7 طرق لتحسين لوحة معلومات التدفق النقدي لديك

مقدمة

توفر لوحة معلومات التدفق النقدي فهمًا لتدفقات رأس المال العامل في الأعمال التجارية. فهو يسمح للشركات بمراقبة أموالهم الواردة والصادرة بسهولة من خلال التمثيل المرئي. يمكن أن يكون تحسين لوحة معلومات التدفق النقدي هو المفتاح لتوفير التكاليف وتحسين عملية اتخاذ القرار وإدارة التدفق النقدي.

تتجه المؤسسات في جميع أنحاء العالم إلى الحلول التي تسهل التنبؤ بالتدفق النقدي المتغير باستمرار للشركة وتحليله وإدارته. توفر هذه المقالة نصائح حول كيفية تحقيق أقصى استفادة من لوحة التدفق النقدي.

أتمتة إدخال البيانات الخاصة بك

ضمان دقة الخاص بك لوحات التدفق النقدي هو عنصر مهم للنجاح. إحدى الطرق لزيادة فرص الدقة إلى أقصى حد هي أتمتة إدخال البيانات. هناك العديد من الخطوات التي يمكنك اتخاذها للتأكد من أن البيانات الموجودة في لوحات معلومات التدفق النقدي الخاصة بك شاملة ودقيقة قدر الإمكان.

استخدم برنامجًا ماليًا شاملاً

يتيح لك استخدام برنامج مالي شامل مثل QuickBooks إدارة بياناتك المالية بكفاءة في مكان واحد، مما يتيح لك ذلك تبسيط لوحات المعلومات الخاصة بالتدفق النقدي. مع QuickBooks، يمكنك تتبع دخلك ونفقاتك، حسابات الذمم المدينةوالحسابات الدائنة، وأكثر من ذلك. وهذا يجعل من السهل ربط نقاط بيانات متعددة عبر عملك حتى تتمكن من الحصول على عرض أكثر شمولاً ودقة لتدفقك النقدي.

الاستفادة من تكاملات الطرف الثالث

توفر العديد من تطبيقات برامج الطرف الثالث عمليات تكامل مع البرامج المالية مثل QuickBooks. يتيح لك ذلك مزامنة البيانات بسلاسة بين بعضها البعض، بحيث تكون المعلومات الموجودة في لوحات معلومات التدفق النقدي الخاصة بك محدثة دائمًا دون الحاجة إلى إدخال البيانات يدويًا. من خلال عمليات تكامل الجهات الخارجية، يمكنك سحب المعلومات بسرعة وسهولة من الأنظمة الأساسية مثل إدارة علاقات العملاء (CRM) وأدوات التسويق وأنظمة الأعمال الأخرى.

إزالة العمليات اليدوية

يمكن أن يؤدي الإدخال اليدوي للبيانات إلى حدوث أخطاء، مما قد يؤدي إلى التخلص من بياناتك لوحة التدفق النقدي. للتخلص من هذه المشكلة، استخدم العمليات الآلية التي توفر الوقت وتمنع الأخطاء البشرية. يمكن دمج العمليات الآلية في النظام المالي العام وستقوم البيانات بملء التدفق النقدي لوحة القيادة. العمليات الآلية لديها إمكانية توفير الوقت وزيادة دقة لوحات معلومات التدفق النقدي لديك.

إعطاء الأولوية للمقاييس ذات الصلة

لوحات التدفق النقدي نقدم لك تمثيلاً مرئيًا للبيانات المالية لشركتك، مما يسمح لك بتتبع كيفية تدفق الأموال داخل وخارج عملك. في حين أنه من المهم الانتباه إلى جميع المقاييس المرتبطة بالتدفق النقدي الخاص بك، فمن الأهم إعطاء الأولوية للمقاييس ذات الصلة. فيما يلي العديد من الاستراتيجيات التي تساعدك على تحسين موقعك لوحة التدفق النقدي.

إعداد مؤشرات الأداء الرئيسية

أهم خطوة في تحسين الخاص بك لوحة التدفق النقدي هو إعداد مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs). مؤشرات الأداء الرئيسية هي مقاييس تُستخدم لقياس أداء الأعمال مقارنة بأهدافها.

يمكن أن تتضمن مؤشرات الأداء الرئيسية مقاييس مثل الإيرادات وهامش الربح وتكاليف اكتساب العملاء والقيمة الدائمة للعميل و معدل زبد. سيساعدك إعداد مؤشرات الأداء الرئيسية هذه في لوحة المعلومات الخاصة بك على تحديد الاتجاهات بسرعة وتحديد المشكلات واتخاذ قرارات مستنيرة.

تتبع عائد الاستثمار للمشاريع

من المهم أيضًا تتبع عائد الاستثمار (ROI) لأي مشروع تقوم بتنفيذه. سيساعدك هذا على فهم الاستثمارات التي تحقق أفضل النتائج ويعطيك فكرة عن الاستثمارات التي يجب أن تعطيها الأولوية. سيسمح لك تتبع عائد الاستثمار في لوحة المعلومات أيضًا بمقارنة نتائج المشاريع المختلفة واتخاذ قرارات تعتمد على البيانات.

أتمتة التقارير

وأخيرًا، يجب عليك أتمتة تقاريرك حتى تكون على اطلاع دائم بمقاييسك. ستسمح لك أتمتة تقاريرك بتحديد الاتجاهات بسرعة واكتشاف المشكلات بسهولة. يمكنك إعداد رسائل البريد الإلكتروني الآلية ليتم إرسالها مع حسابك بيانات التدفق النقديأو يمكنك استخدام برنامج تابع لجهة خارجية مثل Tableau أو Klipfolio لتتبع مقاييسك.

من خلال أتمتة تقاريرك، يمكنك التأكد من أنك تتخذ قرارات مستندة إلى البيانات وتستند إلى أحدث المعلومات المتوفرة.

تبسيط ميزانيتك

الأمثل ل لوحة التدفق النقدي يتطلب نهجا استراتيجيا تجاه الميزانية. من خلال استراتيجية محددة جيدًا تحيط بالميزانية، يمكن للشركات تنسيق مواردها بسهولة والحصول على تحكم أكبر في التدفق النقدي. فيما يلي بعض الطرق لتبسيط الميزانية:

ابحث عن تناقضات الميزانية

الخطوة الأولى نحو تبسيط ميزانيتك هي البحث عن تناقضات الميزانية. من خلال التحليل، يمكن للشركات تحديد مجالات المشاكل مثل الإنفاق غير الفعال والإفراط في الميزانية. بالإضافة إلى ذلك، من خلال البحث عن التناقضات وتنفيذ النتائج، يمكن لمسؤولي الموازنة تحقيق الاتساق في نظام إعداد الموازنة.

الاستفادة من التنبؤ بالتدفق النقدي

بعد تحديد التناقضات في الميزانية، يجب على الشركات أن تسعى جاهدة للبناء توقعات التدفق النقدي في عملية إعداد الميزانية الخاصة بهم. ويساعد ذلك على التأكد من أن التدفقات النقدية الداخلة والخارجة يتم حسابها بشكل صحيح وأن الأموال الكافية متاحة لتغطية النفقات. التنبؤ بالتدفق النقدي يعطي الشركات فهم أفضل لوضعهم المالي وتمكينهم من تعديل ميزانيتهم ​​وفقًا لذلك.

قم بإعداد تتبع تفصيلي للميزانية

الخطوة الأخيرة لتبسيط الميزانية هي إنشاء نظام تفصيلي لتتبع الميزانية. من خلال تتبع الميزانيات على أساس يومي أو أسبوعي أو شهري، يمكن للشركات البقاء في صدارة المشاكل المحتملة والحصول على سيطرة أكبر على تدفقاتها النقدية. بالإضافة إلى ذلك، يسمح تتبع الميزانية التفصيلي للشركات بقياس أداء الاستثمارات المختلفة بدقة وإجراء التعديلات في الوقت الفعلي حسب الحاجة.

بهذه الخطوات الثلاث، يمكن للشركات تحسين فعالية لوحة معلومات التدفق النقدي الخاصة بها وتحسين عملية إعداد الميزانية الشاملة.

5. تقييم نوع الإنفاق الخاص بك

إن تصنيف إنفاقك وتعيينه إلى المجموعات المناسبة يتطلب جهدًا، ولكنه ضروري لفهم التدفق النقدي الخاص بك. خذ الوقت الكافي لتقييم أنواع الإنفاق التي تساعدك على تحقيق أهدافك ومقارنة تلك المعلومات بالإنفاق السابق. بمجرد القيام بذلك، يمكنك تحسين إنفاقك لضمان حصولك على أكبر قيمة مقابل أموالك.

أ. إنشاء عمليات متكررة

يتيح لك إنشاء عمليات قابلة للتكرار لميزانيتك مراجعة التدفق النقدي الخاص بك بسرعة ومقارنته من شهر لآخر. على سبيل المثال، يمكنك إنشاء عملية مراجعة تلقائية للإنفاق كل شهر واستخدامها لتحديد أي اختلافات أو أنماط في إنفاقك، مما يمنحك لمحة دقيقة عن التدفق النقدي الخاص بك.

ب. فرض الحد الأدنى من متطلبات الإيرادات

قم بإعداد الحد الأدنى من متطلبات الإيرادات عبر القنوات والمنتجات للتأكد من أن كل منتج يساهم في إجمالي الإيرادات. قارن الإنفاق الحالي بالإنفاق السابق للتأكد من عدم الإفراط في الاستثمار في أي قناة أو منتج واحد. إذا كنت كذلك، فاغتنم الفرصة لمراجعة المنتج أو القناة وتعديلها لتحسين إنفاقك.

ج. ضبط معدلات الإيرادات

قم بمراجعة معدلات الإيرادات التي تربحها من كل نوع إنفاق. هل هناك أي مجالات يمكن أن تكسب فيها المزيد؟ فكر فيما إذا كان بإمكانك تحقيق ربحية أكبر من خلال تحسين إنفاقك. على سبيل المثال، يمكنك التفاوض على أسعار أقل مع البائع من خلال الالتزام بعقد طويل الأجل.

تحليل التدفق النقدي الخاص بك

من خلال توفر الأدوات والتحليلات والوقت المناسب لتحليل البيانات، يمكنك أن تكون مجهزًا لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين لوحة التدفق النقدي. فيما يلي بعض الطرق التي يمكنك من خلالها تحليل التدفق النقدي الخاص بك وتحقيق أقصى قدر من الأداء:

جمع البيانات حول مصادر واستخدامات صناديق الأعمال

من أجل الحصول على فهم أفضل للمشهد المالي العام الخاص بك وأين يتم استخدام الأموال، يجب عليك أولاً جمع البيانات حول جميع مصادر الأموال والاستخدامات. يمكن أن تشمل مصادرك أي مقرضين ومستثمرين، وودائع العملاء والمدفوعات المسبقة، ورأس مال المالكين، على سبيل المثال لا الحصر. قد تشمل استخداماتك تكاليف التشغيل والنفقات الرأسمالية ومدفوعات الديون. قم بتجميع كافة البيانات من هذه المصادر والاستخدامات لبناء نظرة عامة دقيقة عن وضعك المالي الحالي.

تصور التغييرات مع مرور الوقت

بمجرد الانتهاء من جمع البيانات، قم بتصور التغيرات في التدفق النقدي مع مرور الوقت. يمكن أن يكون القيام بذلك مفيدًا عند اكتشاف الاتجاهات ومجالات التحسين المحتملة. على سبيل المثال، يمكنك رسم ودائع العملاء المستلمة قبل طلبات العملاء، أو رسم تكرار دفعات الموردين. من خلال فهم أفضل لتدفقك النقدي بمرور الوقت، يمكن أن يساعد ذلك في الكشف عن العلامات الحمراء، مثل تأخيرات الدفع للعملاء أو الموردين.

تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية

بالإضافة إلى ذلك، يمكن أن يساعدك تحليل التدفق النقدي الخاص بك أيضًا في تحديد مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) التي يجب تتبعها. حدد المقاييس الأكثر أهمية للتركيز عليها، مثل تكلفة البضائع المباعة، ونمو الإيرادات، والنقد المتاح. استخدم مؤشرات الأداء الرئيسية هذه لإنشاء رؤى وتتبع التقدم بمرور الوقت. سيساعدك هذا على تقييم أدائك المالي بشكل أفضل وضمان اتخاذ قرارات أكثر استنارة.

خاتمة

تطوير منظمة تنظيما جيدا لوحة التدفق النقدي هي استراتيجية أساسية لإدارة الشؤون المالية لأي عمل تجاري. لقد أوضح منشور المدونة هذا 7 طرق لتحقيق أقصى قدر من النجاح لوحة التدفق النقدي والحصول على أقصى قدر من الرؤية في الشؤون المالية عملك. تشمل هذه الاستراتيجيات ما يلي:

• تحليل الاتجاهات الماضية
• تحديد المخاطر المحتملة والتنبؤ بها
• بما في ذلك مصادر التدفق النقدي المتعددة
• تجميع النفقات ذات الصلة
• إنشاء صندوق للطوارئ
• مراقبة الاستثمارات والقروض
• تتبع المقاييس المؤثرة الأخرى

من خلال تنفيذ هذه الاستراتيجيات في الخاص بك لوحة التدفق النقدي النظام، يمكنك الحصول على رؤية أكبر لبياناتك المالية، مما يمنحك الرؤية التي تحتاجها لتحسين التدفق النقدي الخاص بك. ونتيجة لذلك، يمكنك اتخاذ قرارات مستنيرة سيكون لها تأثير إيجابي على أرباحك النهائية.