Co rozważyć przy tworzeniu 3 -letniej prognozy przepływów pieniężnych

Wstęp

Przepływy pieniężne to suma wszystkich pieniędzy wchodzących i opuszczających firmę w danym okresie. Trzyletnia prognoza przepływów pieniężnych jest szacunkiem wszystkich przychodzących i wychodzących funduszy w ciągu trzech lat, zwykle ukończonych z zamiarem prognozowania i budżetowania.

Tworząc trzyletnią prognozę przepływów pieniężnych, ważne jest, aby rozważyć pewne czynniki, aby zapewnić dokładność i kompleksowe planowanie na przyszłość.

Cele

Podczas tworzenia 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych, ważne jest, aby rozważyć niektóre kluczowe elementy. Identyfikacja i prognozowanie tych elementów umożliwia dokładne spojrzenie na swoje finanse przez cały czas.

Zidentyfikuj kluczowe elementy

Konieczne jest zidentyfikowanie podstawowych elementów twojego 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych. Pomaga to właściwie przeanalizować wpływ zmian każdego elementu na prognozowane przepływy pieniężne. Kluczowe elementy, które należy wziąć pod uwagę, są następujące:

• Data rozpoczęcia i zakończenia prognozowanych przepływów pieniężnych.
• Koszty związane z prowadzeniem firmy.
• Przychody do uzyskania na podstawie trendów historycznych.
• Podatki i inne płatności należne.
• Oczekiwane wpływy i wypływy gotówki.

Prognozuj finanse

Po zidentyfikowaniu kluczowych elementów możesz zacząć prognozować swoje finanse. Oznacza to, że będziesz musiał przeanalizować szacunkowe przychody, koszty, podatki i przepływy pieniężne na co kwartał. Umożliwia to przewidywanie przepływów pieniężnych na okres 3 lat. Należy zauważyć, że twoje prognozy powinny opierać się na trendach historycznych, obecnych warunkach ekonomicznych i wszelkich innych wskaźnikach, które mogą wpłynąć na Twój biznes.

Czas

Podczas tworzenia 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych, czas jest najważniejszym czynnikiem. Znajomość dokładnego harmonogramu przepływów pieniężnych jest niezbędna, aby zrozumieć, skąd pochodzą pieniądze i kiedy należy je wypłacić. Jest to jeszcze bardziej niezbędne dla firm, które działają z ścisłym budżetem. Aby stworzyć dokładną prognozę, konieczne jest przegląd danych z ostatnich trzech lat i zastosowanie ich do nadchodzących lat.

Tworzenie krótkoterminowych prognoz

Podczas tworzenia 3-letniej prognozy przepływów pieniężnych ważne jest, aby najpierw skupić się na krótkim okresie. Przyjrzyj się bliżej rocznego budżetu i oczekiwanych wydatków w ciągu najbliższych 12 miesięcy. Daje to lepsze wyobrażenie o tym, jak należy zarządzać i budżetować pieniądze w ciągu najbliższych trzech lat. Pamiętaj, aby uwzględnić jakąkolwiek sezonowość w branży, takich jak okresy między Świętami Świętymi a Nowym Rokiem, w których wydatki i sprzedaż są zazwyczaj najwyższe.

Cele długoterminowe

Tworząc 3-letnią prognozę przepływów pieniężnych, ważne jest, aby wziąć pod uwagę długoterminowe cele firmy. Pomyśl o oczekiwanych zyskach i inwestycjach w ciągu najbliższych trzech lat i uwzględnij wszelkie straty, które mogą być należne. Rozważ wszelkie potencjalne ryzyko i możliwości, które mogą pojawić się podczas harmonogramu prognozy i upewnij się, że stworzy plan, który może ograniczyć te ryzyko. Ponadto upewnij się, że zaplanuj wszelkie zmiany w branży, takie jak nadejście nowej technologii. Będzie to niezbędne, aby pomóc Ci dostosować harmonogram prognozy i odpowiednio dostosować przepływy pieniężne.

4. Przepływy pieniężne

Stworzenie 3-letniej prognozy przepływów pieniężnych wymaga dokładnego zrozumienia źródeł i priorytetów przepływów pieniężnych w celu dokładnej oceny pozycji finansowej firmy. W tej sekcji omówiono dwa główne rozważania dotyczące tworzenia 3-letniej prognozy przepływów pieniężnych: priorytet przepływów pieniężnych i źródeł przepływów pieniężnych.

A. Priorytet przepływów pieniężnych

Przepływy pieniężne w 3-letniej prognozie przepływów pieniężnych powinny być priorytetowe, aby zapewnić, że gotówka jest wykorzystywana w najbardziej wydajny sposób. Przepływy pieniężne mogą być podzielone na kategorie na podstawie rodzaju działalności, z którymi są powiązane, takie jak inwestowanie, działalność i finansowanie. Przepływy pieniężne są również zazwyczaj klasyfikowane jako rutynowe dla organizacji lub niezwykłe dla szczególnych okoliczności. Priorytetyzacja przepływów pieniężnych i zrozumienie kolejności operacji może prowadzić do lepszych decyzji przy przydzieleniu nadwyżki gotówki. Ponadto priorytetyczne przepływy pieniężne zapewnia, że ​​najważniejsze obowiązki finansowe są obowiązkowe w odpowiednim czasie.

B. Źródła przepływów pieniężnych

Oprócz priorytetów przepływów pieniężnych, identyfikacja źródeł przepływów pieniężnych jest ważna dla dokładnej oceny pozycji finansowej firmy. Przepływy pieniężne mogą pochodzić ze sprzedaży, inwestycji, pożyczek, kapitału własnego i innych źródeł. Ponadto przepływy pieniężne mogą być również klasyfikowane jako wewnętrzne lub zewnętrzne. Wewnętrzne przepływy pieniężne są generowane z organizacji, takie jak przychody i zyski, podczas gdy źródła zewnętrzne mogą obejmować finansowanie zadłużenia i kapitału. Identyfikacja źródeł przepływów pieniężnych może pomóc w zapewnieniu generowania przepływów pieniężnych w sposób wydajny i terminowy oraz że dostępna jest wystarczająca płynność, aby zaspokoić potrzeby operacyjne.

Założenia i zmienne

Ponieważ firmy chcą planować z wyprzedzeniem i stworzyć 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych, istnieją pewne założenia i zmienne, o których należy pamiętać, aby dokładnie przedstawić finanse firmy.

A. Zmiany rynkowe

Ważne jest, aby być świadomym, jakie zmiany mogą wystąpić na rynku, które mogą wpłynąć Przepływy pieniężne firmy. Może to obejmować zmiany podatków, zmiany trendów lub preferencji konsumentów, konkurencję wschodzącą lub inne zmiany rynkowe, które mogą wpłynąć na przychody lub zyski firmy.

B. Założenia z poprzednich lat

Kolejny czynnik do rozważenia dla 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych to założenia z poprzednich lat. Weź pod uwagę wszelkie nieobowiązkowe pozycje lub dochód, wszelkie jednorazowe wydatki lub wszelkie zmiany wprowadzone w podstawowej strukturze operacji. Śledzenie tych i podobnych elementów z przeszłości pomoże zapewnić realistyczną projekcję na przyszłość.

• Dochód niezarejestrowany
• Wydatki jednorazowe
• Zmiany wprowadzone w podstawowej strukturze operacji

Analiza

Tworząc 3 -letni projekcja przepływów pieniężnych jest kluczowym pierwszym krokiem do zrozumienia zdrowia finansowego każdej firmy. Teraz, gdy wykonałeś ciężką pracę nad tworzeniem szacunków, nadszedł czas, aby przeanalizować swoje wyniki i strategować sukces.

Strategie zwiększonych przepływów pieniężnych

Teraz, gdy masz projekcję przyszłych przepływów pieniężnych, masz dane, aby rozpocząć planowanie optymalnej pozycji przepływów pieniężnych Twojej firmy. Strategie, które możesz rozważyć, obejmują:

• W miarę możliwości obniżenie wydatków
• Dostosowanie zapasów według szacowanej sprzedaży
• Identyfikacja i zmniejszenie nieefektywności w operacjach
• Przychody z wzrostem cen lub nowe produkty
• Skrócenie czasów płatności zażądanych dostawców

Analiza najlepszych wyników

Twoja projekcja przepływów pieniężnych może służyć jako cenne narzędzie w umożliwieniu dokładnej analizy potencjalnych wyników. Zapewnienie dokładności założeń i danych wejściowych w projekcji jest niezbędne, aby pomóc Ci stworzyć efektywną projekcję przepływów pieniężnych, które można wykorzystać do oceny przyszłości Twojej firmy. Tworząc kilka prognoz przepływów pieniężnych i uruchamiając scenariusze, możesz zidentyfikować najlepsze wyniki i upewnić się, że przygotowujesz swoją firmę na sukces.

Wniosek

Stworzenie trzyletniej prognozy przepływów pieniężnych jest istotną częścią sukcesu biznesowego, umożliwiając firmie dokładne zaplanowanie przyszłych sukcesów. Jako takie, niezbędne jest poświęcenie czasu na utworzenie dokładnej i dokładnej projekcji i nigdy nie należy go ignorować.

Podczas tworzenia projekcji przepływów pieniężnych istnieje kilka kluczowych obszarów do rozważenia. Ocena kosztów operacji, inwestycji kapitału podwyższonego ryzyka i długoterminowych pożyczek, a także krótkoterminowych, stałych rachunków i obowiązków należy rozwiązać. Ważne jest również uwzględnienie szerokich trendów gospodarczych, a także zmian w branży. Wreszcie należy wziąć pod uwagę długoterminowe trendy i wydarzenia, takie jak inflacja, opodatkowanie i postęp technologiczny - z których wszystkie mogą wpływać na przepływy pieniężne każdej firmy.

Postępując zgodnie z powyższymi krokami, współpracując z doradcą finansowym i dokładnie badając obecny rynek, Twoja firma może cieszyć się korzyściami z starannie zaplanowanej prognozy przepływów pieniężnych, umożliwiając bezpieczniejszą przyszłość finansową.