Cara membuat perkiraan arus kas bulanan untuk bisnis Anda

Perkenalan

Prakiraan arus kas bulanan memberi bisnis cara untuk mengidentifikasi dan mengantisipasi kebutuhan keuangan di masa depan. Dengan pemahaman terperinci tentang siklus arus kas, perusahaan dapat menentukan kapan dan berapa banyak modal untuk diakses, agar operasi tetap berjalan dengan lancar. Dalam artikel ini, kita akan membahas pentingnya membuat perkiraan arus kas bulanan dan bagaimana melakukannya.

Bersiap untuk membuat perkiraan arus kas bulanan

Membuat bulanan Prakiraan arus kas untuk bisnis Anda adalah bagian penting dari proses penganggaran. Penting untuk mempertimbangkan semua siklus pendapatan, pengeluaran, dan anggaran saat membuat perkiraan Anda sehingga Anda memiliki pandangan komprehensif tentang keuangan Anda. Berikut adalah beberapa langkah untuk memulai.

Mengidentifikasi siklus anggaran Anda

Langkah pertama dalam membuat bulanan Anda Prakiraan arus kas adalah untuk mengidentifikasi siklus anggaran Anda. Bergantung pada industri dan struktur perusahaan Anda, siklus anggaran Anda mungkin bulanan atau triwulanan. Penting untuk menyadari siklus anggaran Anda saat membuat perkiraan Anda sehingga Anda dapat mengalokasikan sumber daya Anda dengan benar.

Memperkirakan jumlah rata -rata pendapatan, item pengecualian dan pengeluaran untuk bisnis Anda

Setelah Anda mengidentifikasi siklus anggaran Anda, langkah selanjutnya adalah memperkirakan jumlah rata -rata pendapatan, item pengecualian dan pengeluaran untuk bisnis Anda. Ini termasuk pendapatan dari pelanggan, investasi dan sumber daya lainnya, serta pengeluaran yang terkait dengan penggajian, biaya overhead, dan barang -barang lain -lain. Angka -angka ini akan memberi Anda titik awal saat membuat perkiraan Anda.

Mengalokasikan anggaran untuk setiap barang, pendapatan, dan item pengecualian

Langkah terakhir dalam membuat perkiraan arus kas bulanan adalah untuk mengalokasikan anggaran untuk setiap biaya, pendapatan dan item pengecualian. Ini akan memberi Anda gambaran yang akurat tentang keuangan Anda dan membantu Anda merencanakannya. Penting untuk mempertimbangkan siklus anggaran Anda saat mengalokasikan dana, karena ini akan membantu Anda mengelola sumber daya Anda dengan benar.

Mengikuti langkah -langkah ini akan membantu Anda Buat perkiraan arus kas bulanan yang komprehensif dan akurat untuk bisnis Anda. Mengetahui jumlah rata -rata pendapatan, barang -barang pengecualian dan pengeluaran yang telah Anda datangi dan keluar setiap bulan akan membantu Anda mengelola keuangan Anda secara lebih efektif.

Tip-demi-Langkah Tips Untuk Membangun Prakiraan Arus Kas Bulanan Anda

Memiliki perkiraan arus kas terkini yang akurat sangat penting untuk keberhasilan manajemen bisnis apa pun. Saat membuat ramalan mungkin tampak menakutkan dan memakan waktu, mempersenjatai diri Anda dengan informasi yang diperlukan dan mengikuti pendekatan langkah demi langkah dapat membantu Anda membuat a arus kas bulanan Prakiraan itu akurat dan efektif.

Mulailah dengan item penghasilan dan pengecualian Anda dan tambahkan total untuk setiap bulan

Barang penghasilan dan pengecualian Anda adalah dasar dari perkiraan arus kas Anda. Ini biasanya termasuk pendapatan dari penjualan atau layanan apa pun yang disediakan bisnis Anda, serta nilai investasi atau pinjaman yang telah diperoleh bisnis. Mulailah dengan menghitung nilai total pendapatan dan item eksklusi Anda untuk setiap bulan dari periode perkiraan.

Hitung pengeluaran bulanan Anda

Setelah Anda menentukan nilai total dari item penghasilan dan pengecualian Anda, sekarang saatnya untuk beralih ke pengeluaran Anda. Pengeluaran bulanan Biasanya termasuk, tetapi tidak terbatas pada, sewa, utilitas, upah karyawan, pajak, dan biaya lain yang terkait dengan menjalankan bisnis. Pastikan untuk memperhitungkan biaya yang berfluktuasi, seperti biaya utilitas variabel. Ini harus diperkirakan berdasarkan rata -rata masa lalu.

Singkirkan total pengeluaran Anda dari total pendapatan dan barang pengecualian untuk sampai pada saldo kas bersih Anda

Setelah Anda menghitung total pendapatan dan barang -barang pengecualian dan total pengeluaran Anda untuk bulan itu, singkirkan total pengeluaran Anda dari total pendapatan dan barang -barang pengecualian untuk sampai pada saldo kas bersih Anda untuk bulan itu. Jumlah ini mewakili jumlah uang yang tersedia untuk bisnis Anda untuk bulan ini.

Ulangi proses ini selama 12 bulan ke depan untuk membuat perkiraan 12 bulan

Untuk membuat perkiraan 12 bulan, cukup ulangi proses yang diuraikan di atas untuk setiap bulan. Perlu diketahui, bagaimanapun, bahwa sifat yang berfluktuasi dari pendapatan dan pengeluaran bisnis sering kali berarti bahwa memperkirakan saldo kas untuk setiap bulan bisa sulit. Perhatikan setiap tren peningkatan atau penurunan kinerja dan gunakan informasi itu untuk lebih akurat memprediksi saldo kas bersih untuk setiap bulan.

4. Strategi tambahan untuk dipertimbangkan

Membuat perkiraan arus kas yang transparan dan terperinci untuk bisnis Anda adalah langkah penting dalam menjaga operasi bisnis Anda berjalan dengan lancar. Di sini, kami akan melihat beberapa strategi tambahan yang dapat Anda gunakan saat mengerjakan perkiraan arus kas bulanan Anda.

A. Gunakan data historis saat tersedia

Jika memungkinkan, bermanfaat untuk menjadi faktor dalam data historis apa pun yang berlaku. Ini dapat mencakup data penagihan pelanggan, data pembayaran pelanggan, atau data dan tren lain yang sebelumnya telah diamati dalam bisnis Anda. Data ini dapat digunakan untuk membuat perkiraan yang lebih terinformasi dan akurat.

B. Waspadai perubahan musiman

Pastikan untuk memperhitungkan perubahan musiman apa pun pada operasi bisnis Anda. Ini dapat mencakup perubahan permintaan pelanggan dan pengeluaran pelanggan, setiap perubahan pada produk yang Anda tawarkan, atau faktor musiman lainnya yang relevan untuk bisnis Anda. Dengan memperhitungkannya, Anda akan lebih mampu merencanakan dan mempersiapkan perubahan apa pun sebelumnya.

C. Faktor dalam perubahan yang direncanakan untuk bisnis Anda

Jika Anda memiliki rencana apa pun untuk membuat perubahan pada bisnis Anda dalam waktu dekat, pastikan Faktor ini ke dalam perkiraan arus kas Anda. Ini dapat mencakup produk atau layanan baru yang Anda rencanakan untuk diluncurkan, rencana ekspansi apa pun, atau perubahan apa pun pada model bisnis Anda saat ini. Dengan memperhitungkannya, Anda akan lebih siap dan dapat melakukan penyesuaian waktu yang diperlukan.

Cara menggunakan perkiraan arus kas bulanan Anda

Menggunakan bulanan Anda Prakiraan arus kas adalah langkah penting dalam memahami kinerja keuangan yang diharapkan dari bisnis Anda. Prakiraan ini akan memungkinkan Anda mengantisipasi kekurangan arus kas dan mengidentifikasi peluang potensial untuk meningkatkan pendapatan. Berikut adalah beberapa ide tentang cara menggunakan perkiraan arus kas Anda.

Mengevaluasi keakuratan perkiraan Anda

Setelah Anda membuat bulanan Prakiraan arus kas, penting untuk mengevaluasi keakuratannya. Bandingkan perkiraan Anda dengan kinerja keuangan yang sebenarnya untuk memastikan keakuratan asumsi dan pandangan Anda. Perbedaan apa pun harus diidentifikasi dan disesuaikan untuk tetap di atas arus kas di masa depan.

Menghasilkan perkiraan pada interval yang berbeda untuk menilai dampak perubahan

Menghasilkan ramalan pada interval yang berbeda adalah cara lain untuk menggunakan perkiraan arus kas Anda. Misalnya, Anda dapat membuat bulanan, triwulanan dan Prakiraan tahunan untuk mendapatkan gambaran arus kas yang diharapkan selama jangka panjang. Ini dapat membantu Anda menilai dampak perubahan dan merencanakannya.

Mengidentifikasi kekurangan arus kas atau surplus potensial

Akhirnya, Anda dapat menggunakan bulanan Anda Prakiraan arus kas untuk mengidentifikasi potensi kekurangan arus kas atau surplus. Dengan mencatat arus kas yang luar biasa besar atau kecil, Anda dapat menentukan apakah ada kebutuhan untuk pembiayaan tambahan atau potensi untuk meningkatkan laba. Ini akan membantu Anda tetap di atas keuangan bisnis Anda dan membuat penyesuaian yang diperlukan.

Milikmu Prakiraan arus kas bulanan adalah alat yang sangat berharga untuk memahami bisnis Anda kinerja keuangan yang diharapkan. Dengan mengevaluasi keakuratan perkiraan Anda, menghasilkan perkiraan pada interval yang berbeda dan mengidentifikasi kekurangan arus kas atau surplus, Anda akan memiliki informasi yang diperlukan untuk membuat keputusan keuangan yang baik dan memastikan keberhasilan.

Tambahan Sumber Daya Perkiraan Arus Kas

Membuat ramalan arus kas dapat menjadi tugas yang menakutkan, dan terkadang membantu dari seorang profesional mungkin diperlukan. Ada banyak sumber daya yang tersedia untuk membantu membuat proses ini lebih mudah, termasuk alat dan templat keuangan online, konsultan keuangan profesional, dan CPA.

Alat dan Template Keuangan Online

Alat dan templat keuangan online dapat menjadi sumber yang bagus untuk pemilik usaha kecil. Banyak situs web yang dapat disesuaikan templat yang dapat digunakan untuk membuat perkiraan arus kas dasar. Selain itu, beberapa situs web menawarkan alat perencanaan keuangan yang canggih yang terkait dengan dokumen keuangan organisasi. Ini membuat membuat ramalan lebih sederhana dan lebih akurat.

Konsultan Keuangan Profesional dan CPA

Profesional seperti Konsultan Keuangan dan CPA dapat memberikan bantuan yang tak ternilai saat membuat perkiraan arus kas arus kas. Para ahli ini berpengetahuan luas di semua bidang akuntansi, termasuk arus kas. Saran profesional dapat sangat membantu untuk ramalan yang lebih kompleks. Konsultan keuangan dan CPA tidak hanya akan dapat membantu menciptakan perkiraan yang komprehensif, tetapi juga memberikan wawasan tambahan tentang keuangan bisnis.

Organisasi dari semua ukuran harus mempertimbangkan berinvestasi dalam bantuan profesional saat membuat perkiraan arus kas. Nasihat keuangan profesional dapat membantu memastikan pemahaman yang lebih baik tentang bagaimana keuangan organisasi bekerja dan menawarkan wawasan yang berharga tentang bidang potensial untuk perbaikan. Bagi mereka yang memiliki pengalaman terbatas dalam akuntansi, bantuan konsultan keuangan atau CPA dapat menjadi kunci untuk membuat perkiraan yang jelas dan akurat.

Kesimpulan

Membuat sebuah arus kas bulanan Prakiraan adalah langkah penting dalam mengatur bisnis Anda untuk sukses. Tidak hanya memberikan pandangan terkini pada keuangan bisnis Anda, tetapi juga menawarkan wawasan yang tak ternilai tentang area anggaran Anda mana yang memerlukan perhatian atau penyesuaian. Mengetahui posisi arus kas Anda secara teratur akan membantu Anda tetap proaktif dan inovatif dalam hal mengendalikan biaya bisnis Anda dan menghasilkan pendapatan baru.

Kemampuan untuk membuat yang andal dan efektif arus kas bulanan Prakiraan membutuhkan pemahaman mendalam tentang industri Anda, audiens target Anda dan pasar secara umum. Untuk memberikan perkiraan arus kas Anda peluang terbaik untuk sukses, pastikan untuk memeriksa industri Anda, pertimbangkan persaingan dan perhatikan perilaku konsumen.

Jika Anda memerlukan panduan tambahan atau saran tentang cara membuat bulanan Prakiraan arus kas untuk bisnis Anda, Anda dapat berkonsultasi dengan penasihat keuangan, akuntan atau bahkan bank Anda. Mempelajari seluk beluk a Prakiraan arus kas Bisa jadi menantang, tetapi ini adalah latihan yang tak ternilai yang tetap penting untuk keberhasilan bisnis Anda.