So identifizieren Sie Finanzquoten aus einer Bilanz, um fundierte Entscheidungen zu treffen

Einführung

Finanzquoten spielen eine wesentliche Rolle, um Ihnen als Investor oder Geschäftsinhaber bei der Bewertung der finanziellen Gesundheit einer Organisation zu helfen. Als Geschäftsinhaber gibt es Ihnen, Ihre finanziellen Quoten zu kennen, Einblicke, wie gut Ihr Unternehmen abschneidet und ob Sie Änderungen vornehmen müssen. Als Anleger können Sie Finanzquoten Informationen über die Nachhaltigkeit eines Unternehmens liefern und Ihnen helfen, zu entscheiden, ob es ratsam wäre, in sie in sie zu investieren oder nicht.

Der Zweck dieses Blog -Beitrag Verhältnisse aus der Bilanz eines Unternehmens. Wir werden uns die verschiedenen Arten von finanziellen Verhältnissen ansehen, wie sie berechnet werden und wie man sie verwendet, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Was ist Bilanz?

Eine Bilanz ist ein finanzieller Abschluss, der zu einem bestimmten Zeitpunkt einen Moment der finanziellen Stellung eines Unternehmens bietet. Es besteht aus zwei Teilen: der linken Seite, die als „Vermögensseite“ bekannt ist, und die rechte Seite, die als „Verbindlichkeiten“ und „Eigenkapital“ bekannt ist. Es spiegelt die finanzielle Stärke oder das Fehlen des Unternehmens auf der Grundlage des Gesamtwerts seines Vermögens im Vergleich zu seinen Verbindlichkeiten und Eigenkapital wider.

Definition

Der Bilanz Ist wichtige Informationen, die von Investoren und Kreditgebern verwendet werden, um die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens zu analysieren. Eine Bilanz kann zeigen, wie ein Unternehmen seine Ressourcen verwaltet, wie es seine Geschäftstätigkeit finanziert und wie viel Risiko es ausgesetzt ist. Kurz gesagt, es wird verwendet, um die finanzielle Stabilität und Solidität des Unternehmens zu messen.

Liste der Bilanzkomponenten

Die Bilanz ist in drei Hauptkomponenten eingeteilt: Vermögenswerte, Verbindlichkeiten und Eigenkapital. Vermögenswerte vertreten das, was das Unternehmen besitzt, Verbindlichkeiten vertreten das, was das Unternehmen schuldet, und Eigenkapital repräsentiert den Eigentumsanteil des Unternehmens. Die Guthaben jeder Komponente sind am Ende eines Buchhaltungszeitraums wie ein Monat, ein Quartal oder ein Jahr aufgeführt.

• Vermögenswerte: Bargeld, Forderungen, Inventar, Prepaid -Ausgaben, Eigentum, Anlagen und Ausrüstung, immaterielle Vermögenswerte, Investitionen
• Verbindlichkeiten: Konten für Konten, Bankdarlehen, kurzfristige Kredite, Schuldtitel, Derivate, aufgelaufene Ausgaben
• Eigenkapital: Stammaktien, bevorzugte Aktien, erhaltene Gewinne, akkumulierte andere umfassende Einnahmen

Arten von Finanzquoten

Um fundierte Entscheidungen zu treffen, können finanzielle Quoten, die aus der Bilanz eines Unternehmens stammen, als wertvolle Instrumente verwendet werden. Es gibt eine Reihe verschiedener Arten von Finanzquoten, von denen jede unterschiedliche Einblicke in die Gesamtleistung eines Unternehmens liefert.

Hebelverhältnisse

Hebelquoten messen die Schuldenbetrag, die ein Unternehmen in Bezug auf ihre allgemeine finanzielle Position führt. Diese Art von Verhältnis ist nützlich, um das Risiko einer Investition zu verstehen, da ein Unternehmen mit einem großen Betrag an Schulden anfälliger für Veränderungen in der Wirtschaft, anderen Unternehmen oder in den Märkten sein kann.

Liquiditätskennzahlen

Liquiditätsquoten messen die kurzfristige Fähigkeit eines Unternehmens, seine finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen. Diese Art von Verhältnis ist nützlich in Bewertung der gesamten finanziellen Gesundheit eines Unternehmens. Wenn ein Unternehmen zu wenig Liquidität hat, kann es seine Rechnungen möglicherweise nicht rechtzeitig bezahlen oder möglicherweise anfällig für negative finanzielle Auswirkungen von unerwarteten Ereignissen sein.

Vermögensverhältnisse des Vermögens

Verhältnisse des Vermögensverwaltungsverhältnisses messen, wie effizient ein Unternehmen die zur Verfügung stehenden Vermögenswerte betreibt. Diese Verhältnisse geben an, wie gut das Unternehmen seine Ressourcen nutzt und ob es in der Lage ist, einen langfristigen Wert zu schaffen. Diese Art von Verhältnis ist nützlich, um die Gesamteffizienz des Unternehmens und seine Aussichten auf weiteres Wachstum zu bestimmen.

Rentabilitätsverhältnisse

Die Rentabilitätsquoten sollen messen, wie erfolgreich ein Unternehmen bei der Erzielung von Gewinnen ist. Diese Verhältnisse sind nützlich, um zu bewerten, ob ein Unternehmen eine Kapitalrendite erzielt und ob es wahrscheinlich in Zukunft profitabel ist.

Marktwertverhältnisse

Marktwertquoten messen, wie gut ein Unternehmen im Vergleich zu seinen Wettbewerbern oder dem Gesamtmarkt funktioniert. Diese Art von Verhältnis ist nützlich, um die potenzielle Rendite einer Aktieninvestition zu bewerten, da sie einen Hinweis auf die relative Leistung und die Zukunftsaussichten des Unternehmens liefert.

So berechnen die Finanzquoten

Finanzquoten sind ein zuverlässiger Instrument, mit dem Anleger und Management die finanzielle Leistung und Position eines Unternehmens bewerten können. Unterschiedliche finanzielle Quoten weisen unterschiedliche finanzielle Aspekte an, und Anleger und Manager können sie verwenden, um die Leistung ihrer Organisation zu analysieren. Für Anleger und das Management ist zu wissen, wie die Finanzquoten aus der Bilanz des Unternehmens und anderer Abschlüsse berechnet werden können, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Schritt für Schritt Anleitung

Um die finanzielle Quote aus der Bilanz und anderen Abschlüssen zu berechnen, sollte man zunächst alle relevanten Finanzdokumente aus der Organisation, einschließlich der Bilanz, der Erklärung, Erklärung der Cashflows und Erklärung des Eigenkapitals der Aktionäre, beginnen. Jeder Jahresabschluss kann unterschiedliche Perspektiven liefern, die für die Berechnung der Finanzkennzahlen von wesentlicher Bedeutung sind Bilanz und Gewinn- und Verlustrechnung sind normalerweise wichtiger.

Nach dem Sammeln der Dokumente sollten die folgenden Schritte unternommen werden, um die finanziellen Verhältnisse zu berechnen:

• Schritt 1: Berechnen Sie das Verhältnis von Vermögensumsatz, indem Sie den Umsatz mit durchschnittlichem Gesamtvermögen trennen.
• Schritt 2: Berechnen Sie das Verhältnis von Schulden zu Kapital, indem Sie die Gesamtverbindlichkeiten mit der Summe der Gesamtverbindlichkeiten und des Eigenkapitals des Aktionärs teilen.
• Schritt 3: Berechnen Sie die ROA (Rendite der Vermögenswerte), indem Sie das Nettoergebnis mit Gesamtvermögen dividieren.
• Schritt 4: Berechnen Sie die ROE (Eigenkapitalrendite), indem Sie das Nettoergebnis durch das Eigenkapital des Aktionärs teilen.
• Schritt 5: Berechnen Sie die Kapitalstrukturquote, indem Sie die Gesamtverbindlichkeiten durch die Gesamtkapital teilen.
• Schritt 6: Berechnen Sie das Betriebskapital, indem Sie die gesamten Stromverbindlichkeiten von den gesamten aktuellen Vermögenswerten subtrahieren.
• Schritt 7: Berechnen Sie die Dividendenausschüttungsquote, indem Sie die Gesamtdividenden durch das Nettoergebnis teilen.

Es ist wichtig zu beachten, dass jedes Verhältnis gemäß den Branchennormen in Bezug auf die Formel und den Zeitraum berechnet werden sollte, für die das Verhältnis für einen gültigen Vergleich berechnet werden sollte. Mit den Verhältnissen kann man die Leistung der Organisation mit der Branche vergleichen oder die Leistung derselben Organisation über verschiedene Zeiträume vergleichen. Dies wird den Anlegern und dem Management helfen, die finanzielle Ausrichtung des Unternehmens zu bestimmen und ihnen eine fundierte Entscheidung zu ermöglichen.

Beispiele für finanzielle Verhältnisse

Bei der Analyse der finanziellen Leistung eines Unternehmens verwenden Buchhalter und Anleger verschiedene finanzielle Verhältnisse, um ein besseres Verständnis der Position des Unternehmens zu erlangen. Diese Häufige finanzielle Verhältnisse Ermöglichen Sie den Stakeholdern aus der Bilanz eines Unternehmens, fundierte Entscheidungen über die Zukunft des Unternehmens zu treffen. Fünf gemeinsame Finanzquoten sind Hebel, Liquidität, Vermögensverwaltung, profitierbar und Marktwert.

Hebelwirkung

Hebel misst, inwieweit ein Unternehmen Schulden zur Finanzierung seiner Geschäftstätigkeit nutzt, insbesondere, wie viel Schulden im Vergleich zum Eigenkapital gehalten werden. Es ist ein wichtiger Indikator, da zu viel Schulden zu finanziellen Belastungen und potenziellen Konkurs führen können. Die Hebelwirkung wird berechnet, indem die Gesamtverbindlichkeiten vom Gesamtkapital subtrahiert und dann durch Gesamtwert dividiert werden. Eine niedrigere Anzahl ist im Allgemeinen gut, da das Unternehmen über mehr Vermögenswerte als Verbindlichkeiten verfügt.

Liquidität

Die Liquiditätsmessung der Fähigkeit eines Unternehmens, kurzfristige Verbindlichkeiten zu bezahlen. Je höher das Verhältnis ist, desto besser ist ein Unternehmen, seine kurzfristigen Verpflichtungen zu erfüllen. Die Liquidität wird berechnet, indem das Stromvermögen durch aktuelle Verbindlichkeiten geteilt wird. Im Allgemeinen wird ein Verhältnis von mehr als eins als angemessen angesehen.

Vermögensverwaltung

Asset Management misst, wie effizient ein Unternehmen seine Vermögenswerte verwaltet. Es wird berechnet, indem der Umsatz durch Gesamtvermögen geteilt wird. Eine höhere Zahl zeigt an, dass das Unternehmen seine Vermögenswerte effektiv nutzt.

Rentabilität

Die Rentabilität ist die beliebteste finanzielle Quote und wird verwendet, um die Leistung des Unternehmens in Bezug auf seine Einnahmen und Ausgaben zu messen. Es ist Berechnet durch Subtrahieren der Gesamtkosten aus Gesamteinnahmen und dann durch die Gesamteinnahmen. Ein höheres Verhältnis zeigt ein profitableres Unternehmen.

Marktwert

Der Marktwert zeigt die Marktkapitalisierung eines Unternehmens oder den Gesamtwert des Unternehmens auf der Grundlage seines Aktienkurs. Es wird berechnet, indem der aktuelle Aktienkurs mit der Gesamtzahl der ausstehenden Aktien multipliziert wird. Eine höhere Zahl zeigt an, dass das Unternehmen in den Augen des Marktes mehr wert ist, während eine niedrigere Zahl normalerweise bedeutet, dass die Anleger glauben, dass es unterbewertet ist.

Vorteile von Finanzquoten

Finanzielle Verhältnisse bieten zahlreiche Vorteile, um Unternehmen zu helfen, fundierte Entscheidungen zu treffen. Durch die Analyse von Finanzinformationen können Unternehmen ihre Leistung überwachen und zukünftige Ergebnisse besser vorhersagen.

Die richtigen finanziellen Ziele festlegen

Finanzielle Verhältnisse können dazu beitragen, Verbesserungsbereiche zu identifizieren und Stärken und Schwächen in der finanziellen Leistung eines Unternehmens hervorzuheben, sodass Unternehmen effektive Ziele festlegen und Managemententscheidungen treffen können. Durch Ziele wie die Aufrechterhaltung eines bestimmten Liquiditätsniveaus und die Erhöhung der Gewinnmargen können Unternehmen ihre Leistung am Branchenstandard messen und ihre Ziele nach Bedarf anpassen.

Ziele erreichen

Finanzielle Verhältnisse können Unternehmen auch dazu beitragen, den Fortschritt gegen ihre angegebenen Ziele zu messen und den Erfolg früherer Entscheidungen zu bewerten. Durch den Vergleich der individuellen finanziellen Messungen mit dem Branchenstandard oder mit der Leistung früherer Leistung können Unternehmen schnell alle Unstimmigkeiten identifizieren. Diese Informationen können verwendet werden, um Strategien zu erstellen, Ziele anzupassen und Verbesserungsmöglichkeiten zu identifizieren.

Verbesserungsmöglichkeiten identifizieren

Finanzielle Verhältnisse können einem Unternehmen dazu beitragen, potenzielle Verbesserungen zu identifizieren und die Ergebnisse neuer Ansätze zu bewerten. Wenn ein Unternehmen beispielsweise die Notwendigkeit ermittelt hat, seine Liquidität zu verbessern, kann es die Wirksamkeit verschiedener Strategien analysieren, z. Ein Vergleich der aktuellen finanziellen Verhältnisse mit den ursprünglichen Zielen kann dazu beitragen, Bereiche zu bestimmen, die verbessert werden können und auf die Wirksamkeit der Strategien hinweisen können.

Abschluss

Finanzquoten bieten Informationen, mit denen Benutzer die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens bewerten können, und bieten eine umfassende Ansicht, auf die aus einer Bilanz leicht zugegriffen werden kann. Benutzer müssen jedoch die verschiedenen Arten von Verhältnissen sowie den Kontext verstehen, in dem sie berechnet und interpretiert werden, um fundierte Entscheidungen zu treffen.

Zusammenfassung

In diesem Blog -Beitrag wurde erläutert, wie finanzielle Verhältnisse aus einer Bilanz identifiziert und interpretiert werden können. Wir haben damit begonnen, die unterschiedlichen finanziellen Verhältnisse zu verstehen, die üblicherweise verwendet werden, z. B. Liquiditätsquoten und Rentabilitätsquoten. Wir haben dann diskutiert, wie diese Verhältnisse im Kontext der finanziellen Gesundheit eines Unternehmens interpretiert werden können. Schließlich haben wir die Tipps und Tricks zum Verständnis überprüft Finanzielle Verhältnisse Damit Benutzer fundierte Entscheidungen treffen können.

Der Wert von Finanzquoten

Finanzquoten bieten Anlegern und Geschäftsinhabern ein unschätzbares Instrument, um die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens zu bewerten. Durch das Verständnis der verschiedenen Arten von Verhältnissen, ihrem Kontext und ihrer Methoden zur Berechnung können Benutzer bessere Entscheidungen über die Unternehmen treffen, in die sie investieren.

Die Fähigkeit, die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens aus einer Bilanz schnell zu identifizieren, ermöglicht es Benutzern, Entscheidungen schneller, genau und sicherer zu treffen. Dies gilt insbesondere für Anleger, die den „Wert“ einer Investition infolge eines verstärkten Verständnisses der zugrunde liegenden Abschlüsse ermitteln möchten.