كيفية إنشاء لوحة معلومات التدفق النقدي لعملك

مقدمة

يعد إنشاء لوحة تحكم فعالة للتدفق النقدي لشركتك طريقة رائعة للحصول على فهم أفضل للشؤون المالية لشركتك. ويمكن أن توفر نظرة ثاقبة في قرارات الميزانية والتخطيط وتخصيص الموارد. ولكن ما هي بالضبط لوحة معلومات التدفق النقدي؟

أ لوحة التدفق النقدي هو في الأساس تمثيل مرئي لبيان التدفق النقدي. إنها في الأساس واجهة رسومية تسهل التعرف على مؤشرات الأداء الرئيسية على الفور والتعرف على الاتجاهات. يمكن أن يوفر هذا معلومات قيمة حول قرارات التنبؤ والميزانية.

املك لوحة التدفق النقدي يمكن أن توفر العديد من الفوائد لعملك. فيما يلي بعض المزايا:

• يسمح باتخاذ قرارات مستنيرة
• تمكنك من التعرف بسرعة على الاتجاهات والتناقضات
• يوفر لمحة عامة يمكن الوصول إليها من البيانات المالية الخاصة بك
• يساعدك على التخطيط للمستقبل

مراجعة السجلات المالية

خلق شيء لوحة التدفق النقدي لعملك يتطلب فهم السجلات المالية الخاصة بك. سيستعرض هذا القسم الخطوات المتبعة في فحص وتحليل الحسابات المالية.

فحص الحسابات المالية

الخطوة الأولى في إنشاء لوحة معلومات التدفق النقدي هي لمراجعة حساباتك المالية. يتضمن ذلك فحص بيانات بطاقة الائتمان والحسابات المصرفية والفواتير والمستندات الأخرى. من المهم أن نفهم من المسؤول عن المعاملات وتكرارها والمبالغ المرتبطة بها. سيعطيك هذا صورة شاملة عن التدفق النقدي لشركتك.

ربط الخدمات المالية ذات الصلة

بالإضافة إلى مراجعة السجلات المالية، من المهم ربط الخدمات المالية ذات الصلة. اعتمادًا على احتياجاتك، قد تشمل هذه المعالجات معالج الدفع، أو برنامج المحاسبة، أو نظام الفواتير، أو خدمة إعداد الميزانية والتنبؤ. ستسمح لك هذه الخدمات بتتبع ومراقبة التدفق النقدي الخاص بك بشكل أكثر دقة وسهولة.

تحليل اتجاهات الإيرادات والنفقات

بمجرد الانتهاء من وضع سجلاتك المالية، فقد حان الوقت لتحليل اتجاهات الإيرادات والنفقات الخاصة بك. سيسمح لك ذلك بتحديد المحركات الرئيسية للتدفق النقدي، مثل حجم المبيعات وعادات إنفاق العملاء والطلب على المنتجات والخدمات. من هنا، يمكنك تطوير استراتيجيات لتحقيق أقصى قدر من النجاح التدفق النقدي واكتساب نظرة ثاقبة الفرص لتحقيق وفورات إضافية.

• فحص الحسابات المالية
• ربط الخدمات المالية ذات الصلة
• تحليل اتجاهات الإيرادات والمصروفات

احصل على رؤى من البيانات

المعلومات التي تم جمعها من قبل أ لوحة التدفق النقدي يمكن أن تكون مفيدة بشكل لا يصدق عندما يتعلق الأمر بفهم أداء الأعمال. يمكن للأعمال التجارية استخدام البيانات للحصول على رؤى يمكن استخدامها لتحسين عملية صنع القرار في المستقبل. ومن أجل الحصول على أقصى قدر من المعرفة، ينبغي تصنيف البيانات في المجالات ذات الصلة، وينبغي تحديد فرص النمو المحتملة، وينبغي تحليل عوامل الخطر، وينبغي إنشاء التوقعات.

تصنيف البيانات إلى المجالات ذات الصلة

الخطوة الأولى في الحصول على رؤى من لوحة معلومات التدفق النقدي هي تصنيف البيانات إلى المجالات ذات الصلة. وهذا يعني فصل البيانات إلى فئات مثل المبيعات والنفقات والدخل والأرباح. من خلال إعطاء كل نوع من البيانات منطقته الخاصة، قد يكون من الأسهل على الشركة تحديد الاتجاهات والأنماط داخل البيانات، بالإضافة إلى تحديد أي مشكلات تحتاج إلى معالجة.

تحديد فرص النمو المحتملة

بمجرد تصنيف البيانات، يمكن استخدامها لتحديد فرص النمو المحتملة. ومن خلال تتبع اتجاهات وأنماط معينة، مثل المبيعات خلال فترات معينة، قد تتمكن الشركة من تحديد المجالات التي يمكنها الاستفادة من طلبات المستهلكين فيها وتوسيع عروضها. وبالمثل، قد تكشف البيانات أيضًا عن المجالات التي يمكن للشركة فيها خفض التكاليف وتحقيق المدخرات، مما يسمح للشركة بتخصيص المزيد من التمويل للأنشطة الدافعة للنمو.

تحليل عوامل الخطر

في حين أنه يمكن استخدام البيانات لتحديد فرص النمو المحتملة، فمن المهم أيضًا تحليل عوامل الخطر المحتملة. يمكن أن تساعد البيانات في تحديد مجالات الاهتمام بالإضافة إلى الاستراتيجيات المحتملة للتخفيف منها. يمكن أن يشمل ذلك تتبع النفقات النقدية، والتنبؤ بالتدفق النقدي، وفهم الديون، وتتبع دورات سداد العملاء. كل هذه العوامل يمكن أن تساعد الشركة على البقاء في صدارة المخاطر المحتملة وضمان الاستقرار المالي.

إنشاء التوقعات

الخطوة الأخيرة هي إنشاء تنبؤات باستخدام البيانات. سيساعد ذلك الشركة على التخطيط للنفقات والإيرادات القادمة، بالإضافة إلى توقع أي تغييرات موسمية في المبيعات. ويمكن أيضًا استخدام البيانات لتقييم أي تغييرات يمكن إجراؤها لزيادة الأرباح أو تقليل التكاليف. من خلال النظر إلى المستقبل، يمكن للشركة أيضًا وضع أهداف وغايات واقعية يمكن تتبعها وقياسها وتقييمها.

حدد أهداف

يتطلب إنشاء لوحة معلومات التدفق النقدي لشركتك أكثر من مجرد حفظ السجلات المالية المثالية. يجب عليك أيضًا تحديد أهداف لأهداف التدفق النقدي الخاصة بك. إن تحديد الأهداف المالية مثل زيادة الإيرادات أو تقليل النفقات يمكن أن يؤثر بشكل كبير على التدفق النقدي الخاص بك. بالإضافة إلى ذلك، فإن تحديد أهداف للتدفق النقدي، مثل تحديد معايير للإيرادات والنفقات والأرباح، يمكن أن يضعك في وضع أفضل لتتبع تقدمك واتخاذ قرارات عمل جيدة.

تحديد الأهداف المالية

عند تحديد الأهداف التي ترغب في تحقيقها باستخدام لوحة معلومات التدفق النقدي الخاصة بك، من المهم التفكير مليًا فيما ترغب في تحقيقه على المدى القصير والمدى الطويل. قد تتضمن الأهداف قصيرة المدى زيادة التدفق النقدي الخاص بك شهريًا أو إنشاء عمليات أكثر كفاءة لتقليل الوقت الذي تقضيه في الحسابات الدائنة والمدينة.

وفي الوقت نفسه، يمكن أن تشمل الأهداف طويلة المدى إنشاء خطة مالية لتحقيق الاستدامة المالية وقابلية التوسع. قد يعني هذا تحديد أهداف مالية مدتها 12 شهرًا أو إنشاء أهداف مالية مدتها ثلاث سنوات توقعات التدفق النقدي. سيساعدك تحديد أهداف ذات معنى على إضفاء الحيوية على لوحة المعلومات الخاصة بك وزيادة إمكاناتها إلى أقصى حد.

حدد أهدافًا للتدفق النقدي

من المهم وضع أهداف واقعية وقابلة للتحقيق للتدفق النقدي الخاص بك. على سبيل المثال، إذا قمت بتحديد هدف لزيادة التدفق النقدي الشهري من \$30,000 إلى \$50,000، فكر في الخطوات المحددة التي يمكنك اتخاذها للوصول إلى هذا الهدف. قد تفكر في تحديد هدف أولي قدره 35000 دولار، حيث يعد هذا هدفًا أكثر قابلية للتحقيق ومعقولًا على المدى القصير. مع مرور الوقت، يمكن أن يساعدك هذا في الوصول إلى هدف أكثر طموحًا وهو 50000 دولار.

قد ترغب أيضًا في تحديد أهداف موجهة نحو تحسين كفاءة عملياتك المالية. قد يشمل ذلك تقليل الوقت المستغرق في الحسابات الدائنة والمدينة أو تقليل مقدار الوقت المستغرق لتحصيل المدفوعات. إن تحديد أهداف محددة والعمل على تحقيقها سيساعدك على إرساء ممارسات مالية أفضل على المدى الطويل.

مراقبة التقدم نحو الأهداف

تعد مراقبة أدائك مقابل هذه الأهداف خطوة أساسية في قياس نجاح لوحة معلومات التدفق النقدي الخاصة بك. قد ترغب في إنشاء نظام آلي لتتبع ومراقبة تقدمك. باستخدام هذا النظام، يمكنك تلقي تحديثات حول مدى نجاحك في تحقيق أهدافك المالية. سيساعدك هذا على إبقائك مطلعًا على أدائك المالي والتحكم فيه.

بالإضافة إلى تتبع الأهداف المالية، قد ترغب أيضًا في قياس مؤشرات الأداء الأخرى. على سبيل المثال، قد ترغب في تقييم مدى نجاحك في الاستفادة من الاتجاهات في مجال عملك أو مدى كفاءة إدارة أموالك. من خلال الحصول على رؤية شاملة لكيفية أداء عملك، يمكنك اتخاذ قرارات مالية أكثر استنارة.

اختر المنصات

خلق شيء لوحة التحكم الخاصة بالتدفق النقدي لشركتك تتطلب منك الاختيار المنصة المناسبة التي تناسب أهداف وغايات شركتك. هناك مجموعة متنوعة من المنصات المتاحة للاختيار من بينها، ولكن معرفة المتطلبات الفنية والقدرة على أتمتة تحليل البيانات والتأكد من أمان البيانات كلها عوامل يجب مراعاتها أثناء اختيار النظام الأساسي المناسب.

متطلبات تقنية

قبل اختيار منصة لوحة المعلومات، قم بتقييم المتطلبات الفنية المختلفة التي ستكون مطلوبة لتلبية احتياجات عملك. انظر إلى احتياجات العمل مثل مستويات الوصول وقابلية التوسع واستخدام اللغات المختلفة والاعتبارات الفنية الأخرى. من المهم التأكد من قدرة النظام الأساسي على تلبية هذه المتطلبات حتى يكون لدى الشركة لوحة معلومات ناجحة للتدفق النقدي.

أتمتة تحليل البيانات

هناك عامل آخر يجب مراعاته أثناء اختيار النظام الأساسي وهو القدرة على أتمتة تحليل البيانات. سيمكنك ذلك من التقاط البيانات وتصورها في الوقت الفعلي، مما يضمن الدقة ويمكّنك من اتخاذ قرارات مستنيرة بسرعة. اختر منصة يمكن دمجها مع أدوات تحليل البيانات الأخرى لأتمتة التوقعات وتتبع الاتجاهات.

اعتبارات أمن البيانات

وأخيرا، من المهم أيضا ضع في اعتبارك أمان البيانات عند اختيار منصة للوحة معلومات التدفق النقدي الخاصة بك. تأكد من أن لوحة المعلومات آمنة وأن بياناتك محمية من التهديدات الخارجية والداخلية. اختر منصة تحتوي على إجراءات مثل المصادقة الثنائية والتشفير وإعدادات الخصوصية.

تنفيذ لوحة القيادة

خلق شيء يمكن أن توفر لك لوحة معلومات التدفق النقدي لشركتك نظرة عامة شاملة على الوضع المالي حالة مؤسستك. مع هذه المعلومات، يمكنك تتبع بشكل أكثر فعالية التدفق النقدي واتخاذ القرارات التي من شأنها تحسين الصحة المالية العامة لشركتك. للبدء مع الخاص بك لوحة التدفق النقدي، ستحتاج إلى تخصيصه ليناسب احتياجاتك الخاصة، وتبسيط عملية تحديثه، وتحليل البيانات بانتظام.

تخصيص لوحة معلومات التدفق النقدي

عند إنشاء لوحة التدفق النقدي، ستحتاج إلى تخصيصه بحيث يعكس بدقة الاحتياجات المالية لشركتك. يتضمن ذلك تحديد المقاييس الأكثر أهمية لتتبعها، مثل إجمالي الإيرادات وإجمالي النفقات. يجب عليك أيضًا تضمين عناصر مرئية مثل الرسوم البيانية والمخططات والمعلومات المرئية الأخرى لمساعدتك على فهم بياناتك المالية بسرعة أكبر. وأخيرًا، حدد مصادر البيانات التي ستستخدمها لتتبع هذه المقاييس.

تبسيط عملية تحديث لوحة المعلومات

بمجرد تحديد المقاييس ومصادر البيانات التي ستستخدمها للوحة معلومات التدفق النقدي، يمكنك البدء في تبسيط عملية تحديثها. على سبيل المثال، يمكنك إعداد عمليات استيراد البيانات تلقائيًا من مصادر محددة للحفاظ على تحديث المعلومات. يمكن أن يوفر هذا قدرًا كبيرًا من الوقت والجهد، حيث لن تحتاج إلى إدخال البيانات يدويًا في كل مرة. يمكنك أيضًا إعداد إشعارات ليتم تنبيهك عند اكتشاف تغييرات معينة في بياناتك المالية.

تحليل البيانات بانتظام

وأخيرًا، سيساعدك تحليل البيانات بانتظام على تحديد المشكلات والاتجاهات بسرعة. لتسهيل ذلك، يمكنك إنشاء تقارير تركز على مقاييس معينة أو تقارن نقاط بيانات معينة. يجب عليك أيضًا إعداد معايير وأهداف محددة تهدف إلى تحقيقها. سيوفر لك هذا صورة واضحة عن الاتجاه الذي يتجه إليه عملك ويساعدك على اتخاذ قرارات مستنيرة فيما يتعلق بقراراتك المالية.

مع التنفيذ الدقيق والمراقبة المنتظمة لجهودكم لوحة التدفق النقدي، يمكنك الحصول على رؤى قيمة حول الوضع المالي لشركتك والتي يمكنك استخدامها لاتخاذ المزيد من القرارات الإستراتيجية للمضي قدمًا.

خاتمة

خلق شيء تعد لوحة معلومات التدفق النقدي أداة فعالة للأعمال أصحاب لمراقبة عملياتهم المالية اليومية. يمكن أن توفر لوحة المعلومات فهمًا دقيقًا وشاملاً لكيفية أداء عملك. يمكن أن يساعدك أيضًا على اتخاذ قرارات مستنيرة برؤى قوية. قد يبدو الأمر شاقًا في البداية، لكنها عملية واضحة نسبيًا إذا اتبعت الخطوات الموضحة في هذا المنشور.

في الختام، وهنا المفتاح فوائد وجود لوحة معلومات التدفق النقدي:

• الرؤية في الوقت الحقيقي للعمليات المالية
• تمكين اتخاذ قرارات أكثر استنارة
• نظرة ثاقبة توقعات التدفق النقدي
• القدرة على تحليل الأداء المالي
• الإيدز في تتبع التدفقات النقدية على كل من المدى القصير والطويل

لخلق لوحة التدفق النقدي، فيما يلي قائمة مرجعية بالمكونات التي تحتاج إلى تضمينها:

• اختر برنامج لوحة القيادة أو قم بإنشاء إصدار يدوي
• جمع البيانات والأرقام اللازمة
• تحديد نقاط البيانات
• صمم لوحة القيادة حسب تفضيلاتك
• أدخل البيانات في لوحة التحكم الخاصة بك
• إنشاء نظام لتقييم البيانات
• تحديث البيانات بانتظام

خلق شيء لوحة التدفق النقدي هي خطوة بسيطة توفر فوائد هائلة. إذا اتبعت الخطوات الموضحة في هذا المنشور، فستتمكن من رسم تخطيط للأداء المالي لشركتك واتخاذ المزيد من القرارات الإستراتيجية.