Como criar uma previsão mensal de fluxo de caixa para o seu negócio

Introdução

As previsões mensais de fluxo de caixa fornecem às empresas uma maneira de identificar e antecipar necessidades financeiras futuras. Com um entendimento detalhado do ciclo de fluxo de caixa, as empresas podem determinar quando e quanto capital acessar, a fim de manter as operações funcionando sem problemas. Neste artigo, discutiremos a importância de criar uma previsão mensal de fluxo de caixa e como fazê -lo.

Preparando -se para criar uma previsão mensal de fluxo de caixa

Criando um mensal Previsão de fluxo de caixa para o seu negócio é uma parte essencial do processo de orçamento. É importante considerar todas as receitas, despesas e ciclos de orçamento ao criar sua previsão para que você tenha uma visão abrangente de suas finanças. Aqui estão algumas etapas para você começar.

Identificando seu ciclo de orçamento

O primeiro passo para criar seu mensalmente Previsão do fluxo de caixa é identificar seu ciclo de orçamento. Dependendo da estrutura do setor e da empresa, seu ciclo orçamentário pode ser mensal ou trimestralmente. É importante estar ciente do seu ciclo de orçamento ao criar sua previsão para que você possa alocar seus recursos adequadamente.

Estimando o valor médio de renda, itens de exclusão e despesas para o seu negócio

Depois de identificar seu ciclo de orçamento, a próxima etapa é estimar a quantidade média de renda, itens de exclusão e despesas para o seu negócio. Isso inclui receita de clientes, investimentos e outros recursos, bem como despesas relacionadas à folha de pagamento, custos indiretos e itens diversos. Esses números lhe darão um ponto de partida ao criar sua previsão.

Alocando o orçamento para cada item de despesa, renda e exclusão

A última etapa na criação de uma previsão mensal de fluxo de caixa é alocar o orçamento para cada item de despesa, receita e exclusão. Isso lhe dará uma imagem precisa de suas finanças e o ajudará a planejar de acordo. É importante considerar seu ciclo de orçamento ao alocar fundos, pois isso o ajudará a gerenciar adequadamente seus recursos.

Seguir estas etapas irá ajudá -lo Crie uma previsão abrangente e precisa do fluxo de caixa mensal para seu negócio. Conhecer a quantidade média de renda, itens de exclusão e despesas que você entra e sai a cada mês ajudará você a gerenciar suas finanças com mais eficiência.

Dicas passo a passo para construir sua previsão mensal de fluxo de caixa

Ter uma previsão precisa e atualizada de fluxo de caixa é essencial para o gerenciamento bem-sucedido de qualquer negócio. Embora a criação da previsão possa parecer assustadora e demorada, se armar com as informações necessárias e seguir uma abordagem passo a passo, pode ajudá-lo a criar um Fluxo de caixa mensal previsão que é precisa e eficaz.

Comece com seus itens de renda e exclusão e adicione o total para cada mês

Seus itens de renda e exclusão são a base da sua previsão de fluxo de caixa. Isso normalmente inclui os ganhos de qualquer vendas ou serviços que sua empresa forneça, bem como o valor dos investimentos ou empréstimos que os negócios adquiriram. Comece calculando o valor total de seus itens de renda e exclusão para cada mês do período de previsão.

Calcule suas despesas mensais

Depois de determinar o valor total de seus itens de renda e exclusão, é hora de passar para suas despesas. Despesas mensais Normalmente inclui, mas não se limita a, aluguel, serviços públicos, salários dos funcionários, impostos e quaisquer outros custos associados à administração dos negócios. Certifique -se de levar em consideração quaisquer despesas flutuantes, como custos de utilidades variáveis. Estes devem ser estimados com base em médias passadas.

Retire suas despesas totais de seus itens totais de renda e exclusão para chegar ao seu saldo líquido de caixa

Depois de calcular seus itens totais de renda e exclusão e suas despesas totais para o mês, retire suas despesas totais do seu total de itens de renda e exclusão para chegar ao seu saldo líquido de caixa para esse mês. Esse número representa a quantia em dinheiro que sua empresa está disponível para trabalhar para o mês.

Repita esse processo nos próximos 12 meses para criar uma previsão de 12 meses

Para criar uma previsão de 12 meses, basta repetir o processo descrito acima para cada mês. Esteja ciente, no entanto, que a natureza flutuante da receita e das despesas comerciais geralmente significa que a previsão do saldo de caixa para cada mês pode ser difícil. Preste atenção a quaisquer tendências de desempenho crescente ou decrescente e use essas informações para prever com mais precisão o saldo líquido de caixa para cada mês.

4. Estratégias adicionais a serem consideradas

Criar uma previsão de fluxo de caixa transparente e detalhada para sua empresa é uma etapa importante para manter suas operações comerciais funcionando sem problemas. Aqui, examinaremos algumas das estratégias adicionais que você pode usar ao trabalhar na previsão mensal de fluxo de caixa.

a. Use dados históricos, quando disponível

Sempre que possível, é benéfico levar em consideração quaisquer dados históricos aplicáveis. Isso pode incluir dados de cobrança do cliente, dados de pagamento do cliente ou quaisquer outros dados e tendências que foram observados anteriormente em seus negócios. Esses dados podem ser usados ​​para criar previsões mais informadas e precisas.

b. Esteja ciente das mudanças sazonais

Certifique -se de levar em consideração as alterações sazonais em suas operações comerciais. Isso pode incluir alterações na demanda e gastos com clientes, quaisquer alterações nos produtos que você está oferecendo ou quaisquer outros fatores sazonais relevantes para o seu negócio. Ao levar em consideração, você poderá planejar e se preparar para qualquer alteração antes do tempo.

c. Considere as mudanças planejadas para o seu negócio

Se você tiver planos para fazer alterações na sua empresa em um futuro próximo, certifique -se de Faça fature -os em sua previsão de fluxo de caixa. Isso pode incluir novos produtos ou serviços que você planeja lançar, quaisquer planos de expansão ou alterações no seu modelo de negócios atual. Ao levar em consideração, você estará melhor preparado e poderá fazer os ajustes necessários no tempo.

Como usar sua previsão mensal de fluxo de caixa

Usando o seu mensalmente Previsão do fluxo de caixa é um passo essencial para entender o desempenho financeiro esperado de seus negócios. Esta previsão permitirá que você antecipe escassez de fluxo de caixa e identificar possíveis oportunidades para aumentar a renda. Aqui estão algumas idéias sobre como usar sua previsão de fluxo de caixa.

Avalie a precisão da sua previsão

Depois de criar seu mensal Previsão do fluxo de caixa, é importante avaliar sua precisão. Compare sua previsão com o desempenho financeiro real para garantir a precisão de suas suposições e perspectivas. Quaisquer discrepâncias devem ser identificadas e ajustadas para permanecer no topo dos fluxos de caixa futuros.

Gerar previsões em diferentes intervalos para avaliar o impacto das mudanças

Gerar previsões em diferentes intervalos é outra maneira de usar sua previsão de fluxo de caixa. Por exemplo, você pode criar mensalmente, trimestralmente e Previsões anuais para obter uma imagem dos fluxos de caixa esperados à longo prazo. Isso pode ajudá -lo a avaliar o impacto das mudanças e planejar de acordo.

Identifique possíveis escassez de fluxo de caixa ou excedente

Finalmente, você pode usar seu mensalmente Previsão do fluxo de caixa para identificar possíveis escassez de fluxo de caixa ou superávit. Ao observar qualquer fluxo de caixa incomumente grande ou pequeno, você pode determinar se há necessidade de financiamento adicional ou potencial para aumentar os lucros. Isso ajudará você a permanecer no topo das finanças da sua empresa e a fazer os ajustes necessários.

Seu A previsão mensal de fluxo de caixa é uma ferramenta inestimável para entender desempenho financeiro esperado. Ao avaliar a precisão da sua previsão, gerando previsões em diferentes intervalos e identificando possíveis escassez ou superávit de fluxo de caixa, você terá as informações necessárias para tomar decisões financeiras sólidas e garantir o sucesso.

Recursos de previsão de fluxo de caixa adicionais

Criar uma previsão de fluxo de caixa pode ser uma tarefa assustadora e, às vezes, a ajuda de um profissional pode ser necessária. Existem muitos recursos disponíveis para ajudar a facilitar esse processo, incluindo ferramentas e modelos financeiros on -line, consultores financeiros profissionais e CPAs.

Ferramentas financeiras e modelos online

Ferramentas financeiras e modelos on -line podem ser um ótimo recurso para proprietários de pequenas empresas. Muitos sites oferecem personalizável modelos que podem ser usados ​​para criar uma previsão básica de fluxo de caixa. Além disso, alguns sites oferecem ferramentas sofisticadas de planejamento financeiro vinculadas aos documentos financeiros de uma organização. Isso torna a criação de uma previsão muito mais simples e precisa.

Consultores financeiros profissionais e CPAs

Profissionais como Consultores financeiros e CPAs podem fornecer assistência inestimável ao criar uma previsão de fluxo de caixa. Esses especialistas têm conhecimento em todas as áreas de contabilidade, incluindo fluxo de caixa. O conselho profissional pode ser especialmente útil para previsões mais complexas. Consultores financeiros e CPAs não só poderão ajudar a criar uma previsão abrangente, mas também fornecer informações adicionais sobre as finanças dos negócios.

As organizações de todos os tamanhos devem considerar investir em ajuda profissional ao criar uma previsão de fluxo de caixa. O aconselhamento financeiro profissional pode ajudar a garantir uma melhor compreensão de como as finanças de uma organização funcionam e oferecer informações valiosas sobre possíveis áreas de melhoria. Para aqueles com experiência limitada em contabilidade, a ajuda de um consultor financeiro ou CPA pode ser a chave para criar uma previsão clara e precisa.

Conclusão

Criando um Fluxo de caixa mensal A previsão é uma etapa essencial para definir seus negócios para o sucesso. Não apenas fornece uma visão atualizada das finanças da sua empresa, mas também oferece informações inestimáveis ​​sobre quais áreas do seu orçamento exigem atenção ou ajuste. Conhecer sua posição de fluxo de caixa regularmente ajudará você a se manter proativo e inovador quando se trata de controlar os custos da sua empresa e gerar novas receitas.

A capacidade de criar um confiável e eficaz Fluxo de caixa mensal A previsão requer uma compreensão profunda de seu setor, seu público-alvo e o mercado em geral. Para dar sua previsão de fluxo de caixa a melhor chance de sucesso, não se esqueça de examinar seu setor, considere a concorrência e fique de olho no comportamento do consumidor.

Se você precisar de orientações ou conselhos adicionais sobre como criar um mensalmente Previsão de fluxo de caixa para o seu negócio, você pode consultar um consultor financeiro, um contador ou até seu banco. Aprendendo os meandros de um Previsão do fluxo de caixa pode ser um desafio, mas é um exercício inestimável que permanece essencial para o sucesso do seu negócio.