Cara menggunakan peramalan arus kas untuk membuat keputusan keuangan yang lebih baik

Perkenalan

Peramalan arus kas adalah metode melacak pergerakan keuangan uang masuk dan keluar dari bisnis atau rumah tangga selama periode waktu tertentu. Ini membantu untuk mengukur berapa banyak uang tambahan yang tersedia selama periode tertentu dan untuk memprediksi pengeluaran apa yang mungkin terjadi. Peramalan arus kas dapat memberikan wawasan awal tentang risiko fiskal potensial serta peluang untuk investasi atau pertumbuhan.

Manfaat peramalan arus kas sangat banyak. Ini dapat membantu Anda mengidentifikasi area keuangan Anda yang mungkin perlu Anda fokuskan, memungkinkan Anda untuk membuat keputusan yang lebih baik. Selain itu, peramalan arus kas dapat membantu Anda merencanakan dan menganggarkan lebih efisien, pada akhirnya mengarah pada lebih banyak keuntungan dan lebih sedikit kerugian.

Langkah -langkah untuk meningkatkan peramalan arus kas Anda

Peramalan arus kas dapat memberikan bisnis Wawasan tentang keseluruhan kesehatan keuangan mereka, memberikan panduan tentang persetujuan pinjaman dan membantu memutuskan apakah organisasi tersebut mampu melanjutkan investasi atau pembelian tertentu. Untuk mendapatkan hasil maksimal dari proses, bisnis harus mengambil langkah -langkah berikut.

Kumpulkan dokumen keuangan

Langkah pertama adalah meninjau dan mengumpulkan dokumen keuangan apa pun yang Anda miliki seperti laporan bank, laporan laba rugi, neraca, akun hutang dan piutang, dokumen pajak/PPN, dan model pendapatan. Dokumen -dokumen ini akan berfungsi sebagai sumber utama untuk proyeksi arus kas Anda. Pastikan untuk memeriksa ulang bahwa semua dokumen yang diperlukan dikumpulkan dan mutakhir.

Peta arus kas berkala

Setelah Anda memiliki dokumen keuangan yang relevan, Anda dapat mulai memetakan arus kas secara berkala. Putuskan seberapa sering Anda ingin memprediksi dan menganalisis arus kas di masa depan, apakah itu berbasis bulanan, triwulanan, atau tahunan. Ini akan memberi Anda indikasi yang lebih baik tentang posisi uang tunai Anda yang mungkin di masa depan.

Menganalisis tren

Setelah Anda memiliki proyeksi arus kas secara berkala, Anda akan dapat menemukan tren dalam data. Lihatlah tren bulanan seperti perubahan pembayaran pelanggan, pembayaran vendor, biaya berulang, dan tingkat pendapatan. Menganalisis tren akan membantu Anda memahami bagaimana arus kas Anda kemungkinan akan berkembang dari waktu ke waktu, dan memungkinkan Anda untuk merespons secara efektif terhadap perubahan positif atau negatif.

Identifikasi Peluang Manajemen Biaya

Menganalisis Anda Data arus kas dapat membantu mengidentifikasi peluang manajemen biaya. Misalnya, apakah ada biaya yang tidak perlu yang dapat dihilangkan? Apakah ada biaya tidak penting yang dapat dikurangi? Apakah ada investasi yang bisa ditunda atau dikurangi? Dengan memahami ke mana uang tunai Anda pergi, Anda dapat mengoptimalkan biaya Anda dengan lebih baik dan memastikan bahwa arus kas Anda berada dalam bentuk terbaik.

Tetapkan tujuan yang masuk akal

Peramalan arus kas dapat berfungsi sebagai alat yang efektif untuk membantu Anda membuat keputusan keuangan yang lebih baik dengan membantu Anda menentukan tujuan yang harus Anda jangkau. Kuncinya adalah menetapkan tujuan yang masuk akal.

Tujuan jangka panjang

Saat menetapkan tujuan keuangan jangka panjang, penting untuk fokus pada gambaran besar. Beberapa contoh tujuan jangka panjang mungkin termasuk membangun kekayaan, menabung untuk pensiun, atau melunasi hipotek. Peramalan arus kas dapat membantu Anda menentukan dengan tepat berapa banyak yang Anda butuhkan untuk menabung setiap bulan untuk mencapai tujuan ini.

Tujuan jangka pendek

Tujuan jangka pendek biasanya lebih spesifik dan fokus pada tugas-tugas kecil yang perlu diselesaikan di sepanjang jalan untuk mencapai tujuan keuangan yang lebih besar. Contoh tujuan jangka pendek dapat mengelola pengeluaran sehari-hari Anda, menciptakan dana darurat, atau mengurangi utang. Dengan memecah tujuan jangka panjang Anda menjadi langkah yang lebih kecil dan terukur, peramalan arus kas dapat membantu Anda menentukan tugas mana yang paling penting dan harus ditangani terlebih dahulu.

• Menyiapkan Anggaran
• Mengurangi hutang
• Mengurangi biaya bulanan
• Melacak pendapatan dan pengeluaran
• Menentukan kapan harus berinvestasi

Dengan melihat situasi keuangan Anda saat ini dan menetapkan tujuan yang realistis, Peramalan arus kas Dapat memberikan wawasan besar tentang apa yang perlu Anda lakukan untuk mencapai keadaan keuangan yang Anda inginkan.

Menganalisis kinerja keuangan

Peramalan arus kas dapat memberikan pemahaman yang bagus tentang kinerja keuangan suatu bisnis. Saat meninjau data keuangan, penting untuk fokus pada metrik utama yang dapat mengidentifikasi bidang apa pun untuk perbaikan.

Fokus pada metrik utama

Dengan memeriksa metrik tertentu, Anda bisa mendapatkan snapshot dari faktor kinerja keuangan utama. Identifikasi metrik ini dapat menunjukkan seberapa efisien sumber daya dialokasikan dan apakah suatu bisnis berhasil. Beberapa metrik kinerja keuangan terpenting untuk ditinjau saat menggunakan peramalan arus kas meliputi:

• Pendapatan bersih atau total pendapatan
• Pendapatan dan/atau pertumbuhan penjualan
• Laba kotor
• Pengembalian Aset
• Arus kas

Gunakan metrik untuk mengidentifikasi area untuk perbaikan

Dengan menghitung data untuk masing -masing metrik ini untuk setiap periode waktu, Anda dapat menemukan tren yang menunjukkan kinerja dari waktu ke waktu. Misalnya, jika Anda mulai melihat pendapatan dan/atau pertumbuhan penjualan menurun, ini bisa menjadi indikasi bahwa perubahan perlu dilakukan pada proses operasional. Selain itu, Anda dapat menggunakan data biaya untuk memahami kinerja keseluruhan. Data biaya ini dapat memberikan pemahaman tentang seberapa efisien sumber daya dialokasikan.

Menganalisis kinerja keuangan a bisnis dengan peramalan arus kas dapat memberikan wawasan berharga tentang bidang -bidang yang membutuhkan perbaikan. Dengan berfokus pada metrik utama dan menggunakan tren data untuk menemukan area yang membutuhkan perhatian, bisnis dapat membuat keputusan keuangan yang lebih baik.

Buat ramalan arus kas

Peramalan arus kas adalah alat penting bagi bisnis untuk digunakan saat membuat keputusan keuangan yang penting. Dengan membuat spreadsheet itu melacak arus kas Seiring waktu, bisnis dapat memprediksi dan mempersiapkan pengeluaran, pendapatan, dan pengeluaran modal. Berikut adalah beberapa tips yang perlu dipertimbangkan saat membuat a Prakiraan Arus Kas:

A. Buat spreadsheet

Langkah pertama untuk menciptakan yang efektif Prakiraan arus kas adalah membuat spreadsheet. Spreadsheet ini harus mencatat semua arus masuk yang diproyeksikan dan arus keluar yang diantisipasi bisnis untuk minggu, bulan, dan/atau bertahun -tahun mendatang. Saat membuat spreadsheet, pastikan bahwa kolom dan baris diberi label dengan jelas, dan bahwa asumsi untuk pertumbuhan dan pengeluaran yang masuk disertakan. Contoh spreadsheet perkiraan arus kas dapat ditemukan Di Sini.

B. Lacak arus kas seiring waktu

Setelah spreadsheet arus kas selesai, langkah selanjutnya adalah melacak arus kas seiring waktu. Ini akan membantu bisnis mengidentifikasi tren dan perbedaan antara arus kas aktual dan yang diproyeksikan. Bisnis harus bertujuan untuk melacak arus kas secara mingguan, bulanan, dan basis tahunan. Melakukan hal itu akan memungkinkan Bisnis untuk memantau apakah keputusan keuangan mereka menghasilkan perubahan arus kas yang positif atau tidak.

• Pelacakan mingguan arus kas masuk dan arus keluar harus digunakan untuk dengan cepat mengidentifikasi perubahan yang tidak terduga.
• Pelacakan bulanan harus digunakan menilai arus kas Perubahan lebih lama, periode waktu kolektif.
• Pelacakan tahunan harus digunakan untuk meninjau arah arus kas jangka panjang dan membandingkannya dengan tujuan strategis keseluruhan bisnis.

Gunakan ramalan arus kas untuk membuat keputusan yang lebih baik

Peramalan arus kas dapat menjadi alat yang ampuh untuk membuat keputusan keuangan yang lebih baik. Ini memungkinkan Anda untuk memprediksi dan menganalisis pendapatan dan pengeluaran masa depan Anda serta perubahan arus kas lainnya. Dengan menggunakan perkiraan arus kas, Anda dapat mengantisipasi perubahan apa yang perlu dilakukan pada situasi keuangan Anda untuk membuat pilihan yang tepat.

Membuat perubahan sementara

Menggunakan Peramalan arus kas dapat membantu Anda membuat perubahan sementara dalam anggaran Anda. Ini termasuk perubahan dalam kebiasaan pengeluaran Anda dan penyesuaian untuk tujuan penganggaran. Ini juga bisa mencakup perubahan dalam cara Anda mengelola pembayaran utang dan alokasi aset. Dengan Peramalan arus kas, Anda dapat meninjau dampak finansial yang diharapkan dari setiap perubahan dan memutuskan apakah layak melakukan perubahan.

Identifikasi perubahan mana yang paling efektif

Setelah Anda mengidentifikasi perubahan mana yang paling efektif dalam hal memperbaiki situasi keuangan Anda, Anda dapat menggunakan Peramalan arus kas untuk lebih menganalisis dampaknya. Dengan melihat arus kas yang diharapkan, Anda dapat mengevaluasi potensi manfaat atau risiko potensial yang terkait dengan perubahan. Ini dapat membantu Anda menentukan perubahan mana yang paling efektif dalam meningkatkan situasi keuangan Anda.

Peramalan arus kas dapat menjadi alat yang ampuh untuk membuat keputusan keuangan yang lebih baik. Ini memungkinkan Anda untuk mengantisipasi perubahan atau peristiwa tak terduga dalam situasi keuangan Anda dan mengevaluasi dampak potensial mereka. Informasi ini dapat membantu Anda membuat keputusan yang lebih baik yang akan meningkatkan kesehatan keuangan Anda secara keseluruhan.

Kesimpulan

Peramalan arus kas adalah cara yang efektif dan efisien untuk bisnis untuk menginformasikan keputusan keuangan yang lebih baik. Secara khusus, dengan secara akurat memprediksi arus kas masuk dan arus keluar di masa depan, bisnis dapat merencanakan pengeluaran untuk memastikan bahwa uang tunai yang cukup tersedia. Selain itu, Peramalan arus kas Mendorong perencanaan untuk acara yang tidak terduga dan memberikan visibilitas ke dalam kebutuhan di masa depan seperti pembiayaan modal tambahan atau sumber daya personel.

Ada beberapa langkah yang dapat diambil oleh bisnis untuk memungkinkan peramalan arus kas dan mengevaluasi hasil untuk membuat keputusan keuangan yang lebih baik. Pertama, bisnis harus mengintegrasikan sistem akuntansi dan keuangan mereka untuk memiliki pandangan data yang akurat dan komprehensif. Kedua, bisnis harus membuat anggaran arus kas untuk berfungsi sebagai peta jalan menuju tujuan mereka, termasuk arus kas masuk dan arus keluar yang diharapkan. Akhirnya, bisnis harus mengukur kinerja aktual terhadap anggaran untuk mengevaluasi dan meningkatkan keakuratan perkiraan mereka.

Peramalan arus kas dapat menjadi alat yang berharga untuk memahami gerakan terperinci uang tunai masuk dan keluar dari organisasi dan menginformasikan keputusan sebelumnya. Dengan mengikuti langkah -langkah di atas, bisnis dapat memastikan untuk membuat keputusan keuangan yang tepat dan pada akhirnya meningkatkan profitabilitas mereka.