para ventas de productos, servicios, nómina y alquiler. También puede desglosar cada categoría aún más, como los ingresos de productos o servicios individuales. Al comprender las tendencias en cada categoría, puede tomar decisiones más informadas sobre su Pronóstico de flujo de efectivo semanal.

• Ventas de productos o servicios
• Gastos únicos (por ejemplo, nuevos equipos)
• Facturas de alquiler y servicios públicos
• Costos de nómina y empleados
• Ingresos de productos o servicios individuales

Pronóstico

Un semanal pronóstico de flujo de efectivo es un pronóstico del efectivo esperado para entrar y salir del negocio durante un período de una semana. El pronóstico de efectivo con precisión es esencial para las empresas que dependen del flujo de efectivo adecuado para las operaciones.

Crear estimaciones razonables

Crear estimaciones razonables es clave para crear un pronóstico de flujo de efectivo preciso. Las estimaciones razonables deben basarse en hechos y tendencias históricas. Las empresas deben centrarse principalmente en cuentas por cobrar y pagar y no tener en cuenta las inversiones especulativas. También es importante tener en cuenta todos los gastos previsibles, como facturas regulares y nómina de empleados.

Identificar variaciones y discrepancias estacionales

Identificación Las variaciones y discrepancias estacionales también deben tenerse en cuenta al crear un pronóstico de flujo de efectivo semanal preciso. Las variaciones estacionales pueden tener un gran efecto en la cantidad de efectivo que ingresa y sale del negocio. Las empresas deben analizar sus datos históricos e identificar cualquier estacionalidad que pueda experimentar el negocio. También es importante identificar discrepancias como pagos atrasados, pagos perdidos o cambios en los precios que pueden tener un efecto en el flujo de efectivo.

• Analizar datos históricos para variaciones estacionales.
• Identifique cualquier pago atrasado, pagos perdidos o cambios en los precios.

Mitigación de variabilidad

Tener un preciso Pronóstico de flujo de efectivo semanal es esencial para cualquier negocio. La clave para que esto se logre es mitigar la variabilidad que podría venir con cambios en el gasto semanal y los ingresos. A continuación se presentan algunos enfoques que pueden ayudar a su negocio a presentar un pronóstico preciso.

Desarrollar planes de contingencia

Construir en contingencias para el pronóstico puede ayudar a proteger contra cualquier gasto no planificado que surja durante la semana. También puede proporcionar redes de seguridad si el ingreso se da un chapuzón inesperado. Evalúe cualquier riesgo potencial que enfrente el negocio y considere dejar de lado una cantidad del presupuesto general para cubrir tales costos esperados o inesperados.

Priorizar los gastos fijos

Los gastos fijos son una fuente constante de costos salientes y se pueden usar para pronosticar el flujo de efectivo semanal. Intente pagarlos a tiempo para evitar costos innecesarios causados ​​por tarifas tardías. Además, el seguimiento y aprovechando los descuentos o reembolsos sobre estos gastos fijos se puede utilizar para liberar fondos para otras áreas del presupuesto.

Planificar los costos por adelantado

Los pagos por adelantado por servicios únicos o periódicos, como suscripciones, pueden ser difíciles de factorizar en su pronóstico semanal de flujo de efectivo. Para asegurarse de no olvidarse de ellos al predecir el flujo de caja del negocio para la semana, cree un cronograma de cuándo se deben estos costos y planifique para ellos en consecuencia.

5. Automatización y racionalización

Dada la naturaleza intrincada y dinámica del proceso de pronóstico de flujo de efectivo, adoptar un enfoque automatizado y simplificado puede ser muy ventajoso. Al crear procesos que incorporan tecnologías disponibles, plantillas codificadas y la capacidad de consolidar datos, las organizaciones pueden ahorrar tiempo y garantizar la precisión.

A. Utilice la tecnología disponible

Al utilizar la tecnología correcta, las organizaciones pueden optimizar el proceso de generar un Pronóstico de flujo de efectivo semanal. Invertir en soluciones básicas, como soluciones de gestión de hojas de cálculo y documentos, soluciones de pronóstico específicas o soluciones de integración, puede permitir a las organizaciones recopilar datos de manera rápida y precisa. Estas soluciones también pueden proporcionar características como seguridad de datos, análisis de datos en profundidad, automatización de procesos manuales y una mejor colaboración.

B. Use plantillas y combine datos

Otra forma de hacer el El proceso de pronóstico de flujo de efectivo es más fácil usar plantillas y combinar datos. Establecer un marco estandarizado para el pronóstico del flujo de efectivo puede ayudar a optimizar el proceso de precios y minimizar el tiempo dedicado a preparar nuevos pronósticos. La combinación de datos de múltiples fuentes en un solo pronóstico puede agregar eficiencia y precisión al pronóstico. Además, los datos históricos se pueden comparar con los datos actuales, para que las organizaciones puedan ajustar sus precios de acuerdo con los cambios en el mercado.

Para las empresas que buscan generar pronósticos precisos de manera efectiva y eficiente semanalmente, la automatización y optimización del proceso es un paso esencial. Al utilizar tecnología útil, crear plantillas y combinar datos, el Pronóstico de flujo de efectivo El proceso puede volverse más organizado y rentable.

Revisión y monitor

No es suficiente para crear un Pronóstico de flujo de efectivo semanal. El pronóstico también debe controlarse continuamente y realizar revisiones regulares para garantizar la precisión y garantizar que se logren todos los objetivos. Para garantizar la precisión de su Pronóstico de flujo de efectivo semanal, aquí hay algunos pasos que puede tomar:

Realizar revisiones periódicas

Realizar revisiones periódicas es esencial para garantizar la precisión de su Pronóstico de flujo de efectivo semanal. Las revisiones deben realizarse al menos una vez mensualmente, preferiblemente cada dos semanas para tener en cuenta cualquier posible discrepancia. Las revisiones deben cubrir toda la información financiera relevante, incluidos los flujos de efectivo presupuestados y los flujos de efectivo reales, para garantizar que coincidan. Durante las revisiones, compare el pronóstico con el rendimiento real para evaluar cualquier discrepancia.

Evaluar el rendimiento real contra el pronóstico

Una vez que se completa la revisión, es importante evaluar el rendimiento real contra el pronóstico. Busque cualquier discrepancia entre el flujo de efectivo previsto y el flujo de efectivo real. Esto se puede hacer buscando patrones y correlaciones entre los valores reales y previstas. Una vez identificado, cualquier discrepancia debe evaluarse en detalle para determinar la causa y el impacto. Esto lo ayudará a comprender la fuente de la discrepancia e identificar cualquier cambio potencial que pueda ser necesario.

Actualizar el pronóstico según sea necesario

Una vez que se hayan completado la revisión y la evaluación, es importante actualizar el pronóstico según sea necesario. Dependiendo de los resultados de la evaluación, puede ser necesario revisar el pronóstico. Esto podría implicar hacer cambios en el presupuesto, revisar suposiciones o ajustar por factores imprevistos. Es importante tener en cuenta que el pronóstico debe actualizarse periódicamente para garantizar la precisión. Una vez que se ha revisado el pronóstico, debe probarse una vez más para asegurarse de que aún sea preciso.

Conclusión

Creando un preciso flujo de efectivo semanal El pronóstico es beneficioso para las empresas, independientemente de su tamaño e industria. Ya sea que sea una startup o un negocio establecido, un pronóstico preciso puede marcar la diferencia para mantenerse a flote, incluso en tiempos difíciles. Siguiendo los consejos descritos en esta publicación de blog, podrá reducir los pagos en efectivo y las cuentas por cobrar a una cifra confiable.

Contradas para crear un pronóstico preciso de flujo de efectivo

• Pronosticar con precisión el flujo de caja incorporando información sobre todas las entradas y salidas de efectivo.
• Examinar cuentas por cobrar y cuentas por pagar por cualquier retraso o cambio en el pago.
• Identificar áreas para mejorar por Calculando las relaciones de flujo de efectivo de su negocio.
• Gestionar los desafíos en Pronósticos de flujo de efectivo mediante el monitoreo de la proyección de cerca y hacer ajustes según sea necesario.
• Aproveche las herramientas de pronóstico de flujo de efectivo disponibles para ayudar a optimizar el proceso de pronóstico.

Beneficios de un pronóstico de flujo de efectivo preciso

Tener un preciso pronóstico de flujo de efectivo puede ayudarlo a navegar problemas monetarios ajustados. También te prepara para posibles cambios y fluctuaciones en el mercado. Le permite predecir con precisión cuándo necesita agregar efectivo a las arcas de su negocio y lo ayuda a evitar una deuda innecesaria. También previene la escasez de flujo de efectivo para que pueda seguir administrando su negocio sin problemas.