Jak stworzyć miesięczną prognozę przepływów pieniężnych dla swojej firmy

Wstęp

Miesięczne prognozy przepływów pieniężnych zapewniają firmom sposób na identyfikację i przewidywanie przyszłych potrzeb finansowych. Dzięki szczegółowej zrozumieniu cyklu przepływów pieniężnych firmy mogą ustalić, kiedy i ile kapitału dostęp, aby działać płynne działanie. W tym artykule omówimy znaczenie tworzenia miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych i sposobu tego.

Przygotowanie do stworzenia miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych

Tworzenie miesięcznie Prognoza przepływów pieniężnych dla Twojej firmy jest istotną częścią procesu budżetowania. Ważne jest, aby wziąć pod uwagę wszystkie dochody, wydatki i cykle budżetowe podczas tworzenia prognozy, aby mieć kompleksowy obraz finansów. Oto kilka kroków, aby zacząć.

Identyfikacja cyklu budżetowego

Pierwszy krok w tworzeniu miesięcznego Prognoza przepływów pieniężnych jest zidentyfikowanie cyklu budżetowego. W zależności od struktury branży i firmy, Twój cykl budżetowy może być co miesiąc lub kwartalnie. Ważne jest, aby pamiętać o cyklu budżetowym podczas tworzenia prognozy, abyś mógł odpowiednio przydzielić swoje zasoby.

Szacowanie średniej kwoty dochodu, pozycji wykluczenia i wydatków dla Twojej firmy

Po zidentyfikowaniu cyklu budżetowego następnym krokiem jest oszacowanie średniej kwoty dochodu, elementów wykluczenia i wydatków dla Twojej firmy. Obejmuje to dochód od klientów, inwestycje i inne zasoby, a także wydatki związane z płacami, kosztami ogólnymi i różnymi przedmiotami. Liczby te dadzą ci punkt wyjścia podczas tworzenia prognozy.

Przydzielanie budżetu na każdy wydatek, dochód i element wykluczenia

Ostatnim krokiem w tworzeniu miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych jest przydzielenie budżetu na każdy wydatek, dochód i element wykluczenia. To da ci dokładny obraz twoich finansów i pomoże ci odpowiednio zaplanować. Ważne jest, aby wziąć pod uwagę cykl budżetowy podczas alokacji środków, ponieważ pomoże to właściwie zarządzać zasobami.

Postępowanie zgodnie z tymi krokami pomoże ci Utwórz kompleksową i dokładną miesięczną prognozę przepływów pieniężnych dla Twojego biznesu. Znajomość średniej kwoty dochodu, elementów wykluczenia i wydatków, które przychodzisz i wychodzisz każdego miesiąca, pomoże ci skuteczniej zarządzać finansami.

Krok po kroku wskazówki dotyczące budowy miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych

Posiadanie dokładnej, aktualnej prognozy przepływów pieniężnych jest niezbędne dla skutecznego zarządzania każdą firmą. Podczas tworzenia prognozy może wydawać się zniechęcające i czasochłonne, uzbrojenie się w niezbędne informacje, a podejście krok po kroku może pomóc w stworzeniu Miesięczne przepływy pieniężne prognoza jest dokładna i skuteczna.

Zacznij od swoich dochodów i elementów wykluczenia i sumuj sumę każdego miesiąca

Twoje pozycje dochodu i wykluczenia są podstawą prognozy przepływów pieniężnych. Zazwyczaj obejmują one zarobki z dowolnej sprzedaży lub usług świadczonych przez Twoją firmę, a także wartość inwestycji lub pożyczek, które nabyła firma. Zacznij od obliczenia całkowitej wartości pozycji dochodu i wykluczenia dla każdego miesiąca okresu prognozy.

Oblicz swoje miesięczne wydatki

Po ustaleniu całkowitej wartości swoich dochodów i elementów wykluczenia nadszedł czas, aby przejść do swoich wydatków. Miesięczne wydatki Zazwyczaj obejmują między innymi czynsz, media, wynagrodzenie pracowników, podatki i wszelkie inne koszty związane z prowadzeniem firmy. Pamiętaj, aby wziąć pod uwagę wszelkie wahania, takie jak zmienne koszty użyteczności publicznej. Należy je oszacować na podstawie wcześniejszych średnich.

Odbierz całkowitą koszty z całkowitego dochodu i elementów wykluczenia, aby osiągnąć saldo pieniężne netto

Po obliczeniu całkowitego dochodu i elementów wykluczenia oraz całkowitych wydatków za miesiąc, odbierz całkowitą koszty z całkowitego dochodu i wykluczenia, aby osiągnąć saldo pieniężne netto za ten miesiąc. Liczba ta reprezentuje kwotę pieniędzy, z którą Twoja firma ma do pracy na miesiąc.

Powtórz ten proces w ciągu najbliższych 12 miesięcy, aby stworzyć 12-miesięczną prognozę

Aby stworzyć 12-miesięczną prognozę, po prostu powtórz proces przedstawiony powyżej dla każdego miesiąca. Należy jednak pamiętać, że zmienny charakter dochodu i wydatków biznesowych często oznacza, że ​​prognozowanie salda gotówki na każdy miesiąc może być trudne. Zwróć uwagę na wszelkie trendy zwiększania lub zmniejszania wydajności i wykorzystaj te informacje, aby dokładniej przewidzieć saldo pieniężne netto na każdy miesiąc.

4. Dodatkowe strategie do rozważenia

Stworzenie przejrzystej i szczegółowej prognozy przepływów pieniężnych dla Twojej firmy jest ważnym krokiem w sprawnym utrzymaniu operacji biznesowych. Tutaj przyjrzymy się niektórym z dodatkowych strategii, które możesz wykorzystać podczas pracy nad miesięcznymi prognozą przepływów pieniężnych.

A. Używaj danych historycznych, jeśli są dostępne

Tam, gdzie to możliwe, korzystne jest uwzględnienie wszelkich obowiązujących danych historycznych. Może to obejmować dane rozliczeniowe klientów, dane dotyczące płatności klienta lub wszelkie inne dane i trendy, które wcześniej były obserwowane w Twojej firmie. Dane te można wykorzystać do tworzenia bardziej świadomych i dokładnych prognoz.

B. Bądź świadomy zmian sezonowych

Pamiętaj, aby wziąć pod uwagę wszelkie sezonowe zmiany w operacjach biznesowych. Może to obejmować zmiany popytu klientów i wydatków klientów, wszelkie zmiany w oferowanych produktach lub wszelkie inne czynniki sezonowe istotne dla Twojej firmy. Biorąc je pod uwagę, będziesz mógł lepiej zaplanować i przygotować się na wszelkie zmiany z wyprzedzeniem.

C. Uwzględniać wszelkie planowane zmiany w Twojej firmie

Jeśli masz jakieś plany, aby wprowadzić jakiekolwiek zmiany w swojej firmie w najbliższej przyszłości, pamiętaj Wpisz je w swoją prognozę przepływów pieniężnych. Może to obejmować wszelkie nowe produkty lub usługi, które planujesz uruchomić, wszelkie plany ekspansji lub wszelkie zmiany w obecnym modelu biznesowym. Biorąc je pod uwagę, będziesz lepiej przygotowany i będziesz mógł dokonywać niezbędnych korekt w czasie.

Jak korzystać z miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych

Korzystanie z miesięcznego Prognoza przepływów pieniężnych jest niezbędnym krokiem do zrozumienia oczekiwanych wyników finansowych Twojej firmy. Ta prognoza pozwoli ci przewidzieć Niedobory przepływów pieniężnych i identyfikuj potencjalne możliwości zwiększyć dochód. Oto kilka pomysłów, jak korzystać z prognozy przepływów pieniężnych.

Oceń dokładność swojej prognozy

Po utworzeniu miesięcznego Prognoza przepływów pieniężnych, ważne jest, aby ocenić jego dokładność. Porównaj swoją prognozę z faktycznymi wynikami finansowymi, aby zapewnić dokładność twoich założeń i perspektyw. Wszelkie rozbieżności należy zidentyfikować i dostosować, aby pozostać na szczycie przyszłych przepływów pieniężnych.

Generuj prognozy w różnych odstępach czasu, aby ocenić wpływ zmian

Generowanie prognoz w różnych odstępach czasu to kolejny sposób wykorzystania prognozy przepływów pieniężnych. Na przykład możesz tworzyć miesięczne, kwartalne i Roczne prognozy otrzymają obraz oczekiwanych przepływów pieniężnych w perspektywie długoterminowej. Może to pomóc ocenić wpływ zmian i odpowiednio planować.

Zidentyfikuj potencjalne niedobory lub nadwyżkę przepływów pieniężnych

Na koniec możesz używać swojego miesięcznego Prognoza przepływów pieniężnych zidentyfikować potencjalne niedobory lub nadwyżkę przepływów pieniężnych. Zwracając uwagę na wszelkie niezwykle duże lub małe przepływy pieniężne, możesz ustalić, czy istnieje potrzeba dodatkowego finansowania lub potencjału zwiększonych zysków. Pomoże to pozostać na bieżąco z finansami firmy i dokonać niezbędnych korekt.

Twój Miesięczna prognoza przepływów pieniężnych jest nieocenionym narzędziem do zrozumienia Twojej firmy oczekiwane wyniki finansowe. Oceniając dokładność prognozy, generowanie prognoz w różnych odstępach czasu i identyfikując potencjalne niedobory lub nadwyżkę przepływów pieniężnych, będziesz mieć informacje potrzebne do podejmowania rozsądnych decyzji finansowych i zapewnienia sukcesu.

Dodatkowe zasoby prognozowania przepływów pieniężnych

Tworzenie prognozy przepływów pieniężnych może być zniechęcającym zadaniem, a czasem konieczna może być pomoc profesjonalisty. Dostępnych jest wiele zasobów, które pomogą ułatwić ten proces, w tym online narzędzia finansowe i szablony, profesjonalnych konsultantów finansowych i CPA.

Narzędzia finansowe i szablony online

Narzędzia finansowe i szablony finansowe online mogą być doskonałym zasobem dla właścicieli małych firm. Wiele stron internetowych oferuje konfigurowalne szablony, które można wykorzystać do stworzenia podstawowej prognozy przepływów pieniężnych. Ponadto niektóre strony internetowe oferują wyrafinowane narzędzia do planowania finansowego, które są powiązane z dokumentami finansowymi organizacji. To sprawia, że ​​tworzenie prognozy jest znacznie prostsze i dokładniejsze.

Profesjonalni konsultanci finansowi i CPA

Specjaliści, tacy jak Konsultanci finansowi i CPA mogą zapewnić nieocenioną pomoc przy tworzeniu prognozy przepływów pieniężnych. Eksperci ci mają wiedzę we wszystkich obszarach rachunkowości, w tym przepływie pieniężne. Profesjonalne porady mogą być szczególnie pomocne w przypadku bardziej złożonych prognoz. Konsultanci finansowi i CPA będą nie tylko pomóc w tworzeniu kompleksowej prognozy, ale także zapewnią dodatkowy wgląd w finanse biznesowe.

Organizacje każdej wielkości powinny rozważyć inwestowanie w profesjonalną pomoc przy tworzeniu prognozy przepływów pieniężnych. Profesjonalne porady finansowe mogą pomóc w lepszym zrozumieniu, w jaki sposób finanse organizacji działają i oferują cenny wgląd w potencjalne obszary do poprawy. Dla osób z ograniczonym doświadczeniem w rachunkowości pomoc konsultanta finansowego lub CPA może być kluczem do stworzenia jasnej i dokładnej prognozy.

Wniosek

Tworząc Miesięczne przepływy pieniężne Prognoza jest niezbędnym krokiem w ustaleniu firmy na sukces. Nie tylko zapewnia aktualne spojrzenie na finanse Twojej firmy, ale także oferuje nieoceniony wgląd w to, które obszary budżetu wymagają uwagi lub dostosowania. Znajomość pozycji przepływów pieniężnych w regularnym zakresie pomoże Ci zachować proaktywne i innowacyjne, jeśli chodzi o kontrolowanie kosztów firmy i generowanie nowych przychodów.

Zdolność do stworzenia niezawodnego i skutecznego Miesięczne przepływy pieniężne Prognoza wymaga dogłębnego zrozumienia Twojej branży, docelowej publiczności i ogólnie rynku. Aby zapewnić prognozę przepływów pieniężnych najlepszą szansę na sukces, należy zbadać swoją branżę, rozważyć konkurencję i uważnie obserwować zachowania konsumentów.

Jeśli potrzebujesz dodatkowych wskazówek lub porad, jak tworzyć miesięczne Prognoza przepływów pieniężnych dla Twojej firmy, możesz skonsultować się z doradcą finansowym, księgowym, a nawet bankiem. Uczenie się tajników Prognoza przepływów pieniężnych Może być trudne, ale jest to nieocenione ćwiczenie, które pozostaje niezbędne dla sukcesu Twojej firmy.