Como preparar uma projeção precisa do fluxo de caixa de 3 anos

Introdução

Uma projeção de fluxo de caixa é uma previsão do dinheiro de entrada e saída para uma empresa por um determinado período, geralmente no futuro. Essencialmente, uma projeção de fluxo de caixa descreve quais entradas de caixa e saídas são antecipadas por um determinado período, geralmente três anos e como elas afetarão a saúde e as perspectivas financeiras gerais da empresa.

As projeções de fluxo de caixa são úteis para os proprietários de empresas, porque eles permitem que você antecipa as próximas mudanças no fluxo de caixa e planeje de acordo. Ter uma projeção precisa do fluxo de caixa pode ajudá -lo a antecipar problemas antes que eles ocorram e a tomar decisões oportunas para garantir que a empresa permaneça em uma posição financeira saudável.

Nesta postagem do blog, discutiremos o processo para preparar uma projeção precisa do fluxo de caixa de três anos, incluindo as etapas para a coleta de dados, a previsão de fluxos de caixa e a análise dos resultados. Forneceremos dicas para garantir uma projeção precisa e fornecer uma visão geral das considerações mais importantes para a preparação de uma projeção de fluxo de caixa.

Domine seus livros

Preparar uma projeção precisa do fluxo de caixa de três anos é uma etapa crucial para o sucesso de longo prazo nos negócios. O primeiro e mais importante passo para criar uma projeção precisa é obter uma compreensão completa de seus livros. Para dominar seus livros, você precisa analisar suas demonstrações financeiras passadas e atuais, identificar tendências e coletar dados financeiros precisos.

Analisar demonstrações financeiras passadas e atuais

A maneira mais eficaz de iniciar sua análise é comparar suas demonstrações financeiras anteriores. Olhando para as demonstrações financeiras de anos anteriores, você pode Identifique padrões e tendências financeiras. Isso o ajudará a prever com precisão os fluxos de caixa esperados nos próximos anos.

Depois de ter uma idéia melhor dos padrões e tendências em suas finanças, você pode usar essas informações para criar uma projeção mais precisa. Além disso, você deve comparar suas finanças atuais com os benchmarks do setor. Isso ajudará você a identificar áreas nas quais você pode precisar ajustar suas despesas ou alterar sua estratégia financeira.

Identificar tendências

Além de analisar demonstrações financeiras individuais, você também deve procurar tendências nas finanças gerais. Isso o ajudará a antecipar quaisquer problemas ou áreas de melhoria em potencial. Por exemplo, se você perceber que suas vendas estão diminuindo constantemente com o tempo, identifique a causa e criar um plano para resolver o problema.

Reúna dados financeiros precisos

Tendo financeiro preciso Os dados são vitais para fazer uma projeção precisa do fluxo de caixa de 3 anos. Você deve revisar todos os dados financeiros atuais e passados, bem como quaisquer investimentos que você possa ter feito, para garantir que os dados estejam atualizados e precisos. Além disso, você deve considerar quaisquer obrigações financeiras futuras que possam ter, como pagamentos de empréstimos.

A comparação de suas demonstrações financeiras atuais com declarações anteriores e referências do setor é importante para coletar dados financeiros precisos. Além disso, você também deve procurar mudanças na demanda ou preços dos clientes em seu setor que possam afetar suas finanças. Ao considerar todos esses dados, você pode Crie uma projeção precisa de fluxo de caixa de 3 anos.

Entenda sua indústria

Preparando um preciso Projeção de fluxo de caixa de 3 anos requer conhecimento profundo de seu setor. Entender tendências e padrões pode ajudá -lo a prever receitas e despesas com maior precisão. Para fazer isso, você precisará pesquisar dados históricos, estimar o número de clientes e entender os gastos com os clientes.

Pesquise dados históricos

Compreender dados históricos de sua indústria pode fornecer informações valiosas. Esses dados podem incluir métricas financeiras dos últimos anos, informações sobre receita de vendas e margens de lucro e muito mais. Observar esses dados históricos pode ajudá -lo a antecipar que receita e crescimento você pode experimentar nos próximos anos. Além disso, você também deve pesquisar notícias do setor. Freqüentemente, as mudanças no setor ou na economia podem fornecer pistas sobre como sua renda pode ser.

Estime número de clientes

Seu número de clientes é essencial para entender sua receita potencial. Além disso, estimar o tamanho da sua base de clientes pode ajudá -lo a criar orçamentos precisos e entender o comportamento do cliente com mais detalhes. Existem várias maneiras de estimar o número de clientes. Você pode observar os dados do cliente de empresas semelhantes no setor, pedir à sua equipe que faça previsões ou alavancasse a pesquisa de mercado.

Estimar gastos com clientes

Depois de entender o tamanho da sua base de clientes, você pode estimar os gastos com o cliente. Dependendo do seu setor e produto, haverá fatores diferentes a serem considerados. É importante pensar além do que os clientes estão gastando em seus produtos. Por exemplo, você também precisará considerar as despesas associadas à entrega do produto, custos de publicidade e outras despesas gerais.

Ao pesquisar dados históricos, estimar o número de clientes e entender os gastos com os clientes, você pode obter informações para ajudá -lo a criar um preciso Projeção de fluxo de caixa de 3 anos. Pode levar algum tempo e esforço para pesquisar e entender o seu setor, mas é um passo crucial para preparar uma projeção de fluxo de caixa precisa e confiável.

Definir metas alcançáveis ​​e realistas

Ao criar uma projeção de fluxo de caixa de três anos, o estabelecimento de metas alcançáveis ​​e realistas é fundamental. Antes de começar, é importante entender os principais custos comerciais, como receitas, despesas e custos de mercadorias vendidas. Para garantir a precisão e os melhores resultados, analise e previse as despesas no futuro.

Entenda os principais custos comerciais

Entenda as várias categorias de despesas que os negócios normalmente encontram para garantir a precisão em sua previsão. As despesas comuns incluem:

• Folha de pagamento, salários e benefícios
• Despesas de aluguel e utilitários
• Despesas de financiamento, empréstimo e juros
• Despesas fiscais
• Custos de seguro
• Despesas de marketing e publicidade
• Custos de viagem e entretenimento

Analisar e prever despesas

Para obter um realista e preciso Projeção de fluxo de caixa de 3 anos, tente prever custos futuros. Reserve um tempo para levar em consideração outras despesas em potencial, como inflação, aumentos salariais ou impostos mais altos. É importante entender os efeitos a longo prazo das despesas atuais regulares para obter a projeção mais abrangente e abrangente.

Planeje e teste seu modelo

Criando um 3 preciso Ano Projeção de fluxo de caixa envolve reservar um tempo para construir e analisar o seu modelo. Antes de fazer suposições, é essencial planejar o modelo para garantir a precisão e a precisão. Para iniciar o processo, crie uma planilha de projeção de fluxo de caixa que inclua cálculos mensais e anuais. Para preencher a planilha, é importante inserir suposições com a maior precisão possível, considerando as condições econômicas relevantes, as tendências do setor e a situação financeira atual da sua empresa. Essas suposições precisam ser analisadas e testadas para determinar quaisquer erros ou discrepâncias.

Crie uma planilha de projeção de fluxo de caixa

Uma planilha de projeção de fluxo de caixa deve incluir os principais componentes da sua demonstração de resultados, balanço patrimonial e demonstração de fluxo de caixa. Comece descrevendo a planilha e categorizando sua receita e despesas projetadas em números mensais e anuais. Ao inserir suposições, certifique -se de levar em consideração quaisquer alterações planejadas nas finanças da empresa que possam ocorrer durante o período de 3 anos.

Insira suposições com a maior precisão possível

A entrada precisamente as suposições é essencial para criar um modelo confiável de projeção de fluxo de caixa. Alguns detalhes a serem considerados ao inserir suposições incluem:

• Condições econômicas em seu mercado e indústria
• Custo dos bens vendidos, pagamentos de juros e impostos
• Nível atual de custos de inflação e empréstimos
• Mudanças esperadas na receita, despesas e outras fontes de renda

Teste suas suposições

Depois que suas suposições são inseridas, é importante testá -las. A avaliação pode incluir a execução de cenários "e se" com base nas mudanças de receita e despesas, utilizando testes de sensibilidade e análise de tendências. Comparar suas suposições planejadas com as finanças da empresa do ano anterior também ajudará a internalizar quaisquer alterações. Finalmente, a análise de projeções de desempenho e renda passadas pode ajudar a prever corretamente os resultados futuros.

Itera em projeções conforme necessário

Depois que as suposições forem testadas, pode ser necessário atualizar ou ajustar certos fatores ou variáveis. Ao executar testes e recalcular as projeções, será mais fácil avaliar como as mudanças podem afetar a demonstração do fluxo de caixa da empresa durante o período de três anos. Atualize sua planilha ao fazer esses ajustes, para ajudar a garantir a precisão e a consistência.

Implementar e revisar os resultados

Uma vez o Projeção de fluxo de caixa de 3 anos é formulado com todas as entradas necessárias, é hora de implementá -lo e revisar os resultados. As etapas a seguir fornecem uma visão geral de como a projeção pode ser implementada e seu sucesso medido.

Ajuste a estratégia financeira

O A projeção de fluxo de caixa de 3 anos deve ser usada para ajustar e otimizar a estratégia financeira da organização. Isso pode envolver fazer pequenas alterações nos preços dos produtos e serviços, a taxa na qual as despesas são incorridas ou a taxa na qual as dívidas são reembolsadas.

Ajuste a estratégia de vendas

O Projeção de fluxo de caixa de 3 anos Também deve ser usado para ajustar a estratégia de vendas. Isso pode envolver fazer alterações nos esforços de marketing, divulgação e promocional da organização. O foco deve ser colocado no aumento das vendas de itens mais lucrativos, expandindo -se para novos mercados e melhorando os relacionamentos com os clientes.

Meça o sucesso das mudanças

Uma vez implementado a projeção do fluxo de caixa, o sucesso deve ser medido periodicamente para determinar se as alterações tiveram o efeito desejado. Isso pode ser feito comparando as projeções com extratos de fluxo de caixa e análise quaisquer discrepâncias ou áreas de melhoria. Além disso, quaisquer alterações na estratégia financeira ou na estratégia de vendas devem ser monitoradas para garantir que elas tenham o efeito desejado.

• Compare projetado Fluxo de caixa com declarações reais de fluxo de caixa
• Analisar quaisquer discrepâncias ou áreas de melhoria
• Monitore as mudanças na estratégia financeira ou na estratégia de vendas
• Avalie o sucesso da projeção de fluxo de caixa de 3 anos

Conclusão

As projeções de fluxo de caixa são um componente importante do processo de planejamento financeiro e é importante ser preciso ao prever futuros fluxos de caixa. Seguindo as etapas descritas nesta postagem do blog, as empresas podem garantir que suas projeções de fluxo de caixa de 1 a 3 anos estejam alinhadas com a realidade financeira e operacional.

Pontos -chave para lembrar

• Os relatórios devem incluir suposições e dados financeiros e operacionais relevantes
• A previsão orçamentária e a análise financeira devem ser usadas para apoiar a modelagem de fluxo de caixa
• balanço patrimonial Os fluxos de caixa precisam ser considerados além da demonstração de resultados
• Analisar os dados e apresentar as descobertas em um relatório organizado

Correlacionar a modelagem de fluxo de caixa para melhorar a saúde financeira

O planejamento do fluxo de caixa permite que as empresas gerenciem seus recursos de caixa de maneira mais eficaz e proativa, o que pode levar a uma melhoria geral financeira geral. Ao dedicar um tempo para criar cuidadosamente projeções precisas, as empresas podem garantir que as metas de curto e longo prazo sejam realisticamente atingíveis, além de responder às necessidades do cliente de maneira mais eficaz e eficiente.

Reiterar a utilidade da definição de metas realistas

Como observado anteriormente, as projeções detalhadas de fluxo de caixa também fornecem uma base para antecipar riscos e estabelecer metas realistas. As empresas que não dedicam tempo para observar as tendências e comparar o desempenho passado com projeções futuras ficarão despreparadas para enfrentar problemas em potencial ou capitalizar oportunidades lucrativas. As empresas que planejam de acordo estarão bem posicionadas para alcançar o sucesso no futuro.