Cómo crear un presupuesto para rastrear los gastos mensuales

Introducción

Tener un presupuesto es una de las mejores formas de rastrear y administrar sus gastos mensuales. Le ayuda a permanecer dentro de sus límites financieros y alcanzar sus objetivos financieros, ya sea para ahorrar una compra especial, unas vacaciones o pagar la deuda. Saber cómo crear un presupuesto es esencial cuando se trata de tomar el control de sus finanzas.

En esta publicación de blog, discutiremos por qué crear un presupuesto es importante y proporcionaremos consejos útiles sobre cómo crear un presupuesto que se alinee con sus necesidades y objetivos financieros.

Definición de presupuesto

Un presupuesto es un plan financiero que describe las fuentes de ingresos y gastos durante un período de tiempo específico, generalmente un mes. Es una herramienta utilizada para comprender los hábitos de gasto y priorizar los ingresos para cumplir con los objetivos financieros. Es importante crear un presupuesto, ya que ayuda a las personas, empresas y hogares a mantener sus finanzas organizadas y permite una mejor planificación para el futuro.

Descripción general de lo que es un presupuesto

Un presupuesto, cuando se hace correctamente, incluye ingresos, gastos, objetivos de ahorro y otros objetivos financieros. El objetivo principal de crear un presupuesto es garantizar que todos los ingresos se gasten de manera que cumplan los objetivos y objetivos financieros. Se utiliza un presupuesto para financiar los gastos diarios, planificar compras más grandes y ahorrar para situaciones imprevistas. Puede ayudar a identificar el gasto excesivo y las áreas donde uno puede reducir los gastos.

Tipos de presupuesto

Dependiendo de la situación financiera y las preferencias del individuo, el presupuesto puede tomar muchas formas. Algunos de los tipos de presupuesto son:

• Presupuesto basado en cero: todos los ingresos se rastrean, clasifican y se asignan para cubrir los gastos de vida y los objetivos de ahorro.
• Presupuesto 50/30/20: un presupuesto que se divide en necesidades, deseos y ahorros. El 50 representa necesidades, los 30 representan deseos y el 20 representa ahorros.
• Presupuesto basado en la prioridad: este tipo de presupuesto requiere que el usuario identifique sus prioridades y asigne sus ingresos en consecuencia. Las necesidades más importantes deben abordarse antes de las necesidades.
• PAGO DE PAGO PRESIDUO: este presupuesto alienta al usuario a ahorrar una cantidad predeterminada de dinero de sus ingresos antes de asignar dinero a otros gastos.
• Presupuesto solo en efectivo: esto implica el uso de efectivo solo para compras. No hay tarjetas, cheques o pagos digitales.

Evaluación de gastos

Crear un presupuesto es esencial para rastrear su gastos mensuales, para que pueda administrar mejor sus finanzas. Para comenzar, comience evaluando sus fuentes de ingresos y cualquier gastos mensuales Puede tener. Esto lo ayudará a crear un presupuesto preciso y determinar qué gastos son esenciales y cuáles son opcionales.

Categorizar fuentes de ingresos

El primer paso para evaluar sus gastos es clasificar sus fuentes de ingresos. Esto implica organizar y separar sus fuentes de ingresos por tipo, como salarios e inversiones. Registre la cantidad para cada fuente y tendrá una buena idea del ingreso total que tendrá cada mes. Esto lo ayudará a determinar con cuánto dinero tiene que trabajar al crear su presupuesto.

Definición de gastos esenciales y no esenciales

También debe tomar nota de cualquier gastos mensuales tienes. Separe estos en dos categorías: esencial y no esencial. Los gastos esenciales son aquellos que son necesarios para mantener su estilo de vida actual, como viviendas, servicios públicos, alimentos y transporte. Los gastos no esenciales son cosas que no necesariamente necesita, como el entretenimiento, la salida o las compras. Identificar estos gastos puede ayudarlo a determinar qué gastos son necesarios para su presupuesto y cuáles se pueden reducir si es necesario.

• Gastos esenciales: vivienda, servicios públicos, alimentos, transporte
• Gastos no esenciales: entretenimiento, salida de salida, compras

Determinar objetivos financieros

Cuando se trata de crear un presupuesto, es importante asegurarse de que no solo esté rastreando su ingreso mensual y gastos, pero también estableciendo objetivos financieros para usted. Establecer objetivos realistas puede ayudarlo a mantenerse enfocado y en el camino para trabajar para lograrlos.

Metas a corto plazo

Los objetivos financieros a corto plazo son objetivos más pequeños que puede lograr en unas pocas semanas o meses. Los objetivos a corto plazo podrían incluir:

• Creando un fondo de emergencia
• Pagando una pequeña deuda
• Guardar para una compra especial
• Hacer contribuciones regulares a una cuenta de inversión

Metas a largo plazo

Los objetivos financieros a largo plazo son planes para el futuro que tardarán meses o incluso años en lograrlo. Estos podrían incluir:

• Guardar para la jubilación
• Comprar una casa
• Pagando la deuda de préstamos estudiantiles
• Hacer inversiones más grandes, como comprar acciones de una empresa.

Al establecer objetivos, asegúrese de que sean alcanzables y realistas. Haber establecido metas lo ayudará a mantenerse enfocado y en la pista para alcanzarlos.

Establecer un presupuesto

Teniendo un El presupuesto personal puede ser una herramienta efectiva para organizar sus finanzas mensuales. Decidir los números correctos para cada una de sus categorías de presupuesto puede ser un desafío y, cuando se combina con el seguimiento del gasto, puede volverse abrumador. Establecer un presupuesto mientras comprende sus gastos actuales es un paso importante para crear un plan financiero que funcione para sus necesidades personales.

Asignar fondos para diferentes categorías de gastos

El primer paso para crear un presupuesto es identificar las diferentes categorías de gastos. Estos incluyen elementos esenciales para el hogar, alquiler, alimentos y bebidas, entretenimiento, gastos discrecionales, costos médicos y otros gastos. Una vez que haya identificado estas categorías, es importante establecer un porcentaje de su presupuesto para cada uno. Considere sus circunstancias y obtenga valores realistas que lo dejen sintiéndose cómodo. Si puede, asigne una cierta cantidad de dinero para ahorrarlo dependiendo de su situación financiera.

Establecer una línea de tiempo para las metas

El segundo paso de crear un presupuesto es establecer algunos objetivos a corto y largo plazo para usted. Los objetivos a corto plazo son aquellos que se pueden lograr durante un corto período de tiempo, como dentro de los seis meses. Estos pueden incluir cualquier cosa, desde pagar la deuda de la tarjeta de crédito hasta ahorrar para unas vacaciones. Los objetivos a largo plazo son aquellos que tardan más en lograr, como ahorrar para la jubilación o la compra de una casa. Establecer una línea de tiempo para cada objetivo le ayudará a proporcionarle un sentido de dirección al abordar sus finanzas y lo ayudará a mantenerse enfocado.

Establecer un presupuesto y comprender sus gastos actuales es un paso importante para crear un plan financiero que lo ayudará a alcanzar sus objetivos. Una vez que haya asignado sus fondos y los plazos establecidos para los objetivos, el seguimiento de sus finanzas se vuelve mucho más fácil. Asegurarse de ajustar su presupuesto en función de su situación financiera cambiante lo ayudará a mantenerse al tanto de sus finanzas y asegurarse de alcanzar sus objetivos.

6. Gastos de seguimiento

La mejor manera de mantenerse dentro de su presupuesto es realizar un seguimiento de todos sus gastos mensuales. Hay varios métodos que puede usar para hacer esto. Estas son algunas de las formas más populares de rastrear los gastos.

a. Elegir métodos para rastrear los gastos

Una de las formas más comunes de rastrear los gastos es utilizar una aplicación o software de presupuesto. Estos pueden ser excelentes para rastrear los gastos grandes y pequeños, así como para analizar futuras compras. Otro método popular es usar una hoja de cálculo. Esto se puede hacer manualmente o con software de presupuesto. Finalmente, puede usar un buen bolígrafo y papel antiguos para rastrear sus gastos. Escribir todo puede proporcionarle una imagen más clara de sus hábitos de gasto.

b. Calcular la deuda y los ahorros

Para asegurarse de que se mantenga dentro de su presupuesto, es importante rastrear su deuda y ahorro. Esto puede hacerse de varias maneras. Uno de los métodos más fáciles es usar una calculadora en línea. Esto puede ayudarlo a descubrir cuánto necesita ahorrar para pagar su deuda en un cierto período de tiempo. También puede usar una hoja de cálculo para rastrear la acumulación de sus ahorros y deudas. Al hacer esto, puede manejar mejor sus finanzas y ver si se está quedando en el camino.

Conclusión

Creando un presupuesto para rastrear gastos mensuales Es una excelente manera de rastrear y monitorear sus finanzas, comprender a dónde va su dinero y aprender a administrar sus gastos y ahorrar dinero.

Resumen de los pasos involucrados con la creación de un presupuesto

El proceso de crear un presupuesto implica definir sus objetivos financieros, crear una lista de ingresos y gastos, rastrear los gastos e ingresos, analizar el gasto para determinar los ajustes necesarios, Configuración de un sistema de seguimiento, y revisar y actualizar el presupuesto regularmente.

Beneficios de crear un presupuesto

• Le permite administrar mejor su dinero y planificar su futuro.
• Le ayuda a obtener control sobre sus gastos y priorizar el gasto.
• Le da una idea de hacia dónde va su dinero y lo ayuda a identificar áreas para mejorar.
• Le permite planificar mejor gastos repentinos o gastos inesperados.
• Le ayuda a establecer objetivos financieros y seguirlos.

En general, crear un presupuesto para rastrear su Los gastos mensuales pueden ser una herramienta valiosa para administrar mejor Su salud financiera.