So identifizieren und reduzieren Sie Kontenrisiken Risiken

Einführung

Die Forderungen von Konten sind ein wesentlicher Bestandteil eines Unternehmens. Vor allem durch die Forderungen erhalten Unternehmen Zahlungen von Käufern und verwenden dieses Einkommen dann, um die Betriebskosten zu decken. Die Forderungen mit den Forderungen birten jedoch auch ein bestimmtes Risiko für Unternehmen. Das Forderungsrisiko ist definiert als potenzieller oder tatsächlicher Rückschläge, mit denen ein Unternehmen bei der Sammlung von Zahlungen konfrontiert ist. Es ist wichtig, zu identifizieren und zu reduzieren Forderungen Risiken, um die Gewinne zu maximieren und den reibungslosen Betrieb eines Unternehmens zu gewährleisten.

Es gibt eine Reihe von Faktoren zu berücksichtigen, wenn das Risiko des Forderungsangebitgebgangs untersucht wird, einschließlich Kundenkreditwürdigkeit und Zahlungsfristen. Das Erkennen und proaktive Bekämpfung von Forderungsrisiken kann Unternehmen dazu beitragen, Verluste zu minimieren und das Einkommen genauer zu prognostizieren.

Was sind Kontenrisiken?

Forderungsrisiken können in einer Vielzahl von Formen erfolgen, können jedoch im Allgemeinen als finanzielle, operative und rechtliche Risiken eingestuft werden. Finanzielle Risiken sind diejenigen, die mit der Zahlungsfähigkeit eines Kunden verbunden sind. Dies beinhaltet Risiken wie Schwankungen der Kundenkreditwürdigkeit oder Kundeninsolvenz. Betriebsrisiken decken mögliche Störungen in der Forderungsprozess, einschließlich Zahlungsverzögerungen oder falschen Zahlungen. Schließlich sind rechtliche Risiken die Risiken, die sich aus jeglichen Änderungen der Gesetze und Vorschriften wie Änderungen der Steuerregeln oder Datenschutzbestimmungen ergeben können.

Warum ist es wichtig, die Forderungsrisiken zu reduzieren?

Die Reduzierung von Forderungsrisiken ist für jedes Unternehmen wichtig, da es dazu beitragen kann, die mit ausstehenden Zahlungen verbundenen potenziellen Verluste zu minimieren. Die proaktiven Bekämpfung von Forderungsrisiken kann Unternehmen helfen, Problemkunden zu identifizieren und vorherzusagen, wie ihre Kunden in Zukunft handeln können. Es kann Unternehmen auch helfen, finanzielle Überraschungen zu planen und den Cashflow besser zu verwalten. All dies kann letztendlich zu höheren Gewinnen und einem reibungsloseren Geschäftsbetrieb führen.

Identifizierung von Forderungsrisiken identifizieren

Das Erkennen von Risiken (Forderungskunden) ist der erste Schritt zum effektiven Risikomanagement. Verwalten von Forderungsrisiken schützt die potenziellen Verluste, die mit der Verlängerung der Kreditwürdigkeit und der Erhebung von Schulden verbunden sind. Hier sind die vier wichtigen Methoden von Identifizierung von Forderungen Risiken.

Analyse des Kundenkaufverlaufs

Durch die Analyse des Kundenkaufverlaufs können Sie jeden Kunden identifizieren, der wahrscheinlich Zahlungen in Verzug von Zahlungen ist. Diese Art der Analyse sollte durchgeführt werden, bevor Sie Kundenbestellungen genehmigen.

Branchentrends im Auge behalten

Wenn Sie die Branchentrends im Auge behalten, können Sie Änderungen in der AR -Risikolandschaft ermitteln. Dies hilft Ihnen, alle externen Faktoren zu identifizieren, die zu erhöhten Kundenzahlungsausfällen führen könnten.

Überwachung bestehender Kundenkreditlimits

Durch die Überwachung bestehender Kundenkreditgrenzen können Sie jeden Kunden identifizieren, dessen Ausfallrisiko im Laufe der Zeit zugenommen hat. Sie sollten Änderungen der Kundenkreditgrenzen im Auge behalten und als Risikomanagementstrategie aktualisieren.

Analyse von Kundenkreditzahlungsbedingungen

Die Analyse von Kundenkreditzahlungsbedingungen ist eine weitere effektive Möglichkeit, AR -Risiken zu identifizieren. Dies hilft Ihnen, Kunden zu identifizieren, die aufgrund ihrer Zahlungsbedingungen wahrscheinlich Zahlungen für Zahlungen ausfallen. Sie sollten die Kundenzahlungsbedingungen regelmäßig überprüfen und entsprechend aktualisieren.

Reduzierung von Forderungsrisiken

Reduzieren Forderungsrisiken von Konten erfordern eine umfassende Ansatz, der sowohl vorbeugende als auch proaktive Maßnahmen umfasst. Im Folgenden finden Sie einige der wichtigsten Schritte, die Unternehmen unternehmen sollten, um ihre AR -Risiken einzuschränken und ihr Endergebnis zu schützen.

Kreditlimits festlegen und durchsetzen

Die Festlegung einer angemessenen Kreditlimit ist eine der effektivsten Möglichkeiten, um die Forderungsrisiken einzuschränken. Stellen Sie sicher, dass das Guthaben jedes Kunden überprüft wird und dass das Kreditlimit entsprechend festgelegt ist. Darüber hinaus sollten alle Änderungen am Kreditlimit eines Kunden dokumentiert, verstanden und genehmigt werden. Dies hilft sicher, dass das Kreditrisiko jedes Kunden überwacht und verwaltet wird.

Zahlungsbedingungen festlegen und durchsetzen

Zahlungsbedingungen sollten festgelegt und durchgesetzt werden. Es ist wichtig, klar und im Einklang mit Kunden darüber zu sein, wann Zahlungen fällig sind, und keine Ausnahmen zu machen. Dies hilft sicherzustellen, dass Kunden für rechtzeitige Zahlungen zur Rechenschaft gezogen werden und dass das mit verspätete oder kriminelle Zahlungen verbundene Risiko minimiert wird.

Bieten Sie Anreize für die frühzeitige Zahlung an

Zusätzlich zur Durchsetzung der Zahlungsbedingungen ist es wichtig, auch Anreize für eine frühzeitige Zahlung zu bieten. Dies können Rabatte für Kunden beinhalten, die ihre Rechnungen frühzeitig bezahlen. Dies hilft sicherzustellen, dass die Kunden angeregt werden, ihre Rechnungen rechtzeitig zu bezahlen, und dass die Forderungsrisiken von Konten reduziert werden.

Erfordernde Einlagen für Bestellungen

Es ist auch wichtig, Einlagen für Bestellungen zu verlangen. Einlagen tragen dazu bei, sicherzustellen, dass der Kunde seinen Kauf ernst nimmt und sich für die rechtzeitige Bereitstellung von Zahlungen einsetzt. Das Erfordernis von Einlagen kann dazu beitragen, das Risiko von AR -Diskrepanzen zu verringern und Unternehmen vor unerwarteten Verlusten zu schützen.

Andere Strategien für das Forderungsmanagement von Konten

Automatisierte Konten -Forderungsverwaltung

Automatisierung von Konten Das Management ist der Schlüssel zur Erlangung von Sichtbarkeit und Einhaltung. Die Automatisierung hilft, die Daten zentralisiert, aktuell und organisiert zu halten, damit Änderungen oder Fehler schnell identifiziert und korrigiert werden können. Automatisierungstools können von einfachen Tabellenkalkulationsvorlagen bis hin zu größeren Software -Implementierungen reichen, die in das breitere Buchhaltungssystem des Unternehmens integriert werden. Durch die Verwendung der Automatisierung werden die manuellen Bemühungen zur Verwaltung von Kontenforschungen beseitigt, sodass die Forderungen von Konten auf andere Bereiche ihrer Rolle konzentrieren können.

Integrieren Sie die Forderungskonten und die Bestellverwaltung

Durch die Integration von Forderungen und Auftragsmanagementprozessen können Unternehmen jene Workflows mit Überlappung kombinieren. Dies ermöglicht einen einheitlicheren und optimierten Ansatz für den AR -Prozess, der dazu beiträgt, Zeit und Kosten zu verkürzen, die mit der Verwaltung von Forderungen im Zusammenhang mit den Forderungen im Zusammenhang mit Konten verbunden sind. Darüber hinaus tragen die Integration von Reihenfolge und AR -Management dazu bei, die Sichtbarkeit in den gesamten AR -Prozess zu bieten - von der Bestellung bis zur Rechnung -, um eine effizientere Entscheidungsfindung und einen verbesserten Kundenservice zu erhalten.

Erstellen Sie einen Sammlungsverfahren

Schließlich ist es wichtig, einen Sammlungsverfahren einzurichten, um sicherzustellen, dass die angemessenen Konten in der Vergangenheit rechtzeitig behandelt werden. Dieser Prozess sollte ein organisiertes System der Follow-up-System umfassen, die sich in festgelegten Intervallen kontaktieren, und eine genau definierte Reihe von Sammelrichtlinien, die die Verfahren dokumentieren, die bei verspäteten Zahlungen befolgt werden sollten. Durch ein Sammlungsverfahren, an Ort und Stelle, Unternehmen können ihre Forderungen reduzieren Risiken und bieten ihren Kunden einen besseren Service.

• Richten Sie automatische Erinnerungen und Benachrichtigungen ein
• Zahlungsbedingungen festlegen und verfolgen
• Verwenden Sie Sammlungssoftware, um den Sammlungsprozess zu unterstützen

Uneinbringliche Forderungen

Mit den Forderungen sind mehrere Risikofaktoren verbunden, wobei uneinbringliche Forderungen eines der bedeutendsten sind. Das Wissen, wie man die Risiken im Zusammenhang mit uneinbringlichen Forderungen identifiziert und verringert, kann für Unternehmen von unschätzbarem Wert sein und dazu beitragen, erhebliche finanzielle Verluste zu verhindern. In diesem Artikel werden die folgenden Maßnahmen erörtert, die ergriffen werden können, um das Risiko uneinbringbarer Forderungen zu verringern:

Legen Sie einen Reservenfonds ein

Eine der einfachsten Möglichkeiten, das Risiko für uneinbringliche Forderungen zu verringern, besteht darin, einen Reservenfonds zu erstellen. Dieser Fonds sollte einen Geldbetrag enthalten, der verwendet werden kann, um Verluste oder Forderungsausfälle auszugleichen, die von Kunden zurückzuführen sind, die nicht gezahlt werden. Der Reservenfonds sollte regelmäßig aufgefüllt und an erwartete Änderungen der Forderungsausfälle wie Inflation oder Änderungen der Kundendemografie angepasst werden.

Macht, einen Anwalt schreiben zu lassen

Es kann von Vorteil sein, dass ein Anwalt Briefe an Kunden schreibt, die zu spät in ihren Zahlungen kommen. Dies kann ein starker Weg sein, um sie an ihre Verpflichtungen und die Konsequenzen der Nichtbeschaffung zu erinnern. Ein Anwalt kann auch detailliertere Informationen zu den rechtlichen Optionen zur Verfügung stellen, die möglicherweise verfügbar sein kann, wenn keine Kundenzahlungen eingegangen sind.

Schreiben Sie uneinbringliche Konten ab

Wenn ein Kunde entschlossen ist, uneinbringlich zu sein, ist es wichtig, die ausstehende Rechnung so bald wie möglich abzuschreiben. Dies kann dazu beitragen, die finanziellen Auswirkungen zu minimieren, indem der Geldbetrag reduziert wird, der als Forderungen aufgenommen wird und einen angemessenen Betrag für die Forderungsausfälle erhoben werden kann. Es kann auch die Kunden dazu veranlassen Bilanz.

Forderungen analysieren

Die Forderungsanalyse ist ein wichtiger Bestandteil der Verfolgung und Reduzierung des Kontosrisikos. Es beinhaltet eng untersucht Forderungsdatenwie Alterung und Abschreibungsmengen, um bestimmte Bereiche zu bestimmen, die mehr Aufmerksamkeit oder eine Änderung der Praxis benötigen. Durch Forderungsanalyse können Sie die mit Ihren Forderungen verbundenen Risiken identifizieren und bestimmen.

Verwenden von Metriken

Der erste Schritt zur erfolgreichen Forderungsanalyse ist die Verwendung von Metriken. Abhängig von Ihrem Geschäft müssen Sie möglicherweise unterschiedliche Metriken wie Alterung, Abschreibungsbeträge und kriminelle Zahlungen verwenden. Das Altern ist ein Maß dafür, wie lange Kunden nach ihrer Ausgabe ihre Rechnungen bezahlen müssen, und kann verwendet werden, um Kunden zu identifizieren, die durchweg zu spät in Bezug auf Zahlungen liegen oder große ausstehende Guthaben haben. Schreibbeträge messen den abgeschriebenen Gesamtbetrag Forderungen aufgrund von Nichtzahlung oder Forderungsausfällen. Dies kann ein Hinweis darauf sein, ob Ihre Kreditrichtlinien zu nachsichtig sind oder angemessen befolgt werden. Delinquente Zahlungen sind diejenigen, die zu spät kommen und genau überwacht werden müssen, um sicherzustellen, dass rechtzeitige Zahlungen geleistet werden. Durch die enge Überwachung all dieser Metriken können Sie schnell alle Risikobereiche identifizieren.

Messung des Cashflows

Ein weiterer wichtiger Teil der Forderungsanalyse ist die Messung des Cashflows. Der Cashflow ist das Lebenselixier jeder Geschäfts- und Forderungsanalyse ist der perfekte Weg, um zu überwachen Cashflow. Von Cashflow verfolgenSie können alle Bereiche identifizieren, in denen Zahlungen zu spät sind oder in denen große ausstehende Guthaben vorhanden sind. Dies kann Ihnen helfen, proaktive Maßnahmen zu ergreifen, um rechtzeitige Zahlungen zu gewährleisten und negative Auswirkungen auf Ihren Cashflow zu verringern. Darüber hinaus können Sie regelmäßige Cashflow -Tracking dabei helfen, alle Bereiche zu identifizieren, in denen Sie möglicherweise Änderungen an Ihren Geschäftspraktiken vornehmen müssen, z. B. die Verbesserung der Kundenzahlungsbedingungen oder die Implementierung eines besseren Kreditkontrollprozesses, um den Cashflow zu verbessern.

Abschluss

Forderungsrisiken für Konten können ernsthafte Auswirkungen auf das Endergebnis und den Ruf eines Unternehmens haben. Um die mit Forderungen verbundenen Risiken zu verringern, müssen Unternehmen sicher verstehen, wie diese Risiken ordnungsgemäß identifiziert und verwaltet werden können. Dies beinhaltet, dass starke interne Prozesse und Richtlinien vorhanden sind, z. B. die Einrichtung von Kreditlimits und die Überwachung des Kundenzahlungsverhaltens. Unternehmen sollten sich auch bemühen, eine gute Beziehung zu ihren Kunden aufzubauen und aufrechtzuerhalten. Das Recht nutzen Technologie- und Beschäftigungsdienstleistungsdienste können auch dazu beitragen, die mit Forderungen verbundenen Risiken zu verringern.

Letztendlich müssen Unternehmen sich der potenziellen Risiken bewusst sein, die mit den Forderungen von Konten verbunden sind, sie bei der Verwaltung proaktiv sein und die richtigen Tools und Strategien nutzen, um diese Risiken zu verringern.

Aufruf zum Handeln

Wenn Ihr Unternehmen derzeit mit dem Forderungsrisiko zu tun hat, ist jetzt die Zeit zum Handeln. Die Entwicklung interner Richtlinien und Prozesse kann dazu beitragen, vor diesen Risiken zu schützen und die richtigen Werkzeuge und Technologien zu nutzen. Die Investition in Inkassodienstleistungen kann auch dazu beitragen, die mit Forderungen verbundenen Risiken zu verringern. Warten Sie nicht - reduzieren Sie noch heute die Forderungsrisiken für die Forderungen.