4 Cashflow Dashboard -Alternativen zu berücksichtigen

Einführung

Ein Cashflow -Dashboard ist ein Instrument, das zur Überwachung der Leistung der finanziellen Leistung eines Unternehmens verwendet wird, einschließlich Cashflow -Prognosen, Cashflow -Erklärungen und Cashflow -Analysen. Diese Art von Dashboard ermöglicht eine einfache Interaktion mit aktuellen und potenziellen Investoren sowie den Stakeholdern eine Live -Sicht auf die finanzielle Gesundheit des Unternehmens.

Das Folgende ist ein Überblick über vier der obersten Cashflow -Dashboard -Alternativen, die für Ihre organisatorischen Überwachungsbedürfnisse berücksichtigt werden können.

Cashflow Scorecards

Eine Cashflow -Scorecard ist ein wirksames Instrument, mit dem Unternehmen Bereiche identifizieren können, in denen ihre Finanzen verbessert werden müssen oder bessere Ergebnisse entwickeln sollten. Durch die Verfolgung der Cashflow -Ergebnisse für verschiedene Aktivitäten können Unternehmen ihre Praktiken oder Pläne zur Optimierung ihres Cashflows anpassen.

Definition einer Cashflow -Scorecard

Eine Cashflow -Scorecard ist ein Tool, mit dem Unternehmen ihre finanzielle Leistung im Laufe der Zeit verfolgen können. Sie bieten ein insgesamt finanzielles Bild der Gesundheit des Unternehmens und tragen dazu bei, Verbesserungsbereiche zu identifizieren, um die Renditen zu maximieren und die Verluste zu minimieren. A Cashflow Scorecard verwendet eine Vielzahl von Metriken, um die Leistung zu messen und zu analysieren Cashflows. Dies beinhaltet die Verfolgung von Einnahmen und Ausgaben, Tracking Forderungen, Inventar und Konten, die zu zahlen sind, und die Berichterstattung über Gewinn- und Verlustaussagen.

Leistungen und Einschränkungen von Cashflow -Scorecards

• Eine Cashflow -Scorecard hilft Unternehmen, ihre aktuelle finanzielle Situation zu verstehen und Probleme zu identifizieren, die angegangen werden müssen.
• Es hilft ihnen, gut informierte Entscheidungen über ihre Strategien und Strategien zu treffen, damit sie ihren Cashflow optimieren können.
• Es werden auch Bereiche von Überausgaben identifiziert und Unternehmen helfen, Anpassungen vorzunehmen, um die Kosten zu senken.
• Es hängt jedoch von einer genauen Berichterstattung ab, und wenn die Daten ungenau sind, können Cashflow -Scorecards nicht darauf zurückzuführen sein.

Beispiel einer Cashflow -Scorecard

Ein Beispiel für eine Cashflow -Scorecard kann Metriken wie Gesamtumsatz, Gesamtkosten, umfassen, umfassen Forderungen, Konten zu zahlen und Inventar. Darüber hinaus könnte es Metriken wie durchschnittlichen Umsatz pro Verkauf, Gesamtgewinnmarge und durchschnittliche Gewinnmarge umfassen. Jede Metrik wird über einen bestimmten Zeitraum verfolgt, um die Gesamt finanzielle Leistung des Unternehmens zu berechnen. Dies ermöglicht es dem Unternehmen, gut informierte Entscheidungen über seine Praktiken zu treffen, um seinen Cashflow zu verbessern.

3. Cashflow -Finanzierung

Die Finanzierung von Cashflows ist eine Art von Finanzierung, die Cashflow -Leistung und prognostizierte Trends als Grundlage für Entscheidungen verwendet. Anstatt das Potenzial eines Projekts oder den Wert der als Sicherheiten zugesagten Sicherheiten zu nutzen, konzentriert sich die Cashflow -Finanzierung stärker auf die bestehende und zukünftige finanzielle Leistung des Kreditnehmers.

A. Definition der Cashflow -Finanzierung

In seiner einfachsten Form basiert die Cashflow -Finanzierung auf der wahrscheinlichen Fähigkeit eines Kreditnehmers, seine Darlehensrückzahlungen als und bei Fälligkeit zu bedienen. Es ist eine Art von Finanzierung, die verwendet Cashflow -Leistung und projizierte Trends als Grundlage für Entscheidungen. Es handelt sich um eine Form der ungesicherten Finanzierung, die häufig für Startups, in Unternehmen verwendet wird, die saisonal abhängig sind, und im Allgemeinen für jedes Unternehmen oder ein Projekt mit einem hohen Maß an Unsicherheit oder Risiko.

B. Leistungen und Einschränkungen der Cashflow -Finanzierung

Die Finanzierung von Cashflows hat einige unterschiedliche Vorteile für Unternehmen, die eine Finanzierung anstreben. Erstens ist es als Form der ungesicherten Finanzierung erhältlich. Dies macht es zu einer attraktiven Option für Unternehmen ohne Zugang zu erheblichem Sicherheitsniveau. Zweitens bedeutet die Cashflow -Komponente, dass sich Unternehmen eher auf der aktuellen Leistung als auf der aktuellen Leistung als auf potenziell qualifizieren können. Schließlich kann die Finanzierung von Cashflows auf saisonal variable Unternehmen zugeschnitten werden, wie z. B. im Einzelhandel.

Die gleichen Vorteile, die die Finanzierung von Cashflows zu einer attraktiven Option machen, sind jedoch auch mit eigenen Einschränkungen verbunden. Erstens sind die Zinssätze aufgrund der ungesicherten Art der Finanzierung in der Regel höher als bei der gesicherten Finanzierung, was bedeutet, dass sie auf lange Sicht teurer sein kann. Zweitens benötigen die meisten Kreditgeber detaillierte Abschlüsse und Projektionen, was bedeutet, dass der Bewerbungsprozess zeitaufwändiger sein kann. Schließlich benötigen die Kreditgeber möglicherweise eine belastendere Rückzahlungsbedingungen, wobei einige auf häufiger als monatliche Zahlungen bestehen.

C. Beispiel für die Finanzierung von Cashflows

Ein gutes Beispiel für die Finanzierung von Cashflows ist ein kurzfristiges Darlehen. Dies ist ein Darlehen, mit dem kurzfristige Projekte finanziert werden oder Cashflow-Lücken auftreten können. Ein Unternehmen kann ein kurzfristiges Darlehen aufnehmen und es verwenden, um die Ausgaben zu decken, während es darauf wartet, dass die nächste Runde der Rechnungen bezahlt wird. Dies bedeutet, dass sie ihre eigenen Bargeldreserven nicht verwenden oder in ihre Überziehungseinrichtung eintauchen müssen, um das Projekt zu finanzieren.

4. Cashflow -Prognose

Erstellen einer gebildeten Vorhersage, wie viel Geld ein Unternehmen erhält und wie es in naher Zukunft ausgeben wird, ist Cashflow -Prognose. Cashflow -Prognose beinhaltet eine große Menge an Daten, einschließlich Kundenkaufdaten, Marktprognosen und Wirtschaftsinformationen. Durch die Schätzung des zukünftigen Cashflows kann ein Unternehmen die erforderlichen Entscheidungen treffen, um Risiken zu mildern und Investitionen zu tätigen.

A. Vorteile und Einschränkungen der Cashflow -Prognose

Cashflow -Prognose kann einem Unternehmen helfen Bei datengetriebenen Entscheidungen über ihre Finanzen. Durch die Cashflow-Prognose können Unternehmen langfristige Projekte planen, feststellen, welche Investitionen erledigt werden sollen, und die Kosten besser verwalten. Die Cashflow -Prognose kann auch dazu beitragen, Cashflow -Muster zu identifizieren und potenzielle Änderungen in der Zukunft zu planen.

Der Prozess von Cashflow -Prognosen erstellen Kann zeitaufwändig und komplex sein. Dies erschwert es Unternehmen, mit den erforderlichen Daten und Informationen Schritt zu halten. Darüber hinaus unterliegt die Cashflow -Prognose Fehlern und Unsicherheiten, einschließlich Unstimmigkeiten in Bezug auf Anbieterrechnungen, Kundenzahlungen und Datengenauigkeit. Infolgedessen müssen Unternehmen ihre Finanzdaten kontinuierlich überwachen, um den Cashflow genau vorherzusagen.

B. Beispiel für die Cashflow -Vorhersage

Die Cashflow -Prognose kann verwendet werden, um effektive Strategien für die Verwaltung zu entwickeln Cashflow. Angenommen, ein Unternehmen hat beispielsweise festgestellt, dass seine Inventarumsatzrate abnimmt, was zu einer Erhöhung des Inventarniveaus führt. Durch Cashflow -PrognoseDas Unternehmen kann bestimmen, welche Anpassungen erforderlich sind, um die Lagerbestände zu reduzieren, was zu einem verbesserten Cashflow führen kann. Zusätzlich, Cashflow -Prognose Kann verwendet werden, um den Zeitpunkt der Kundenzahlungen und den Plan für den erwarteten Erhöhung oder einen Rückgang des Umsatzes genau vorherzusagen.

Cashflow -Budgetierung

Die Cashflow -Budgetierung bezieht sich auf die Entwicklung eines detaillierten Planes, wie ein Unternehmen sein Kapital verwalten wird. Es ist ein Prozess, der Prognose, Planung und Überwachung der Cash -Zuflüsse und -abflüsse umfasst. Das Ziel eines Cashflow -Budgets ist es, sicherzustellen, dass das Unternehmen über genügend Geld verfügt, um die prognostizierten Verbindlichkeiten und Investitionsausgaben zu erfüllen.

Leistungen und Einschränkungen des Cashflow -Budgets

Die Budgetierung von Cashflows hat viele Vorteile. Es gibt einem Unternehmen die Möglichkeit, seine finanzielle Gesundheit zu überprüfen und sicherzustellen, dass es in der Lage ist, seine täglichen Aktivitäten zu finanzieren. Darüber hinaus kann es Unternehmen auch dabei helfen, anstehende Ausgaben wie Gehaltsabrechnungen oder Inventarkäufe zu planen. Schließlich kann es dazu beitragen, Ungleichgewichte und Risikobereiche des Cashflows zu identifizieren.

Andererseits gibt es einige Nachteile mit Cashflow -Budgetierung. Einer der größten Nachteile ist, dass es erhebliche Zeit und Mühe erfordert, um ein Budget zu erstellen. Darüber hinaus können die Prognosen aufgrund einer Vielzahl von Faktoren wie sich ändernden Marktbedingungen ungenau sein. Schließlich kann es schwierig sein, tatsächliche Cashflows gegenüber budgetierten zu verfolgen und zu überwachen.

Beispiel für die Budgetierung des Cashflows

Schauen wir uns ein Beispiel dafür an, wie ein Unternehmen eine Cashflow -Budgetierung verwenden kann. Das ABC Company hat das Ziel, ihre Gewinne in den nächsten drei Monaten zu steigern. Um dies zu erreichen, schaffen sie zunächst eine Schätzung ihres erwarteten Einkommens und ihrer Ausgaben über das Quartal. Anschließend verwenden sie die Details des Budgets, wie z. B. projizierte Inventarkäufe und Gehaltskosten, um den Geldbetrag zu berechnen, den sie zu einem bestimmten Zeitpunkt zur Hand haben.

Die ABC Company überwacht dann die tatsächlichen Cashflows gegen dieses Budget. Alle Abweichungen können schnell identifiziert und Maßnahmen ergriffen werden, um sicherzustellen, dass das Unternehmen seine Ziele erreicht. Am Ende des Quartals kann das Budget mit den tatsächlichen Cashflows verglichen werden, um die Leistung zu überprüfen und alle Verbesserungsbereiche zu identifizieren.

6. Cashflow -Analyse

Die Cashflow -Analyse ist ein wichtiges Instrument für Unternehmen und Finanzinstitutionen. Es handelt sich um eine Art von Finanzanalyse, mit der die finanzielle Gesundheit der Projekte oder Organisationsprojekte durch Messung und Analyse des Bargeldflusses ermittelt wird. Cashflows werden in Betriebs-, Investitions- und Finanzierungsaktivitäten eingeteilt. Sie helfen, die Liquidität, Rentabilität und Solvenz eines Unternehmens zu bewerten.

A. Definition der Cashflow -Analyse

Die Cashflow -Analyse ist ein Prozess zur Messung und Analyse der Geldbewegung in und aus einer Organisation. Es berücksichtigt die Arten von Aktivitäten, die Bargeld und ihr Timing generieren oder verwenden. Es hilft Unternehmen, ihre Liquidität und die Fähigkeit zu bewerten, ihre Rechnungen und Verpflichtungen rechtzeitig zu bezahlen.

B. Vorteile und Einschränkungen der Cashflow -Analyse

Die Cashflow -Analyse bietet Unternehmen eine Reihe von Vorteilen. Es hilft ihnen, Strategien zur Verbesserung des Cashflows zu entwickeln, und verleiht ihnen die Sichtbarkeit in den Zustand ihrer Finanzen. Es kann dazu beitragen, Unstimmigkeiten in Bezug auf Barguthaben und Ausgaben zu ermitteln und zu beheben sowie Probleme im Zusammenhang mit der Erhebung und Zahlung von Rechnungen aufzudecken. Es hilft auch, Entscheidungen über Investitionen, Budgets und Finanzplanung zu informieren.

Die Cashflow -Analyse hat einige Einschränkungen. Es kann schwierig sein, Cashflows genau zu prognostizieren, und dies kann zu ungenauen Ergebnissen führen. Darüber hinaus ist es nur in der Lage, die Bewegung von Bargeld zu messen, nicht andere Zahlungsformen wie Aktien, Eigentum oder Dienstleistungen.

C. Beispiel für die Cashflow -Analyse

Ein Beispiel für Cashflow -Analyse ist ein Unternehmen, das Produkte und Dienstleistungen verkauft

• Betriebsaktivitäten: Sammlung von Kundenzahlungen, Zahlung von Lieferanten/Inventar/Mitarbeitern usw.
• Investitionstätigkeiten: Dies beinhaltet den Kauf oder Verkauf von Investitionen oder Immobilien.
• Finanzierungsaktivitäten: Dies schließt die Rückzahlung von Schulden und die Ausgabe neuer Schulden oder Eigenkapital ein.

Durch die Analyse der Cashflows kann ein Unternehmen seine Liquidität, Rentabilität und Solvenz besser verstehen und fundiertere Entscheidungen über Investitionen, Budgets und Finanzplanung treffen.

Abschluss

Obwohl Cashflow -Dashboards Geben Sie eine ganzheitliche Übersicht über die finanzielle Position eines Unternehmens oder Abteilungsabteilung, es gibt mehrere Alternativen für Unternehmen, die Sie berücksichtigen sollten, wenn Sie versuchen, die am besten geeignete Cashflow -Methode für ihre Bedürfnisse zu finden. In diesem Artikel wurden vier großartige Alternativen beschrieben: Softwareprogramme, Online -Kurse, traditionelle Dateisysteme und CFO/Berater.

Zusammenfassung der Alternativen

Softwareprogramme machen es einfach, die finanzielle Leistung zu überwachen und die Genauigkeit zu gewährleisten. Online-Kurse bieten einen Schritt-für-Schritt-Ansatz zum Erstellen Cashflow -Dashboards Mit Schwerpunkt auf der Entwicklung der Fähigkeiten, die für die Verwaltung Ihrer Finanzen erforderlich sind. Herkömmliche Dateisysteme können verwendet werden, um Finanzdaten im Laufe der Zeit zu verfolgen und zeitgestempelte Aufzeichnungen für Steuer- und Prüfungszwecke bereitzustellen. Zuletzt bieten CFO/Berater engagierte, langfristige Unterstützungsstrukturen, die auf den spezifischen Anforderungen eines Unternehmens zugeschnitten sind.

Bedeutung von Cashflow -Dashboards

Cashflow -Dashboards helfen Unternehmen zeitnahe, fundierte Entscheidungen treffen, die ihren Erfolg langfristig gewährleisten. Sie bieten eine aktuelle Momentaufnahme der finanziellen Leistung des Unternehmens und ermöglichen es Finanzmanagern, ihre Strategie anzupassen, um die optimale Verteilung der Ressourcen sicherzustellen. Cashflow -Dashboards sind wesentliche Instrumente für ein umsichtiges Finanzmanagement und sollten folglich in einem Unternehmens -Toolkit nicht übersehen werden.