Como usar a previsão do fluxo de caixa para tomar melhores decisões financeiras

Introdução

A previsão do fluxo de caixa é um método de rastrear os movimentos financeiros de dinheiro dentro e fora de uma empresa ou família por um período de tempo. Ajuda a medir quanto dinheiro extra está disponível durante um determinado período e a prever quais despesas podem vir. A previsão do fluxo de caixa pode fornecer uma visão precoce sobre possíveis riscos fiscais, bem como oportunidades de investimento ou crescimento.

Os benefícios da previsão do fluxo de caixa são numerosos. Pode ajudá -lo a identificar áreas de suas finanças nas quais você pode precisar se concentrar, permitindo que você tome melhores decisões. Além disso, a previsão do fluxo de caixa pode ajudá -lo a planejar e orçar com mais eficiência, levando a mais ganhos e menos perdas.

Etapas para melhorar sua previsão de fluxo de caixa

A previsão do fluxo de caixa pode dar às empresas Insight sobre sua saúde financeira geral, fornece orientação sobre aprovação de empréstimos e ajude a decidir se a organização pode se dar ao luxo de prosseguir com certos investimentos ou compras. Para tirar o máximo proveito do processo, as empresas devem tomar as seguintes etapas.

Reunir documentos financeiros

O primeiro passo é revisar e reunir quaisquer documentos financeiros que você tenha, como extratos bancários, declarações de lucro e perdas, balanços, balanços, contas a pagar e contas a receber, documentos fiscais/IVA e modelos de receita. Esses documentos servirão como fonte principal para suas projeções de fluxo de caixa. Verifique novamente se todos os documentos necessários estão reunidos e atualizados.

Mapear fluxos de caixa periódicos

Depois de ter os documentos financeiros relevantes, você pode começar a mapear seus fluxos de caixa periódicos. Decida com que frequência você gostaria de prever e analisar futuros fluxos de caixa, seja em uma base mensal, trimestral ou anualmente. Isso lhe dará uma indicação melhor de sua provável posição futura em dinheiro.

Analisar tendências

Depois de ter as projeções periodicamente de fluxo de caixa, você poderá identificar tendências nos dados. Veja tendências mensais, como mudanças nos pagamentos dos clientes, pagamentos de fornecedores, custos recorrentes e níveis de renda. Analisar as tendências ajudará você a entender como seu fluxo de caixa É provável que se desenvolva ao longo do tempo e permitirá que você responda efetivamente a mudanças positivas ou negativas.

Identifique oportunidades de gerenciamento de custos

Analisando o seu Os dados do fluxo de caixa podem ajudar a identificar oportunidades de gerenciamento de custos. Por exemplo, existem despesas desnecessárias que podem ser eliminadas? Existem custos não essenciais que podem ser reduzidos? Existem investimentos que podem ser adiados ou reduzidos? Ao entender para onde está indo o seu dinheiro, você pode otimizar melhor seus custos e garantir que seu fluxo de caixa esteja na melhor forma possível.

Estabeleça metas razoáveis

A previsão do fluxo de caixa pode servir como uma ferramenta eficaz para ajudá -lo a tomar melhores decisões financeiras, ajudando você a determinar as metas que você deve chegar. A chave é definir metas razoáveis.

Objetivos de longo prazo

Ao definir metas financeiras de longo prazo, é importante se concentrar no quadro geral. Alguns exemplos de metas de longo prazo podem incluir a construção de riqueza, economia de aposentadoria ou pagamento de uma hipoteca. A previsão do fluxo de caixa pode ajudá -lo a determinar exatamente quanto você precisa economizar a cada mês para atingir essas metas.

Metas de curto prazo

As metas de curto prazo geralmente são mais específicas e se concentram em tarefas menores que precisam ser alcançadas ao longo do caminho para alcançar objetivos financeiros maiores. Exemplos de metas de curto prazo podem ser gerenciar suas despesas diárias, criar um fundo de emergência ou reduzir a dívida. Ao dividir suas metas de longo prazo em etapas menores e mensuráveis, a previsão do fluxo de caixa pode ajudá-lo a determinar quais tarefas são mais importantes e devem ser enfrentadas primeiro.

• Configurando um orçamento
• Redução da dívida
• Reduzindo os custos mensais
• Rastreando receitas e despesas
• Determinando quando investir

Observando sua situação financeira atual e estabelecendo metas realistas, Previsão do fluxo de caixa Pode fornecer uma ótima visão do que você precisa fazer para alcançar o estado financeiro desejado.

Analisar o desempenho financeiro

Previsão do fluxo de caixa pode fornecer uma ótima compreensão do desempenho financeiro de uma empresa. Ao revisar os dados financeiros, é importante se concentrar nas principais métricas que podem identificar quaisquer áreas de melhoria.

Concentre -se nas principais métricas

Ao examinar certas métricas, você pode obter um instantâneo dos principais fatores de desempenho financeiro. A identificação dessas métricas pode indicar com que eficiência os recursos estão sendo alocados e se uma empresa é bem -sucedida. Algumas das métricas de desempenho financeiro mais importantes para revisar ao usar a previsão do fluxo de caixa incluem:

• Lucro líquido ou receita total
• Receita e/ou crescimento de vendas
• Lucro bruto
• Retorno sobre ativos
• Fluxo de caixa

Use métricas para identificar áreas para melhorar

Ao calcular os dados para cada uma dessas métricas para cada período de tempo, você pode encontrar tendências mostrando desempenho ao longo do tempo. Por exemplo, se você começar a ver a receita e/ou o crescimento das vendas em declínio, isso pode ser uma indicação de que as alterações precisam ser feitas nos processos operacionais. Além disso, você pode usar dados de custo para entender o desempenho geral. Esses dados de custo podem fornecer uma compreensão de quão eficiente os recursos estão sendo alocados.

Analisando o desempenho financeiro de um Negócios com previsão de fluxo de caixa pode fornecer informações valiosas sobre áreas que precisam de melhorias. Ao focar nas principais métricas e usar as tendências de dados para encontrar áreas que precisam de atenção, as empresas podem tomar melhores decisões financeiras.

Crie previsões de fluxo de caixa

A previsão do fluxo de caixa é uma ferramenta essencial para as empresas usarem ao tomar decisões financeiras importantes. Criando uma planilha que Rastreia o fluxo de caixa Com o tempo, as empresas podem prever e se preparar para despesas, receita e despesas de capital. Aqui estão algumas dicas a serem consideradas ao criar um Previsão do fluxo de caixa:

A. Crie uma planilha

O primeiro passo para criar um eficaz A previsão do fluxo de caixa é criar uma planilha. Esta planilha deve registrar todas as entradas e saídas projetadas de dinheiro que a empresa antecipa nas próximas semanas, meses e/ou anos. Ao criar a planilha, verifique se as colunas e linhas estão claramente rotuladas e que as suposições para o crescimento e as despesas recebidas sejam incluídas. Um exemplo de uma planilha de previsão de fluxo de caixa pode ser encontrada aqui.

B. Acompanhe os fluxos de caixa ao longo do tempo

Depois que a planilha de fluxo de caixa for concluída, a próxima etapa é rastrear os fluxos de caixa ao longo do tempo. Isso ajudará a empresa a identificar tendências e discrepâncias entre os fluxos de caixa reais e projetados. As empresas devem ter como objetivo rastrear fluxos de caixa em um semanário, mensalmente e anual. Fazendo isso permitirá o negócios para monitorar se suas decisões financeiras estão ou não resultando em alterações positivas de fluxo de caixa.

• O rastreamento semanal das entradas e saídas de caixa deve ser usado para identificar rapidamente quaisquer alterações inesperadas.
• O rastreamento mensal deve ser usado para Avalie o fluxo de caixa mudanças em períodos de tempo mais longos e coletivos.
• O rastreamento anual deve ser usado para revisar a direção do fluxo de caixa a longo prazo e compará-lo com os objetivos estratégicos gerais da empresa.

Use previsões de fluxo de caixa para tomar melhores decisões

Previsão do fluxo de caixa pode ser uma ferramenta poderosa para tomar melhores decisões financeiras. Ele permite prever e analisar suas receitas e despesas futuras, bem como outras alterações no fluxo de caixa. Ao usar previsões de fluxo de caixa, você pode antecipar que tipo de alterações precisam ser feitas em sua situação financeira para fazer as escolhas certas.

Fazer alterações temporárias

Usando Previsão do fluxo de caixa pode ajudá -lo a fazer alterações temporárias em seu orçamento. Isso inclui mudanças em seus hábitos de consumo e ajustes nas metas de orçamento. Também pode incluir alterações na maneira como você gerencia seus pagamentos de dívida e alocações de ativos. Com Previsão do fluxo de caixa, você pode revisar o impacto financeiro esperado de cada alteração e decidir se vale a pena fazer a alteração.

Identifique quais mudanças são mais eficazes

Depois de identificar quais alterações serão mais eficazes em termos de melhoria de sua situação financeira, você pode usar Previsão do fluxo de caixa para analisar ainda mais seu impacto. Observando o fluxo de caixa esperado, você pode avaliar os benefícios potenciais ou os riscos potenciais associados às alterações. Isso pode ajudá -lo a determinar quais mudanças são mais eficazes para melhorar sua situação financeira.

A previsão do fluxo de caixa pode ser uma ferramenta poderosa para tomar melhores decisões financeiras. Ele permite que você antecipe quaisquer alterações ou eventos inesperados em sua situação financeira e avalie seu impacto potencial. Essas informações podem ajudá -lo a tomar melhores decisões que melhorarão sua saúde financeira geral.

Conclusão

A previsão do fluxo de caixa é uma maneira eficaz e eficiente para as empresas para informar melhores decisões financeiras. Em particular, prevendo com precisão entradas e saídas de caixa futuras, as empresas podem planejar as despesas para garantir que o dinheiro suficiente esteja disponível. Além disso, Previsão do fluxo de caixa Incentiva o planejamento para eventos inesperados e fornece visibilidade para necessidades futuras, como financiamento adicional de capital ou recursos de pessoal.

Existem algumas etapas que as empresas podem seguir para permitir a previsão do fluxo de caixa e avaliar os resultados para tomar melhores decisões financeiras. Primeiro, as empresas devem integrar seus sistemas contábeis e financeiros para ter uma visão precisa e abrangente de seus dados. Segundo, as empresas devem criar um orçamento de fluxo de caixa para servir como um roteiro para seus objetivos, incluindo entradas de caixa e saídas esperadas. Finalmente, as empresas devem medir o desempenho real em relação ao orçamento para avaliar e melhorar a precisão de suas previsões.

A previsão do fluxo de caixa pode ser uma ferramenta valiosa para entender o movimento detalhado de dinheiro dentro e fora de uma organização e informar as decisões antes do tempo. Seguindo as etapas acima, as empresas podem tomar decisões financeiras informadas e, finalmente, aumentar sua lucratividade.