Wie Cashflow -Verhältnisse Ihnen helfen, die Zukunft zu planen

Einführung

Cashflow -Verhältnisse sind finanzielle Kennzahlen, die die Höhe des Bargeldes messen, der in ein Unternehmen fließt und aus einem Unternehmen ausgeht. Diese Verhältnisse ermöglichen es Unternehmen, die Effizienz des Cashflow -Managements zu messen und ihnen zu helfen, die Zukunft zu planen. Sie bieten eine nützliche Möglichkeit, die Leistung eines Unternehmens über verschiedene Zeiträume zu vergleichen.

Verwendung Cashflow -Verhältnisse zur Analyse Die finanzielle Gesundheit eines Unternehmens bietet eine Vielzahl von Vorteilen. Diese beinhalten:

• Beurteilung der Liquidität, Solvenz und der Gesamtstabilität eines Unternehmens eines Unternehmens
• Berechnung der kurzfristigen und langfristigen finanziellen Gesundheit des Unternehmens
• Ermitteln, wie schnell das Unternehmen sein Vermögen in Bargeld umwandeln kann
• Identifizierung potenzieller Probleme, die sich auf den zukünftigen Cashflow auswirken können

Häufige finanzielle Verhältnisse

Investoren und Geschäftsinhaber verlassen sich gleichermaßen auf Finanzielle Verhältnisse Bewertung der Effektivität ihrer Finanzbudgetierung und allgemeinen Gesundheit der Organisation. Schauen wir uns fünf der häufigsten Verhältnisse an, die zur Bewertung des Cashflows verwendet werden.

Stromverhältnis

Das aktuelle Verhältnis, auch als Betriebskapitalquote bezeichnet, ist eine grundlegende Liquiditätsquote, die die Beziehung zwischen dem aktuellen Vermögen eines Unternehmens und den aktuellen Verbindlichkeiten untersucht. Es wird berechnet, indem die aktuellen Vermögenswerte durch aktuelle Verbindlichkeiten geteilt werden, und es gibt einen Hinweis auf die Fähigkeit einer Organisation, kurzfristige Schuldenverpflichtungen zu zahlen.

Schnellverhältnis

Das schnelle Verhältnis, das auch als Säuretestverhältnis bezeichnet wird, ähnelt dem aktuellen Verhältnis, berücksichtigt jedoch nur die flüssigsten Vermögenswerte. Um dieses Verhältnis zu berechnen, werden aktuelle Vermögenswerte (ohne Lagerbestände) durch aktuelle Verbindlichkeiten geteilt. Darüber hinaus entfernt es Bestände aus der Formel, was wichtig ist, da einige Artikel möglicherweise schnell in das Geld umzuwandeln.

Schuldenquote

Der Schuldenquote ist eine Solvenzquote, die sich mit der Gesamtschuld eines Unternehmens im Vergleich zu den Gesamtvermögen befasst. Es wird berechnet, indem die Gesamtverbindlichkeiten durch Gesamtvermögen aufgeteilt werden, und es ist ein guter Indikator für die Schuldenbelastung eines Unternehmens und seine Fähigkeit, seine Verbindlichkeiten mit seinem Vermögen zu decken.

Bargeldverhältnis

Die Bargeldquote ist eine weitere Liquiditätsquote, die sich mit der Beziehung zwischen dem liquidesten Vermögen eines Unternehmens und seinen derzeitigen Verbindlichkeiten befasst. Es wird berechnet, indem Bargeld und marktfähige Wertpapiere durch aktuelle Verbindlichkeiten geteilt werden, und es gibt einen Hinweis darauf, wie leicht ein Unternehmen seine kurzfristigen Schulden zahlen kann.

Operativer Cashflow -Verhältnis

Das Betrieb Cashflow -Verhältnis ist ein Maß für die Fähigkeit einer Organisation, Cashflows zu generieren. Es wird berechnet, indem der operative Cashflow (OCF) durch Betriebskosten geteilt wird und die Fähigkeit einer Organisation misst, operative Cashflows zu generieren, um die Betriebskosten zu decken.

Vorteile von Cashflow -Verhältnissen

Cashflow -Verhältnisse spielen eine wichtige Rolle bei der Planung der Zukunft, indem Sie einen Einblick in die finanzielle Leistung Ihres Unternehmens und die potenziellen Risiken und Chancen geben. Im Folgenden erfahren Sie mehr über die wichtigsten Vorteile von Cashflow -Verhältnissen.

Frühwarnung vor finanziellen Schwierigkeiten

Cashflow -Verhältnisse ermöglichen es Ihnen, Probleme zu erkennen Laufen Sie, indem Zeiträume angezeigt werden, in denen der Bargeldabfluss den Geldzufluss übersteigt. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, Korrekturmaßnahmen zu ergreifen, bevor Business -Bargeldreserven zu erschöpft werden. Konstante Überwachung der Cashflow -Verhältnisse Ermöglicht es Ihnen auch, zugrunde liegende finanzielle Probleme zu identifizieren und sie schnell anzugehen.

Vorhersage der finanziellen Leistung

Cashflow -Verhältnisse sind auch für die Planung der Zukunft von entscheidender Bedeutung. Sie können verwendet werden, um Einblicke in langfristige Trends in Bezug auf Einnahmen und Ausgaben sowie potenzielle Investitionsbereiche zu gewähren. Auf diese Weise können Sie fundierte Entscheidungen über Finanzierungsaktivitäten und andere strategische Planung treffen

Messung der Liquidität

Cashflow -Verhältnisse können verwendet werden, um die Liquidität eines Unternehmens zu messen. Dies ist wichtig, da es einen Hinweis auf das Ausmaß der finanziellen Risiken gibt, aus denen ein Unternehmen ausgesetzt ist. Infolgedessen sind Cashflow -Verhältnisse für die Beurteilung der Fähigkeit eines Unternehmens, seine finanziellen Verpflichtungen zu erfüllen und etwaige Schulden zurückzuzahlen, wertvoll.

Bewertung der finanziellen Hebelwirkung

Schließlich sind die Cashflow -Verhältnisse auch nützlich, um das finanzielle Hebelgrad eines Unternehmens zu bewerten. Der finanzielle Hebel zeigt an, wie viel Schulden ein Unternehmen aufgenommen hat, und ist ein wesentlicher Indikator für die Fähigkeit eines Unternehmens, im Falle eines wirtschaftlichen Abschwungs zu überleben. Dies hilft Ihnen, sicherzustellen, dass zusätzliche Schulden auf einem überschaubaren Niveau liegen.

Wie Cashflow -Verhältnisse bei der zukünftigen Planung helfen

Cashflow-Verhältnisse sind quantitative Maßnahmen, mit denen Sie die Liquidität und Solvenz Ihres Unternehmens bewerten und langfristig erfolgreich sind.

Diese Verhältnisse bieten Einblicke in den aktuellen Stand einer Organisation und wie sie sich wahrscheinlich im Laufe der Zeit entwickeln wird. Von Cashflow verstehen Bei Verhältnissen können Sie einen strategischen Plan für den finanziellen Erfolg erstellen und Ziele für die Zukunft festlegen.

Kurzfristige Planung

Wenn es um kurzfristige Finanzplanung geht, sollten Sie die Cashflow-Quote, die Sie berücksichtigen, die aktuelle Quote. Dieses Verhältnis vergleicht das aktuelle Vermögen eines Unternehmens mit seinen aktuellen Verbindlichkeiten und bietet eine Momentaufnahme der Liquidität des Geschäfts. Ein aktuelles Verhältnis von 2: 1 wird als ideal angesehen und deutet darauf hin, dass das Unternehmen über genügend Bargeld verfügt, um seine Verbindlichkeiten zu decken.

Das schnelle Verhältnis ist auch eine wichtige Metrik für die kurzfristige Planung, wird jedoch häufig übersehen. Dieses Verhältnis vergleicht das liquiden Vermögen eines Unternehmens mit seinen derzeitigen Verbindlichkeiten und bietet ein konservativeres Maß für die Liquidität eines Unternehmens als das aktuelle Verhältnis. A Das schnelle Verhältnis von 1: 1 ist ein gutes Maß von der Fähigkeit eines Unternehmens, seine Verbindlichkeiten zu decken.

Langzeitplanung

Für die langfristige Finanzplanung ist die Verhältnis von Cashflow-Deckung eine wichtige Metrik, die berücksichtigt werden muss. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit eines Unternehmens, seine langfristigen Verbindlichkeiten mit seinem derzeitigen Cashflow zu decken. Ein Verhältnis von 1,5 wird als ein guter Hinweis darauf angesehen, dass das Unternehmen seine langfristigen Verbindlichkeiten aus dem aktuellen operativen Cashflow herauszahlen kann.

Die Verschuldungsquote ist auch ein wichtiges Verhältnis für die langfristige Planung. Dieses Verhältnis misst die Fähigkeit eines Unternehmens, seine Schulden mit seinem Eigenkapital abzuzahlen. Ein Verhältnis von 2: 1 oder weniger wird als ein gutes Maß an betrachtet finanzielle Gesundheit und schlägt vor, dass das Unternehmen über genügend Kapital verfügt seine Schulden abzahlen.

Die Cashflow -Verhältnisse bieten ein Maß für die finanzielle Stärke eines Unternehmens und geben Einblick in die Möglichkeit, sich im Laufe der Zeit zu entwickeln. Wenn Sie diese Metriken berücksichtigen, können Sie einen strategischen Plan für den finanziellen Erfolg erstellen und Ziele für die Zukunft festlegen.

Faktoren, die bei der Verwendung von Cashflow -Verhältnissen berücksichtigt werden müssen

Cashflow -Verhältnisse sind wichtige Instrumente für Geschäftsinhaber und Manager, wenn sie ihre finanziellen Bewertung bewerten Stabilität und Plan für die Zukunft. Vor Verwendung von Cashflow -Verhältnissen müssen mehrere Faktoren berücksichtigt werden, um sicherzustellen, dass die Verhältnisse für Ihr Unternehmen zuverlässig und anwendbar sind.

Industrie -Durchschnittswerte

Der Vergleich der finanziellen Leistung Ihres Unternehmens mit der Industrie -Durchschnittswerte ist eine nützliche Möglichkeit, den Erfolg Ihres Geschäftsbetriebs zu überwachen. Von Verständnis des Branchendurchschnitts des wichtigsten Cashflows Bei Verhältnissen können Sie ein besseres Verständnis dafür erhalten, wie Ihr Unternehmen mit ähnlichen Unternehmen verglichen wird, und Ihnen einen Benchmark für die Vergleichen Ihrer eigenen Leistung vergleicht.

Kontogenauigkeit

Ein weiterer Faktor, der beim Vergleich des Cashflow -Verhältnisses zu berücksichtigen ist, ist die Genauigkeit Ihrer Konten. Cashflow -Verhältnisse sind nur so genau wie die zugrunde liegenden Finanzkonten. Die Zeit zur Überprüfung und Bewertung Ihrer Konten für Genauigkeit und Vollständigkeit ist ein notwendiger Schritt, um sicherzustellen, dass Ihre Cashflow -Verhältnisse zuverlässig und repräsentativ für Ihre aktuelle Finanzlage sind.

Timing der Verhältnisanalyse

Schließlich ist es wichtig, den Zeitpunkt Ihrer Cashflow -Ratio -Analyse zu berücksichtigen. Timing kann das Ergebnis von beeinflussen Cashflow -Verhältnisse abhängig von der Saisonalität Ihres Geschäfts Operationen. Für Unternehmen mit signifikanten saisonalen Variationen des Cashflows ist es wichtig, die Verhältnisse über einen längeren Zeitraum oder einen Durchschnitt von mehreren Jahren zu untersuchen, um ein genaueres Bild der finanziellen Leistung zu erhalten.

Wie man Cashflow -Verhältnisse berechnet

Cashflow -Verhältnisse sind nützliche und wichtige Instrumente, um fundierte Entscheidungen über die Zukunft eines Unternehmens zu treffen. Richtig Cashflow -Verhältnisse berechnenEs sollten drei Schritte unternommen werden: Sammeln von Abschlüssen, Ermittlung von Berechnungskomponenten und Berechnung von Verhältnissen.

Schritt 1: Abschlüsse sammeln

Der erste Schritt in Berechnung des Cashflow -Verhältnisses ist die erforderlichen Abschlüsse zu sammeln. Dies kann einschließen Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnung und Cashflow -Statements. Betrachten Sie die Aussagen des Vorjahres sowie die des laufenden Jahres. Diese Aussagen sollten die erforderlichen Daten bereitstellen, um genaue Berechnungen durchzuführen.

Schritt 2: Berechnungskomponenten identifizieren

Sobald die Aussagen gesammelt wurden, ist es an der Zeit, die Komponenten zu identifizieren, die erforderlich sind, um die Berechnungen durchzuführen. Diese Komponenten können Rentabilitätsquoten, Liquiditätsquoten, umfassen, umfassen Operationsverhältnisseund Hebelverhältnisse. Abhängig vom gewünschten Ergebnis sollten die Komponenten sorgfältig berücksichtigt werden, um die Genauigkeit sicherzustellen.

Schritt 3: Berechnung von Verhältnissen

Nachdem die erforderlichen Komponenten identifiziert wurden, ist es Zeit, die Cashflow -Verhältnisse zu berechnen. Dieser Schritt erfordert Kenntnisse über Rechnungslegungsgrundsätze und -verhältnisse. Beginnen Sie mit der Berechnung der Produktivitätsverhältnisse, die die Wirksamkeit des Unternehmensmanagements messen. Dann, Berechnen Sie die Liquiditätsverhältnisse, die messen, wie flüssig das Unternehmen ist. Berechnen Sie schließlich die Hebelquoten, die die langfristigen Schulden des Unternehmens messen. Sobald alle Verhältnisse berechnet wurden, vergleichen Sie sie mit Industriestandards, um zu beurteilen, wie gut das Unternehmen funktioniert.

Cashflow -Verhältnisse können ein nützliches Instrument sein, um finanzielle Ziele für die Zukunft festzulegen. Mit den richtigen Berechnungen kann ein Unternehmen wertvolle Einblicke in den Zustand seiner Finanzen gewinnen und eine erfolgreiche Zukunft planen.

Abschluss

Cashflow -Verhältnisse sind wichtige Metriken, die zum Verständnis der Kapazität eines Unternehmens verwendet werden, um seine Betriebskosten zu generieren und zu verwalten, sowie deren Fähigkeit, seine Geschäftstätigkeit im Laufe der Zeit zu finanzieren und auszubauen. Sie helfen Geschäftsinhabern, Risiken zu bewerten, die Erwartungen festzulegen und für die Zukunft zu planen, indem sie ein klares Bild der Cashflow -Situation des Unternehmens liefern. Die Cashflow -Verhältnisse können auch zur Bewertung der Gesamtverwaltung eines Unternehmens und der Erfolgspotenzial für den Erfolg verwendet werden.

Überblick über die Vorteile von Cashflow -Verhältnissen

Die Verwendung von Cashflow -Verhältnisse für die Zukunft haben erhebliche Vorteile. Diese Verhältnisse können einen Einblick in das Wachstumspotential eines Unternehmens und seine Fähigkeit geben, sein Bargeld langfristig wettbewerbsfähig zu bleiben. Sie tragen auch dazu bei, sicherzustellen, dass das Unternehmen in intelligente und relevante Aktivitäten investiert und die Ausgaben auf verantwortungsbewusste Weise verwaltet. Zusätzlich die Verwendung des Cashflows Verhältnisse hilft dabei, fundiertere Entscheidungen in Bezug auf Investitionen und zukünftige Finanzmittel zu treffen Ziele.

Schritte zur Berechnung des Cashflow -Verhältnisses

Berechnung des Cashflow -Verhältnisses Kann eine schwierige Aufgabe sein, insbesondere für diejenigen, die mit dem Prozess nicht vertraut sind. Es gibt jedoch mehrere Schritte, die dazu beitragen können, den Prozess zu vereinfachen. Diese Schritte umfassen:

• Vorbereitung der erforderlichen Abschlüsse und Berichte
• Identifizierung der zu berechneten Verhältnisse
• Kompilieren der erforderlichen Daten für die Berechnung
• Berechnung der Verhältnisse
• Die Verhältnisse korrekt interpretieren und die Daten effektiv verwenden, um die Zukunft zu planen

Cashflow -Verhältnisse sind ein wertvolles und effektives Instrument für die Planung für die Zukunft. Durch das Verständnis, wie diese Verhältnisse berechnet und verwendet werden können, können Unternehmen wertvolle Einblicke in ihre allgemeine finanzielle Gesundheit gewinnen und sie verwenden, um ihren Entscheidungsprozess in Zukunft zu informieren und zu optimieren.