4 alternativas de painel de fluxo de caixa para considerar

Introdução

Um painel de fluxo de caixa é um instrumento usado para monitorar o desempenho do desempenho financeiro de uma organização, incluindo projeções de fluxo de caixa, declarações de fluxo de caixa e análise de fluxo de caixa. Esse tipo de painel permite fácil interação com os investidores atuais e em potencial, além de fornecer às partes interessadas uma visão ao vivo da saúde financeira da organização.

A seguir, é apresentada uma visão geral de quatro das principais alternativas do painel de fluxo de caixa a serem consideradas para suas necessidades de monitoramento organizacional.

Scorecards de fluxo de caixa

Um scorecard de fluxo de caixa é uma ferramenta eficaz para ajudar as empresas a identificar áreas em que suas finanças precisam ser aprimoradas ou devem desenvolver melhores resultados. Ao acompanhar os resultados do fluxo de caixa para diferentes atividades, as empresas podem ajustar suas práticas ou planos para otimizar seu fluxo de caixa.

Definição de um scorecard de fluxo de caixa

Um scorecard de fluxo de caixa é uma ferramenta que permite que as empresas acompanhem seu desempenho financeiro ao longo do tempo. Eles fornecem uma imagem financeira geral da saúde da empresa, ajudando a identificar áreas de melhoria para maximizar os retornos e minimizar as perdas. A O Scorecard do fluxo de caixa usa uma variedade de métricas para medir o desempenho e analisar fluxos de caixa. Isso inclui rastrear receita e despesas, rastreamento contas a receber, inventário e contas pagáveis ​​e relatórios sobre declarações de lucro e perda.

Benefícios e limitações de placares de fluxo de caixa

• Um scorecard de fluxo de caixa ajuda as empresas a entender sua situação financeira atual e a identificar problemas que precisam ser abordados.
• Isso os ajuda a tomar decisões bem informadas sobre suas estratégias e estratégias, para que possam otimizar seu fluxo de caixa.
• Ele também identifica áreas de gastos excessivos, ajudando as empresas a fazer ajustes para reduzir custos.
• No entanto, depende de relatórios precisos e, se os dados forem imprecisos, os scorecards do fluxo de caixa não podem ser confiados.

Exemplo de um scorecard de fluxo de caixa

Um exemplo de placar de fluxo de caixa pode incluir métricas como receita total, despesas totais, contas a receber, contas a pagar e inventário. Além disso, pode incluir métricas como receita média por venda, margem de lucro total e margem de lucro médio. Cada métrica é rastreada por um período específico de tempo para calcular o desempenho financeiro geral da empresa. Isso permite que a empresa tome decisões bem informadas sobre suas práticas para melhorar seu fluxo de caixa.

3. Financiamento do fluxo de caixa

O financiamento do fluxo de caixa é um tipo de financiamento que usa o desempenho do fluxo de caixa e as tendências projetadas como base para as decisões. Em vez de usar o potencial de um projeto ou o valor da garantia prometida como garantia, o financiamento do fluxo de caixa está mais focado no desempenho financeiro existente e futuro do mutuário.

a. Definição de financiamento do fluxo de caixa

Em sua forma mais simples, o financiamento do fluxo de caixa é baseado na provável capacidade de um mutuário de atender seus pagamentos de empréstimos como e quando eles veem. É um tipo de financiamento que usa desempenho do fluxo de caixa e tendências projetadas como base para decisões. É uma forma de financiamento não garantido que é frequentemente usado para startups, em empresas que dependem sazonalmente e geralmente para qualquer empresa ou projeto com um alto nível de incerteza ou risco.

b. Benefícios e limitações do financiamento do fluxo de caixa

O financiamento do fluxo de caixa tem algumas vantagens distintas para as empresas que buscam financiamento. Em primeiro lugar, está disponível como uma forma de financiamento não garantido. Isso o torna uma opção atraente para empresas sem acesso a níveis significativos de garantia. Em segundo lugar, o componente do fluxo de caixa significa que as empresas podem se qualificar com base no desempenho atual e não em potencial. Finalmente, o financiamento do fluxo de caixa pode ser adaptado para acomodar empresas sazonalmente variáveis, como as do setor de varejo.

No entanto, os mesmos benefícios que tornam o financiamento do fluxo de caixa uma opção atraente também vêm com suas próprias limitações. Em primeiro lugar, devido à natureza não garantida do financiamento, as taxas de juros geralmente são mais altas do que para financiamento garantido, o que significa que pode ser mais caro a longo prazo. Em segundo lugar, a maioria dos credores exigirá demonstrações financeiras e projeções detalhadas, o que significa que o processo de aplicação pode ser mais demorado. Finalmente, os credores podem exigir termos e condições de reembolso mais onerosos, com alguns insistindo em pagamentos mais frequentes do que mensais.

c. Exemplo de financiamento do fluxo de caixa

Um bom exemplo de financiamento do fluxo de caixa é um empréstimo de curto prazo. Este é um empréstimo destinado a financiar projetos de curto prazo ou ponte lacunas de fluxo de caixa que possam surgir. Uma empresa pode fazer um empréstimo de curto prazo e usá-lo para cobrir as despesas enquanto aguardam a próxima rodada de faturas a serem pagas. Isso significa que eles não precisam usar suas próprias reservas de caixa ou mergulhar em suas instalações de cheque especial para financiar o projeto.

4. Previsão de fluxo de caixa

Fazer uma previsão educada de quanto dinheiro uma empresa receberá e como ele gastará no futuro próximo Previsão do fluxo de caixa. Previsão do fluxo de caixa Envolve uma grande quantidade de dados, incluindo dados de compra do cliente, previsões de mercado e informações econômicas. Ao ter uma estimativa de seu fluxo de caixa futuro, uma empresa pode tomar as decisões necessárias para mitigar riscos e fazer investimentos.

a. Benefícios e limitações da previsão do fluxo de caixa

A previsão do fluxo de caixa pode ajudar um negócio na tomada de decisões orientadas a dados sobre suas finanças. Através da previsão do fluxo de caixa, as empresas podem planejar projetos de longo prazo, determinar quais investimentos fazer e gerenciar melhor os custos. A previsão do fluxo de caixa também pode ajudar a identificar padrões de fluxo de caixa e pode planejar possíveis mudanças no futuro.

O processo de Criando previsões de fluxo de caixa pode ser demorado e complexo. Isso dificulta para as empresas acompanhar os dados e informações necessários. Além disso, a previsão do fluxo de caixa está sujeita a erros e incertezas, incluindo discrepâncias em faturas de fornecedores, pagamentos de clientes e precisão de dados. Como resultado, as empresas precisam monitorar continuamente seus dados financeiros para prever com precisão o fluxo de caixa.

b. Exemplo de previsão de fluxo de caixa

A previsão do fluxo de caixa pode ser usada para desenvolver estratégias eficazes para gerenciar fluxo de caixa. Por exemplo, digamos que uma empresa identificou que sua taxa de rotatividade de inventário está diminuindo, resultando em um aumento nos níveis de estoque. Através Previsão do fluxo de caixa, a empresa pode determinar quais ajustes são necessários para reduzir os níveis de estoque, o que pode resultar em um fluxo de caixa aprimorado. Adicionalmente, Previsão do fluxo de caixa pode ser usado para prever com precisão o momento dos pagamentos dos clientes e planejar o aumento esperado ou diminuição das vendas.

Orçamento do fluxo de caixa

O orçamento do fluxo de caixa refere -se ao desenvolvimento de um plano detalhado de como uma empresa gerenciará seu capital. É um processo que inclui previsão, planejamento e monitoramento das entradas e saídas de caixa. O objetivo de um orçamento de fluxo de caixa é garantir que a empresa tenha dinheiro suficiente para atender aos passivos projetados e gastos com capital.

Benefícios e limitações do orçamento do fluxo de caixa

O orçamento do fluxo de caixa tem muitas vantagens. Dá à empresa a capacidade de verificar sua saúde financeira e garantir que seja capaz de financiar suas operações diárias. Além disso, também pode ajudar as empresas a planejar as próximas despesas, como folha de pagamento ou compras de estoque. Por fim, pode ajudar a identificar qualquer desequilíbrio de fluxo de caixa e áreas de risco.

Por outro lado, existem algumas desvantagens com o orçamento do fluxo de caixa. Uma das maiores desvantagens é que ele requer uma quantidade significativa de tempo e esforço para criar um orçamento. Além disso, as previsões podem ser imprecisas devido a uma variedade de fatores, como a mudança de condições de mercado. Por fim, pode ser difícil rastrear e monitorar os fluxos de caixa reais versus os orçados.

Exemplo de orçamento de fluxo de caixa

Vamos dar uma olhada em um exemplo de como uma empresa pode usar o orçamento do fluxo de caixa. A ABC Company tem o objetivo de aumentar seus lucros nos próximos três meses. Para conseguir isso, eles primeiro criam uma estimativa de suas receitas e despesas esperadas durante o trimestre. Eles então usam os detalhes do orçamento, como compras de estoque projetadas e custos salariais, para calcular a quantidade de dinheiro que precisam ter em mãos a qualquer momento.

A ABC Company então monitora de perto os fluxos de caixa reais contra esse orçamento. Quaisquer desvios podem ser rapidamente identificados e as ações podem ser tomadas para garantir que a empresa cumpra seus objetivos. No final do trimestre, o orçamento pode ser comparado aos fluxos de caixa reais para revisar o desempenho e identificar quaisquer áreas de melhoria.

6. Análise de fluxo de caixa

A análise do fluxo de caixa é uma ferramenta importante para as empresas e instituições financeiras. É um tipo de análise financeira usada para determinar a saúde financeira dos projetos de uma organização ou organização, medindo e analisando o fluxo de dinheiro. Os fluxos de caixa são categorizados em atividades de operação, investimento e financiamento. Eles ajudam a avaliar a liquidez, a lucratividade e a solvência de uma empresa.

a. Definição de análise de fluxo de caixa

A análise do fluxo de caixa é um processo para medir e analisar o movimento de dinheiro dentro e fora de uma organização. Leva em consideração os tipos de atividades que geram ou usam dinheiro e seu tempo. Ajuda as empresas a avaliar sua liquidez e a capacidade de pagar suas contas e compromissos no prazo.

b. Benefícios e limitações da análise do fluxo de caixa

A análise do fluxo de caixa oferece vários benefícios para as empresas. Isso os ajuda a desenvolver estratégias para melhorar o fluxo de caixa e lhes dá visibilidade no estado de suas finanças. Ele pode ajudar a identificar e abordar discrepâncias no saldo e despesas de caixa, além de descobrir problemas relacionados à coleta e pagamento de faturas. Também ajuda a informar as decisões sobre investimentos, orçamentos e planejamento financeiro.

A análise do fluxo de caixa tem algumas limitações. Pode ser difícil prever com precisão os fluxos de caixa e isso pode levar a resultados imprecisos. Além disso, é capaz de medir apenas o movimento de dinheiro, não outras formas de pagamento, como ações, propriedades ou serviços.

c. Exemplo de análise de fluxo de caixa

Um exemplo de Análise do fluxo de caixa é um negócio que vende produtos e serviços

• Atividades operacionais: coleta de pagamentos de clientes, pagamento de fornecedores/inventário/funcionários, etc.
• Atividades de investimento: isso inclui a compra ou venda de investimentos ou propriedades.
• Atividades de financiamento: isso inclui o pagamento da dívida e a emissão de novas dívidas ou patrimônio.

Ao analisar os fluxos de caixa, uma empresa pode entender melhor sua liquidez, lucratividade e solvência e tomar decisões mais informadas sobre investimentos, orçamentos e planejamento financeiro.

Conclusão

No entanto painéis de fluxo de caixa Forneça uma visão holística da posição financeira de uma empresa ou departamento, existem várias alternativas para as empresas considerarem ao tentar encontrar o método de fluxo de caixa mais adequado para suas necessidades. Este artigo descreveu quatro ótimas alternativas: programas de software, cursos on -line, sistemas de arquivos tradicionais e CFO/consultores.

Resumo das alternativas

Os programas de software facilitam o monitoramento do desempenho financeiro e ajudam a garantir a precisão. Os cursos on-line fornecem uma abordagem passo a passo para criar painéis de fluxo de caixa com ênfase no desenvolvimento do conjunto de habilidades necessário para gerenciar suas finanças. Os sistemas de arquivos tradicionais podem ser usados ​​para rastrear dados financeiros ao longo do tempo, fornecendo registros de tempo para fins de impostos e auditoria. Por fim, os CFO/consultores fornecem estruturas de suporte a longo prazo, adaptadas às necessidades específicas de uma empresa.

Importância dos painéis de fluxo de caixa

Os painéis de fluxo de caixa ajudam as empresas tomar decisões oportunas e informadas que garanta seu sucesso a longo prazo. Eles fornecem um instantâneo atualizado do desempenho financeiro da organização e permitem que os gerentes financeiros ajustem sua estratégia para garantir a distribuição ideal de recursos. Painéis de fluxo de caixa são ferramentas essenciais para gerenciamento financeiro prudente e, consequentemente, não devem ser negligenciadas no kit de ferramentas de uma empresa.