Bagaimana menyiapkan proyeksi arus kas 3 tahun yang akurat

Perkenalan

Proyeksi arus kas adalah prediksi uang yang masuk dan keluar untuk bisnis selama periode tertentu, biasanya di masa depan. Pada dasarnya, proyeksi arus kas menguraikan arus kas masuk dan arus keluar apa yang diantisipasi selama periode tertentu, biasanya tiga tahun, dan bagaimana mereka akan mempengaruhi kesehatan dan prospek keuangan perusahaan secara keseluruhan.

Proyeksi arus kas berguna bagi pemilik bisnis karena memungkinkan Anda untuk mengantisipasi perubahan yang akan datang dalam arus kas dan merencanakannya. Memiliki proyeksi arus kas yang akurat dapat membantu Anda mengantisipasi masalah sebelum terjadi dan membuat keputusan tepat waktu untuk memastikan perusahaan tetap berada dalam posisi keuangan yang sehat.

Dalam posting blog ini, kami akan membahas proses untuk mempersiapkan proyeksi arus kas tiga tahun yang akurat, termasuk langkah -langkah untuk mengumpulkan data, memperkirakan arus kas, dan menganalisis hasilnya. Kami akan memberikan tips untuk memastikan proyeksi yang akurat dan memberikan gambaran tentang pertimbangan paling penting untuk menyiapkan proyeksi arus kas.

Kuasai buku Anda

Mempersiapkan proyeksi arus kas tiga tahun yang akurat adalah langkah penting untuk keberhasilan jangka panjang dalam bisnis. Langkah pertama dan terpenting untuk membuat proyeksi yang akurat adalah mendapatkan pemahaman menyeluruh tentang buku Anda. Untuk menguasai buku Anda, Anda perlu menganalisis laporan keuangan masa lalu dan saat ini, mengidentifikasi tren, dan mengumpulkan data keuangan yang akurat.

Menganalisis laporan keuangan masa lalu dan saat ini

Cara paling efektif untuk memulai analisis Anda adalah dengan membandingkan laporan keuangan Anda di masa lalu. Dengan melihat laporan keuangan dari tahun -tahun sebelumnya, Anda bisa mengidentifikasi pola dan tren keuangan. Ini akan membantu Anda memperkirakan arus kas yang diharapkan secara akurat di tahun -tahun mendatang.

Setelah Anda memiliki gagasan yang lebih baik tentang pola dan tren dalam keuangan Anda, Anda dapat menggunakan informasi itu untuk membuat proyeksi yang lebih akurat. Selain itu, Anda harus membandingkan keuangan Anda saat ini dengan tolok ukur industri. Ini akan membantu Anda mengidentifikasi area di mana Anda mungkin perlu menyesuaikan pengeluaran atau mengubah strategi keuangan Anda.

Identifikasi tren

Selain menganalisis laporan keuangan individu, Anda juga harus mencari tren dalam keseluruhan keuangan. Ini akan membantu Anda mengantisipasi masalah potensial atau bidang perbaikan. Misalnya, jika Anda melihat bahwa penjualan Anda terus menurun dari waktu ke waktu, Anda harus mengidentifikasi penyebabnya dan membuat rencana untuk mengatasi masalah tersebut.

Kumpulkan data keuangan yang akurat

Memiliki keuangan yang akurat Data sangat penting untuk membuat proyeksi arus kas 3 tahun yang akurat. Anda harus meninjau semua data keuangan saat ini dan masa lalu, serta investasi yang mungkin telah Anda lakukan, untuk memastikan data terbaru dan akurat. Selain itu, Anda harus mempertimbangkan kewajiban keuangan di masa depan yang mungkin Anda miliki, seperti pembayaran pinjaman.

Membandingkan laporan keuangan Anda saat ini dengan laporan masa lalu dan tolok ukur industri adalah penting untuk mengumpulkan data keuangan yang akurat. Selain itu, Anda juga harus mencari perubahan dalam permintaan pelanggan atau harga di industri Anda yang dapat memengaruhi keuangan Anda. Dengan mempertimbangkan semua data ini, Anda bisa Buat proyeksi arus kas 3 tahun yang akurat.

Pahami industri Anda

Mempersiapkan yang akurat Proyeksi arus kas 3 tahun Membutuhkan pengetahuan mendalam tentang industri Anda. Memahami tren dan pola dapat membantu Anda memprediksi pendapatan dan pengeluaran dengan akurasi yang lebih besar. Untuk melakukan ini, Anda perlu meneliti data historis, memperkirakan nomor pelanggan, dan mendapatkan pemahaman tentang pengeluaran pelanggan.

Penelitian Data Historis

Memahami data historis industri Anda dapat memberikan wawasan yang berharga. Data ini dapat mencakup metrik keuangan dari tahun -tahun terakhir, informasi tentang pendapatan penjualan dan margin laba, dan banyak lagi. Melihat data historis ini dapat membantu Anda mengantisipasi pendapatan dan pertumbuhan apa yang mungkin Anda alami di tahun -tahun mendatang. Selain itu, Anda juga harus meneliti berita industri. Seringkali, perubahan pada industri atau ekonomi dapat memberikan petunjuk seperti apa penghasilan Anda.

Perkirakan jumlah pelanggan

Jumlah pelanggan Anda adalah kunci untuk memahami potensi pendapatan Anda. Selain itu, memperkirakan ukuran basis pelanggan Anda dapat membantu Anda membuat anggaran yang akurat dan memahami perilaku pelanggan secara lebih rinci. Ada berbagai cara untuk memperkirakan jumlah pelanggan. Anda dapat melihat data pelanggan dari perusahaan serupa di industri, meminta tim Anda untuk membuat prediksi, atau memanfaatkan riset pasar.

Perkirakan pengeluaran pelanggan

Setelah Anda memahami ukuran basis pelanggan Anda, Anda dapat memperkirakan pengeluaran pelanggan. Bergantung pada industri dan produk Anda, akan ada faktor yang berbeda untuk dipertimbangkan. Penting untuk berpikir melampaui apa yang dibelanjakan pelanggan untuk produk Anda. Misalnya, Anda juga perlu mempertimbangkan biaya yang terkait dengan pengiriman produk, biaya iklan, dan biaya overhead lainnya.

Dengan meneliti data historis, memperkirakan nomor pelanggan, dan memahami pengeluaran pelanggan, Anda dapat memperoleh wawasan untuk membantu Anda membuat yang akurat Proyeksi arus kas 3 tahun. Butuh waktu dan upaya untuk meneliti dan mendapatkan pemahaman tentang industri Anda, tetapi ini adalah langkah penting untuk mempersiapkan proyeksi arus kas yang akurat dan andal.

Tetapkan tujuan yang dapat dicapai & realistis

Saat membuat proyeksi arus kas 3 tahun, menetapkan tujuan yang dapat dicapai dan realistis adalah kunci. Sebelum memulai, penting untuk memahami biaya bisnis utama, seperti, pendapatan, pengeluaran, dan biaya barang yang dijual. Untuk memastikan akurasi dan hasil terbaik, menganalisis dan memperkirakan biaya di masa depan.

Memahami biaya bisnis utama

Pahami berbagai kategori bisnis pengeluaran yang biasanya ditemui untuk memastikan keakuratan dalam perkiraan Anda. Biaya umum meliputi:

• Penggajian, upah, dan tunjangan
• Biaya Sewa dan Utilitas
• Biaya Pembiayaan, Pinjaman, dan Bunga
• Biaya pajak
• Biaya asuransi
• Biaya Pemasaran dan Periklanan
• Biaya perjalanan dan hiburan

Analisis & Prakiraan Biaya

Untuk mendapatkan realistis dan akurat Proyeksi arus kas 3 tahun, cobalah untuk memprediksi biaya di masa depan. Luangkan waktu untuk memperhitungkan biaya potensial lainnya seperti inflasi, kenaikan gaji, atau pajak yang lebih tinggi. Penting untuk memahami efek jangka panjang dari pengeluaran saat ini reguler untuk mendapatkan proyeksi yang paling komprehensif dan komprehensif ..

Rencanakan dan uji model Anda

Membuat 3 yang akurat tahun proyeksi arus kas melibatkan meluangkan waktu untuk membangun dan menganalisis model Anda dengan cermat. Sebelum membuat asumsi, penting untuk merencanakan model untuk memastikan akurasi dan akurasi. Untuk memulai proses, buat lembar kerja proyeksi arus kas yang mencakup perhitungan bulanan dan tahunan. Untuk mengisi lembar kerja, penting untuk memasukkan asumsi seakurat mungkin, anjak dalam kondisi ekonomi yang relevan, tren industri, dan situasi keuangan perusahaan Anda saat ini. Asumsi -asumsi ini kemudian perlu dianalisis dan diuji untuk menentukan kesalahan atau perbedaan.

Buat lembar kerja proyeksi arus kas arus kas

Lembar kerja proyeksi arus kas harus mencakup komponen utama dari laporan laba rugi Anda, neraca, dan laporan arus kas. Mulailah dengan menguraikan lembar kerja dan mengkategorikan proyeksi pendapatan dan pengeluaran Anda menjadi angka bulanan dan tahunan. Saat memasukkan asumsi, pastikan untuk memperhitungkan perubahan yang direncanakan dalam keuangan perusahaan yang mungkin terjadi selama periode 3 tahun.

Masukkan asumsi seakurat mungkin

Asumsi yang masuk tepat adalah kunci untuk membuat model proyeksi arus kas yang andal. Beberapa spesifik yang perlu dipertimbangkan saat memasukkan asumsi meliputi:

• Kondisi ekonomi di pasar dan industri Anda
• Harga pokok penjualan, pembayaran bunga dan pajak
• Tingkat inflasi dan biaya pinjaman saat ini
• Perubahan yang diharapkan dalam pendapatan, pengeluaran, dan sumber pendapatan lainnya

Uji asumsi Anda

Setelah asumsi Anda dimasukkan, penting untuk mengujinya. Evaluasi dapat mencakup menjalankan skenario "bagaimana jika" berdasarkan perubahan pendapatan dan pengeluaran, memanfaatkan tes sensitivitas dan analisis tren. Membandingkan asumsi yang Anda rencanakan dengan keuangan perusahaan dari tahun sebelumnya juga akan membantu menginternalisasi setiap perubahan. Akhirnya, menganalisis proyeksi kinerja dan pendapatan masa lalu dapat membantu meramalkan hasil di masa depan dengan benar.

Iterasi pada proyeksi sesuai kebutuhan

Setelah asumsi telah diuji mungkin perlu memperbarui atau menyesuaikan faktor atau variabel tertentu. Dengan menjalankan tes dan menghitung ulang proyeksi, akan lebih mudah untuk menilai bagaimana perubahan dapat mempengaruhi laporan arus kas perusahaan selama periode tiga tahun. Pastikan untuk memperbarui lembar kerja Anda saat Anda melakukan penyesuaian ini, untuk membantu memastikan akurasi dan konsistensi.

Mengimplementasikan dan meninjau hasil

Sekali Proyeksi arus kas 3 tahun dirumuskan dengan semua input yang diperlukan, sekarang saatnya untuk mengimplementasikannya dan meninjau hasilnya. Langkah -langkah berikut memberikan gambaran tentang bagaimana proyeksi dapat diimplementasikan dan keberhasilannya diukur.

Sesuaikan strategi keuangan

Itu Proyeksi arus kas 3 tahun harus digunakan untuk menyesuaikan dan mengoptimalkan Strategi keuangan organisasi. Ini mungkin melibatkan membuat sedikit perubahan pada harga produk dan layanan, tarif di mana biaya dikeluarkan, atau tingkat di mana hutang dilunasi.

Sesuaikan strategi penjualan

Itu Proyeksi arus kas 3 tahun juga harus digunakan untuk menyesuaikan strategi penjualan. Ini mungkin melibatkan perubahan pada upaya pemasaran, penjangkauan, dan promosi organisasi. Fokus harus ditempatkan pada peningkatan penjualan barang -barang yang lebih menguntungkan, berkembang ke pasar baru, dan meningkatkan hubungan pelanggan.

Ukur keberhasilan perubahan

Setelah proyeksi arus kas telah diterapkan, keberhasilan harus diukur secara berkala untuk menentukan apakah perubahan memiliki efek yang diinginkan. Ini dapat dilakukan dengan membandingkan proyeksi dengan aktual laporan arus kas dan menganalisis setiap perbedaan atau bidang perbaikan. Selain itu, setiap perubahan dalam strategi keuangan atau strategi penjualan harus dipantau untuk memastikan mereka memiliki efek yang diinginkan.

• Bandingkan proyeksi Arus kas dengan laporan arus kas aktual
• Menganalisis perbedaan atau bidang perbaikan
• Pantau perubahan dalam strategi keuangan atau strategi penjualan
• Mengevaluasi keberhasilan proyeksi arus kas 3 tahun

Kesimpulan

Proyeksi arus kas adalah komponen penting dari proses perencanaan keuangan, dan penting untuk menjadi akurat ketika memprediksi arus kas masa depan. Dengan mengikuti langkah-langkah yang diuraikan dalam posting blog ini, perusahaan dapat memastikan bahwa proyeksi arus kas 1-3 tahun mereka selaras dengan realitas keuangan dan operasional.

Poin -poin penting untuk diingat

• Laporan harus mencakup asumsi dan data keuangan dan operasional yang relevan
• Peramalan penganggaran dan analisis keuangan harus digunakan untuk mendukung pemodelan arus kas
• Neraca keuangan Arus kas perlu dipertimbangkan sebagai tambahan untuk laporan laba rugi
• Menganalisis data dan menyajikan temuan dalam laporan yang terorganisir

Korelasi pemodelan arus kas dengan peningkatan kesehatan keuangan

Perencanaan arus kas memungkinkan bisnis untuk mengelola sumber daya kas mereka secara lebih efektif dan proaktif, yang dapat menyebabkan peningkatan kesehatan keuangan secara keseluruhan. Dengan meluangkan waktu untuk membuat proyeksi yang akurat dengan hati-hati, bisnis dapat memastikan bahwa tujuan jangka pendek dan jangka panjang dapat dicapai secara realistis, sementara juga menanggapi kebutuhan pelanggan secara lebih efektif dan efisien.

Mengulangi kegunaan penetapan tujuan yang realistis

Seperti disebutkan sebelumnya, proyeksi arus kas terperinci juga memberikan dasar untuk mengantisipasi risiko dan menetapkan tujuan yang realistis. Perusahaan yang tidak meluangkan waktu untuk mengamati tren dan membandingkan kinerja masa lalu dengan proyeksi di masa depan tidak akan siap menghadapi masalah potensial atau memanfaatkan peluang yang menguntungkan. Perusahaan yang merencanakannya akan diposisikan dengan baik untuk mencapai kesuksesan di masa depan.