Cara membuat perkiraan arus kas mingguan yang akurat

Perkenalan

Prakiraan arus kas adalah alat penting untuk secara akurat memprediksi uang yang mengalir masuk dan keluar dari perusahaan selama periode waktu tertentu.

Sangat membantu untuk mengidentifikasi masalah penganggaran potensial sebelum menyebabkan terlalu banyak kerusakan pada akun, dan untuk menghasilkan solusi yang memungkinkan bisnis tetap produktif. Tetapi mengetahui cara membuat ramalan arus kas yang akurat bisa rumit. Berikut adalah beberapa tips untuk memperbaikinya.

Manfaat dari perkiraan arus kas

• Menyediakan sumber daya yang sangat berharga untuk memperkirakan kesehatan keuangan organisasi
• Izinkan pemilik bisnis untuk mengantisipasi pengeluaran yang tidak terduga dan membuat keputusan penganggaran jangka panjang
• Membantu manajer merencanakan kebutuhan tunai jangka pendek dan menghilangkan kekurangan yang mahal

Mengidentifikasi sumber

Untuk membuat yang akurat Prakiraan arus kas mingguan, Anda harus mengidentifikasi semua sumber pendapatan dan pengeluaran. Ini termasuk penjualan dan pendapatan dari produk atau layanan yang disediakan, serta biaya yang terkait dengan menjalankan bisnis Anda. Dengan merekam semua sumber pendapatan dan pengeluaran, Anda akan memiliki pemahaman yang lebih baik tentang arus kas Anda dan dapat membuat perkiraan yang realistis.

Catat semua sumber - pendapatan dan pengeluaran

Mulailah dengan menyusun daftar semua sumber pendapatan dan pengeluaran untuk bisnis Anda. Ini mungkin termasuk penjualan dari produk atau layanan, serta biaya seperti sewa, tagihan, dan penggajian. Pastikan untuk mencatat biaya satu kali, seperti membeli peralatan baru, sehingga Anda dapat merencanakannya. Memiliki daftar yang komprehensif akan memudahkan untuk memprediksi arus kas bisnis Anda di masa depan.

Memecah kategori pendapatan & pengeluaran

Setelah Anda memiliki daftar semua sumber pendapatan dan pengeluaran, Anda harus memecahnya menjadi kategori. Ini akan membantu Anda mengidentifikasi pola dan tren perubahan dari waktu ke waktu. Misalnya, Anda mungkin memiliki kategori terpisah untuk penjualan produk, layanan, penggajian, dan sewa. Anda juga dapat memecah setiap kategori lebih lanjut, seperti pendapatan dari produk atau layanan individu. Dengan memahami tren di setiap kategori, Anda dapat membuat lebih banyak keputusan tentang Anda Prakiraan arus kas mingguan.

• Penjualan dari Produk atau Layanan
• Biaya satu kali (mis. Peralatan baru)
• Tagihan Sewa & Utilitas
• Biaya penggajian & karyawan
• Penghasilan dari produk atau layanan individu

Peramalan

A Weekly Prakiraan arus kas adalah perkiraan uang tunai yang diharapkan untuk masuk dan keluar dari bisnis selama satu minggu jangka waktu. Peramalan arus kas secara akurat sangat penting bagi bisnis yang mengandalkan arus kas yang memadai untuk operasi.

Buat perkiraan yang masuk akal

Membuat estimasi yang wajar adalah kunci untuk membuat perkiraan arus kas yang akurat. Perkiraan yang masuk akal harus didasarkan pada fakta dan tren historis. Bisnis harus fokus terutama pada piutang akun dan dibayarkan dan tidak mempertimbangkan investasi spekulatif. Penting juga untuk mempertimbangkan semua pengeluaran yang dapat diperkirakan, seperti tagihan reguler dan penggajian karyawan.

Identifikasi variasi & perbedaan musiman

Mengidentifikasi Variasi dan perbedaan musiman juga harus diperhitungkan saat membuat perkiraan arus kas mingguan yang akurat. Variasi musiman dapat memiliki efek besar pada jumlah uang tunai yang masuk dan keluar dari bisnis. Bisnis harus menganalisis data historis mereka dan mengidentifikasi musiman apa pun yang mungkin dialami bisnis. Penting juga untuk mengidentifikasi perbedaan seperti pembayaran terlambat, pembayaran yang terlewat, atau perubahan harga yang mungkin berdampak pada arus kas.

• Menganalisis data historis untuk variasi musiman.
• Identifikasi pembayaran yang terlambat, pembayaran yang terlewat, atau perubahan harga.

Variabilitas yang meringankan

Memiliki akurat Prakiraan arus kas mingguan sangat penting untuk bisnis apa pun. Kunci untuk ini dicapai adalah dengan mengurangi variabilitas yang bisa datang dengan perubahan dalam pengeluaran dan pendapatan mingguan. Di bawah ini adalah beberapa pendekatan yang dapat membantu bisnis Anda menghasilkan ramalan yang akurat.

Kembangkan rencana darurat

Membangun Kontinjensi untuk ramalan dapat membantu melindungi terhadap biaya yang tidak direncanakan yang muncul selama seminggu. Ini juga dapat memberikan jaring pengaman jika pendapatan mengalami penurunan yang tidak terduga. Mengevaluasi risiko potensial yang dihadapi bisnis dan mempertimbangkan menyisihkan sejumlah anggaran keseluruhan untuk menutupi biaya yang diharapkan atau tidak terduga.

Memprioritaskan biaya tetap

Biaya tetap adalah sumber biaya keluar yang stabil dan dapat digunakan secara akurat memperkirakan arus kas mingguan. Cobalah dan bayar tepat waktu untuk menghindari biaya yang tidak perlu yang disebabkan oleh biaya keterlambatan. Selain itu, melacak dan mengambil keuntungan dari diskon atau potongan harga pada pengeluaran tetap ini dapat digunakan untuk membebaskan dana untuk area lain dari anggaran.

Rencanakan biaya di muka

Pembayaran di muka untuk layanan satu kali atau berkala seperti langganan mungkin sulit faktor dalam perkiraan arus kas mingguan Anda. Untuk memastikan Anda tidak melupakannya saat memprediksi arus kas bisnis selama seminggu, buat jadwal kapan biaya ini jatuh tempo dan merencanakannya.

5. Mengotomatiskan & merampingkan

Mengingat sifat rumit dan dinamis dari proses peramalan arus kas, mengambil pendekatan otomatis dan ramping bisa sangat menguntungkan. Dengan membuat proses yang menggabungkan teknologi yang tersedia, templat hardcoded dan kemampuan untuk mengkonsolidasikan data, organisasi dapat menghemat waktu dan memastikan keakuratan.

A. Memanfaatkan teknologi yang tersedia

Dengan memanfaatkan teknologi yang tepat, organisasi dapat mengoptimalkan proses menghasilkan a Prakiraan arus kas mingguan. Berinvestasi dalam solusi dasar, seperti spreadsheet & solusi manajemen dokumen, solusi peramalan yang ditargetkan, atau solusi integrasi, dapat memungkinkan organisasi untuk mengumpulkan data dengan cepat dan akurat. Solusi ini juga dapat memberikan fitur seperti keamanan data, analisis data yang mendalam, otomatisasi proses manual dan kolaborasi yang lebih baik.

B. Gunakan Templat & Gabungkan Data

Cara lain untuk membuat Proses peramalan arus kas lebih mudah adalah menggunakan template dan menggabungkan data. Menetapkan kerangka kerja standar untuk peramalan arus kas dapat membantu merampingkan proses penetapan harga dan meminimalkan waktu yang dihabiskan untuk mempersiapkan perkiraan baru. Menggabungkan data dari berbagai sumber ke dalam satu perkiraan dapat menambah efisiensi dan akurasi pada perkiraan. Selain itu, data historis dapat dibandingkan dengan data saat ini, sehingga organisasi dapat menyesuaikan harga mereka sesuai dengan perubahan di pasar.

Untuk perusahaan yang ingin secara efektif dan efisien menghasilkan perkiraan yang akurat setiap minggu, otomatisasi dan merampingkan proses adalah langkah penting. Dengan memanfaatkan teknologi yang bermanfaat, membuat templat dan menggabungkan data, Peramalan arus kas Proses dapat menjadi lebih terorganisir dan hemat biaya.

Ulasan & Monitor

Itu tidak cukup untuk membuat yang akurat Prakiraan arus kas mingguan. Perkiraan juga harus dipantau secara terus menerus dan ulasan rutin yang dilakukan untuk memastikan keakuratan dan memastikan semua tujuan dicapai. Untuk memastikan keakuratan Anda Prakiraan arus kas mingguan, berikut adalah beberapa langkah yang dapat Anda ambil:

Melakukan ulasan rutin

Melakukan ulasan rutin sangat penting dalam memastikan keakuratan Anda Prakiraan arus kas mingguan. Ulasan harus dilakukan setidaknya sekali setiap bulan, lebih disukai setiap dua minggu untuk memperhitungkan kemungkinan perbedaan. Ulasan harus mencakup semua informasi keuangan yang relevan, termasuk arus kas yang dianggarkan dan arus kas aktual, untuk memastikan mereka cocok. Selama ulasan, bandingkan perkiraan dengan kinerja aktual untuk menilai perbedaan apa pun.

Mengevaluasi kinerja aktual terhadap perkiraan

Setelah ulasan selesai, penting untuk mengevaluasi kinerja aktual terhadap perkiraan. Cari perbedaan antara arus kas yang diperkirakan dan arus kas aktual. Ini dapat dilakukan dengan mencari pola dan korelasi antara nilai aktual dan perkiraan. Setelah diidentifikasi, perbedaan apa pun harus dievaluasi secara rinci untuk menentukan penyebab dan dampak. Ini akan membantu Anda memahami sumber perbedaan dan mengidentifikasi perubahan potensial yang mungkin diperlukan.

Perbarui ramalan sesuai kebutuhan

Setelah tinjauan dan evaluasi selesai, penting untuk memperbarui perkiraan sesuai kebutuhan. Bergantung pada hasil evaluasi, mungkin perlu untuk merevisi perkiraan. Ini dapat melibatkan membuat perubahan pada anggaran, merevisi asumsi, atau menyesuaikan faktor yang tidak terduga. Penting untuk diingat bahwa ramalan harus diperbarui secara berkala untuk memastikan keakuratan. Setelah ramalan telah direvisi, itu harus diuji sekali lagi untuk memastikan bahwa itu masih akurat.

Kesimpulan

Membuat yang akurat arus kas mingguan Prakiraan bermanfaat bagi bisnis, terlepas dari ukuran dan industri. Baik Anda seorang startup atau bisnis yang mapan, ramalan yang akurat dapat membuat semua perbedaan untuk tetap bertahan, bahkan di masa -masa sulit. Dengan mengikuti tips yang diuraikan dalam posting blog ini, Anda akan dapat mendidihkan pembayaran tunai dan piutang ke angka yang dapat diandalkan.

Takeaways dari membuat perkiraan arus kas yang akurat

• Secara akurat memperkirakan arus kas dengan memasukkan informasi tentang semua arus kas masuk dan arus keluar.
• Meneliti piutang usaha dan akun yang dibayarkan untuk setiap penundaan atau perubahan pembayaran.
• Mengidentifikasi area untuk perbaikan dengan Menghitung rasio arus kas bisnis Anda.
• Kelola tantangan Prakiraan arus kas dengan memantau proyeksi erat dan membuat penyesuaian sesuai kebutuhan.
• Leverage Aliran Peramalan Arus Kas yang tersedia untuk membantu merampingkan proses peramalan.

Manfaat dari perkiraan arus kas yang akurat

Memiliki akurat Prakiraan arus kas dapat membantu Anda menavigasi masalah moneter yang ketat. Ini juga membuat Anda siap untuk perubahan potensial dan fluktuasi di pasar. Ini memungkinkan Anda untuk memprediksi secara akurat kapan Anda perlu menambahkan uang tunai ke pundi -pundi bisnis Anda dan membantu Anda menghindari utang yang tidak perlu. Ini juga mencegah kekurangan arus kas sehingga Anda dapat terus menjalankan bisnis Anda dengan mulus.