Apa yang harus dipertimbangkan saat membuat proyeksi arus kas 3 tahun

Perkenalan

Arus kas adalah total dari semua uang yang masuk dan meninggalkan bisnis Anda dalam periode waktu tertentu. Proyeksi arus kas tiga tahun adalah perkiraan semua dana yang masuk dan keluar selama periode tiga tahun, biasanya diselesaikan dengan maksud peramalan dan penganggaran.

Saat membuat proyeksi arus kas tiga tahun, penting untuk mempertimbangkan faktor-faktor tertentu untuk memastikan keakuratan dan perencanaan komprehensif untuk masa depan.

Tujuan

Saat membuat a Proyeksi arus kas 3 tahun, penting untuk mempertimbangkan beberapa elemen kunci. Mengidentifikasi dan meramalkan elemen -elemen ini memungkinkan Anda untuk melihat keuangan Anda yang akurat sepanjang periode.

Identifikasi elemen kunci

Sangat penting untuk mengidentifikasi elemen -elemen penting dari Anda Proyeksi arus kas 3 tahun. Ini membantu Anda untuk menganalisis efek perubahan pada setiap elemen pada arus kas yang Anda proyeksikan. Elemen kunci yang perlu dipertimbangkan adalah sebagai berikut:

• Tanggal mulai dan akhir untuk arus kas yang Anda proyeksikan.
• Biaya yang terkait dengan menjalankan bisnis.
• Pendapatan yang akan diperoleh berdasarkan tren historis.
• Pajak dan pembayaran lainnya jatuh tempo.
• Aliran masuk yang diharapkan dan arus keluar uang tunai.

Perkiraan Keuangan

Setelah Anda mengidentifikasi elemen -elemen kunci, Anda dapat mulai memperkirakan keuangan Anda. Ini berarti bahwa Anda harus menganalisis perkiraan pendapatan, biaya, pajak, dan arus kas setiap triwulanan. Ini memungkinkan Anda untuk memprediksi arus kas Anda selama periode 3 tahun. Penting untuk dicatat bahwa perkiraan Anda harus didasarkan pada tren historis, kondisi ekonomi saat ini, dan indikator lain yang mungkin mempengaruhi bisnis Anda.

Pengaturan waktu

Saat membuat a Proyeksi arus kas 3 tahun, waktu adalah faktor terpenting. Mengetahui garis waktu yang tepat dari arus kas Anda sangat penting untuk memahami dari mana uang itu berasal dan kapan harus dibayarkan. Ini bahkan lebih penting bagi bisnis yang beroperasi dengan anggaran yang ketat. Untuk membuat perkiraan yang akurat, penting untuk meninjau data dari tiga tahun terakhir dan menerapkannya untuk tahun -tahun mendatang.

Penciptaan perkiraan jangka pendek

Saat membuat proyeksi arus kas 3 tahun, penting untuk fokus pada jangka pendek terlebih dahulu. Perhatikan lebih dekat anggaran tahunan dan pengeluaran yang diharapkan selama 12 bulan ke depan. Ini akan memberikan gambaran yang lebih baik tentang bagaimana uang itu harus dikelola dan dianggarkan selama tiga tahun ke depan. Pastikan untuk memperhitungkan musiman apa pun dalam bisnis ini, seperti periode antara Natal dan Tahun Baru di mana biaya dan penjualan biasanya berada pada titik tertinggi.

Tujuan jangka panjang

Saat menciptakan proyeksi arus kas 3 tahun, penting untuk juga mempertimbangkan tujuan jangka panjang bisnis. Pikirkan tentang keuntungan dan investasi yang diantisipasi selama tiga tahun ke depan dan memperhitungkan kerugian yang mungkin jatuh tempo. Pertimbangkan potensi risiko dan peluang yang mungkin timbul selama garis waktu ramalan dan pastikan untuk membuat rencana yang dapat mengurangi risiko ini. Selain itu, pastikan untuk merencanakan perubahan dalam industri ini, seperti munculnya teknologi baru. Ini akan sangat penting dalam membantu Anda menyesuaikan garis waktu ramalan Anda dan menyesuaikan arus kas yang sesuai.

4. Arus kas

Membuat proyeksi arus kas 3 tahun membutuhkan pemahaman menyeluruh tentang sumber dan prioritas arus kas untuk secara akurat menilai posisi keuangan bisnis. Bagian ini akan membahas dua pertimbangan utama dalam menciptakan proyeksi arus kas 3 tahun: prioritas arus kas dan sumber arus kas.

A. Prioritas arus kas

Arus kas dalam proyeksi arus kas 3 tahun harus diprioritaskan untuk membantu memastikan bahwa uang tunai digunakan dengan cara yang paling efisien. Arus kas dapat dikategorikan berdasarkan jenis aktivitas yang terkait dengan mereka, seperti investasi, operasi, dan pembiayaan. Arus kas juga biasanya diklasifikasikan sebagai rutin bagi organisasi atau luar biasa untuk keadaan khusus. Memprioritaskan arus kas dan memahami urutan operasi dapat mengarah pada keputusan yang lebih baik ketika mengalokasikan kelebihan uang tunai. Selain itu, memprioritaskan arus kas memastikan bahwa kewajiban keuangan yang paling penting dipenuhi tepat waktu.

B. Sumber Arus Kas

Selain memprioritaskan arus kas, mengidentifikasi sumber arus kas penting untuk menilai secara akurat posisi keuangan bisnis. Arus kas dapat berasal dari penjualan, investasi, pinjaman, ekuitas, dan sumber lainnya. Selain itu, arus kas juga dapat dikategorikan sebagai internal atau eksternal. Arus kas internal dihasilkan dari dalam organisasi, seperti pendapatan dan laba, sedangkan sumber eksternal dapat mencakup pembiayaan utang dan ekuitas. Identifikasi sumber arus kas dapat membantu memastikan bahwa arus kas dihasilkan secara efisien dan tepat waktu dan likuiditas yang cukup tersedia untuk memenuhi kebutuhan operasional.

Asumsi dan Variabel

Seperti yang ingin direncanakan oleh bisnis ke depan dan membuat a Proyeksi arus kas 3 tahun, ada beberapa asumsi dan variabel yang perlu diingat untuk secara akurat menggambarkan keuangan bisnis.

A. Perubahan Pasar

Penting untuk menyadari perubahan apa yang mungkin terjadi di pasar yang dapat berdampak pada Arus Kas Bisnis. Ini dapat mencakup perubahan pajak, perubahan tren atau preferensi konsumen, persaingan yang muncul, atau perubahan pasar lainnya yang dapat memengaruhi pendapatan atau keuntungan perusahaan.

B. Asumsi dari tahun -tahun sebelumnya

Faktor lain yang perlu dipertimbangkan untuk a Proyeksi arus kas 3 tahun adalah asumsi dari tahun -tahun sebelumnya. Pertimbangkan barang atau pendapatan yang tidak berulang, biaya satu kali, atau perubahan apa pun yang dilakukan pada struktur dasar operasi. Melacak hal -hal ini dan barang -barang serupa dari masa lalu akan membantu memberikan proyeksi yang realistis untuk masa depan.

• Pendapatan yang tidak berulang
• Biaya satu kali
• Perubahan yang dilakukan pada struktur dasar operasi

Analisis

Membuat sebuah Proyeksi arus kas 3 tahun adalah langkah pertama utama dalam memahami kesehatan keuangan bisnis apa pun. Sekarang setelah Anda melakukan kerja keras untuk menciptakan estimasi, sekarang saatnya untuk menganalisis hasil Anda dan menyusun strategi untuk sukses.

Strategi untuk meningkatkan arus kas

Sekarang setelah Anda memiliki proyeksi arus kas masa depan Anda, Anda memiliki data untuk mulai merencanakan posisi arus kas optimal bisnis Anda. Strategi yang mungkin Anda pertimbangkan meliputi:

• Menurunkan biaya jika memungkinkan
• Menyesuaikan inventaris sesuai dengan estimasi penjualan
• Mengidentifikasi dan mengurangi inefisiensi dalam operasi
• Meningkatkan pendapatan dengan kenaikan harga atau produk baru
• Mengurangi waktu pembayaran yang diminta dari vendor

Menganalisis hasil terbaik

Proyeksi arus kas Anda dapat berfungsi sebagai alat yang berharga dalam memungkinkan Anda untuk secara menyeluruh menganalisis hasil potensial. Memastikan asumsi dan input Anda dalam proyeksi sangat akurat sangat penting dalam membantu Anda membuat proyeksi arus kas yang efektif yang dapat digunakan untuk menilai masa depan bisnis Anda. Dengan membuat beberapa proyeksi arus kas dan menjalankan skenario, Anda dapat mengidentifikasi hasil terbaik dan memastikan Anda mengatur bisnis Anda untuk sukses.

Kesimpulan

Membuat proyeksi arus kas tiga tahun adalah bagian penting dari keberhasilan bisnis, memungkinkan perusahaan untuk merencanakan secara akurat keberhasilan di masa depan. Dengan demikian, meluangkan waktu untuk membuat proyeksi yang akurat dan menyeluruh sangat penting dan tidak boleh diabaikan.

Saat membuat proyeksi arus kas Anda, ada beberapa bidang utama yang perlu dipertimbangkan. Penilaian biaya operasi, investasi modal ventura dan pinjaman jangka panjang, serta jangka pendek, tagihan tetap dan kewajiban semua perlu ditangani. Penting juga untuk memperhitungkan tren ekonomi yang luas serta perubahan khusus industri. Terakhir, tren dan peristiwa jangka panjang perlu dipertimbangkan, seperti inflasi, perpajakan dan kemajuan teknologi - yang semuanya dapat mempengaruhi arus kas bisnis apa pun.

Dengan mengikuti langkah -langkah di atas, bekerja dengan penasihat keuangan, dan dengan cermat meneliti pasar saat ini, bisnis Anda dapat menikmati manfaat dari proyeksi arus kas yang direncanakan dengan cermat, memungkinkan masa depan finansial yang lebih aman.