Manteniendo su proyección de flujo de efectivo de 12 meses actualizado

Introducción

Tener una proyección de flujo de efectivo es un componente importante de la salud financiera para empresas de todos los tamaños. Cuando se mantiene actualizado, puede ser una herramienta poderosa para administrar los gastos, el seguimiento de los ingresos y mejorar el desempeño financiero de una empresa. En esta publicación de blog, exploraremos por qué es importante mantener actualizada su proyección de flujo de efectivo de 12 meses y cómo puede ayudarlo a anticipar problemas antes de que ocurran.

Guía paso por paso

Creando la proyección inicial

Crear una proyección realista de flujo de efectivo de 12 meses es un paso esencial para la mayoría de las pequeñas empresas. A La proyección de flujo de efectivo es una herramienta importante para ayudarlo a comprender el impacto del flujo de caja y las decisiones presupuestarias de su negocio y planificar cualquier cambio. Al tomarse el tiempo para crear su proyección inicial y actualizarla regularmente, puede comprender mejor su situación financiera esperada.

Para crear un Proyección de flujo de efectivo de 12 meses, comience por resumir sus ingresos y gastos para los próximos 12 meses. Comience con sus ingresos estimados, enumerando todas las fuentes en detalle. Esto incluye las ventas esperadas, cualquier pago contratado, así como cualquier ingreso de las inversiones u otras fuentes. A continuación, enumere sus gastos esperados. Dependiendo del tipo de negocio que posea, sus gastos pueden incluir todo, desde inventario, nómina, impuestos, membresías y otras compras necesarias.

Actualizando regularmente la proyección

Después de desarrollar una inicial Proyección de flujo de efectivo de 12 meses, es importante actualizarlo regularmente para garantizar la precisión. Revise su proyección regularmente, como bimensual, mensual o trimestral. Siempre debe comparar la proyección con sus resultados reales para el mismo período de tiempo. Esta comparación puede ayudarlo a identificar áreas potenciales para ajustar sus operaciones o presupuesto.

Al revisar su proyección de flujo de efectivo, asegúrese de comparar su desempeño financiero actual con lo que se planeó en la proyección inicial. Además, asegúrese de documentar cualquier cambio realizado, así como la fecha en que se hicieron los cambios. Esto es importante para garantizar que la proyección de flujo de efectivo sea siempre precisa y actualizada.

Analizar y ajustar la proyección

El propósito de actualizar regularmente su La proyección de flujo de efectivo de 12 meses es para ayudar a identificar cualquier cambio o tendencias futuras que puedan afectar su negocio. Una vez que detecta cualquier variación, es importante analizar los cambios y hacer los ajustes necesarios a la proyección. Hacerlo lo ayudará a anticipar las necesidades de flujo de efectivo futuras y ajustar sus presupuestos en consecuencia.

Si detecta alguna discrepancia entre los resultados reales y la proyección inicial, tómese el tiempo para analizar adecuadamente la razón detrás de la diferencia. Esto puede incluir cualquier cosa, desde gastos inesperados, ventas estacionales o cambios en la demanda del mercado. Una vez que comprenda la causa de la diferencia, puede ajustar su proyección en consecuencia.

Establecer un período de aspecto claro

Para gestionar efectivamente el próximo flujo de efectivo y realizar operaciones e inversiones con información, es clave establecer un período de aspecto y una frecuencia de revisión. El período de aspecto específico y la frecuencia de revisión pueden depender del tamaño y la complejidad de su negocio.

Revisión mensual vs. Revisión trimestral

Si tiene una pequeña empresa con pocas partes móviles, puede tener sentido realizar una revisión mensual de su Proyección de flujo de efectivo de 12 meses. Esto le permite obtener una mejor idea de cómo sus gastos están en tendencia de mes a mes y facilita los ajustes. Sin embargo, si tiene un negocio más grande, podría tener sentido ajustar el período de revisión a trimestralmente o incluso anual. También es posible que sea útil dividir las proyecciones del flujo de efectivo en diferentes categorías, como ingresos, gastos e impuestos.

Flexibilidad para ajustar

Las empresas más pequeñas, como los trabajadores independientes y los solopreneurs, deben buscar un software de proyección de flujo de efectivo más flexible que sea más fácil de ajustar, especialmente si necesita cambiar su proyección debido a algo así como una factura inesperada del cliente, un presupuesto de viaje u otra compra. Busque un software que le permita agregar, eliminar y ajustar los elementos de forma rápida y fácil de ajustar los elementos en su proyección.

Además, asegúrese de tener en cuenta los cambios o patrones estacionales que anticipe en su industria o sector en particular. Predecir el flujo de efectivo puede ser un desafío, pero tener la capacidad de ajustar y adaptar su proyección ayudará a garantizar la precisión y un pronóstico más preciso.

Beneficios de mantener actualizada su proyección de flujo de efectivo

A Proyección de flujo de efectivo de 12 meses es uno de los documentos más importantes para las empresas de todos los tamaños y debe mantenerse actualizado. Tener datos actualizados ayuda a administrar la liquidez y el desempeño financiero de su empresa.

Mejorar el rendimiento del negocio

Cuando su proyección de flujo de efectivo se actualiza regularmente, le permite:

• Identificar y evaluar mejor los riesgos para el negocio, en términos de gestión del flujo de efectivo.
• Asigne clara y eficientemente los recursos de la empresa.
• Mejorar las conversiones de efectivo entrantes y salientes.
• Tome decisiones comerciales informadas basadas en información actualizada.

Todos estos pasos pueden ayudar a mejorar significativamente el rendimiento general del negocio.

Viendo el panorama general

Tener un día actualizado La proyección de flujo de efectivo de 12 meses también le permite considerar su financiero general posición con más detalle. Puede evaluar qué tan bien está utilizando recursos, estableciendo objetivos y haciendo gastos en relación con el posible rendimiento.

También puede ver el impacto a largo plazo de las decisiones tomadas en la situación comercial a corto plazo. Este tipo de análisis de buceo profundo puede ayudar a garantizar que su negocio esté en el camino correcto para el futuro.

Desafíos de mantener actualizada su proyección de flujo de efectivo

Una proyección de flujo de efectivo ayuda a las empresas a comprender su posición de efectivo durante los próximos 12 meses. Sin embargo, al armar un Proyección de flujo de efectivo de 12 meses, hay algunas dificultades inherentes. A continuación se presentan dos de los mayores desafíos:

Mal momento de las entradas y salidas de efectivo

Al pronosticar su posición en efectivo con 12 meses de anticipación, es difícil esbozar con precisión cuándo se recibirán los pagos y cuándo ocurrirán las salidas del negocio. Las proyecciones de flujo de efectivo generalmente se basan en las mejores estimaciones disponibles derivadas de períodos anteriores, pero estas siempre están sujetas a variación.

Debe tener mucho cuidado en su estimación de cuándo llegarán grandes pagos y cuándo deben vencerse dichos pagos. Esto es especialmente cierto para las empresas que operan en industrias cíclicas.

Demasiadas variables

Al intentar crear una proyección precisa de flujo de efectivo de 12 meses Es importante considerar todas las variables potenciales. Como ejemplo, si está planeando el flujo de efectivo de un restaurante, la proyección debe considerar cuándo se deben comprar alimentos y otros suministros, lo que podría ser muy diferente según las vacaciones, los picos de ventas planificados y otras situaciones similares.

• Las ventas de ciertos artículos pueden subir o bajar de manera impredecible.
• La compra de ciertos artículos (suministros, ingredientes, etc.) debe considerarse de la misma manera.
• También pueden surgir costos inesperados.
• La planificación correcta debe hacerse para considerar tales variaciones.

Estrategias para que sea más fácil

Mantener una proyección de flujo de efectivo de 12 meses no debería ser una tarea desalentadora. Si se hace correctamente, puede ser sorprendentemente fácil, incluso empoderamiento. Siguiendo algunas de las mejores prácticas, mantenerlo actualizado puede ser un proceso suave y simplificado.

Automatizar el proceso

Automatizar un flujo de efectivo de 12 meses La proyección le permite acceder a los resultados en tiempo real, en lugar de confiar en los datos estáticos. Si bien la entrada manual en hojas de cálculo puede ser una opción, ciertos paquetes de software pueden proporcionar niveles transformadores de información y precisión, incluida la actualización en tiempo real. Esto puede hacer el proceso de actualización de sus 12 meses. Proyección de flujo de efectivo mucho más fácil y más precisa que las hojas de cálculo manuales y calculadoras.

Incluir el aporte de todas las partes interesadas

Otro Estrategia para mantener su proyección de flujo de efectivo de 12 meses Actualizado es incluir la entrada de todas las partes interesadas en el inicio. Esto significa que todos los que se verán afectados por los cambios en el proyecto son conscientes y responsables de los resultados. Esto mantiene a toda la organización en la misma página, lo que les permite hacer cambios rápidamente, según sea necesario. Además, permite una mejor línea de comunicación en toda la organización, creando un entorno de transparencia y responsabilidad.

• Automatizar el proceso
• Incluir el aporte de todas las partes interesadas

Conclusión

Rastrear de cerca sus flujos de efectivo y actualizar sus proyecciones de 12 meses son componentes vitales de la gestión y crecimiento empresarial exitosos. Al contabilizar las entradas, las salidas y los cambios esperados, puede tomar decisiones educadas y efectivas para maximizar el éxito de su empresa.

Control de llave

• Asegúrese de incluir transacciones no monetarias cuando Calculando sus gastos.
• Cuenta de cambios estacionales en el flujo de efectivo.
• Asegúrese de dar cuenta de los cambios en el mercado o en su industria.
• Presta atención a los cambios a corto y largo plazo.
• Vuelva a evaluar las proyecciones de flujo de efectivo regularmente.

Esbozando los próximos pasos

Asegúrese de considerar todos los puntos discutidos en este artículo al actualizar su Proyección de flujo de efectivo de 12 meses. Revise las transacciones no monetarias, los cambios estacionales, los cambios de la industria y el mercado, y las condiciones económicas a corto y largo plazo para la precisión. El éxito comercial puede verse muy afectado por la precisión de su Proyecciones de flujo de caja, por lo que es importante reevaluarlos continuamente y actualizarlos según sea necesario.