Cómo reducir la deuda incobrable y mejorar sus cuentas por cobrar

Introducción

La deuda incobrable es poco probable que se recaude, y las cuentas por cobrar se refieren al dinero adeudado a una empresa. Reducir la deuda incobrable y mejorar las cuentas por cobrar puede ser beneficioso para cualquier negocio, grande o pequeño.

Al reducir la deuda incobrable, las empresas pueden mejorar su flujo de efectivo y evitar recibir un gran éxito financiero debido a la falta de pago. Esto puede facilitar que las empresas administren sus finanzas y mantengan bajos los costos por encima. Además, mejorar las cuentas por cobrar puede permitir a las empresas que se les pague de manera oportuna, lo que les permite mantener un flujo de caja saludable.

Beneficios de reducir la deuda incobrable y mejorar las cuentas por cobrar

• Mejora el flujo de efectivo
• Evita recibir un gran éxito financiero
• Facilita la gestión financiera
• Permite a las empresas que se les pague de manera oportuna

Evalúe sus cuentas por cobrar de cuentas corrientes

El primer paso para reducir la deuda incobrable y mejorar sus cuentas por cobrar es evaluar el estado actual de sus cuentas. Verificar qué facturas están desactualizadas y cuánto le dará información sobre cualquier problema potencial con sus cuentas por cobrar. Aquí hay dos pasos importantes para evaluar sus cuentas por cobrar:

Identificar cualquier cuenta que haya pasado debido más allá del plazo establecido

El primer paso para evaluar su actual cuentas por cobrar es identificar Cualquier cuenta que haya aprobado su fecha de vencimiento. Hacer un seguimiento de cualquier cuenta que haya ido más allá de su fecha de vencimiento puede darle una idea de las áreas que deben mejorarse o influir directamente en el proceso de reducción de la deuda. Mantener esta información a mano también será útil en una etapa posterior cuando se trata de contactar a los clientes sobre pagos vencidos.

Analice las facturas atrasadas para evaluar por qué llegan tarde

El siguiente paso es analizar cualquier factura atrasada y evaluar por qué llegan tarde. Esto podría deberse a una variedad de razones, incluida la comunicación insuficiente por parte del vendedor o comprador, entrega prematura de bienes o desacuerdos que no se resolvieron de manera oportuna. Saber qué factores están causando pagos atrasados ​​será una herramienta invaluable en el futuro, ya que informará qué áreas deben mejorarse para reducir la deuda incobrable y mejorar sus cuentas por cobrar.

• Analice las facturas atrasadas para evaluar por qué llegan tarde
• Identificar cualquier cuenta pasada debido a más allá del plazo establecido

Actualizar su proceso de facturación

Las buenas prácticas de cuentas por cobrar tienen un impacto directo en la deuda incobrable. Es importante tener un proceso de facturación efectivo que permita a los clientes pagar a tiempo y alentarlos a pagar más rápido. Aquí hay algunas formas de reducir la deuda incobrable y mejorar sus cuentas por cobrar a través de actualizaciones en su proceso de facturación:

Asegúrese de que las facturas se envíen con prontitud

La facturación oportuna es la mejor manera de garantizar que sus clientes paguen a tiempo. Esto minimizará los pagos atrasados, proporcionando un flujo de caja más suave. Asegúrese de enviar facturas tan pronto como se complete un pedido. También puede configurar recordatorios automáticos para que las cuentas vencidas sean seguidas de manera oportuna.

Automatizar el proceso de facturación para eliminar errores manuales

Los procesos de facturación manuales a menudo son propensos a errores y requieren mucho tiempo. La automatización del proceso de facturación ayuda a eliminar las posibilidades de errores manuales y proporciona un flujo de trabajo mucho más eficiente. La automatización le permite enviar facturas de manera rápida y precisa, lo que garantiza que los clientes paguen a tiempo.

• Invierta en software de facturación automatizado que se adapte a sus necesidades comerciales.
• Considere las facturas electrónicas y los métodos de pago, como la inversión electrónica y la verificación electrónica.
• Configuración informes automatizados Eso se puede usar para identificar pagos y cuentas atrasados.

Producir procesos de aprobación de crédito

Las organizaciones de todos los tamaños a veces luchan con las cuentas por cobrar de deuda incobrable. La racionalización del proceso de aprobación de crédito puede ayudar a las empresas a reducir significativamente su exposición y mejorar sus cuentas por cobrar. Aquí hay algunos consejos para ayudar:

Desarrollar un proceso de aprobación consistente

La mejor manera de reducir la deuda incobrable es desarrollar un proceso de aprobación de crédito uniforme y consistente. Este proceso debe basarse en un conjunto de criterios contra los que se evalúa cada solicitud de crédito, como historial de crédito, estados financieros, referencias y más. Las empresas deben considerar establecer límites de crédito para cada cliente para reducir su riesgo de deuda incobrable. Una vez que se evalúa una solicitud de crédito y se establece un límite de crédito, la aprobación o el rechazo deben comunicarse al cliente de manera oportuna.

Implementar un sistema de envío de solicitudes de crédito

Además de establecer un proceso de aprobación consistente, las empresas también deben considerar invertir en un sistema de envío de solicitudes de crédito. Este sistema debe ser fácil de usar y permitir a los clientes enviar fácilmente las aplicaciones en línea. También debe integrarse con los sistemas internos de una empresa para que las aprobaciones y rechazos puedan determinarse rápidamente y comunicarse a los clientes de manera oportuna. Esto puede ayudar a las organizaciones a evaluar rápidamente la solvencia de un cliente y reducir su exposición a una deuda incobrable.

5. Invierta en procesamiento de pagos en línea

Si te tomas en serio la reducción de la mala deuda y la mejora de tu cuentas por cobrar, invertir en procesamiento de pagos en línea puede ser una decisión comercial sabia. Puede permitir a sus clientes realizar pagos de forma segura en línea, lo que puede ayudar a mejorar la velocidad y la precisión de los pagos.

A. Elija un procesador de pago que sea seguro y confiable

Cuando se trata del procesamiento de pagos en línea, es importante elegir un procesador de pago que sea seguro y confiable. Hacerlo asegurará que los datos de sus clientes se mantengan a salvo de posibles ciberdelincuentes y también evitarán cualquier interrupción en la experiencia de pago de sus clientes. Busque procesadores de pago que tengan métodos de autenticación estándar de la industria, como cifrado y tokenización, para mantener protegidos la información de pago de los clientes.

B. Ofrecer una plataforma de pago conveniente, como PayPal

PayPal es uno de los servicios de procesamiento de pagos más populares y convenientes disponibles y se puede utilizar al aceptar pagos en línea. PayPal ofrece a los clientes la capacidad de realizar pagos de manera fácil y segura en línea, dándoles tranquilidad de que sus datos financieros se mantienen seguros. Ofrecer una plataforma de pago conveniente como PayPal puede ayudar a mejorar la experiencia del cliente y facilitar que sus clientes realicen pagos.

• Elija un procesador de pago que sea seguro y confiable
• Ofrecer una plataforma de pago conveniente, como PayPal

Realice un seguimiento de las cuentas por cobrar

Estar de cerca en las cuentas por cobrar es una excelente manera de asegurarse de que le pagan de manera oportuna y reduciendo la deuda incobrable. Para asegurarse de que sus cuentas por cobrar se mantengan actualizadas, hay algunos pasos que puede tomar.

Cree un tablero para monitorear pagos pendientes

Crear un tablero que monitoree los pagos de los clientes y los saldos pendientes puede ayudar a identificar rápidamente quién debe qué y cuándo se debe. Tener una visión integral de todos los pagos pendientes de un vistazo puede ayudarlo a hacer un seguimiento rápidamente con los clientes que llegan tarde a los pagos y tomar las medidas necesarias para mantener sus cuentas por cobrar en claro.

Configurar recordatorios de pago automatizados para los clientes

Los recordatorios de pago pueden ayudar a garantizar que los clientes pagan a tiempo y liberen tiempo para que su equipo se concentre en otras tareas. Se pueden configurar recordatorios de pago automatizados para enviar correos electrónicos personalizados y mensajes de texto a los clientes, recordándoles sus pagos debido. También puede incluir enlaces de pago en estos recordatorios para garantizar pagos rápidos.

Conclusión

Asegurarse de mantenerse al tanto de sus cuentas por cobrar puede ser una tarea desalentadora. Tomando los pasos descritos en este artículo, puede reducir la cantidad de deuda incobrable de los clientes y mejorar la velocidad y la precisión de Procesos de cuentas por cobrar.

Resumen de los pasos para reducir la deuda incobrable y mejorar las cuentas por cobrar

• Conozca la posición financiera de su cliente
• Aplicar herramientas proactivas de gestión de riesgos de crédito
• Ejecutar procesos de cuentas por cobrar de cuentas adecuadas
• Fomentar los pagos rápidos
• Establecer efectivamente los períodos de crédito
• Seguimiento de las facturas
• Gestionar los puntajes de crédito y evaluar el riesgo de crédito

Beneficios de seguir los consejos y trucos describidos

Seguir estos pasos le permitirá proteger mejor su negocio de la mala deuda, ahorrándole tiempo y dinero. También podrá asegurarse de que los clientes paguen a tiempo, ayudando a mejorar su flujo de efectivo y alentando a los clientes a continuar haciendo negocios con usted en el futuro.