Cara membuat perkiraan arus kas mingguan yang akurat

Perkenalan

Membuat perkiraan arus kas mingguan yang akurat adalah langkah penting untuk bisnis apa pun. Proyeksi arus kas yang diharapkan secara akurat dapat memberikan wawasan kepada pemilik bisnis dan profesional tentang operasi dan stabilitas keuangan mereka. Dalam posting blog ini, kita akan membahas cara membuat perkiraan arus kas mingguan yang efektif dan efisien dan elemen apa yang harus dipertimbangkan. Kami juga akan memberikan garis besar yang terbaik Praktik dan tips untuk membantu Anda lebih memahami dan mengelola arus kas mingguan Anda.

Mengumpulkan informasi yang akurat

Membuat yang akurat Prakiraan arus kas membutuhkan pengumpulan informasi terperinci tentang keuangan transaksi bisnis Anda. Data ini dapat dilacak dan dianalisis untuk menentukan arus kas masuk dan arus keluar yang dapat diprediksi, memungkinkan Anda untuk membuat keputusan berdasarkan informasi tentang penganggaran, pengeluaran, dan investasi. Berikut adalah beberapa tips untuk mengumpulkan informasi yang akurat untuk mingguan Anda Prakiraan arus kas.

Perkirakan penjualan

Peramalan penjualan mingguan adalah bagian penting dari menciptakan arus kas yang akurat ramalan. Lihatlah data penjualan dari beberapa minggu terakhir untuk mengidentifikasi tren. Juga pertimbangkan variabel apa pun yang dapat mempengaruhi penjualan, seperti faktor musiman, permintaan untuk produk, harga pesaing, dan kegiatan promosi.

Perkirakan biaya operasi

Biaya operasi harus diperkirakan seakurat mungkin saat membuat perkiraan arus kas. Lacak biaya harian, seperti biaya overhead dan penggajian, untuk menciptakan rata -rata beberapa minggu terakhir. Pertimbangkan biaya variabel apa pun, seperti perbaikan peralatan atau pembelian inventaris tambahan, karena ini harus diperhitungkan dalam perkiraan.

Perkirakan biaya CAPEX

Biaya pengeluaran modal, seperti membeli peralatan baru atau merenovasi fasilitas, harus dipertimbangkan saat membuat perkiraan arus kas. Lihatlah data historis ketika perusahaan telah membeli peralatan baru atau melakukan investasi modal besar, dan gunakan informasi ini untuk memproyeksikan pengeluaran CAPEX di masa depan. Pertimbangkan juga investasi baru potensial yang mungkin diperlukan di masa depan.

Menganalisis kinerja arus kas

Prakiraan arus kas digunakan sebagai indikator kinerja organisasi di masa depan, seperti yang diprediksi kapan uang akan masuk dan kapan uang perlu dibubarkan. Ini adalah alat peramalan penting yang digunakan untuk merencanakan pembayaran yang akan datang dan memastikan bahwa uang tunai tersedia jika diperlukan. Untuk membuat yang akurat Prakiraan arus kas mingguan, Anda harus terlebih dahulu menganalisis kinerja arus kas saat ini.

Membangun driver kinerja

Driver kinerja dapat membantu menganalisis dan menjelaskan perubahan dalam arus kas. Mereka dapat terdiri dari berbagai item seperti transaksi pelanggan, pembayaran dari vendor, dll. Mengidentifikasi pengemudi ini akan memberikan pemahaman mengapa uang tunai mengalir masuk atau keluar dari organisasi dengan cara tertentu.

Untuk mengidentifikasi driver kinerja:

• Cari tren atau pola berulang.
• Menganalisis data transaksi pemasok dan pelanggan.
• Tinjau Historis Laporan Arus Kas dan dokumen keuangan lainnya.
• Mengevaluasi kinerja inisiatif keuangan masa lalu.

Terapkan asumsi untuk menilai kinerja masa depan

Setelah driver kinerja telah diidentifikasi dan ditinjau, asumsi dapat diterapkan untuk menilai kinerja di masa depan. Asumsi dapat membantu mengidentifikasi perubahan atau pembaruan yang perlu dilakukan pada perkiraan arus kas. Contoh asumsi dapat mencakup kondisi ekonomi, tren industri, ketentuan pembayaran pemasok, dll.

Setelah asumsi telah diidentifikasi, penting untuk memastikan bahwa nilai yang diasumsikan akurat dan realistis. Perubahan nilai yang diasumsikan akan secara langsung mempengaruhi keakuratan perkiraan arus kas. Penting untuk menyesuaikan asumsi secara teratur, terutama ketika kondisi pasar atau tren industri berubah.

Membuat penyesuaian

Membuat perkiraan arus kas mingguan yang akurat adalah tugas penting untuk mengelola kesehatan keuangan suatu bisnis. Untuk memastikan bahwa Proyeksi arus kas Sesuai mungkin, penyesuaian kemungkinan perlu dilakukan. Setelah asumsi yang digunakan untuk membuat perkiraan ditinjau dan perubahan diidentifikasi, perlu untuk membuat penyesuaian untuk mencerminkan perubahan dalam Prakiraan arus kas.

Memahami uang tunai yang masuk

Langkah pertama untuk menyesuaikan dengan benar a Prakiraan arus kas adalah memahami semua sumber uang tunai yang masuk. Penting untuk memperhitungkan semua bentuk pembayaran, termasuk uang tunai, kartu kredit, cek, transfer kawat, dan pembayaran ACH. Selain itu, penting untuk mendapatkan umpan balik tren pembayaran untuk mengantisipasi perubahan arus kas di masa depan.

Tinjau asumsi yang ditetapkan sebelumnya

Setelah semua sumber uang tunai telah diidentifikasi, penting untuk meninjau asumsi yang ditetapkan sebelum membuat perkiraan. Pastikan bahwa pengeluaran jangka pendek dan jangka panjang telah diperhitungkan. Misalnya, pengeluaran jangka pendek harus mencakup semua arus keluar kas Pada bulan berjalan, sementara pengeluaran jangka panjang harus mencakup arus kas keluar selama beberapa bulan.

Membuat penyesuaian

Setelah semua asumsi ditinjau, penting untuk membuat penyesuaian yang diperlukan untuk perkiraan arus kas. Penyesuaian harus dilakukan pada periode peramalan saat ini dan di masa depan untuk memastikan bahwa perubahan dalam aliran kas akan tercermin secara akurat. Selain itu, penting untuk memperbarui asumsi yang digunakan untuk membuat perkiraan untuk memperhitungkan setiap perubahan yang telah terjadi sejak ramalan asli dibuat.

Membuat penyesuaian yang diperlukan untuk ramalan arus kas dapat menjadi proses yang rumit dan memakan waktu, tetapi ini merupakan tugas penting untuk menjaga kesehatan keuangan suatu bisnis. Dengan memahami uang tunai yang masuk, meninjau asumsi yang ditetapkan, dan membuat penyesuaian yang tepat, dimungkinkan untuk membuat yang akurat Prakiraan arus kas mingguan.

Menggabungkan musiman

Musiman memainkan peran besar dalam keakuratan Anda arus kas mingguan ramalan. Perubahan musiman dalam perilaku pelanggan, kondisi ekonomi, dan jumlah transaksi dapat secara signifikan memengaruhi kinerja keuangan bisnis Anda. Penting bagi pemilik bisnis untuk tetap di atas perubahan ini dan meninjau tanggal penting untuk memastikan bahwa perkiraan mereka seakurat mungkin.

Tinjau tanggal penting

Penting untuk tetap up-to-date pada tanggal penting sehingga Anda dapat mengantisipasi perubahan perilaku pelanggan dan arus kas. Misalnya, perubahan dalam musim belanja liburan akan mempengaruhi jumlah transaksi dan jumlah uang yang dipertukarkan selama periode ini, yang harus tercermin dalam Prakiraan arus kas mingguan. Selain itu, penting untuk tetap berada di atas kondisi lingkungan yang relevan seperti perubahan cuaca atau pergeseran ekonomi yang secara langsung dapat berdampak pada lalu lintas atau kinerja keuangan bisnis Anda.

Nikmati paku dalam pendapatan

Penting juga untuk merencanakan lonjakan pendapatan selama beberapa bulan dan minggu tertentu. Merencanakan lonjakan ini akan membantu memastikan bahwa arus kas mingguan Anda seakurat mungkin. Secara khusus, pertimbangkan:

• Liburan yang signifikan;
• Promosi;
• Acara utama yang terkait dengan industri atau sektor Anda;
• Musim liburan;
• Siklus bisnis dan tren musiman.

Dengan meninjau tanggal penting dan mengantisipasi tren lainnya, Anda dapat memastikan bahwa Anda Prakiraan arus kas mingguan seakurat mungkin.

Perkiraan tunai yang menyempurnakan

Membuat mingguan yang akurat Perkiraan arus kas dapat menjadi bagian instrumental dan penting untuk membantu memastikan stabilitas keuangan bisnis Anda. Untuk memastikan akurasi, perlu secara teratur meninjau, memperbaiki, dan menyesuaikan perkiraan arus kas Anda. Melakukan hal itu dapat membantu mengurangi kejutan dan memberikan visibilitas dan kontrol yang lebih besar atas uang tunai Anda.

Berikut adalah beberapa langkah yang dapat Anda ambil untuk memperbaiki perkiraan arus kas Anda:

Jalankan laporan dengan data terbaru

Jalankan laporan secara teratur, biasanya setiap bulan. Ini akan membantu memastikan bahwa data yang digunakan dalam perkiraan arus kas terkini. Pastikan bahwa akun berikut telah diperbarui dalam perkiraan:

• Piutang usaha
• Akun hutang
• Tingkat inventaris
• Saldo utang
• Saldo bank
• Data penjualan
• Gaji karyawan
• Aset tetap

Evaluasi perbandingan bulanan

Bandingkan informasi arus kas setiap bulan. Perbedaan antara arus kas setiap bulan dapat menunjukkan apakah ada perubahan pada tingkat tunai, atau apakah perkiraan arus kas tetap konsisten. Perubahan bisa positif atau negatif, atau mereka dapat dengan mudah menunjukkan bahwa fluktuasi dalam bisnis terjadi. Melacak perubahan bulanan dapat membantu Anda mengidentifikasi dan mengatasi masalah apa pun yang muncul.

Dengan menjalankan laporan dengan data terkini dan secara berkala mengevaluasi perubahan apa pun pada arus kas sebulan-ke-bulan, Anda dapat membantu memastikan akurasi dalam Anda Prakiraan arus kas mingguan. Ini akan membantu Anda untuk lebih akurat memprediksi saldo kas dan menjaga keuangan bisnis Anda berjalan dengan lancar.

Kesimpulan

Secara akurat memperkirakan arus kas perusahaan sangat penting untuk tetap di atas pembayarannya. A Prakiraan arus kas dapat membantu bisnis Mengantisipasi berapa banyak uang tunai yang mereka butuhkan untuk berhasil dalam jangka panjang. Peramalan arus kas tidak hanya penting untuk kesehatan keuangan bisnis, tetapi juga untuk perencanaan, penganggaran, dan pengambilan keputusan secara keseluruhan.

Kunci takeaways

• Pentingnya meninjau laporan keuangan historis untuk membuat perkiraan yang akurat
• Mengidentifikasi berbagai sumber uang tunai, termasuk penjualan, investasi, dan hutang
• Secara kritis menilai sumber arus kas masa depan yang potensial
• Menciptakan skenario konservatif dan memahami dampaknya terhadap arus kas
• Memeriksa penggunaan alat peramalan untuk menentukan akurasi dan kecepatan

TUJUAN EREITATE

Tujuan dari posting blog ini adalah untuk membahas langkah -langkah untuk menciptakan yang akurat Prakiraan arus kas mingguan. Dengan pemikiran yang baik Prakiraan arus kas, bisnis dapat membuat keputusan berdasarkan informasi tanpa mengalami terlalu banyak ketidakpastian atau risiko. Memanfaatkan lima langkah utama dan memahami berbagai sumber uang tunai adalah bagian penting dari peramalan arus kas secara akurat.