Mengurangi risiko melalui peramalan arus kas

Perkenalan

Peramalan arus kas adalah alat penting untuk meningkatkan proses pengambilan keputusan keuangan dan memastikan bahwa risiko dikurangi. Ini adalah proses memperkirakan aliran masuk masa depan dan arus keluar dari suatu bisnis dan menentukan berapa banyak input atau cadangan dana harus disimpan untuk mencegah gangguan keuangan dan mengantisipasi masalah arus kas di masa depan. Dengan memberikan indikasi berapa banyak uang yang masuk, selama periode waktu berapa, dan berapa banyak uang keluar yang diperlukan, peramalan arus kas memungkinkan bisnis untuk mengelola pertumbuhan mereka dengan lebih baik.

Peramalan arus kas sangat penting untuk mengurangi risiko karena membantu mengidentifikasi strategi terbaik untuk mengelola uang tunai, memungkinkan bisnis untuk memaksimalkan nilai sumber daya mereka dan meminimalkan efek potensial dari kesulitan keuangan. Ini memungkinkan bisnis untuk mengantisipasi dan mempersiapkan perubahan dalam persyaratan modal, mengidentifikasi sumber pendanaan potensial, dan mengalokasikan sumber daya secara lebih efektif. Ini memungkinkan bisnis untuk memiliki kendali yang lebih besar atas keuangan mereka dan mengelola risiko keuangan dengan lebih baik.

Jenis risiko

Risiko adalah bagian yang melekat dari menjalankan bisnis. Namun, tingkat risiko dapat bervariasi tergantung pada sifat industri dan ukuran bisnis. Untuk membantu mengelola risiko potensial dan mempersiapkan peristiwa di masa depan, penting untuk memahami jenis risiko yang mungkin dihadapi bisnis.

Risiko pasar

Risiko pasar adalah risiko yang terkait dengan perubahan kondisi pasar yang dapat secara negatif mempengaruhi kemampuan bisnis untuk mewujudkan pengembalian investasinya. Jenis risiko ini mempengaruhi semua bisnis, tetapi dapat sangat merusak usaha kecil dan perusahaan baru yang mungkin tidak memiliki sumber daya untuk merespons dengan cepat terhadap kondisi pasar yang berubah. Peramalan arus kas dapat membantu bisnis menganalisis dan mempersiapkan risiko pasar potensial dengan memberikan wawasan yang diperlukan untuk membuat keputusan berdasarkan informasi.

Resiko kredit

Risiko kredit adalah risiko default saat berurusan dengan pelanggan dan pemasok. Risiko kredit dapat disebabkan oleh default pada pinjaman atau tidak membayar rekening tepat waktu. Peramalan arus kas Dapat membantu bisnis mengidentifikasi risiko kredit potensial dan membuat keputusan berdasarkan informasi tentang kapan harus memperpanjang kredit atau memberikan rencana pembayaran.

Resiko operasional

Risiko operasional adalah risiko yang terkait dengan salah urus proses internal. Ini termasuk masalah SDM dan kepegawaian, pemanfaatan sumber daya yang tidak efisien, dan kekurangan dalam proses bisnis. Peramalan arus kas dapat membantu bisnis mengidentifikasi ketidakefisienan potensial dan menginvestasikan sumber daya ke bidang yang membutuhkan perbaikan. Ini dapat membantu bisnis meminimalkan risiko operasional dan memastikan bahwa perusahaan berjalan secara efisien.

Manfaat peramalan arus kas

Peramalan arus kas menyediakan bisnis dengan alat yang tak ternilai untuk memahami dan mengurangi risiko. Peramalan arus kas melibatkan memprediksi jumlah uang tunai yang akan mengalir masuk dan keluar dari bisnis selama periode tertentu; Ini adalah komponen yang diperlukan dari perencanaan keuangan yang efektif. Melalui peramalan arus kas yang cermat, bisnis dapat lebih memahami dan mengelola risiko yang terkait dengan operasi keuangan mereka.

Peningkatan pengambilan keputusan

Peramalan arus kas memberikan wawasan bisnis tentang kewajiban kas dan arus masuk pendapatan yang akan datang. Ini memungkinkan mereka untuk menilai anggaran mereka secara lebih akurat dan membuat keputusan pengeluaran yang lebih baik. Ketika bisnis memiliki pemahaman yang komprehensif tentang arus kas mereka di masa depan, mereka dapat merencanakan operasi mereka dengan lebih baik dan membuat keputusan yang lebih strategis mengenai investasi dan pengeluaran modal.

Menilai kebutuhan likuiditas dan mengelola uang tunai

Peramalan arus kas membantu bisnis Identifikasi kebutuhan yang akan datang untuk pembiayaan dan menilai likuiditas mereka. Dengan memahami persyaratan uang tunai mereka di masa depan, bisnis dapat lebih efektif merencanakan dan mengelola uang tunai. Uang tunai dapat dikelola secara konservatif atau agresif tergantung pada persyaratan individu dan situasi keuangan bisnis.

Mengidentifikasi peluang potensial untuk berinvestasi

Memiliki pengetahuan yang terinformasi tentang arus kas masa depan juga memungkinkan bisnis untuk mengidentifikasi peluang investasi potensial. Sebuah Prakiraan arus kas yang akurat dapat membantu bisnis mengidentifikasi sumber -sumber potensial modal dan investasi yang menarik. Mereka kemudian dapat mengalokasikan modal mereka dengan cara yang lebih efektif dan menguntungkan.

Pertimbangan untuk peramalan arus kas

Peramalan arus kas adalah alat yang ampuh untuk mengurangi risiko dan merencanakan kebutuhan bisnis di masa depan. Dengan mengantisipasi dan merencanakan transaksi tunai di masa depan, bisnis dapat meminimalkan risiko yang terkait dengan penganggaran, pembiayaan, dan memastikan likuiditas tunai. Sebelum mencoba Buat ramalan arus kas, ada beberapa pertimbangan penting yang harus diperhitungkan.

Menggabungkan uang tunai yang masuk dan keluar

Ketika meramalkan arus kas, penting untuk mempertimbangkan uang tunai yang masuk dan keluar. Sementara uang tunai yang masuk dari penjualan, bunga, investasi, dan sumber lain akan memberikan dasar untuk penganggaran, penting juga untuk memperhitungkan biaya apa pun seperti gaji, pajak, sewa, utang, dan inventaris untuk perkiraan arus kas yang lengkap. Tanpa memperhitungkan biaya, perkiraan arus kas dapat memiliki pandangan yang tidak akurat dan mungkin tidak mencerminkan harapan yang realistis.

Mengumpulkan perkiraan yang benar untuk arus kas masa depan

Mengumpulkan perkiraan yang akurat untuk arus kas masa depan tentu sulit, terutama ketika meramalkan dalam jangka waktu yang lama. Namun, memiliki perkiraan yang terlalu jauh dari kenyataan dapat mengacaukan seluruh proses peramalan. Dengan demikian, bisnis harus meluangkan waktu untuk melakukan penelitian dan mendasarkan perkiraan mereka dari data historis dan tren pasar untuk mendapatkan perkiraan yang paling akurat.

Menganalisis risiko potensial untuk setiap periode yang diperkirakan

Penting juga bagi bisnis untuk menganalisis risiko potensial untuk setiap periode yang diperkirakan. Meskipun peramalan arus kas memungkinkan bisnis untuk mengatasi kemungkinan risiko sebelumnya, ketidakpastian selalu menjadi faktor. Dengan demikian, bisnis harus mempertimbangkan faktor eksternal atau internal yang dapat mempengaruhi arus kas dan menilai dampak potensial pada perkiraan. Selain itu, mengakses beberapa skenario perkiraan direkomendasikan agar bisnis tetap siap untuk hasil yang mungkin.

Komponen penting

Kerangka kerja manajemen risiko digunakan oleh bisnis dari semua ukuran untuk mengidentifikasi, mengelola, dan mengurangi risiko. Memitigasi risiko melalui arus kas yang diperkirakan sangat penting untuk memastikan keamanan finansial dan keberlanjutan. Di bawah ini, kami mencantumkan tiga komponen penting dari strategi manajemen risiko arus kas arus kas.

A. Pemantauan dan pelacakan kinerja dan arus kas

Langkah pertama untuk mengurangi risiko Peramalan arus kas adalah untuk memantau dan melacak kinerja dan arus kas. Ini termasuk terus -menerus menilai tingkat risiko, melacak dana yang masuk dan keluar, serta metrik keuangan lainnya seperti pertumbuhan dan pengeluaran pelanggan. Selain itu, bisnis harus menjaga anggaran yang diperbarui untuk secara akurat menilai arus kas yang mereka harapkan.

B. Menetapkan tujuan dan sasaran arus kas

Bisnis harus menetapkan tujuan dan sasaran arus kas untuk memastikan bahwa strategi peramalannya efektif. Tujuan dan sasaran memberikan dasar untuk Analisis Arus Kas dan manajemen risiko, dan harus memperhitungkan tujuan keseluruhan bisnis. Bisnis dapat menetapkan tujuan jangka pendek dan jangka panjang untuk mendorong kesuksesan.

C. memeriksa laporan arus kas

Untuk memahami sifat sebenarnya dari mereka arus kas, bisnis harus memeriksa laporan arus kas mereka. Ini melibatkan menganalisis pendap dan pengeluaran mereka untuk menghitung dana bersih yang dihasilkan. Selain itu, bisnis juga harus menganalisis laporan arus kas mereka Untuk memasukkan fluktuasi musiman untuk memastikan arus kas mereka disiapkan untuk waktu seperti itu. Semacam ini Analisis membantu manajer bisnis untuk membuat keputusan berdasarkan informasi tentang arus kas mereka dan strategi manajemen risiko.

Strategi dan taktik arus kas

Peramalan arus kas adalah alat penting untuk mengurangi risiko dan mempersiapkan masa depan. Karena bisnis mempertimbangkan risiko mereka dan membuat keputusan berdasarkan informasi, mereka harus memanfaatkan peramalan arus kas sebagai bagian dari proses. Di sini, kami mengeksplorasi praktik terbaik untuk peramalan arus kas dan strategi dan taktik untuk membantu bisnis mengelola risiko.

Rencanakan yang tak terduga

Bisnis harus mengakui bahwa volatilitas arus kas adalah bagian yang tidak dapat dihindari dari kenyataan mengoperasikan bisnis. Ini dapat bermanifestasi dalam biaya atau pendapatan yang tidak terduga, atau skenario di mana penjualan tertentu tidak dekat secepat yang diharapkan. Dengan merencanakan skenario yang tidak terduga ini, bisnis dapat mengatasi perubahan yang tidak dapat diprediksi secara lebih efektif. Salah satu cara untuk melakukan ini adalah dengan membangun cadangan tunai yang cukup, yang dapat berfungsi sebagai bantal jika terjadi penurunan pendapatan yang tidak terduga atau peningkatan biaya.

Meninjau akun piutang secara berkala

Bisnis harus meninjau piutang mereka secara berkala untuk memahami tren pembayaran pelanggan. Ini akan memberikan wawasan yang lebih besar tentang perilaku pelanggan, Mengizinkan bisnis mengidentifikasi perusahaan yang mungkin berisiko terlambat pembayaran atau masalah lainnya. Ini juga dapat memungkinkan bisnis mengidentifikasi pembayaran yang tertinggal dan mengambil tindakan preemptive.

Memanfaatkan manajemen kredit untuk mendukung likuiditas

Untuk meningkatkan likuiditas dan mengelola risiko, bisnis harus memanfaatkan alat manajemen kredit. Ini termasuk meneliti pelanggan untuk kelayakan kredit, menggunakan model penilaian kredit dan mengadopsi batas kredit untuk setiap pelanggan. Perusahaan juga harus mengoptimalkan proses piutang akun mereka Untuk memantau arus kas dan memaksimalkan upaya pengumpulan.

Kesimpulan

Peramalan arus kas adalah bagian penting dari mengurangi risiko untuk semua bisnis. Arus kas yang dikelola dengan baik dapat memastikan bahwa bisnis mendapatkan hasil maksimal dari sumber daya yang tersedia dan merencanakan ke depan secara efektif untuk kondisi ekonomi yang tidak pasti. Dengan memahami tren dalam arus kas, pemilik bisnis dapat membuat keputusan yang lebih akurat dan lebih siap untuk kondisi ekonomi yang sulit.

Menggunakan Peramalan arus kas Juga memungkinkan bisnis untuk lebih efektif merencanakan pengeluaran di masa depan, seperti investasi modal besar, serta mengantisipasi dan mengelola fluktuasi dalam arus kas. Ini dapat membantu memastikan bahwa bisnis tidak mengeluarkan uang berlebih dan menempatkan dirinya dalam masalah keuangan. Selain itu, strategi peramalan arus kas dan taktik dapat membantu bisnis menghindari kesalahan yang mahal, mengelola risiko, dan memaksimalkan peluang laba.

Kesimpulannya, Peramalan arus kas adalah alat penting yang dapat membantu bisnis Rencanakan ke depan dan kelola keuangan mereka secara lebih efektif. Ini dapat membantu mengurangi risiko dan mempersiapkan bisnis untuk biaya dan fluktuasi yang tidak terduga di pasar, yang pada akhirnya mengarah pada operasi bisnis yang lebih sukses.