Jak stworzyć dokładną cotygodniową prognozę przepływów pieniężnych

Wstęp

Prognoza przepływów pieniężnych jest niezbędnym narzędziem do dokładnego przewidywania pieniędzy płynących i wychodzących z firmy przez dany okres czasu.

Jest to szczególnie pomocne w identyfikacji potencjalnych problemów budżetowych, zanim spowodują one zbyt duże szkody na koncie, a także dla rozwiązań, które pozwalają firmie pozostać produktywnym. Ale wiedza o tym, jak stworzyć dokładną prognozę przepływów pieniężnych, może być trudna. Oto kilka wskazówek, jak dobrze to zrobić.

Korzyści z prognozy przepływów pieniężnych

• Zapewnij nieoceniony zasób do prognozowania zdrowia finansowego organizacji
• Pozwól właścicielom firm przewidywać nieoczekiwane wydatki i podejmować długoterminowe decyzje budżetowe
• Pomóż menedżerom zaplanować krótkoterminowe potrzeby gotówkowe i wyeliminować kosztowne niedobory

Identyfikacja źródeł

Aby utworzyć dokładne Cotygodniowe prognozy przepływów pieniężnych, musisz zidentyfikować wszystkie źródła dochodów i wydatków. Obejmuje to wszelkie sprzedaż i przychody z świadczonych produktów lub usług, a także wszelkie koszty związane z prowadzeniem firmy. Rejestrując wszystkie źródła dochodów i wydatków, lepiej zrozumiesz przepływy pieniężne i będziesz w stanie stworzyć realistyczną prognozę.

Zapisz wszystkie źródła - przychody i wydatki

Zacznij od opracowania listy wszystkich źródeł przychodów i wydatków dla Twojej firmy. Może to obejmować sprzedaż z produktów lub usług, a także koszty, takie jak czynsz, rachunki i lista płac. Pamiętaj, aby zanotować jednorazowe wydatki, takie jak zakup nowego sprzętu, abyś mógł odpowiednio zaplanować. Posiadanie kompleksowej listy ułatwi przewidywanie przyszłych przepływów pieniężnych Twojej firmy.

Rozbij kategorie dochodów i wydatków

Po uzyskaniu listy wszystkich źródeł przychodów i wydatków powinieneś podzielić je na kategorie. Pomoże to zidentyfikować wzorce i zmiany trendów w czasie. Na przykład możesz mieć osobne kategorie sprzedaży produktów, usług, listy płac i czynszu. Możesz także rozbić każdą kategorię, taką jak dochód z poszczególnych produktów lub usług. Rozumiejąc trendy w każdej kategorii, możesz podejmować bardziej świadome decyzje dotyczące twojego Cotygodniowe prognozy przepływów pieniężnych.

• Sprzedaż z produktów lub usług
• Wydatki jednorazowe (np. Nowy sprzęt)
• Rachunki za czynsz i media
• Koszty płac i pracowników
• Dochód z poszczególnych produktów lub usług

Prognozowanie

Co tydzień Prognoza przepływów pieniężnych jest prognozą oczekiwanej gotówki i wyjdzie z działalności w ciągu jednego tygodnia. Dokładne prognozowanie przepływów pieniężnych jest niezbędne dla firm, które polegają na odpowiednich przepływach pieniężnych dla operacji.

Utwórz rozsądne szacunki

Tworzenie rozsądnych szacunków jest kluczem do stworzenia dokładnej prognozy przepływów pieniężnych. Rozsądne szacunki powinny opierać się na faktach historycznych i trendach. Firmy powinny skupić się przede wszystkim na należnościach i płatne i nie biorąc pod uwagę inwestycji spekulacyjnych. Ważne jest również, aby wziąć pod uwagę wszystkie możliwe do przewidzenia wydatki, takie jak regularne rachunki i pracownicy płac.

Zidentyfikuj warianty sezonowe i rozbieżności

Identyfikacja Podczas tworzenia dokładnej cotygodniowej prognozy przepływów pieniężnych należy również brać pod uwagę wariacje sezonowe i rozbieżności. Sezonowe odmiany mogą mieć ogromny wpływ na kwotę gotówki i wychodząc z firmy. Firmy powinny analizować swoje dane historyczne i zidentyfikować każdą sezonowość, jaką może doświadczyć firma. Ważne jest również zidentyfikowanie rozbieżności, takich jak opóźnione płatności, pominięte płatności lub zmiany cen, które mogą mieć wpływ na przepływy pieniężne.

• Przeanalizuj dane historyczne pod kątem wariantów sezonowych.
• Zidentyfikuj opóźnione płatności, pominięte płatności lub zmiany cen.

Zmienność łagodzącą

Posiadanie dokładności Cotygodniowe prognozy przepływów pieniężnych jest niezbędny dla każdej firmy. Kluczem do tego osiągnięcia jest łagodzenie zmienności, która może przynieść zmiany w tygodniowych wydatkach i dochodach. Poniżej znajduje się kilka podejść, które mogą pomóc Twojej firmie opracować dokładną prognozę.

Opracuj plany awaryjne

Budowanie w zakresie awaryjnych dla prognozy może pomóc chronić przed wszelkimi nieplanowanymi wydatkami, które pojawiają się w ciągu tygodnia. Może również zapewnić sieci bezpieczeństwa, jeśli dochód przybierze nieoczekiwane spadek. Oceń wszelkie potencjalne ryzyko, przed którymi stoi przedsiębiorstwo i rozważ odłożenie liczby ogólnego budżetu na pokrycie takich oczekiwanych lub nieoczekiwanych kosztów.

Priorytetyzuj stałe wydatki

Stałe wydatki są stałym źródłem kosztów wychodzących i mogą być używane do dokładnego Prognozuj cotygodniowe przepływy pieniężne. Spróbuj zapłacić je na czas, aby uniknąć niepotrzebnych kosztów spowodowanych późnymi opłatami. Ponadto śledzenie i wykorzystywanie rabatów lub rabatów na te stałe wydatki można wykorzystać do zwolnienia funduszy na inne obszary budżetu.

Planuj koszty z góry

Płatności z góry za jednorazowe lub okresowe usługi, takie jak subskrypcje, mogą być trudne Uwzględnij swoją cotygodniową prognozę przepływów pieniężnych. Aby upewnić się, że nie zapomnisz o nich, przewidując przepływy pieniężne firmy na tydzień, stwórz harmonogram, kiedy te koszty są należne i odpowiednio zaplanuj dla nich.

5. Automatyzacja i usprawnienie

Biorąc pod uwagę skomplikowany i dynamiczny charakter procesu prognozowania przepływów pieniężnych, przyjęcie zautomatyzowanego i usprawnionego podejścia może być bardzo korzystne. Tworząc procesy zawierające dostępne technologie, szablony o stałym poziomie i możliwość konsolidacji danych, organizacje mogą zaoszczędzić czas i zapewnić dokładność.

A. Wykorzystaj dostępną technologię

Korzystając z odpowiedniej technologii, organizacje mogą zoptymalizować proces generowania Cotygodniowe prognozy przepływów pieniężnych. Inwestowanie w podstawowe rozwiązania, takie jak rozwiązania w zakresie zarządzania arkuszami kalkulacyjnymi, docelowe rozwiązania prognozowania lub rozwiązania integracyjne, może umożliwiać organizacjom szybkie i dokładne gromadzenie danych. Rozwiązania te mogą również zapewniać takie funkcje, jak bezpieczeństwo danych, dogłębna analiza danych, automatyzacja procesów ręcznych i lepsza współpraca.

B. Używaj szablonów i połącz dane

Inny sposób na zrobienie Proces prognozowania przepływów pieniężnych łatwiej jest używać szablonów i połącz dane. Ustanowienie znormalizowanych ram prognozowania przepływów pieniężnych może pomóc usprawnić proces cen i zminimalizować czas spędzony na przygotowaniu nowych prognoz. Połączenie danych z wielu źródeł w jedną prognozę może zwiększyć wydajność i dokładność prognozy. Ponadto dane historyczne można porównać z bieżącymi danymi, aby organizacje mogły dostosować swoje ceny zgodnie ze zmianami na rynku.

Dla firm, które chcą skutecznie i skutecznie generować dokładne prognozy co tydzień, niezbędnym krokiem jest automatyzacja i usprawnienie tego procesu. Wykorzystując pomocną technologię, tworzenie szablonów i łączenie danych, Prognozowanie przepływów pieniężnych Proces może stać się bardziej zorganizowany i opłacalny.

Recenzja i monitor

Nie wystarczy stworzyć dokładne Cotygodniowe prognozy przepływów pieniężnych. Prognozę należy również stale monitorować i regularne recenzje w celu zapewnienia dokładności i zapewnienia osiągnięcia wszystkich celów. Aby zapewnić dokładność twojego Cotygodniowe prognozy przepływów pieniężnych, oto kilka kroków, które możesz podjąć:

Przeprowadź regularne recenzje

Przeprowadzenie regularnych recenzji jest niezbędne w zapewnieniu dokładności twojego Cotygodniowe prognozy przepływów pieniężnych. Recenzje powinny być przeprowadzane co najmniej raz w miesiącu, najlepiej co dwa tygodnie, aby uwzględnić wszelkie potencjalne rozbieżności. Recenzje powinny obejmować wszystkie istotne informacje finansowe, w tym budżetowe przepływy pieniężne i rzeczywiste przepływy pieniężne, aby zapewnić, że pasują. Podczas recenzji porównaj prognozę z rzeczywistą wydajnością, aby ocenić wszelkie rozbieżności.

Oceń faktyczne wyniki w stosunku do prognozy

Po zakończeniu przeglądu ważne jest, aby ocenić faktyczne wyniki w stosunku do prognozy. Poszukaj wszelkich rozbieżności między prognozowanym przepływem pieniężnym a rzeczywistym przepływem pieniężnym. Można to zrobić, szukając wzorców i korelacji między wartościami rzeczywistymi i prognozowanymi. Po zidentyfikowaniu wszelkie rozbieżności należy szczegółowo ocenić w celu ustalenia przyczyny i wpływu. Pomoże to zrozumieć źródło rozbieżności i zidentyfikować wszelkie potencjalne zmiany, które mogą być konieczne.

Aktualizacja prognozy w razie potrzeby

Po zakończeniu przeglądu i oceny ważne jest, aby zaktualizować prognozę w razie potrzeby. W zależności od wyników oceny może być konieczne zrewidowanie prognozy. Może to obejmować wprowadzenie zmian w budżecie, przeglądanie założeń lub dostosowanie się do nieprzewidzianych czynników. Należy pamiętać, że prognoza powinna być okresowo aktualizowana, aby zapewnić dokładność. Po poprawieniu prognozy należy ją ponownie przetestować, aby upewnić się, że jest ona nadal dokładna.

Wniosek

Tworzenie dokładnego Cotygodniowe przepływy pieniężne Prognoza jest korzystna dla firm, niezależnie od wielkości i przemysłu. Niezależnie od tego, czy jesteś startupem, czy uznanym firmą, dokładna prognoza może mieć wpływ na pozostanie na powierzchni, nawet w niespokojnych czasach. Postępując zgodnie z wskazówkami przedstawionymi w tym poście na blogu, będziesz mógł sprowadzić płatności gotówkowe i należności do niezawodnej liczby.

Na wynos z tworzenia dokładnej prognozy przepływów pieniężnych

• Dokładnie prognozują przepływy pieniężne, włączając informacje o wszystkich napływach gotówki i odpływach.
• Zbadać Należności oraz rachunki płatne za wszelkie opóźnienia lub zmiany płatności.
• Zidentyfikuj obszary poprawy przez Obliczanie wskaźników przepływów pieniężnych firmy.
• Zarządzaj wyzwaniami w Prognozy przepływów pieniężnych poprzez ściśle monitorowanie projekcji i w razie potrzeby dokonywanie korekt.
• Dostępne narzędzia prognozowania przepływów pieniężnych w celu usprawnienia procesu prognozowania.

Korzyści z dokładnej prognozy przepływów pieniężnych

Posiadanie dokładności Prognoza przepływów pieniężnych może pomóc w poruszaniu się po ciasnych problemach pieniężnych. Przygotowuje się również do potencjalnych zmian i wahań na rynku. Pozwala dokładnie przewidzieć, kiedy musisz dodać gotówkę do kasetek firmy i pomaga uniknąć niepotrzebnego długu. Zapobiega również brakom przepływów pieniężnych, dzięki czemu możesz płynnie prowadzić swój biznes.