Como usar taxas de fluxo de caixa para tomar melhores decisões de negócios

Introdução

As taxas de fluxo de caixa são um conjunto de métricas usadas para medir e analisar o desempenho do fluxo de caixa de uma empresa. Esses índices são uma ferramenta útil para os proprietários de empresas usarem para tomar decisões informadas e melhores.

Especificamente, os índices de fluxo de caixa medem o fluxo de caixa das operações e são usados ​​para avaliar a liquidez, solvência, eficiência e lucratividade de uma empresa. Por ter um entendimento de uma empresa desempenho do fluxo de caixa, um empresário pode tomar com mais precisão decisões relacionadas a operações comerciais, gerenciamento de caixa e estratégias de investimento.

Definição de taxas de fluxo de caixa

Taxas de fluxo de caixa são um grupo de métricas financeiras que medem o valor líquido de caixa que flui dentro e fora de uma empresa. Esses índices ajudam a calcular a eficiência das atividades de fluxo de caixa de uma empresa por um certo período de tempo. Exemplos comuns de taxas de fluxo de caixa Inclua fluxo de caixa para receita, fluxo de caixa para capital de giro e fluxo de caixa para dívidas.

Benefícios do uso de taxas de fluxo de caixa ao tomar decisões de negócios

• Uma melhor compreensão das necessidades de fluxo de caixa.
• A capacidade de tomar decisões mais informadas analisando diferentes cenários de fluxo de caixa.
• A capacidade de prever necessidades futuras de fluxo de caixa.
• A capacidade de identificar onde a empresa deve investir ou cortar custos para maximizar a eficiência.

Tipos de taxas de fluxo de caixa

Taxas de fluxo de caixa pode ser classificado em três grupos: operação, investimento e financiamento. Cada tipo de proporção fornece informações específicas que ajudam os empresários a tomar melhores decisões sobre seus recursos.

Índices operacionais

Índices operacionais Meça o sucesso das decisões operacionais do dia-a-dia. Os índices operacionais comuns incluem o retorno do investimento, que mede a lucratividade de uma proporção de investimento e atual, que mede a capacidade da Companhia de pagar sua dívida de curto prazo.

Índices de investimento

Os índices de investimento medem a solidez financeira de uma empresa. Os índices de investimento comuns incluem dívida com patrimônio líquido, que mede a proporção de dívida e capital investido nos negócios e fluxo de caixa por ação, que mede a quantidade de fluxo de caixa disponível para cada ação.

Índices de financiamento

Os índices de financiamento medem o risco de uma empresa e a capacidade da empresa de atender sua dívida. Os índices de financiamento comum incluem dívida com ativos e dívida com patrimônio líquido, que medem o uso da dívida para financiar ativos e investir capital.

Retorno do investimento

O retorno do investimento (ROI) é um dos mais importantes taxas de fluxo de caixa usado para medir o desempenho de um investimento. Ele mede a lucratividade de um investimento em termos de retorno em relação ao valor investido. É calculado dividindo o ganho ou perda líquida de um investimento pelo valor total investido no investimento.

Fatores a serem considerados ao calcular o retorno do investimento

Existem muitos fatores importantes a serem considerados ao calcular o retorno do investimento. Esses incluem:

• A taxa de retorno
• A quantidade de tempo para o investimento pagar
• O risco associado ao investimento
• O retorno esperado de outros investimentos

Benefícios do uso de retorno do investimento

Usando taxas de fluxo de caixa Calcular o retorno do investimento pode ser benéfico de várias maneiras. Ao incorporar a relação ROI nas decisões de negócios, as empresas podem medir com mais precisão a lucratividade potencial de um investimento. Essas informações podem ser usadas para tomar decisões mais informadas sobre quais investimentos buscar, bem como quando e como alocar recursos para maximizar o retorno dos investimentos.

Além de fornecer uma medida bem definida do retorno de um investimento, a proporção de ROI também pode atuar como uma referência para julgar o desempenho dos investimentos. Isso pode ser particularmente útil para comparar investimentos com diferentes níveis de risco, retornos esperados e prazos para pagamento. Ao utilizar essa proporção ao tomar decisões financeiras, as empresas podem garantir que estão fazendo os investimentos mais econômicos.

4. proporção atual

O índice atual é uma importante métrica financeira usada para medir o desempenho do fluxo de caixa de curto prazo de uma empresa. É calculado dividindo os ativos atuais de uma empresa por seus passivos atualizados. Os ativos circulantes são itens como inventário, contas a receber, dinheiro, despesas pré-pagas e investimentos de curto prazo. Os passivos circulantes são dívidas de curto prazo, como contas a pagar, impostos devidos, juros a pagar e empréstimos de curto prazo.

a. Definição de proporção atual

A proporção atual é usada para avaliar a liquidez de uma empresa ou sua capacidade de pagar suas dívidas de curto prazo. Uma proporção superior a 1 indica que a empresa possui ativos circulantes suficientes para cobrir seus passivos atuais. Uma proporção menor que 1 indica que a empresa não possui ativos atuais suficientes para cobrir seus passivos atuais.

b. Fatores a serem considerados ao calcular a relação atual

Ao calcular a proporção atual, é importante considerar os seguintes fatores:

• A composição de ativos circulantes e passivos circulantes.
• A idade dos ativos circulantes e passivos circulantes.
• A qualidade dos ativos circulantes e passivos circulantes.
• A quantidade de liquidez adicional necessária para cobrir as obrigações de curto prazo.

c. Benefícios do uso da proporção atual

O uso da proporção atual como métrica financeira pode fornecer muitos benefícios a uma empresa. Ao rastrear essa proporção, o proprietário de uma empresa pode entender melhor a posição financeira de curto prazo da empresa. A proporção atual também pode ajudar as tendências de um ponto de negócios nos fluxos de caixa e tomar melhores decisões de gerenciamento. Ao ter uma visão precisa da liquidez da empresa, o proprietário de uma empresa pode tomar decisões mais informadas sobre investimentos, despesas e outras estratégias financeiras.

Dívida em capital

A dívida com a equidade, também conhecida como dívida/patrimônio, é uma chave índice financeiro As empresas podem usar para determinar a saúde e a estabilidade de suas operações. A dívida/patrimônio é calculada dividindo o total de responsabilidades (dívidas) por patrimônio total.

Fatores a serem considerados ao calcular a dívida com a equidade

Ao calcular a dívida com a equidade, é importante considerar os seguintes fatores:

• Total de ativos e passivos - O total de ativos e passivos da empresa deve ser levado em consideração ao calcular a dívida com o patrimônio líquido. Isso ocorre porque a proporção é usada para medir a alavancagem financeira da empresa.
• Despesas com juros - Quaisquer despesas com juros incorridas na dívida devem ser incluídas no cálculo da proporção. Quaisquer juros ou taxas cobrados pela dívida devem reduzir o denominador.
• Incentivos fiscais - Quaisquer incentivos fiscais ou benefícios associados à dívida também devem ser levados em consideração. Isso pode incluir quaisquer deduções feitas de pagamentos de impostos ou créditos recebidos da dívida.

Benefícios do uso da dívida com o patrimônio líquido

A dívida com o patrimônio líquido pode ser uma ferramenta valiosa para tomar decisões de negócios. Aqui estão os principais benefícios do uso da dívida com a equidade:

• Pode fornecer informações sobre o nível de risco associado à tomada de dívidas. Quanto maior a proporção, maior o risco.
• Pode ajudar a identificar quais empresas estão em uma posição melhor para alavancar a dívida para financiar suas operações.
• Pode atuar como um indicador de saúde financeira. Empresas com um alto índice de dívida / patrimônio líquido podem estar em sofrimento financeiro, enquanto aquelas com uma baixa proporção podem estar em uma posição melhor.
• Pode ajudar a identificar empresas que estão em uma posição melhor para investir seus fundos.

Fluxo de caixa por ação

O fluxo de caixa por ação (CFPS) é uma métrica financeira que mede o valor total de dinheiro gerado por parte em circulação das ações de uma empresa. O CFPS é um dos índices mais úteis que os investidores usam para avaliar a saúde geral e o desempenho futuro potencial de uma empresa. É também uma ótima ferramenta para empresários que desejam tomar melhores decisões quando se trata de gerenciar suas finanças.

Definição de fluxo de caixa por ação

O fluxo de caixa por ação é calculado tomando o dinheiro total gerado (após subtrair as despesas totais) durante um período específico e dividi -lo pelo número de ações em circulação de uma empresa durante o mesmo período. O resultado do cálculo é o fluxo de caixa por parte em circulação das ações de uma empresa.

Fatores a serem considerados ao calcular o fluxo de caixa por ação

Ao calcular o fluxo de caixa por ação de uma empresa, há vários fatores que precisam ser considerados. É importante explicar quaisquer alterações no número de ações em circulação durante o período, bem como quaisquer despesas que não sejam em dinheiro. Também é importante considerar qualquer dinheiro arrecadado pela emissão de ações e dividendos pagos durante o período. Todos esses fatores podem afetar o fluxo de caixa por ação, portanto, todos devem ser levados em consideração ao fazer o cálculo.

Benefícios do uso de fluxo de caixa por ação

O fluxo de caixa por ação pode ser usado para comparar diferentes empresas e tomar decisões de investimento mais informadas. Como fatores em qualquer alteração no número de ações em circulação, permite que os investidores façam uma comparação mais precisa entre as empresas. Também pode ser usado pelos empresários para tomar melhores decisões sobre o uso de dinheiro. Ao conhecer o fluxo de caixa por ação, os empresários podem acompanhar a saúde financeira de seus negócios e tomar melhores decisões sobre a alocação de seu dinheiro.

O fluxo de caixa por ação é uma métrica poderosa que pode ajudar investidores e empresários a tomar melhores decisões financeiras. Ao entender como calculá -lo e quais fatores considerar, investidores e empresários podem obter uma visão valiosa da saúde financeira de uma empresa e tomar decisões mais informadas.

Conclusão

As taxas de fluxo de caixa são ferramentas poderosas para ajudar os negócios Os proprietários fazem melhores escolhas. Devidamente calculado, esses índices podem revelar informações que podem informar as decisões e orientar a estratégia de longo prazo na gestão. Por Cálculo de índices de fluxo de caixa Com o tempo e comparando -os com as médias do setor, os empresários são mais capazes de identificar pontos problemáticos e aprimorar as práticas.

Resumo de como o uso de taxas de fluxo de caixa pode beneficiar as decisões de negócios

As melhores empresas sabem que o sucesso não é apenas ter mais recursos ou gerenciar bem o fluxo de caixa. É também saber como usar esses recursos e estratégias de fluxo de caixa para impulsionar o sucesso a longo prazo. Taxas de fluxo de caixa Forneça informações que possam ajudar os proprietários de negócios a medir com precisão o sucesso e avaliar a saúde financeira de suas organizações.

Dicas finais para tomar decisões críticas de negócios

• Análise Tendências de fluxo de caixa Com o tempo, para identificar possíveis problemas antes que eles se tornem muito difíceis de gerenciar.
• Compare suas proporções com as médias da indústria para garantir que você esteja melhor posicionado para o sucesso.
• Tenha conversas honestas com investidores e credores para garantir o alinhamento.
• Confie em profissionais financeiros experientes para obter orientação.

No final do dia, ser capaz de medir com precisão o fluxo de caixa e tomar decisões bem informadas com base nos dados é essencial para o sucesso de qualquer negócio. Taxas de fluxo de caixa Pode fornecer uma grande visão da posição financeira de uma empresa, ajudando os empresários a tomar decisões críticas com confiança.