Jak przygotować dokładną 3 -letnią prognozę przepływów pieniężnych

Wstęp

Prognoza przepływów pieniężnych jest przewidywaniem przychodzących i wychodzących pieniędzy na firmę w pewnym okresie, zwykle w przyszłości. Zasadniczo prognoza przepływów pieniężnych przedstawia, jakie wpływy i odpływy są przewidywane przez określone okres, zwykle trzy lata, i jak wpłyną one na ogólne zdrowie finansowe i perspektywy finansowe firmy.

Prognozy przepływów pieniężnych są przydatne dla właścicieli firm, ponieważ pozwalają przewidzieć nadchodzące zmiany przepływów pieniężnych i odpowiednio zaplanować. Posiadanie dokładnej prognozy przepływów pieniężnych może pomóc w przewidywaniu problemów przed ich wystąpieniem i podejmowanie terminowych decyzji w celu zapewnienia, że ​​firma pozostanie w zdrowej sytuacji finansowej.

W tym poście na blogu omówimy proces przygotowania dokładnej trzyletniej prognozy przepływów pieniężnych, w tym kroków do gromadzenia danych, prognozowania przepływów pieniężnych i analizy wyników. Zapewnimy wskazówki dotyczące zapewnienia dokładnej projekcji i przedstawimy przegląd najważniejszych rozważań dotyczących przygotowania projekcji przepływów pieniężnych.

Opanuj swoje książki

Przygotowanie dokładnej trzyletniej prognozy przepływów pieniężnych jest kluczowym krokiem do długoterminowego sukcesu w biznesie. Pierwszym i najważniejszym krokiem do stworzenia dokładnej projekcji jest dokładne zrozumienie twoich książek. Aby opanować swoje książki, musisz przeanalizować swoje przeszłe i aktualne sprawozdania finansowe, zidentyfikować trendy i zebrać dokładne dane finansowe.

Przeanalizuj przeszłe i aktualne sprawozdania finansowe

Najskuteczniejszym sposobem na rozpoczęcie analizy jest porównanie wcześniejszych sprawozdań finansowych. Patrząc na sprawozdania finansowe z poprzednich lat, możesz Zidentyfikuj wzorce finansowe i trendy. Pomoże to dokładnie przewidzieć oczekiwane przepływy pieniężne w przyszłych latach.

Gdy masz lepsze pojęcie o wzorcach i trendach w swoich finansach, możesz wykorzystać te informacje, aby stworzyć dokładniejszą projekcję. Ponadto powinieneś porównać swoje obecne finanse z branżami. Pomoże to zidentyfikować obszary, w których może być konieczne dostosowanie wydatków lub zmiany strategii finansowej.

Zidentyfikuj trendy

Oprócz analizy poszczególnych sprawozdań finansowych należy również szukać trendów w ogólnych finansach. Pomoże to przewidzieć wszelkie potencjalne problemy lub obszary poprawy. Na przykład, jeśli widzisz, że sprzedaż stale się zmniejsza z czasem, powinieneś zidentyfikować przyczynę i stworzyć plan rozwiązania problemu.

Zbierz dokładne dane finansowe

Posiadanie dokładnego finansowego Dane są niezbędne do dokonania dokładnej 3 -letnich prognozy przepływów pieniężnych. Powinieneś przejrzeć wszystkie bieżące i przeszłe dane finansowe, a także wszelkie inwestycje, które mogłeś dokonać, aby dane są aktualne i dokładne. Ponadto powinieneś rozważyć wszelkie przyszłe zobowiązania finansowe, które możesz mieć, takie jak płatności pożyczki.

Porównanie aktualnych sprawozdań finansowych z wcześniejszymi oświadczeniami i punktami odniesienia branżowego jest ważne dla gromadzenia dokładnych danych finansowych. Ponadto powinieneś również szukać zmian popytu lub cen klientów w branży, które mogą wpłynąć na twoje finanse. Rozważając wszystkie te dane, możesz Utwórz dokładną 3 -letnią prognozę przepływów pieniężnych.

Zrozum swoją branżę

Przygotowanie dokładnego 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych Wymaga dogłębnej wiedzy o Twojej branży. Zrozumienie trendów i wzorców może pomóc w przewidywaniu dochodów i wydatków z większą dokładnością. Aby to zrobić, musisz zbadać dane historyczne, oszacować numery klientów i zrozumieć wydatki na klienta.

Badaj dane historyczne

Zrozumienie danych historycznych w branży może zapewnić cenny wgląd. Dane te mogą obejmować wskaźniki finansowe z poprzednich lat, informacje o przychodach sprzedaży i marginesie zysków i wiele innych. Patrzenie na te historyczne dane może pomóc Ci przewidzieć, jakie przychody i wzrost możesz doświadczyć w nadchodzących latach. Ponadto powinieneś również badać wiadomości branżowe. Często zmiany w branży lub gospodarce mogą dostarczyć wskazówek na temat tego, jak mogą wyglądać Twój dochód.

Oszacuj liczbę klientów

Twoja liczba klientów ma kluczowe znaczenie dla zrozumienia potencjalnych przychodów. Ponadto oszacowanie wielkości bazy klientów może pomóc w tworzeniu dokładnych budżetów i bardziej szczegółowo zrozumienia zachowań klientów. Istnieje wiele sposobów oszacowania numerów klientów. Możesz spojrzeć na dane klientów podobnych firm w branży, poprosić zespół o przewidywanie lub wykorzystanie badań rynku.

Oszacuj wydatki klientów

Gdy zrozumiesz rozmiar bazy klientów, możesz oszacować wydatki klientów. W zależności od branży i produktu będą do rozważenia różne czynniki. Ważne jest, aby pomyśleć poza tym, co klienci wydają na Twoje produkty. Na przykład musisz również rozważyć wydatki związane z dostawą produktu, kosztami reklamowymi i innymi kosztami ogólnymi.

Badając dane historyczne, oszacowanie numerów klientów i zrozumienie wydatków klientów, możesz uzyskać spostrzeżenia, które pomogą Ci stworzyć dokładne 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych. Badanie i zrozumienie Twojej branży może zająć trochę czasu i wysiłku, ale jest to kluczowy krok do przygotowania dokładnej i niezawodnej projekcji przepływów pieniężnych.

Ustaw osiągalne i realistyczne cele

Podczas tworzenia 3-letniej prognozy przepływów pieniężnych kluczowe jest ustalenie osiągalnych i realistycznych celów. Przed rozpoczęciem ważne jest, aby zrozumieć kluczowe koszty biznesowe, takie jak przychody, wydatki i koszty sprzedanych towarów. Aby zapewnić dokładność i najlepsze wyniki, przeanalizować i prognozować wydatki w przyszłości.

Zrozum kluczowe koszty biznesowe

Zrozum różne kategorie wydatków, które zwykle spotykają się, aby zapewnić dokładność w prognozie. Wspólne wydatki obejmują:

• Płace, płace i świadczenia
• Koszty czynszu i mediów
• Finansowanie, pożyczka i odsetki
• Wydatki podatkowe
• Koszty ubezpieczenia
• Koszty marketingowe i reklamowe
• Koszty podróży i rozrywki

Analizuj i prognozowane wydatki

Aby uzyskać realistyczne i dokładne 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych, spróbuj przewidzieć przyszłe koszty. Poświęć czas na uwzględnienie innych potencjalnych wydatków, takich jak inflacja, podwyżki wynagrodzeń lub wyższe podatki. Ważne jest, aby zrozumieć długoterminowe skutki regularnych obecnych wydatków, aby uzyskać najbardziej kompleksową i kompleksową projekcję.

Zaplanuj i przetestuj swój model

Tworzenie dokładnego 3 Rok prognozy przepływów pieniężnych polega na poświęceniu czasu na staranne zbudowanie i przeanalizowanie twojego modelu. Przed przyjęciem jakichkolwiek założeń konieczne jest zaplanowanie modelu w celu zapewnienia dokładności i dokładności. Aby rozpocząć proces, utwórz arkusz projekcji przepływów pieniężnych, który obejmuje miesięczne i roczne obliczenia. Aby wypełnić arkusz roboczy, ważne jest, aby dokładnie wprowadzić założenia, jak to możliwe, uwzględniając odpowiednie warunki ekonomiczne, trendy branżowe i obecną sytuację finansową Twojej firmy. Założenia te należy następnie przeanalizować i przetestować w celu ustalenia wszelkich błędów lub rozbieżności.

Utwórz arkusz projekcji przepływów pieniężnych

Arkusz projekcji przepływów pieniężnych powinien zawierać główne elementy rachunku zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych. Zacznij od przedstawiania arkusza roboczego i podzielonej na kategorie prognozowanych dochodów i wydatków na liczby miesięczne i roczne. Przyjmując założenia, pamiętaj o wszelkich planowanych zmianach finansów firmy, które mogą wystąpić w ciągu 3 lat.

Wprowadź założenia tak dokładnie, jak to możliwe

Dokładne wprowadzenie założeń jest kluczem do stworzenia niezawodnego modelu projekcji przepływów pieniężnych. Kilka szczegółów do rozważenia przy wprowadzaniu założeń obejmuje:

• Warunki ekonomiczne na rynku i branży
• Koszt sprzedawanych towarów, płatności odsetek i podatków
• Obecny poziom kosztów inflacji i pożyczek
• Oczekiwane zmiany przychodów, wydatków i innych źródeł dochodów

Przetestuj swoje założenia

Po wprowadzeniu założeń ważne jest, aby je przetestować. Ocena może obejmować uruchomienie scenariuszy „What If” opartych na zmieniających się przychodach i wydatkach, wykorzystanie testów wrażliwości i analizy trendów. Porównanie planowanych założeń z finansami firmy z poprzedniego roku pomoże również w internalizacji wszelkich zmian. Wreszcie analiza wcześniejszych wyników i prognoz dochodów może pomóc w prawidłowym prognozowaniu przyszłych wyników.

W razie potrzeby iterować projekcje

Po przetestowaniu założeń może być konieczne aktualizacja lub dostosowanie niektórych czynników lub zmiennych. Przeprowadzając testy i ponowne obliczanie prognoz, łatwiej będzie ocenić, w jaki sposób zmiany mogą wpłynąć na rachunek przepływów pieniężnych firmy w ciągu trzech lat. Pamiętaj, aby zaktualizować arkusz roboczy podczas dokonywania tych korekt, aby zapewnić dokładność i spójność.

Wdrażaj i przejrzyj wyniki

Kiedyś 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych jest sformułowany ze wszystkimi niezbędnymi wejściami, czas go wdrożyć i przejrzeć wyniki. Poniższe kroki zawierają przegląd sposobu wdrożenia projekcji i jej sukcesu.

Dostosuj strategię finansową

. 3 -letni prognoza przepływów pieniężnych należy użyć do dostosowania i optymalizacji Strategia finansowa organizacji. Może to obejmować niewielkie zmiany w cenach produktów i usług, stawkę, z jaką koszty są poniesione lub stawka, z jaką długi są spłacane.

Dostosuj strategię sprzedaży

. 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych należy również użyć do dostosowania strategii sprzedaży. Może to obejmować zmiany w marketingu, pomocy i wysiłkach promocyjnych organizacji. Należy skupić się na zwiększeniu sprzedaży bardziej opłacalnych przedmiotów, rozszerzaniu się na nowe rynki i poprawie relacji z klientami.

Zmierz sukces zmian

Po wdrożeniu prognozy przepływów pieniężnych sukces powinien być okresowo mierzony w celu ustalenia, czy zmiany miały pożądany efekt. Można to zrobić, porównując projekcje z rzeczywistymi Oświadczenia o przepływach pieniężnych i analizowanie Wszelkie rozbieżności lub obszary poprawy. Ponadto należy monitorować wszelkie zmiany strategii finansowej lub strategii sprzedaży, aby upewnić się, że mają pożądany efekt.

• Porównaj prognozowane przepływy pieniężne z faktycznymi wyciągami przepływów pieniężnych
• Przeanalizuj wszelkie rozbieżności lub obszary poprawy
• Monitoruj zmiany strategii finansowej lub strategii sprzedaży
• Oceń sukces 3 -letniej prognozy przepływów pieniężnych

Wniosek

Prognozy przepływów pieniężnych są ważnym elementem procesu planowania finansowego i ważne jest, aby być dokładnym przy przewidywaniu przyszłych przepływów pieniężnych. Postępując zgodnie z krokami przedstawionymi w tym poście na blogu, firmy mogą zapewnić, że ich 1-3-letni prognozy przepływów pieniężnych są dostosowane do rzeczywistości finansowej i operacyjnej.

Kluczowe punkty do zapamiętania

• Raporty powinny obejmować odpowiednie założenia finansowe i operacyjne i dane
• Prognozowanie budżetowe i analiza finansowa powinny być wykorzystywane do obsługi modelowania przepływów pieniężnych
• Bilans Oprócz rachunku zysków i strat należy rozważyć przepływy pieniężne
• Przeanalizuj dane i obecne ustalenia w zorganizowanym raporcie

Skoreluj modelowanie przepływów pieniężnych z ulepszonym zdrowiem finansowym

Planowanie przepływów pieniężnych umożliwia firmom skuteczniejsze i proaktywne zarządzanie zasobami pieniężnymi, co może prowadzić do poprawy ogólnego zdrowia finansowego. Poświęcając czas na staranne stworzenie dokładnych prognoz, firmy mogą zapewnić, że krótkie i długoterminowe cele są realistycznie osiągalne, a jednocześnie reagują na potrzeby klientów skuteczniej i wydajniej.

Powtórz użyteczność realistycznego ustalania celów

Jak wspomniano wcześniej, szczegółowe prognozy przepływów pieniężnych stanowią również podstawę do przewidywania ryzyka i wyznaczania realistycznych celów. Firmy, które nie poświęcają czasu na obserwowanie trendów i porównywanie wcześniejszych wyników z przyszłymi prognozami, będą nieprzygotowane do stawienia czoła potencjalnym problemom lub wykorzystania opłacalnych możliwości. Firmy, które odpowiednio planują, będą dobrze przygotowane do osiągnięcia sukcesu w przyszłości.