Comment comptabiliser les dépenses imprévues dans votre projection de trésorerie sur 12 mois

Présentation

Les projections de trésorerie sont un outil essentiel pour toute entreprise, leur permettant de prendre des décisions éclairées concernant leurs finances, de planifier à l'avance et d'allouer de l'argent pour des dépenses potentielles. Ce billet de blog expliquera comment gérer au mieux les dépenses imprévues qui peuvent survenir au cours d'une projection de trésorerie sur douze mois.

Aperçu de l'article

• Comprendre les dépenses imprévues
• Création d'un fonds tampon
• Établir un budget pour l'inattendu
• Priorité à la flexibilité

Identifier les dépenses prévues

La création d'une projection de flux de trésorerie sur 12 mois est une étape essentielle pour gérer efficacement vos finances. Lors de la préparation d'un budget, il est important de tenir compte des dépenses prévues et imprévues qui peuvent survenir tout au long de l'année afin de s'assurer que vous êtes bien préparé en cas d'urgence ou d'événement imprévu.

Répartition des dépenses moyennes prévues

Avant de tenter de prévoir des dépenses imprévues, il est important pour chaque entreprise d'identifier et d'évaluer tous les coûts et dépenses récurrents, tels que les factures de services publics, le loyer et la masse salariale, afin de projeter avec précision les dépenses possibles au cours de l'année à venir.

• Factures de services publics : les coûts estimés des factures mensuelles d'électricité, de gaz et d'eau doivent être pris en compte sur la base des factures antérieures.
• Paie : identifiez le nombre d'employés, leurs rôles et un salaire annuel estimé.
• Loyer : recherchez les conditions actuelles du marché et des propriétés comparables afin d'estimer le montant du loyer.

Évaluer les investissements les plus risqués

En plus d'estimer le coût des éléments essentiels tels que la masse salariale et le loyer, les entreprises doivent tenir compte des coûts ou des investissements supplémentaires imprévus qui pourraient survenir. Il peut s'agir de campagnes de marketing, de nouvelles technologies ou de rénovations, qui peuvent avoir un impact significatif sur les flux de trésorerie. Avant de s'engager dans des dépenses ou des investissements supplémentaires, il est important d'évaluer les rendements potentiels et de calculer les risques associés. Évaluer à la fois les pertes et les gains potentiels vous aidera à prendre la décision la plus éclairée possible.

Avantages de constituer une réserve de trésorerie

En matière de planification financière, la trésorerie est peut-être l'outil le plus important à la disposition d'une entreprise. Bien qu'il soit important d'établir un flux de trésorerie positif pour rester financièrement stable et viable, il est également important de planifier à l'avance, en particulier lorsqu'il s'agit de faire face à des dépenses imprévues.

L'un des meilleurs moyens d'y parvenir est de constituer une réserve de trésorerie pour vous assurer d'avoir les moyens de couvrir les dépenses imprévues. La constitution d'une réserve de trésorerie n'est pas seulement une décision financière avisée, mais elle comporte également de nombreux avantages et bénéfices.

Avantages d'avoir un fonds d'urgence

Le principal avantage d'avoir un fonds d'urgence est la tranquillité d'esprit qu'il procure. En ayant une réserve de trésorerie, vous pouvez être tranquille en sachant que vous disposez d'un coussin financier pour vous aider à gérer les dépenses imprévues sans avoir à contracter un prêt, à contracter des dettes supplémentaires ou à chercher une solution de dernière minute. Cela vous donne la liberté et la flexibilité nécessaires pour gérer les coûts imprévus sans trop vous soucier de la pression financière.

Avoir une réserve de trésorerie vous permet également de planifier à l'avance. En ayant des fonds facilement disponibles en cas d'urgence, vous êtes en mesure d'anticiper les scénarios possibles et d'allouer vos ressources plus efficacement. Cela facilite l'adaptation aux changements soudains et vous permet de gérer vos finances de manière plus proactive.

Comprendre les différents types de comptes d'épargne

Lors de la constitution de votre réserve de trésorerie, la clé est d'identifier les bons comptes d'épargne pour garantir les rendements les plus élevés tout en maintenant la sécurité. Il existe une variété de comptes d'épargne différents, avec différents niveaux d'accès, de rendements et d'intérêts. Il est important de comprendre les risques et les avantages de chacun avant de prendre une décision.

• Certificats de dépôt (CD) : les CD ont des taux d'intérêt plus élevés que les comptes d'épargne ordinaires et sont assurés par la FDIC
• Comptes du marché monétaire (MMA) : les MMA rapportent plus d'intérêts que les comptes d'épargne ordinaires, mais vous aurez besoin d'un solde minimum plus élevé.
• Comptes d'épargne à haut rendement : ces comptes offrent généralement des taux d'intérêt plus élevés que les comptes d'épargne ordinaires et sont assurés par la FDIC.
• Comptes de retraite individuels (IRA) : les IRA sont des comptes fiscalement avantageux qui vous permettent d'épargner pour votre retraite.

Peu importe le compte d'épargne que vous choisissez, il est important de tenir compte à la fois du taux d'intérêt et des conditions générales avant de vous y engager. En faisant vos recherches et en comprenant les différents types de comptes d'épargne disponibles, vous pouvez vous assurer que vous prenez la meilleure décision pour vos besoins spécifiques.

Planifier les dépenses imprévues

Une planification et des prévisions efficaces sont l'un des éléments les plus importants de toute entreprise. Une projection efficace des flux de trésorerie sur 12 mois devrait permettre à une entreprise de planifier et de se préparer à toutes sortes de dépenses, y compris celles qui sont imprévues. Afin de comptabiliser les dépenses imprévues, il est important de comprendre quelles circonstances inconnues potentielles pourraient survenir, ainsi que de reconnaître les problèmes de trésorerie potentiels.

Tenez compte des circonstances inconnues

Il est impossible de prédire toutes les inconnues potentielles qui peuvent survenir, mais certaines éventualités peuvent être anticipées et affectées dans une projection de flux de trésorerie. Par exemple, les dépenses imprévues liées à l'embauche de nouveaux employés, à l'achat d'équipements et de matériel, à l'investissement dans des opportunités de marketing ou à des dépenses de formation supplémentaires sont autant de surprises potentielles qui peuvent être activées si les bonnes conditions sont remplies.

Pour planifier ces perspectives, il est important de laisser de la place dans la projection pour ces scénarios. Une entreprise doit, dans le cadre de son processus de planification, revoir ses objectifs, ses ressources et son budget actuels et anticiper où elle pourrait avoir besoin de capitaux supplémentaires si certaines conditions se présentent.

Reconnaître les problèmes potentiels liés aux flux de trésorerie

Il est important de reconnaître que les dépenses imprévues peuvent exercer une pression supplémentaire sur les flux de trésorerie. Sans une bonne planification ou des fonds pour couvrir ces coûts, une entreprise peut se retrouver dans une position difficile. Afin d'atténuer ce risque, il est important de maintenir un certain degré de liquidité dans les comptes.

En outre, une entreprise doit tenir compte de son secteur et des conditions économiques générales lors de la création de sa projection de flux de trésorerie. Il est important de tenir compte des dépenses potentielles qui peuvent être extraordinaires et qui pourraient découler de conditions économiques défavorables ou d'événements hors de leur contrôle. Être conscient de ce qui pourrait arriver et avoir un plan pour y faire face peut atténuer le risque de pénurie de trésorerie.

• Tenez compte des circonstances inconnues.
• Reconnaître les problèmes potentiels liés aux flux de trésorerie.

Stratégies pour faire face aux dépenses imprévues

Il peut être difficile de planifier et de se préparer à chaque éventualité financière, surtout en pleine pandémie. Des dépenses imprévues, telles que des factures médicales inattendues, peuvent perturber même les meilleurs plans financiers. Pour protéger votre budget, il existe quelques stratégies à prendre en compte lorsque vous examinez votre projection de trésorerie sur 12 mois.

Établir des critères de réussite personnelle

Lorsque vous planifiez des éventualités financières, il est important de tenir compte de vos objectifs d'épargne à court et à long terme. Essayez-vous d'économiser pour un acompte sur une maison? Une visite à l'étranger ? Avoir des repères spécifiques vous aidera à orienter vos habitudes de dépenses, et vous pouvez utiliser votre projection de trésorerie sur 12 mois pour suivre vos progrès.En comprenant combien vous pouvez vous permettre de mettre de côté chaque mois pour un objectif spécifique, vous pouvez être mieux préparé à faire face à des dépenses imprévues dans un certain délai

Tenez compte de votre situation financière personnelle

Il est important de garder à l'esprit votre situation financière actuelle et les ressources auxquelles vous avez accès lorsque vous faites face à des dépenses imprévues. Par exemple, si vous avez un compte d'épargne, vous pouvez l'utiliser pour compenser le coût d'une dépense imprévue. Vous pouvez également profiter des déductions fiscales disponibles sur certaines dépenses médicales ou éducatives. Prendre le temps d'examiner votre budget pour trouver des économies supplémentaires dans d'autres domaines peut également vous aider.

Utilisez des récompenses en espèces et des points de fidélité

De nombreuses institutions offrent des récompenses en espèces accrues à leurs clients. Les cartes de crédit, par exemple, offrent souvent des récompenses bonus pour l'inscription. Vous pouvez également profiter de points de fidélité de diverses entreprises qui offrent des rabais sur certains services ou produits que vous achetez régulièrement. L'utilisation de l'un de ces programmes peut fournir des liquidités supplémentaires et réduire le coût des dépenses imprévues.

• Établir des critères de réussite personnelle
• Pensez à votre situation financière personnelle
• Utilisez des récompenses en espèces et des points de fidélité

Conseils pour réduire les coûts non essentiels

Lorsque vous comptabilisez des dépenses imprévues dans votre projection de trésorerie sur 12 mois, il est important d'envisager également des moyens de réduire les coûts. Voici quelques conseils qui peuvent vous aider à économiser de l'argent tout en respectant vos objectifs financiers :

Réévaluer les routines quotidiennes

Effectuer une évaluation approfondie de vos routines quotidiennes peut aider à révéler les domaines dans lesquels vous pouvez économiser de l'argent. Passez en revue tous les achats que vous effectuez régulièrement - déjeuners à emporter, cafés hebdomadaires et courses impromptues. Bien que de petits achats puissent sembler insignifiants, ils s'additionnent à long terme. Envisagez des moyens de réduire ces coûts, par exemple en mettant votre déjeuner dans des sacs bruns ou en préparant du café à la maison.

Pensez à la fluctuation de la disponibilité des fonds

Lors de l'élaboration d'un plan de dépenses imprévues pour les 12 mois, il peut être utile de tenir compte de l'évolution de la disponibilité des fonds. Les coûts imprévus, tels que les réparations de la maison et de la voiture ou les dépenses de vacances, peuvent être difficiles à prévoir. Essayez de mieux comprendre quand des paiements importants ou irréguliers sont dus et planifiez en conséquence. Si une dépense importante est imminente, prenez le temps d'examiner votre budget ainsi que les dépenses à venir, et planifiez en conséquence.

• Réévaluer les routines quotidiennes pour découvrir les domaines dans lesquels économiser de l'argent.
• Tenez compte de la disponibilité fluctuante des fonds lors de la création d'un plan de dépenses imprévues.

Conclusion

Les projections de flux de trésorerie peuvent aider les propriétaires de petites entreprises, les investisseurs et les entrepreneurs à prévoir efficacement les revenus et les dépenses pour une année complète. Ces projections vous aideront à anticiper vos besoins et à évaluer les niveaux de préparation appropriés aux dépenses imprévues, afin que votre entreprise puisse se préparer correctement et relever avec succès tous les défis futurs.

Dans cet article de blog, nous avons expliqué l'importance de comprendre les projections de flux de trésorerie et les meilleures pratiques pour comptabiliser ces dépenses. Nous avons discuté des différences entre les dépenses prévues et imprévues, et identifié les impacts que celles-ci peuvent avoir sur une entreprise.

Nous avons ensuite discuté des techniques utilisées pour comptabiliser les dépenses imprévues, telles que l'augmentation des revenus et la réduction des coûts, l'obtention de capitaux d'investissement et l'obtention de prêts. Enfin, nous avons examiné les types d'états financiers utilisés pour déterminer la santé financière d'une entreprise et pour évaluer correctement les capacités d'une entreprise à faire face aux dépenses imprévues.

Récapituler les points principaux

Il est important de comprendre votre projection de flux de trésorerie afin de tenir compte des dépenses imprévues, afin que votre entreprise puisse être préparée à tous les défis futurs.Connaître les différences entre les dépenses prévues et imprévues et surveiller correctement la santé financière de votre entreprise sont importants pour reconnaître le potentiel de ces dépenses

Les techniques pour faire face aux dépenses imprévues comprennent l'augmentation des revenus et la réduction des coûts, ainsi que l'acquisition de capitaux d'investisseurs et la souscription d'emprunts, afin de couvrir ces coûts.

Résumé de l'importance des projections de flux de trésorerie

La création et le suivi d'une projection des flux de trésorerie sur 12 mois constituent la meilleure pratique pour s'assurer que les objectifs de votre entreprise sont atteints. Non seulement cela aide à identifier et à budgétiser les dépenses imprévues, mais cela vous permet également de planifier les besoins futurs de votre entreprise.

Avoir une base solide pour comprendre les projections de flux de trésorerie et savoir comment faire face aux dépenses imprévues est essentiel au succès de toute petite entreprise. Avec la bonne préparation et la bonne planification, votre entreprise peut être prête à faire face à toute situation financière qui se présente.