Como criar uma previsão de fluxo de caixa semanal precisa

Introdução

Criar uma previsão de fluxo de caixa semanal precisa é uma etapa importante para qualquer empresa. A projeção precisa dos fluxos de caixa esperados pode fornecer aos proprietários de empresas e profissionais financeiros uma visão de suas operações e estabilidade financeira. Nesta postagem do blog, discutiremos como criar uma previsão de fluxo de caixa semanal eficaz e eficiente e quais elementos devem ser considerados. Também forneceremos um esboço do melhor Práticas e dicas para ajudá -lo a entender e gerenciar melhor seu fluxo de caixa semanal.

Reunir informações precisas

Criando um preciso A previsão do fluxo de caixa exige a coleta de informações detalhadas sobre o financeiro Transações do seu negócio. Esses dados podem ser rastreados e analisados ​​para determinar entradas e saídas de caixa previsíveis, permitindo que você tome decisões informadas sobre orçamento, gastos e investimentos. Aqui estão algumas dicas para coletar informações precisas para o seu semanal Previsão do fluxo de caixa.

Estimar vendas

A previsão de vendas semanais é uma parte importante da criação de um fluxo de caixa preciso previsão. Veja os dados de vendas das últimas semanas para identificar tendências. Considere também quaisquer variáveis ​​que possam afetar as vendas, como fatores sazonais, demanda por produtos, preços de concorrentes e atividades promocionais.

Estimar custos operacionais

Os custos operacionais devem ser estimados com a maior precisão possível ao criar uma previsão de fluxo de caixa. Acompanhe as despesas diárias, como custos indiretos e de folha de pagamento, para criar uma média das últimas semanas. Considere quaisquer custos variáveis, como reparos de equipamentos ou compras extras de inventário, pois elas devem ser levadas em consideração na previsão.

Estimar as despesas do Capex

As despesas de despesas de capital, como a compra de novos equipamentos ou a reforma de uma instalação, devem ser consideradas ao criar uma previsão de fluxo de caixa. Observe os dados históricos de quando a Companhia adquiriu novos equipamentos ou fez grandes investimentos em capital e use essas informações para projetar futuras despesas do CAPEX. Considere também quaisquer novos investimentos em potencial que possam ser necessários no futuro.

Analisando o desempenho do fluxo de caixa

Uma previsão de fluxo de caixa é usada como um indicador do desempenho futuro de uma organização, pois prevê quando o dinheiro chegará e quando o dinheiro precisar ser disperso. É uma ferramenta de previsão importante usada para planejar os próximos pagamentos e garantir que o dinheiro esteja disponível quando necessário. Para criar um preciso Previsão semanal de fluxo de caixa, você deve primeiro analisar o desempenho atual do fluxo de caixa.

Estabelecer drivers de desempenho

Os drivers de desempenho podem ajudar a analisar e explicar mudanças no fluxo de caixa. Eles podem consistir em diferentes itens, como transações de clientes, pagamentos de fornecedores etc. A identificação desses drivers fornecerá uma compreensão de por que o dinheiro está fluindo dentro ou fora da organização de maneiras particulares.

Para identificar os drivers de desempenho:

• Procure tendências ou padrões recorrentes.
• Analise os dados de transação de fornecedores e clientes.
• Revisão histórica Demoções de fluxo de caixa e outros documentos financeiros.
• Avalie o desempenho de iniciativas financeiras anteriores.

Aplique suposições para avaliar o desempenho futuro

Depois que os drivers de desempenho forem identificados e revisados, as premissas podem ser aplicadas para avaliar o desempenho futuro. As suposições podem ajudar a identificar quaisquer alterações ou atualizações que precisem ser feitas na previsão do fluxo de caixa. Exemplos de suposições podem incluir condições econômicas, tendências do setor, condições de pagamento do fornecedor etc.

Uma vez identificados as suposições, é importante garantir que os valores assumidos sejam precisos e realistas. Alterações nos valores assumidos diretamente impactar a precisão da previsão do fluxo de caixa. É importante ajustar as suposições regularmente, especialmente quando as condições do mercado ou as tendências do setor mudam.

Fazendo ajustes

Criando uma previsão precisa do fluxo de caixa semanal é uma tarefa crucial para gerenciar a saúde financeira de uma empresa. Para garantir que Projeções de fluxo de caixa são o mais exato possível, os ajustes provavelmente precisarão ser feitos. Uma vez que as suposições usadas para criar a previsão são revisadas e as alterações são identificadas, é necessário fazer ajustes para melhor refletir as alterações no Previsão do fluxo de caixa.

Entenda dinheiro recebido

O primeiro passo para ajustar corretamente um Previsão do fluxo de caixa é entender todas as fontes de dinheiro recebido. É importante explicar todas as formas de pagamentos, incluindo dinheiro, cartões de crédito, cheques, transferências de arame e pagamentos de ACH. Além disso, é importante obter feedback das tendências de pagamento para antecipar futuras alterações no fluxo de caixa.

Revise as suposições estabelecidas anteriormente

Depois que todas as fontes de dinheiro forem identificadas, é importante revisar as suposições estabelecidas antes de criar a previsão. Certifique-se de que as despesas de curto e longo prazo tenham sido contabilizadas. Por exemplo, despesas de curto prazo devem incluir todos Saídas de caixa No mês atual, enquanto as despesas de longo prazo devem incluir saídas de caixa ao longo de vários meses.

Faça ajustes

Depois que todas as suposições são revisadas, é importante fazer os ajustes necessários à previsão do fluxo de caixa. Devem ser feitos ajustes nos períodos de previsão atuais e futuros para garantir que as alterações no fluxo de caixa sejam refletidas com precisão. Além disso, é importante atualizar as suposições usadas para criar a previsão de contabilizar quaisquer alterações que ocorreram desde que a previsão original foi criada.

Fazer os ajustes necessários para uma previsão de fluxo de caixa pode ser um processo complicado e demorado, mas é uma tarefa importante para manter a saúde financeira de uma empresa. Ao entender o dinheiro recebido, revisar suposições estabelecidas e fazer ajustes apropriados, é possível criar um preciso Previsão semanal de fluxo de caixa.

Incorporando sazonalidade

A sazonalidade desempenha um grande papel na precisão do seu fluxo de caixa semanal previsão. Mudanças sazonais no comportamento do cliente, condições econômicas e o número de transações podem afetar significativamente o desempenho financeiro dos seus negócios. É importante que os empresários permaneçam no topo dessas mudanças e revisem datas importantes para garantir que sua previsão seja o mais precisa possível.

Revise datas importantes

É importante manter-se atualizado em datas importantes para que você possa antecipar mudanças em comportamento do consumidor e fluxo de caixa. Por exemplo, as mudanças na temporada de compras de férias afetarão o número de transações e a quantidade de dinheiro trocado durante esse período, o que deve ser refletido no Previsão semanal de fluxo de caixa. Além disso, é importante permanecer no topo de quaisquer condições ambientais relevantes, como mudanças no clima ou mudanças na economia que possam afetar diretamente o tráfego ou o desempenho financeiro de seus negócios.

Desfrute de picos de receita

Também é importante planejar picos de receita durante certos meses e semanas. O planejamento desses picos ajudará a garantir que seu fluxo de caixa semanal seja o mais preciso possível. Especificamente, considere:

• Feriados significativos;
• Promoções;
• Principais eventos relacionados ao seu setor ou setor;
• Estações de férias;
• Ciclos de negócios e tendências sazonais.

Ao revisar datas importantes e antecipar outras tendências, você pode garantir que seu Previsão semanal de fluxo de caixa é o mais preciso possível.

Refinando as previsões em dinheiro

Criando um semanal preciso A previsão do fluxo de caixa pode ser uma parte instrumental e necessária para ajudar a garantir a estabilidade financeira do seu negócio. Para garantir a precisão, é necessário revisar, refinar e ajustar regularmente sua previsão de fluxo de caixa. Fazer isso pode ajudar a reduzir surpresas e proporcionar maior visibilidade e controle sobre seu dinheiro.

Aqui estão algumas das etapas que você pode tomar para refinar sua previsão de fluxo de caixa:

Execute relatórios com os dados mais recentes

Execute relatórios regularmente, normalmente mensalmente. Isso ajudará a garantir que os dados utilizados na previsão do fluxo de caixa estejam atualizados. Verifique se as contas a seguir foram atualizadas na previsão:

• Contas a receber
• Contas a pagar
• Níveis de estoque
• Saldos da dívida
• Saldos bancários
• Dados de vendas
• Salários dos funcionários
• Ativo permanente

Avalie comparações mensais

Compare informações de fluxo de caixa mês a mês. A diferença entre os fluxos de caixa de cada mês pode indicar se houve alterações nos níveis de caixa ou se as previsões de fluxo de caixa permanecem consistentes. As mudanças podem ser positivas ou negativas, ou podem simplesmente indicar que as flutuações nos negócios estão ocorrendo. O rastreamento de alterações mensais pode ajudá -lo a identificar e abordar quaisquer problemas que surgirem.

Ao executar relatórios com dados atualizados e avaliar regularmente quaisquer alterações no fluxo de caixa mês a mês, você pode ajudar a garantir a precisão em seu Previsão semanal de fluxo de caixa. Isso ajudará você a prever com mais precisão saldos de caixa e manter as finanças da sua empresa funcionando sem problemas.

Conclusão

Prever com precisão o fluxo de caixa de uma empresa é essencial para permanecer no topo de seus pagamentos. A A previsão do fluxo de caixa pode ajudar as empresas Preveja quanto dinheiro eles precisarão para ter sucesso a longo prazo. A previsão do fluxo de caixa não é apenas essencial para a saúde financeira de uma empresa, mas também para seu planejamento, orçamento e tomada de decisão gerais.

Takeaways -chave

• A importância de revisar as demonstrações financeiras históricas para criar uma previsão precisa
• Identificar as diferentes fontes de dinheiro, incluindo vendas, investimentos e dívidas
• Avaliando criticamente possíveis fontes futuras de fluxo de caixa
• Criando cenários conservadores e entender seu impacto no fluxo de caixa
• Examinando o uso de ferramentas de previsão para determinar a precisão e a velocidade

Reiterar propósito

O objetivo desta postagem no blog foi discutir as etapas para criar um preciso Previsão semanal de fluxo de caixa. Com um bem pensado Previsão do fluxo de caixa, as empresas podem tomar decisões informadas sem encontrar muita incerteza ou riscos. Utilizar as cinco etapas principais e entender as diferentes fontes de dinheiro é uma parte essencial da previsão com precisão do fluxo de caixa.