Mantendo sua projeção de fluxo de caixa de 12 meses atualizada

Introdução

Ter uma projeção de fluxo de caixa é um componente importante da saúde financeira para empresas de todos os tamanhos. Quando mantido atualizado, pode ser uma ferramenta poderosa para gerenciar despesas, rastrear receita e melhorar o desempenho financeiro de uma empresa. Nesta postagem do blog, exploraremos por que é importante manter sua projeção de fluxo de caixa de 12 meses atualizada e como isso pode ajudá -lo a antecipar problemas antes que eles ocorram.

Guia passo a passo

Criando a projeção inicial

Criar uma projeção realista de fluxo de caixa de 12 meses é uma etapa essencial para a maioria das pequenas empresas. A A projeção de fluxo de caixa é uma ferramenta importante para ajudá -lo a entender o impacto do fluxo de caixa da sua empresa e decisões de orçamento e planejar qualquer alteração. Ao reservar um tempo para criar sua projeção inicial e atualizá -la regularmente, você pode entender melhor sua situação financeira esperada.

Para criar um Projeção de fluxo de caixa de 12 meses, comece resumindo sua receita e despesas nos próximos 12 meses. Comece com sua renda estimada, listando todas as fontes em detalhes. Isso inclui vendas esperadas, pagamentos contratados, bem como qualquer receita de investimentos ou outras fontes. Em seguida, liste suas despesas esperadas. Dependendo do tipo de negócio que você possui, suas despesas podem incluir tudo, desde inventário, folha de pagamento, impostos, associações e outras compras necessárias.

Atualizando regularmente a projeção

Depois de desenvolver um inicial Projeção de fluxo de caixa de 12 meses, é importante atualizá -lo regularmente para garantir a precisão. Revise sua projeção regularmente, como bimensal, mensalmente ou trimestralmente. Você sempre deve comparar a projeção com seus resultados reais para o mesmo período de tempo. Essa comparação pode ajudá -lo a identificar áreas em potencial para ajustar suas operações ou orçamento.

Ao revisar sua projeção de fluxo de caixa, compare seu desempenho financeiro atual com o que foi planejado na projeção inicial. Além disso, certifique -se de documentar quaisquer alterações feitas, bem como a data em que as alterações foram feitas. Isso é importante para garantir que a projeção do fluxo de caixa seja sempre precisa e atualizada.

Analisando e ajustando a projeção

O objetivo de atualizar regularmente o seu A projeção de fluxo de caixa de 12 meses é ajudar a identificar quaisquer mudanças ou tendências futuras que possam afetar seus negócios. Depois de identificar variações, é importante analisar as alterações e fazer os ajustes necessários à projeção. Isso ajudará você a antecipar as necessidades futuras de fluxo de caixa e ajustar seus orçamentos de acordo.

Se você identificar alguma discrepâncias entre os resultados reais e a projeção inicial, reserve um tempo para analisar adequadamente o motivo da diferença. Isso pode incluir qualquer coisa, desde despesas inesperadas, vendas sazonais ou mudanças na demanda do mercado. Depois de entender a causa da diferença, você pode ajustar sua projeção de acordo.

Estabelecendo um período claro de aparência

Para gerenciar efetivamente o próximo fluxo de caixa e fazer negociações e investimentos com informações, é essencial estabelecer um período de análise e revisar a frequência. O período de aparência específica e a frequência de revisão podem depender do tamanho e da complexidade do seu negócio.

Revisão mensal vs. Revisão trimestral

Se você tem uma pequena empresa com poucas partes móveis, pode fazer sentido realizar uma revisão mensal de seu Projeção de fluxo de caixa de 12 meses. Isso permite que você tenha uma idéia melhor de como suas despesas estão tendendo mensagens mensais e facilitam os ajustes. Se você tem um negócio maior, no entanto, pode fazer sentido ajustar o período de revisão para trimestralmente ou até anual. Você também pode achar útil dividir as projeções de fluxo de caixa em diferentes categorias, como receita, despesas e impostos.

Flexibilidade para ajustar

Empresas menores, como freelancers e solopreneurs, devem procurar um software de projeção de fluxo de caixa mais flexível que seja mais fácil de ajustar, especialmente se você precisar mudar sua projeção devido a algo como uma fatura de cliente inesperada, orçamento de viagem ou outra compra. Procure software que permita que você adicione, exclua e ajuste de maneira rápida e fácil, e ajuste itens em sua projeção.

Além disso, certifique -se de levar em consideração quaisquer balanços ou padrões sazonais que você antecipe em seu setor ou setor em particular. A previsão do fluxo de caixa pode ser um desafio, mas ter a capacidade de ajustar e adaptar sua projeção ajudará a garantir a precisão e a previsão mais precisa.

Benefícios de manter sua projeção de fluxo de caixa atualizada

A Projeção de fluxo de caixa de 12 meses é um dos documentos mais importantes para empresas de todos os tamanhos e precisa ser mantido atualizado. Ter dados atualizados ajuda a gerenciar a liquidez e o desempenho financeiro de seus negócios.

Melhorando o desempenho dos negócios

Quando sua projeção de fluxo de caixa é atualizada regularmente, ele permite:

• Melhor identificar e avaliar riscos para os negócios, em termos de Gerenciamento de fluxo de caixa.
• Alocada de forma clara e eficiente os recursos da empresa.
• Melhorar as conversões em dinheiro de entrada e saída.
• Tome decisões de negócios informadas com base em informações atualizadas.

Todas essas etapas podem ajudar a melhorar significativamente o desempenho geral dos negócios.

Vendo o quadro geral

Tendo um atualizado A projeção de fluxo de caixa de 12 meses também permite que você considere seu financeiro geral posição com mais detalhes. Você pode avaliar o quão bem está utilizando recursos, estabelecendo metas e fazendo despesas em relação ao retorno potencial.

Você também pode ver o impacto a longo prazo das decisões tomadas na situação comercial de curto prazo. Esse tipo de análise de mergulho profunda pode ajudar a garantir que sua empresa esteja no caminho certo para o futuro.

Desafios para manter sua projeção de fluxo de caixa atualizada

Uma projeção de fluxo de caixa ajuda as empresas a entender sua posição de caixa pelos próximos 12 meses. Projeção de fluxo de caixa de 12 meses, existem algumas dificuldades inerentes. Abaixo estão dois dos maiores desafios:

Mau tempo de entradas de caixa e saídas

Ao prever sua posição em dinheiro com 12 meses de antecedência, é difícil descrever com precisão quando os pagamentos serão recebidos e quando ocorrerão saídas da empresa. As projeções de fluxo de caixa geralmente são baseadas nas melhores estimativas disponíveis derivadas de períodos anteriores, mas estes estão sempre sujeitos a variação.

Você deve ter muito cuidado na estimativa de quando chegarão grandes pagamentos e quando esses pagamentos forem vencidos. Isso é especialmente verdadeiro para empresas que operam nas indústrias cíclicas.

Muitas variáveis

Ao tentar Crie uma projeção precisa do fluxo de caixa de 12 meses É importante considerar todas as variáveis ​​em potencial. Como exemplo, se você estiver planejando o fluxo de caixa de um restaurante, a projeção deve considerar quando a comida e outros suprimentos devem ser adquiridos, o que pode ser muito diferente, dependendo de férias, picos de vendas planejados e outras situações semelhantes.

• As vendas de determinados itens podem subir ou descer de uma maneira imprevisível.
• A compra de determinados itens (suprimentos, ingredientes etc.) deve ser considerada da mesma maneira.
• Custos inesperados também podem surgir.
• O planejamento certo precisa ser feito para considerar essas variações.

Estratégias para facilitar

Manter uma projeção de fluxo de caixa de 12 meses não deve ser uma tarefa assustadora. Se feito corretamente, pode ser surpreendentemente fácil, até fortalecedor. Seguindo algumas práticas recomendadas, mantê -lo atualizado pode ser um processo suave e simplificado.

Automatize o processo

Automatizando um fluxo de caixa de 12 meses A projeção permite acessar resultados em tempo real, em vez de depender de dados estáticos. Embora a entrada manual nas planilhas possa ser uma opção, certos pacotes de software podem fornecer níveis transformadores de insight e precisão, incluindo a atualização em tempo real. Isso pode fazer o processo de atualização de seus 12 meses Projeção de fluxo de caixa muito mais fácil e mais preciso do que planilhas manuais e calculadoras.

Inclua a entrada de todas as partes interessadas

Outro Estratégia para manter sua projeção de fluxo de caixa de 12 meses Atualizado é incluir a entrada de todas as partes interessadas no início. Isso significa que todos os que serão afetados por mudanças no projeto estão cientes e responsáveis ​​pelos resultados. Isso mantém toda a organização na mesma página, permitindo que eles façam alterações rapidamente, conforme necessário. Além disso, permite uma melhor linha de comunicação em toda a organização, criando um ambiente de transparência e responsabilidade.

• Automatize o processo
• Inclua a entrada de todas as partes interessadas

Conclusão

Acompanhando de perto seus fluxos de caixa e atualizando suas projeções de 12 meses são componentes vitais de gerenciamento e crescimento bem -sucedidos de negócios. Ao contabilizar entradas, saídas e mudanças esperadas, você pode tomar decisões educadas e eficazes para maximizar o sucesso da sua empresa.

Takeaways -chave

• Certifique-se de incluir transações não em dinheiro quando calculando suas despesas.
• Contas de mudanças sazonais no fluxo de caixa.
• Certifique -se de explicar as alterações no mercado ou no seu setor.
• Preste atenção às mudanças de curto e longo prazo.
• Reavaliar projeções de fluxo de caixa regularmente.

Descrevendo os próximos passos

Certifique -se de considerar todos os pontos discutidos neste artigo ao atualizar seu Projeção de fluxo de caixa de 12 meses. Revise transações não em dinheiro, mudanças sazonais, mudanças da indústria e do mercado e condições econômicas de curto e longo prazo para precisão. O sucesso nos negócios pode ser bastante impactado pela precisão de seu Projeções de fluxo de caixa, por isso é importante reavaliá -los continuamente e atualizá -los conforme necessário.