Analisando sua projeção de fluxo de caixa de 12 meses para planejamento de negócios

Introdução

Uma projeção de fluxo de caixa de 12 meses é uma ferramenta inestimável para o planejamento de negócios. Ajuda a identificar possíveis escassez de dinheiro e planejar de acordo com os efeitos do baixo fluxo de caixa. Ele pode ser usado para calcular a posição do fluxo de caixa a qualquer momento no futuro e é uma parte essencial da operação de um negócio de sucesso.

Neste post, discutiremos como usar um Projeção de fluxo de caixa de 12 meses para planejamento de negócios. Veremos como criar um Projeção de fluxo de caixa de 12 mesese os benefícios que ele pode oferecer.

Definição de projeção de fluxo de caixa de 12 meses

A A projeção de fluxo de caixa de 12 meses é um documento que ajuda uma empresa a rastrear e prever suas entradas de caixa e saídas durante um período de 12 meses. Ajuda a empresa a avaliar sua saúde financeira e fornece uma indicação de suas necessidades de fluxo de caixa nos próximos 12 meses. A projeção também ajuda a orientar as decisões de negócios, como quando fazer investimentos em capital.

Como usar a projeção de fluxo de caixa de 12 meses para planejamento de negócios

• Analise sua posição atual de fluxo de caixa.
• Identifique possíveis escassez de dinheiro.
• Avalie estratégias diferentes para abordar a escassez de fluxo de caixa projetado.
• Implemente a estratégia escolhida para garantir que você tenha dinheiro suficiente para cobrir suas necessidades de negócios.

Avaliando sua renda

Conduzindo a Projeção de fluxo de caixa de 12 meses Para o planejamento de negócios, é uma etapa crucial para os empreendedores. Envolve fazer previsões perspicazes de receita e despesas para determinar sua saúde financeira geral. Avaliar sua renda é um dos principais componentes na previsão de seus custos operacionais, minimizando o risco de inadimplência e reduzindo as despesas.

Compreendendo todas as fontes de renda

A estimativa de sua renda para o próximo ano deve incluir todas as fontes atuais e potenciais de receita. Ao entender todas as fontes potenciais de renda, como os ganhos operacionais das vendas de inventário, contas a receber Dos clientes e ganhos de capital dos investimentos, você estará melhor preparado para altos e baixos em seu fluxo de caixa. A execução de projeções para todas as fontes de renda ajuda a tomar decisões mais informadas sobre o planejamento de seu orçamento e o fluxo de caixa.

Projeções de curto e longo prazo para renda

Ao examinar projeções de curto e longo prazo para renda, você pode entender melhor seus fluxos de caixa futuros. Isso permitirá que você antecipe quaisquer ciclos de renda sazonal, picos na demanda ou mudanças de mercado que possam ter um impacto nas suas operações comerciais. Projetando 12 meses Declaração de fluxo de caixa Também pode ajudá -lo a planejar quaisquer marcos importantes no próximo ano, como lançar um novo produto ou expandir operações.

Definir e ajustar as metas para renda

Dada a volatilidade do mercado, é importante ser flexível com suas metas de renda e ajustar conforme necessário, dependendo do estado do setor e da sua base de clientes -alvo. Avaliar suas projeções periodicamente pode ajudar a informar seu processo de tomada de decisão e permitir que você ajuste os objetivos conforme necessário. Além disso, definir metas e expectativas realistas de renda pode ajudar a evitar erros caros.

• Entender todas as fontes de renda
• Analisar projeções de curto e longo prazo para renda
• Defina e ajuste as metas para a renda

Analisar suas despesas

Analisar seu orçamento é o aspecto mais crítico do seu Projeção de fluxo de caixa de 12 meses. Ao entender suas despesas, você pode criar um plano de como gastar seu orçamento e como orçar para os próximos anos. Para obter a melhor análise do seu orçamento, você deve primeiro especificar seu despesas mensais.

Especificar despesas mensais

Detalhando o seu despesas mensais pode ser uma tarefa tediosa, mas é essencial criar uma projeção precisa do fluxo de caixa. Comece anotando cada dólar que você prevê gastos nos próximos 12 meses. Considere as despesas fixas (como aluguel, seguro e serviços públicos) e despesas variáveis ​​(como inventário, campanhas de marketing e trabalho). Certifique -se de explicar as despesas sazonais também para que você possa calcular com precisão a aparência do seu orçamento ao longo do ano.

Identificando despesas discricionárias versus não discricionárias

Depois de especificar suas despesas, o próximo passo é identificar quais são discricionários e quais não são discricionários. As despesas discricionárias são os custos que você pode optar por incorrer ou ignorar, enquanto as despesas não discricionárias são custos que devem ser pagos independentemente do seu orçamento. A distinção entre os dois é fundamental para determinar como alocar recursos dentro do seu orçamento.

Estabelecendo referências para despesas

Com uma lista detalhada de despesas classificadas em discricionário e não discricionário, a próxima etapa é estabelecer benchmarks para cada tipo de despesa. Os benchmarks permitem decidir um número de linha de base para cada tipo de despesa e medir o desempenho de acordo. Eles também permitem fazer ajustes no seu orçamento, se necessário. Você deve considerar as médias do setor e o desempenho passado para estabelecer seus benchmarks, se aplicável.

Ao especificar suas despesas mensais, identificando o que é discricionário ou não discricionário e estabelecendo benchmarks para suas despesas, você pode Crie uma projeção precisa do fluxo de caixa de 12 meses Isso ajudará você a planejar o seu negócio.

4. Avaliando as finanças atuais

Ao planejar o seu Projeção de fluxo de caixa de 12 meses, é essencial ter um entendimento claro de suas finanças atuais. Isso inclui entender sua dívida, ativos e investimentos e analisar o desempenho do seu portfólio. Vejamos cada área com mais detalhes.

a. Saiba qual é a sua situação de dinheiro atual

Comece se familiarizando com sua situação financeira atual. Isso inclui observar todas as suas fontes de renda, dívidas e economias. Além de sua situação financeira atual, identifique quaisquer metas de curto e longo prazo. A situação financeira de todos é única, por isso é importante ser honesto e completo. Você também deve revisar os extratos bancários para garantir a precisão.

b. Considere dívida, ativos e investimentos atuais

Em seguida, dê uma olhada em sua dívida, ativos e investimentos. A partir daí, você poderá determinar seu patrimônio líquido. Saber quanto é devido, o valor dos ativos físicos e como o seu portfólio de investimentos está executando dará uma melhor compreensão de onde estão suas finanças atualmente. Algumas ferramentas úteis que você pode usar para ajudar a rastrear incluem calculadoras e aplicativos financeiros.

c. Analisar o desempenho atual do portfólio

Por fim, você deve analisar o desempenho do seu portfólio. Reserve um tempo para revisar seus vários investimentos, bem como suas performances ao longo do tempo. Considere o retorno do investimento (ROI) e também observe as taxas cobradas. Também preste muita atenção ao tipo de investimento que você está fazendo. Estes estão ajudando a gerar valor e aproximá -lo de alcançar seus objetivos, ou há melhores investimentos a serem feitos.

• Examinar as taxas cobradas
• Revise o retorno do investimento (ROI)
• Analise a variedade e o desempenho dos investimentos

Rastreando seu fluxo de caixa

Ter um controle sobre o seu fluxo de caixa é essencial para as operações comerciais bem -sucedidas. Regularmente, você deve analisar sua projeção de fluxo de caixa de doze meses, conforme descrito nas seções anteriores, para avaliar se suas receitas, despesas e cronogramas estão alinhados com os marcos que você estabeleceu ao iniciar sua empresa.

Ao rastrear seu fluxo de caixa, você deve estabelecer um sistema de rastreamento semanal e mensal para garantir a precisão em seus dados. Comece examinando seu balanço patrimonial e verificar se as fontes de renda e as despesas relacionadas correspondem às expectativas atuais. Comparar sua receita e despesas reais com projeções de fluxo de caixa para o período pode fornecer uma boa indicação de onde você está em relação às suas metas definidas.

Analise suas receitas e despesas nos últimos dois a três anos para identificar quaisquer tendências sobre como seu negócio está se saindo. Investigue e procure quaisquer discrepâncias que possam exigir um exame mais detalhado. O rastreamento regular permite detectar mudanças nas receitas e despesas ao longo do tempo, como mudanças sazonais de longo prazo nas vendas ou custos mais altos, que podem ser incluídos na projeção de fluxo de caixa de doze meses.

Por fim, faça as alterações necessárias para ajustar sua linha do tempo com base nos dados coletados durante o rastreamento. Avalie onde o financiamento extra pode ser necessário e quais áreas da empresa exigem maior capital. Depois que todas as alterações forem feitas, pode ser necessário recalcular as projeções de receita e despesa pelo período restante.

Estabelecendo um sistema de rastreamento semanal e mensal

• Verificar balanço patrimonial e comparar com a projeção de fluxo de caixa para o período
• Analisar receitas e despesas dos últimos dois a três anos
• Investigue quaisquer discrepâncias que exijam um escrutínio mais próximo

Identificando tendências em receitas e despesas

• Procure mudanças sazonais nas vendas ou diferença de custo
• Inclua quaisquer alterações na projeção de fluxo de caixa de doze meses

Ajustando a linha do tempo com base em mudanças nas receitas e despesas

• Avalie onde o financiamento extra pode ser necessário
• Identifique áreas do negócio que precisam de maior capital
• Recalcular a receita e despesas do período restante

Equilibrando objetivos financeiros

Analisando o Projeção de fluxo de caixa de 12 meses Fornece informações importantes sobre como as finanças de uma empresa devem ser gerenciadas. Antes de definir e priorizar quaisquer metas financeiras, é importante considerar compromissos obrigatórios, como pagar impostos, despesas operacionais em andamento e quaisquer investimentos de longo prazo que uma empresa já concordou. Isso dará uma melhor compreensão da quantidade de dinheiro disponível para novos planos financeiros que uma empresa pode querer implementar.

Definindo metas para investimentos e economias

As metas financeiras estabelecidas por uma empresa devem ser estratégicas, realistas e viáveis, a fim de ter algum efeito significativo nas operações atuais e futuras dos negócios. Comece identificando as principais áreas em que investimentos e economias podem ser feitos, como desenvolvimento de produtos, pesquisa e marketing. Em seguida, defina metas individuais para cada área, como um aumento no número total de clientes adquiridos ou uma redução no custo de bens ou serviços.

Priorizar as metas financeiras com base na avaliação atual

Depois que as metas forem definidas, elas devem receber um nível de prioridade para garantir que estejam alinhados com os objetivos gerais dos negócios. Pode ser necessário fazer trade-offs para priorizar certas metas financeiras em detrimento de outras pessoas. Isso pode ser feito examinando a projeção atual do fluxo de caixa e comparando -a a possíveis alterações que ocorreriam ao implementar os novos objetivos.

Implementando estratégias para alcançar esses objetivos

Depois de avaliar completamente as metas financeiras, um plano de ação pode ser criado. Isso incluirá várias estratégias e etapas de implementação que precisam ser tomadas para atingir esses objetivos. Crie uma linha do tempo de quando os objetivos devem ser alcançados e quais marcos precisam ser atingidos para permanecer no caminho certo. Finalmente, avalie os resultados das estratégias que foram implementadas para determinar o sucesso que foram.

Conclusão

Analisando a Projeção de fluxo de caixa de 12 meses Para o planejamento de negócios, é uma ótima ferramenta para as empresas avaliarem a situação financeira atual e planejar um futuro bem -sucedido. O planejamento para o próximo ano exige a análise dos fluxos de caixa esperados e o desempenho do ano passado. Usando essas informações, as empresas podem criar um orçamento e determinar as metas financeiras para o próximo ano.

Resumo da projeção de fluxo de caixa de 12 meses para planejamento de negócios

A A projeção de fluxo de caixa de 12 meses exige que uma empresa rastreia Suas entradas de caixa e saídas por 12 meses para obter informações sobre a situação financeira atual da empresa. Essas informações podem ser usadas para ajudar as empresas a criar um orçamento, planejar as despesas e estabelecer metas financeiras realistas. Dessa forma, as empresas podem se preparar melhor para o próximo ano, planejar com antecedência e garantir um ano de sucesso.

A importância de monitorar e reavaliar as finanças regularmente

É importante para as empresas rastrear e monitorar continuamente suas finanças. Isso garantirá que as empresas estejam cientes de sua situação financeira e possam se ajustar de acordo, se necessário. Reavaliar regularmente a projeção de fluxo de caixa ajudará a garantir que as empresas estejam no caminho certo com suas metas financeiras e que possam ajustar suas estratégias, se necessário.

É essencial que as empresas desenvolvam e mantenham um plano financeiro que considere a situação financeira atual e futura. Analisar a projeção de fluxo de caixa de 12 meses para o planejamento de negócios é uma abordagem para conseguir isso. Isso permite que as empresas ajustem suas estratégias para o próximo ano, criem um orçamento realista e garantam que seus objetivos financeiros sejam acessíveis e atingíveis.