ما يجب مراعاته عند إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات

مقدمة

التدفق النقدي هو إجمالي جميع الأموال التي تدخل وتخرج من عملك في فترة زمنية معينة. توقعات التدفق النقدي لمدة ثلاث سنوات هي تقدير لجميع الأموال الواردة والصادرة على مدى فترة ثلاث سنوات، وعادة ما يتم استكمالها بغرض التنبؤ وإعداد الميزانية.

عند إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة ثلاث سنوات، من المهم مراعاة عوامل معينة لضمان الدقة والتخطيط الشامل للمستقبل.

أهداف

عند إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات، من المهم مراعاة بعض العناصر الأساسية. إن تحديد هذه العناصر والتنبؤ بها يمكّنك من إلقاء نظرة دقيقة على بياناتك المالية طوال الفترة بأكملها.

تحديد العناصر الرئيسية

من الضروري تحديد العناصر الأساسية الخاصة بك توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات. يساعدك هذا على تحليل تأثير التغييرات في كل عنصر على التدفق النقدي المتوقع بشكل صحيح. العناصر الرئيسية التي يجب مراعاتها هي ما يلي:

• تاريخ البدء والانتهاء للتدفق النقدي المتوقع.
• التكاليف المرتبطة بإدارة الأعمال.
• الإيرادات التي سيتم كسبها على أساس الاتجاهات التاريخية.
• الضرائب والمدفوعات الأخرى المستحقة.
• التدفقات النقدية الداخلة والخارجة المتوقعة.

توقعات المالية

بمجرد تحديد العناصر الأساسية، يمكنك البدء في التنبؤ ببياناتك المالية. وهذا يعني أنه سيتعين عليك تحليل الإيرادات والتكاليف والضرائب والتدفقات النقدية المقدرة على أساس ربع سنوي. يمكّنك هذا من التنبؤ بالتدفق النقدي الخاص بك لمدة 3 سنوات. من المهم ملاحظة أن توقعاتك يجب أن تستند إلى الاتجاهات التاريخية والظروف الاقتصادية الحالية وأي مؤشرات أخرى قد تؤثر على عملك.

التوقيتات

عند صنع أ توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات، التوقيت هو العامل الأكثر أهمية. تعد معرفة الجدول الزمني الدقيق للتدفق النقدي الخاص بك أمرًا ضروريًا لفهم مصدر الأموال ومتى يجب دفعها. يعد هذا أكثر أهمية بالنسبة للشركات التي تعمل بميزانية محدودة. من أجل إنشاء توقعات دقيقة، من الضروري مراجعة البيانات من السنوات الثلاث الماضية وتطبيقها على السنوات المقبلة.

إنشاء تنبؤات قصيرة المدى

عند إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات، من المهم التركيز على المدى القصير أولاً. ألق نظرة فاحصة على الميزانية السنوية والنفقات المتوقعة خلال الـ 12 شهرًا القادمة. سيعطي هذا فكرة أفضل عن كيفية إدارة الأموال ووضع ميزانيتها على مدى السنوات الثلاث المقبلة. تأكد من مراعاة أي موسمية في العمل، مثل الفترات بين عيد الميلاد ورأس السنة الجديدة حيث تكون النفقات والمبيعات عادة في أعلى مستوياتها.

أهداف بعيدة المدى

أثناء إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات، من المهم أيضًا مراعاة الأهداف طويلة المدى للشركة. فكر في الأرباح والاستثمارات المتوقعة على مدى السنوات الثلاث المقبلة وقم بحساب أي خسائر قد تكون مستحقة. ضع في اعتبارك أي مخاطر وفرص محتملة قد تنشأ خلال الجدول الزمني للتنبؤ وتأكد من إنشاء خطة يمكنها التخفيف من هذه المخاطر. بالإضافة إلى ذلك، تأكد من التخطيط لأية تغييرات في الصناعة، مثل ظهور التكنولوجيا الجديدة. سيكون هذا ضروريًا لمساعدتك على ضبط الجدول الزمني لتوقعاتك وضبط التدفق النقدي وفقًا لذلك.

4. التدفقات النقدية

يتطلب إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات فهمًا شاملاً لمصادر وأولويات التدفق النقدي لتقييم الوضع المالي للشركة بدقة. سيناقش هذا القسم الاعتبارين الأساسيين في إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات: أولوية التدفقات النقدية ومصادر التدفقات النقدية.

أ. أولوية التدفق النقدي

يجب إعطاء الأولوية للتدفقات النقدية في توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات للمساعدة في ضمان استخدام النقد بالطريقة الأكثر كفاءة. يمكن تصنيف التدفقات النقدية على أساس نوع النشاط المرتبط بها، مثل الاستثمار والعمليات والتمويل. يتم أيضًا تصنيف التدفقات النقدية عادةً على أنها إما روتينية للمنظمة أو غير عادية لظروف خاصة. يمكن أن يؤدي تحديد أولويات التدفقات النقدية وفهم ترتيب العمليات إلى اتخاذ قرارات أفضل عند تخصيص النقد الزائد. بالإضافة إلى ذلك، فإن تحديد أولويات التدفقات النقدية يضمن الوفاء بالالتزامات المالية الأكثر أهمية في الوقت المناسب.

ب. مصادر التدفق النقدي

بالإضافة إلى تحديد أولويات التدفقات النقدية، يعد تحديد مصادر التدفقات النقدية أمرًا مهمًا لتقييم الوضع المالي للشركة بدقة. قد تأتي التدفقات النقدية من المبيعات والاستثمارات والقروض والأسهم ومصادر أخرى. علاوة على ذلك، يمكن أيضًا تصنيف التدفقات النقدية على أنها داخلية أو خارجية. يتم إنشاء التدفقات النقدية الداخلية من داخل المنظمة، مثل الإيرادات والأرباح، في حين أن المصادر الخارجية قد تشمل تمويل الديون والأسهم. يمكن أن يساعد تحديد مصادر التدفق النقدي في ضمان توليد التدفق النقدي بطريقة فعالة وفي الوقت المناسب وأن تتوفر سيولة كافية لتلبية الاحتياجات التشغيلية.

الافتراضات والمتغيرات

بينما تتطلع الشركات إلى التخطيط للمستقبل وإنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات، هناك بعض الافتراضات والمتغيرات التي يجب وضعها في الاعتبار من أجل تصوير الوضع المالي للشركة بدقة.

أ. تغيرات السوق

من المهم أن تكون على دراية بالتغيرات التي قد تحدث في السوق والتي قد تؤثر على التدفق النقدي للأعمال. يمكن أن يشمل ذلك التغييرات في الضرائب، أو التغييرات في اتجاهات المستهلكين أو تفضيلاتهم، أو المنافسة الناشئة، أو أي تغييرات أخرى في السوق يمكن أن تؤثر على إيرادات الشركة أو أرباحها.

ب. افتراضات من السنوات السابقة

هناك عامل آخر يجب مراعاته بالنسبة لـ أ توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات هي افتراضات من السنوات السابقة. خذ بعين الاعتبار أي عناصر أو دخل غير متكرر، أو أي نفقات لمرة واحدة، أو أي تغييرات يتم إجراؤها على الهيكل الأساسي للعمليات. إن تتبع هذه العناصر والعناصر المماثلة من الماضي سيساعد في إعطاء توقعات واقعية للمستقبل.

• الدخل غير المتكرر
• نفقات لمرة واحدة
• التغييرات التي تم إجراؤها على الهيكل الأساسي للعمليات

تحليل

خلق شيء توقعات التدفق النقدي لمدة 3 سنوات هي خطوة أولى أساسية في فهم الصحة المالية لأي عمل تجاري. الآن بعد أن قمت بالعمل الشاق المتمثل في إنشاء التقديرات، فقد حان الوقت لتحليل نتائجك ووضع استراتيجية لتحقيق النجاح.

استراتيجيات زيادة التدفق النقدي

الآن بعد أن أصبح لديك توقع للتدفق النقدي المستقبلي، لديك البيانات اللازمة لبدء التخطيط لوضع التدفق النقدي الأمثل لشركتك. تشمل الاستراتيجيات التي قد تفكر فيها ما يلي:

• خفض النفقات حيثما أمكن ذلك
• ضبط المخزون حسب المبيعات المقدرة
• تحديد أوجه القصور في العمليات والحد منها
• زيادة الإيرادات مع زيادة الأسعار أو المنتجات الجديدة
• تقليل أوقات الدفع المطلوبة من البائعين

التحليل للحصول على أفضل النتائج

يمكن أن يكون توقع التدفق النقدي الخاص بك بمثابة أداة قيمة تسمح لك بتحليل النتائج المحتملة بدقة. يعد التأكد من دقة افتراضاتك ومدخلاتك في التوقعات أمرًا ضروريًا لمساعدتك في إنشاء توقعات فعالة للتدفق النقدي يمكن استخدامها لتقييم مستقبل عملك. من خلال إنشاء العديد من توقعات التدفق النقدي وتشغيل السيناريوهات، يمكنك تحديد أفضل النتائج والتأكد من إعداد عملك لتحقيق النجاح.

خاتمة

يعد إنشاء توقعات التدفق النقدي لمدة ثلاث سنوات جزءًا أساسيًا من نجاح الأعمال، مما يمكّن الشركة من التخطيط بدقة للنجاحات المستقبلية. على هذا النحو، يعد أخذ الوقت الكافي لإنشاء توقعات دقيقة وشاملة أمرًا ضروريًا ولا ينبغي تجاهله أبدًا.

عند إنشاء توقعات التدفق النقدي الخاصة بك، هناك العديد من المجالات الرئيسية التي يجب مراعاتها. ويجب معالجة تقييم تكلفة العمليات واستثمارات رأس المال الاستثماري والاقتراض طويل الأجل، فضلاً عن الفواتير والالتزامات الثابتة قصيرة الأجل. من المهم أيضًا مراعاة الاتجاهات الاقتصادية الواسعة بالإضافة إلى التغييرات الخاصة بالصناعة. وأخيرًا، يجب أخذ الاتجاهات والأحداث طويلة المدى في الاعتبار، مثل التضخم والضرائب والتقدم التكنولوجي - وكلها يمكن أن تؤثر على التدفق النقدي لأي عمل تجاري.

من خلال اتباع الخطوات المذكورة أعلاه، والعمل مع مستشار مالي، والبحث بعناية في السوق الحالي، يمكن لشركتك الاستمتاع بفوائد توقعات التدفق النقدي المخطط لها بعناية، مما يتيح مستقبلًا ماليًا أكثر أمانًا.