So erstellen Sie eine genaue 3 -jährige Cashflow -Projektion

Einführung

Eine Cashflow -Projektion ist eine Vorhersage des eingehenden und ausgehenden Geldes für ein Unternehmen über einen bestimmten Zeitraum, normalerweise in Zukunft. Im Wesentlichen beschreibt eine Cashflow -Projektion, welche Cash -Zuflüsse und -abflüsse über einen bestimmten Zeitraum, normalerweise drei Jahre, erwartet werden und wie sie die finanzielle Gesundheit und Aussichten des Unternehmens beeinflussen werden.

Cashflow -Prognosen sind für Geschäftsinhaber nützlich, da Sie es Ihnen ermöglichen, bevorstehende Änderungen des Cashflows vorwegzunehmen und entsprechend zu planen. Eine genaue Cashflow -Projektion kann Ihnen dabei helfen, Probleme zu erwarten, bevor sie auftreten, und zeitnahe Entscheidungen treffen, um sicherzustellen, dass das Unternehmen in einer gesunden finanziellen Position bleibt.

In diesem Blog -Beitrag werden wir den Prozess zur Erstellung einer genauen dreijährigen Cashflow -Projektion diskutieren, einschließlich der Schritte zum Sammeln von Daten, zur Vorhersage von Cashflows und zur Analyse der Ergebnisse. Wir geben Tipps zur Gewährleistung einer genauen Projektion und einen Überblick über die wichtigsten Überlegungen zur Vorbereitung einer Cashflow -Projektion.

Beherrsche deine Bücher

Die Vorbereitung einer genauen dreijährigen Cashflow-Projektion ist ein entscheidender Schritt zum langfristigen Erfolg im Geschäft. Der erste und wichtigste Schritt zur Erstellung einer genauen Projektion besteht darin, Ihre Bücher gründlich zu verstehen. Um Ihre Bücher zu beherrschen, müssen Sie Ihre früheren und aktuellen Abschlüsse analysieren, Trends identifizieren und genaue Finanzdaten sammeln.

Analysieren Sie vergangene und aktuelle Abschlüsse

Der effektivste Weg, um Ihre Analyse zu beginnen, besteht darin, Ihre früheren Abschlüsse zu vergleichen. Durch die Betrachtung des Jahresabschlusses aus früheren Jahren können Sie Finanzmuster und Trends identifizieren. Dies hilft Ihnen dabei, die erwarteten Cashflows in den zukünftigen Jahren genau zu prognostizieren.

Sobald Sie eine bessere Vorstellung von den Mustern und Trends in Ihren Finanzdaten haben, können Sie diese Informationen verwenden, um eine genauere Projektion zu erstellen. Darüber hinaus sollten Sie Ihre aktuellen Finanzdaten mit Industrie -Benchmarks vergleichen. Auf diese Weise können Sie Bereiche identifizieren, in denen Sie möglicherweise Ihre Ausgaben anpassen oder Ihre Finanzstrategie ändern müssen.

Trends identifizieren

Zusätzlich zur Analyse des individuellen Abschlusses sollten Sie auch nach Trends in den Gesamt -Finanzdaten suchen. Dies hilft Ihnen dabei, potenzielle Probleme oder Verbesserungsbereiche zu erwarten. Wenn Sie beispielsweise sehen, dass Ihre Verkäufe im Laufe der Zeit stetig abnehmen, sollten Sie die Ursache identifizieren und einen Plan erstellen, um das Problem anzugehen.

Sammeln Sie genaue Finanzdaten

Genaue finanzielle Daten sind von entscheidender Bedeutung für eine genaue 3 -jährige Cashflow -Projektion. Sie sollten alle aktuellen und früheren Finanzdaten sowie alle von Ihnen getätigten Investitionen überprüfen, um sicherzustellen, dass die Daten aktuell und genau sind. Darüber hinaus sollten Sie alle zukünftigen finanziellen Verpflichtungen berücksichtigen, die Sie möglicherweise haben, z. B. Kreditzahlungen.

Der Vergleich Ihres aktuellen Abschlusses mit früheren Aussagen und Branchenbenchmarks ist wichtig, um genaue Finanzdaten zu sammeln. Darüber hinaus sollten Sie auch nach Änderungen der Kundennachfrage oder der Preisgestaltung in Ihrer Branche suchen, die sich auf Ihre Finanzen auswirken könnten. Wenn Sie all diese Daten berücksichtigen, können Sie Erstellen Sie eine genaue 3 -jährige Cashflow -Projektion.

Verstehe deine Branche

Vorbereitung eines genauen 3 -jährige Cashflow -Projektion erfordert eingehende Kenntnisse Ihrer Branche. Das Verständnis von Trends und Mustern kann Ihnen helfen, Einkommen und Ausgaben mit größerer Genauigkeit vorherzusagen. Dazu müssen Sie historische Daten erforschen, Kundennummern schätzen und die Kundenausgaben verstehen.

Forschung historische Daten

Das Verständnis der historischen Daten Ihrer Branche kann wertvolle Einblicke liefern. Diese Daten können finanzielle Metriken aus den vergangenen Jahren, Informationen zu Umsatzerlöse und Gewinnmargen und vielem mehr umfassen. Wenn Sie sich diese historischen Daten ansehen, können Sie erwarten, welche Einnahmen und Wachstum Sie in den kommenden Jahren möglicherweise erleben. Darüber hinaus sollten Sie auch Nachrichten aus der Branche recherchieren. Oft können Änderungen an der Branche oder der Wirtschaft Hinweise darauf geben, wie Ihr Einkommen aussehen kann.

Anzahl der Kunden schätzen

Ihre Anzahl der Kunden ist der Schlüssel zum Verständnis Ihrer potenziellen Einnahmen. Durch die Schätzung der Größe Ihres Kundenbasis können Sie genaue Budgets erstellen und das Kundenverhalten detaillierter verstehen. Es gibt eine Vielzahl von Möglichkeiten, um Kundenzahlen zu schätzen. Sie können sich die Kundendaten ähnlicher Unternehmen in der Branche ansehen, Ihr Team bitten, Vorhersagen zu treffen oder die Marktforschung zu nutzen.

Schätzen Sie die Kundenausgaben

Sobald Sie die Größe Ihres Kundenstamms verstanden haben, können Sie Kundenausgaben schätzen. Abhängig von Ihrer Branche und Ihrem Produkt werden verschiedene Faktoren berücksichtigt werden. Es ist wichtig, über das hinauszudenken, was Kunden für Ihre Produkte ausgeben. Beispielsweise müssen Sie auch Ausgaben in Betracht ziehen, die mit Produktlieferung, Werbekosten und anderen Gemeinkosten verbunden sind.

Durch die Erforschung historischer Daten, die Schätzung der Kundenzahlen und das Verständnis von Kundenausgaben können Sie Erkenntnisse gewinnen, damit Sie eine genaue Erstellung erstellen können 3 -jährige Cashflow -Projektion. Es kann einige Zeit und Mühe dauern, um zu erforschen und ein Verständnis für Ihre Branche zu erlangen, aber es ist ein entscheidender Schritt, eine genaue und zuverlässige Cashflow -Projektion vorzubereiten.

Setzen Sie erreichbare und realistische Ziele

Bei der Erstellung einer 3-jährigen Cashflow-Projektion ist es wichtig, erreichbare und realistische Ziele zu setzen. Vor Beginn ist es wichtig, die wichtigsten Geschäftskosten wie die Einnahmen, Ausgaben und Kosten der verkauften Waren zu verstehen. Um die Genauigkeit und die besten Ergebnisse zu gewährleisten, analysieren und prognostizieren Sie in Zukunft die Kosten.

Die wichtigsten Geschäftskosten verstehen

Verstehen Sie die verschiedenen Kategorien von Ausgabengeschäften, die in der Regel begegnen, um die Genauigkeit Ihrer Prognose zu gewährleisten. Gemeinsame Ausgaben umfassen:

• Gehaltsabrechnung, Löhne und Leistungen
• Miet- und Versorgungskosten
• Finanzierung, Darlehen und Zinsaufwendungen
• Steuerkosten
• Versicherungskosten
• Marketing- und Werbekosten
• Reise- und Unterhaltungskosten

Analysieren und Prognosekosten analysieren

Um eine realistische und genaue zu bekommen 3 -jährige Cashflow -ProjektionVersuchen Sie, zukünftige Kosten vorherzusagen. Nehmen Sie sich Zeit, um andere potenzielle Ausgaben wie Inflation, Gehaltserhöhungen oder höhere Steuern zu berücksichtigen. Es ist wichtig, die langfristigen Auswirkungen der regulären aktuellen Kosten zu verstehen, um die umfassendste und umfassendste Projektion zu erhalten.

Planen und testen Sie Ihr Modell

Erstellen eines genauen 3 Die Cashflow -Projektion des Jahres besteht darin, sich die Zeit zu nehmen, Ihr Modell nachdenklich zu erstellen und zu analysieren. Vor Annahmen ist es wichtig, das Modell zu planen, um Genauigkeit und Genauigkeit zu gewährleisten. Erstellen Sie, um mit dem Prozess zu beginnen, ein Arbeitsblatt für Cashflow -Projektionen, das monatliche und jährliche Berechnungen enthält. Um das Arbeitsblatt auszufüllen, ist es wichtig, so genau wie möglich die Annahmen einzugeben und unter relevanten wirtschaftlichen Bedingungen, Branchentrends und der derzeitigen finanziellen Situation Ihres Unternehmens zu berücksichtigen. Diese Annahmen müssen dann analysiert und getestet werden, um Fehler oder Unstimmigkeiten zu bestimmen.

Erstellen Sie ein Arbeitsblatt des Cashflow -Projektions

Ein Arbeitsblatt für Cashflow -Projektion sollte die Hauptkomponenten Ihrer Gewinn- und Verlustrechnung, Bilanz und Cashflow -Erklärung enthalten. Beginnen Sie damit, das Arbeitsblatt umzusetzen und Ihre projizierten Einnahmen und Ausgaben in monatliche und jährliche Zahlen zu kategorisieren. Stellen Sie bei der Eingabe von Annahmen sicher, dass Sie alle geplanten Änderungen der Finanzen des Unternehmens über den Zeitraum von 3 Jahren berücksichtigen.

Geben Sie die Annahmen so genau wie möglich ein

Die genaue Eingabe von Annahmen ist der Schlüssel zur Erstellung eines zuverlässigen Cashflow -Projektionsmodells. Einige Einzelheiten zu berücksichtigen, die beim Eingeben von Annahmen berücksichtigt werden müssen, sind:

• Wirtschaftliche Bedingungen in Ihrem Markt und Ihrer Industrie
• Kosten der verkauften Waren, Zinszahlungen und Steuern
• Aktuelles Maß an Inflations- und Kreditkosten
• Erwartete Umsatzänderungen, Ausgaben und andere Einkommensquellen

Testen Sie Ihre Annahmen

Sobald Ihre Annahmen eingegeben sind, ist es wichtig, sie zu testen. Die Bewertung könnte das Ausführen von Szenarien mit „What Is“ basieren, die auf Änderung der Einnahmen und Ausgaben unter Verwendung von Sensitivitätstests und Trendanalysen basieren. Der Vergleich Ihrer geplanten Annahmen mit den Finanzdaten des Unternehmens aus dem Vorjahr hilft auch, Änderungen zu verinnerlichen. Schließlich kann die Analyse vergangener Leistung und Einkommensprojektionen dazu beitragen, zukünftige Ergebnisse ordnungsgemäß zu prognostizieren.

Nach Bedarf auf Projektionen iterieren

Sobald die Annahmen getestet wurden, kann es erforderlich sein, bestimmte Faktoren oder Variablen zu aktualisieren oder anzupassen. Durch das Ausführen von Tests und Neuberechnung von Projektionen ist es einfacher zu beurteilen, wie sich Änderungen auf die Cashflow -Erklärung des Unternehmens über den Zeitraum von drei Jahren auswirken können. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihr Arbeitsblatt beim Vornehmen dieser Anpassungen aktualisieren, um die Genauigkeit und Konsistenz sicherzustellen.

Ergebnisse implementieren und überprüfen

Einmal der 3 -jährige Cashflow -Projektion Mit allen notwendigen Eingaben formuliert, ist es Zeit, es zu implementieren und die Ergebnisse zu überprüfen. Die folgenden Schritte geben einen Überblick darüber, wie die Projektion implementiert und ihr Erfolg gemessen werden kann.

Finanzstrategie anpassen

Der Die 3 -jährige Cashflow -Projektion sollte verwendet werden, um anzupassen und zu optimieren Die finanzielle Strategie der Organisation. Dies kann dazu beitragen, dass die Preise für Produkte und Dienstleistungen, die Ausgaben anfallen, oder den Zinssatz, mit dem Schulden zurückgezahlt werden, geringfügig ändert.

Verkäufe anpassen

Der 3 -jährige Cashflow -Projektion sollte auch verwendet werden, um die Verkaufsstrategie anzupassen. Dies kann dazu führen, dass die Marketing-, Öffentlichkeits- und Werbemaßnahmen der Organisation Änderungen vornehmen. Der Fokus sollte auf die Erhöhung des Umsatzes profitablerer Gegenstände, die Ausdehnung neuer Märkte und die Verbesserung der Kundenbeziehungen gelegt werden.

Messen Sie den Erfolg von Veränderungen

Sobald die Cashflow -Projektion umgesetzt wurde, sollte der Erfolg regelmäßig gemessen werden, um festzustellen, ob die Änderungen den gewünschten Effekt hatten. Dies kann durch Vergleich der Prognosen mit der tatsächlichen Tatsache erfolgen Cashflow -Statements und Analyse alle Unstimmigkeiten oder Verbesserungsbereiche. Darüber hinaus sollten Änderungen der Finanzstrategie oder der Vertriebsstrategie überwacht werden, um sicherzustellen, dass sie den gewünschten Effekt haben.

• Vergleichen Sie projiziert Cashflow mit tatsächlichen Cashflow -Statements
• Analysieren Sie alle Unstimmigkeiten oder Verbesserungsbereiche
• Überwachen Sie Änderungen in der Finanzstrategie oder der Vertriebsstrategie
• Bewerten Sie den Erfolg der 3 -jährigen Cashflow -Prognose

Abschluss

Cashflow -Prognosen sind ein wichtiger Bestandteil des Finanzplanungsprozesses, und es ist wichtig, bei der Vorhersage zukünftiger Cashflows genau zu sein. Durch die Befolgen der in diesem Blog-Beitrag beschriebenen Schritte können Unternehmen sicherstellen, dass ihre 1-3-jährigen Cashflow-Prognosen auf die finanzielle und operative Realität abgestimmt sind.

Wichtige Punkte, die sich erinnern sollten

• Berichte sollten relevante finanzielle und operative Annahmen und Daten enthalten
• Budgetierungsprognose und Finanzanalyse sollten zur Unterstützung der Cashflow -Modellierung verwendet werden
• Bilanz Cashflows müssen zusätzlich zur Gewinn- und Verlustrechnung berücksichtigt werden
• Analysieren Sie die Daten und präsentieren Sie die Ergebnisse in einem organisierten Bericht

Korrelation der Cashflow -Modellierung mit einer verbesserten finanziellen Gesundheit

Durch die Cashflow -Planung können Unternehmen ihre Bargeldressourcen effektiver und proaktiv verwalten, was zu einer verbesserten finanziellen Gesundheit des Gesamts führen kann. Indem Unternehmen sich die Zeit nehmen, um genaue Projektionen sorgfältig zu erstellen, können Unternehmen sicherstellen, dass kurze und langfristige Ziele realistisch erreichbar sind und gleichzeitig auf den Kundenanforderungen effektiver und effizienter reagieren.

Wiederholen Sie den Nutzen der realistischen Zieleinstellung

Wie bereits erwähnt, bieten detaillierte Cashflow -Projektionen auch eine Grundlage für die Erwartung von Risiken und die Festlegung realistischer Ziele. Unternehmen, die sich nicht die Zeit nehmen, um Trends zu beobachten und vergangene Leistung mit zukünftigen Projektionen zu vergleichen, werden nicht darauf vorbereitet sein, potenzielle Probleme zu haben oder profitable Chancen zu nutzen. Unternehmen, die dementsprechend planen, werden gut positioniert sein, um in Zukunft Erfolg zu erzielen.