Jak wykorzystać prognozowanie przepływów pieniężnych, aby podejmować lepsze decyzje finansowe

Wstęp

Prognozowanie przepływów pieniężnych jest metodą śledzenia ruchów finansowych pieniędzy w biznesie lub gospodarstwie domowym przez pewien czas. Pomaga zmierzyć, ile dodatkowych pieniędzy jest dostępnych w dowolnym okresie i przewidzieć, jakie wydatki mogą nadejść. Prognozowanie przepływów pieniężnych może zapewnić wczesny wgląd w potencjalne ryzyko fiskalne, a także możliwości inwestycji lub wzrostu.

Korzyści z prognozowania przepływów pieniężnych są liczne. Może pomóc w zidentyfikowaniu obszarów finansów, na których być może być konieczne skupienie się, umożliwiając podejmowanie lepszych decyzji. Ponadto prognozowanie przepływów pieniężnych może pomóc w bardziej wydajnym zaplanowaniu i budżecie, co ostatecznie prowadzi do większych zysków i mniejszej liczby strat.

Kroki w celu poprawy prognozowania przepływów pieniężnych

Prognozowanie przepływów pieniężnych może dać firmom Wgląd w ich ogólne zdrowie finansowe, zapewniają wytyczne dotyczące zatwierdzenia pożyczki i pomagają zdecydować, czy organizacja może sobie pozwolić na kontynuowanie niektórych inwestycji lub zakupów. Aby jak najlepiej wykorzystać proces, firmy powinny podjąć następujące kroki.

Zbierz dokumenty finansowe

Pierwszym krokiem jest sprawdzenie i zebranie wszelkich dokumentów finansowych, które masz, takie jak wyciągi bankowe, wyciągi zysków i strat, bilanse, rachunki płatne oraz należności, dokumenty podatkowe/VAT i modele przychodów. Dokumenty te będą głównym źródłem twoich prognoz przepływów pieniężnych. Pamiętaj, aby dokładnie sprawdzić, czy wszystkie niezbędne dokumenty są gromadzone i aktualne.

Mapować okresowe przepływy pieniężne

Po uzyskaniu odpowiednich dokumentów finansowych możesz zacząć mapować przepływy pieniężne okresowo. Zdecyduj, jak często chciałbyś przewidzieć i przeanalizować przyszłe przepływy pieniężne, niezależnie od tego, czy jest to co miesiąc, kwartalnie, czy co roku. Daje to lepsze wskazanie na twoją prawdopodobną przyszłą pozycję gotówkową.

Analizuj trendy

Po okresowej prognozie przepływów pieniężnych będziesz w stanie dostrzec trendy w danych. Spójrz na miesięczne trendy, takie jak zmiany w płatnościach klienta, płatności dostawców, koszty powtarzające się i poziomy dochodów. Analiza trendów pomoże ci zrozumieć, w jaki sposób Twoje przepływy pieniężne prawdopodobnie z czasem się rozwija i pozwala skutecznie reagować na wszelkie pozytywne lub negatywne zmiany.

Zidentyfikuj możliwości zarządzania kosztami

Analiza twojego Dane dotyczące przepływów pieniężnych mogą pomóc zidentyfikować możliwości zarządzania kosztami. Na przykład, czy są jakieś niepotrzebne wydatki, które można wyeliminować? Czy są jakieś nieistotne koszty, które można zmniejszyć? Czy są jakieś inwestycje, które można by odłożyć lub zmniejszyć? Rozumiejąc, dokąd zmierza Twoja gotówka, możesz lepiej zoptymalizować swoje koszty i upewnić się, że przepływy pieniężne są w najlepszym możliwym stanie.

Ustalić rozsądne cele

Prognozowanie przepływów pieniężnych może służyć jako skuteczne narzędzie, które pomaga podejmować lepsze decyzje finansowe, pomagając określić cele, które powinieneś dążyć do osiągnięcia. Kluczem jest ustalenie rozsądnych celów.

Cele długoterminowe

Ustalając długoterminowe cele finansowe, ważne jest, aby skupić się na dużym obrazie. Niektóre przykłady długoterminowych celów mogą obejmować budowanie bogactwa, oszczędność na emeryturę lub spłacanie kredytu hipotecznego. Prognozowanie przepływów pieniężnych może pomóc ci dokładnie ustalić, ile musisz oszczędzać każdego miesiąca, aby osiągnąć te cele.

Krótkoterminowe cele

Krótkoterminowe cele są zwykle bardziej szczegółowe i koncentrują się na mniejszych zadaniach, które należy wykonać po drodze, aby osiągnąć większe cele finansowe. Przykładami krótkoterminowych celów może być zarządzanie codziennymi wydatkami, tworzenie funduszu awaryjnego lub zmniejszenie długu. Podział twoich długoterminowych celów na mniejsze, mierzalne kroki, prognozowanie przepływów pieniężnych może pomóc w ustaleniu, które zadania są najważniejsze i należy je rozwiązać.

• Ustanowienie budżetu
• Zmniejszenie długu
• Zmniejszenie miesięcznych kosztów
• Śledzenie dochodów i wydatków
• Określenie, kiedy zainwestować

Patrząc na obecną sytuację finansową i ustalanie realistycznych celów, Prognozowanie przepływów pieniężnych Może zapewnić wspaniały wgląd w to, co musisz zrobić, aby dotrzeć do pożądanego stanu finansowego.

Przeanalizuj wyniki finansowe

Prognozowanie przepływów pieniężnych może zapewnić doskonałe zrozumienie wyników finansowych firmy. Przeglądając dane finansowe, ważne jest, aby skupić się na kluczowych wskaźnikach, które mogą zidentyfikować dowolne obszary w celu poprawy.

Skoncentruj się na kluczowych wskaźnikach

Badając niektóre wskaźniki, możesz uzyskać migawkę kluczowych czynników wydajności finansowej. Identyfikacja tych wskaźników może wskazywać, jak przydzielane są wydajne zasoby i czy firma odniesie sukces. Niektóre z najważniejszych wskaźników wyników finansowych do przeglądu przy użyciu prognozowania przepływów pieniężnych obejmują:

• Dochód netto lub całkowity przychód
• Przychody i/lub wzrost sprzedaży
• Zysk brutto
• Powrót aktywów
• Przepływy pieniężne

Użyj wskaźników do identyfikacji obszarów w celu ulepszenia

Obliczając dane dla każdej z tych wskaźników dla każdego okresu czasu, można znaleźć trendy wykazujące wydajność w czasie. Na przykład, jeśli zaczniesz spadać przychody i/lub wzrost sprzedaży, może to być wskazanie, że należy wprowadzić zmiany w procesach operacyjnych. Ponadto możesz wykorzystać dane kosztów, aby zrozumieć ogólną wydajność. Te dane o kosztach mogą zrozumieć, w jaki sposób przydzielane są wydajne zasoby.

Analiza wyników finansowych biznes z prognozowaniem przepływów pieniężnych może zapewnić cenny wgląd w obszary wymagające poprawy. Koncentrując się na kluczowych wskaźnikach i wykorzystując trendy danych w celu znalezienia obszarów wymagających uwagi, firmy mogą podejmować lepsze decyzje finansowe.

Utwórz prognozy przepływów pieniężnych

Prognozowanie przepływów pieniężnych jest niezbędnym narzędziem dla firm przy podejmowaniu ważnych decyzji finansowych. Tworząc arkusz kalkulacyjny Śledzi przepływy pieniężne Z czasem firmy mogą przewidzieć i przygotowywać się na wydatki, przychody i wydatki inwestycyjne. Oto kilka wskazówek do rozważenia podczas tworzenia Prognoza przepływów pieniężnych:

A. Utwórz arkusz kalkulacyjny

Pierwszy krok do stworzenia skutecznego Prognoza przepływów pieniężnych polega na stworzeniu arkusza kalkulacyjnego. Ten arkusz kalkulacyjny powinien rejestrować wszystkie prognozowane wpływy i wypływy gotówki, które firma przewiduje przez nadchodzące tygodnie, miesiące i/lub lata. Podczas tworzenia arkusza kalkulacyjnego upewnij się, że kolumny i wiersze są wyraźnie oznaczone oraz że uwzględniono założenia dotyczące przychodzącego wzrostu i wydatków. Można znaleźć przykład arkusza kalkulacyjnego prognozowania przepływów pieniężnych Tutaj.

B. Śledź przepływy pieniężne w czasie

Po zakończeniu arkusza kalkulacyjnego przepływów pieniężnych następnym krokiem jest śledzenie przepływów pieniężnych w czasie. Pomoże to firmie w identyfikacji trendów i rozbieżności między rzeczywistym i prognozowanym przepływem pieniężnym. Firmy powinny dążyć do śledzenia przepływy pieniężne co tydzień, co miesiąc i co roku. To pozwoli biznes w celu monitorowania, czy ich decyzje finansowe powodują pozytywne zmiany przepływów pieniężnych.

• Do szybkiej identyfikacji wszelkich nieoczekiwanych zmian należy użyć cotygodniowego śledzenia napływów gotówki i odpływów.
• Należy użyć miesięcznego śledzenia Oceń przepływy pieniężne Zmiany w dłuższych, zbiorowych okresach.
• Coroczne śledzenie powinno być wykorzystywane do przeglądu długoterminowego kierunku przepływów pieniężnych i porównania go z ogólnymi celami strategicznymi firmy.

Użyj prognoz przepływów pieniężnych, aby podejmować lepsze decyzje

Prognozowanie przepływów pieniężnych Może być potężnym narzędziem do podejmowania lepszych decyzji finansowych. Pozwala przewidzieć i analizować przyszłe dochody i wydatki, a także inne zmiany przepływów pieniężnych. Korzystając z prognoz przepływów pieniężnych, możesz przewidzieć, jakie zmiany należy wprowadzić w sytuacji finansowej, aby dokonać właściwych wyborów.

Wprowadzać tymczasowe zmiany

Za pomocą Prognozowanie przepływów pieniężnych może pomóc w wprowadzeniu tymczasowych zmian w budżecie. Obejmuje to zmiany w nawykach związanych z wydatkami i dostosowanie celów budżetowych. Może to również obejmować zmiany w sposobie zarządzania płatnościami zadłużenia i alokacji aktywów. Z Prognozowanie przepływów pieniężnych, możesz przejrzeć oczekiwany wpływ finansowy każdej zmiany i zdecydować, czy warto dokonać zmiany.

Określ, które zmiany są najbardziej skuteczne

Po zidentyfikowaniu, które zmiany będą najbardziej skuteczne pod względem poprawy sytuacji finansowej, możesz użyć Prognozowanie przepływów pieniężnych w celu dalszej analizy ich wpływu. Patrząc na oczekiwane przepływy pieniężne, możesz ocenić potencjalne korzyści lub potencjalne ryzyko związane ze zmianami. Może to pomóc w ustaleniu, które zmiany są najbardziej skuteczne w poprawie sytuacji finansowej.

Prognozowanie przepływów pieniężnych może być potężnym narzędziem do podejmowania lepszych decyzji finansowych. Pozwala przewidzieć wszelkie zmiany lub nieoczekiwane zdarzenia w sytuacji finansowej i ocenić ich potencjalny wpływ. Informacje te mogą pomóc w podejmowaniu lepszych decyzji, które poprawi ogólne zdrowie finansowe.

Wniosek

Prognozowanie przepływów pieniężnych jest skutecznym i wydajnym sposobem dla firm Aby poinformować lepsze decyzje finansowe. W szczególności, dokładnie przewidując przyszłe wpływy i wypływy pieniężne, firmy mogą planować wydatki, aby upewnić się, że dostępna jest wystarczająca ilość gotówki. Ponadto, Prognozowanie przepływów pieniężnych Zachęca do planowania nieoczekiwanych wydarzeń i zapewnia widoczność w przyszłych potrzebach, takich jak dodatkowe finansowanie kapitałowe lub zasoby personelu.

Istnieje kilka kroków, które firmy mogą podjąć, aby umożliwić prognozowanie przepływów pieniężnych i oceny wyników w celu podejmowania lepszych decyzji finansowych. Po pierwsze, firmy muszą zintegrować swoje systemy księgowe i finansowe, aby mieć dokładny i kompleksowy obraz swoich danych. Po drugie, firmy powinny stworzyć budżet na przepływy pieniężne, aby służyć jako mapa drogowa do ich celów, w tym oczekiwanych napływów gotówki i odpływów. Wreszcie, firmy muszą mierzyć faktyczne wyniki w stosunku do budżetu, aby ocenić i poprawić dokładność swoich prognoz.

Prognozowanie przepływów pieniężnych może być cennym narzędziem do zrozumienia szczegółowego przepływu gotówki w organizacji i poza nim oraz poinformowania o decyzjach z wyprzedzeniem. Postępując zgodnie z powyższymi krokami, firmy mogą mieć pewność, że podejmowane decyzje finansowe i ostatecznie zwiększyć ich rentowność.