كيفية إنشاء توقعات التدفق النقدي الشهرية لعملك

مقدمة

توفر توقعات التدفق النقدي الشهرية للشركات طريقة لتحديد وتوقع الاحتياجات المالية المستقبلية. ومن خلال الفهم التفصيلي لدورة التدفق النقدي، يمكن للشركات تحديد متى ومقدار رأس المال الذي يمكنها الوصول إليه، من أجل الحفاظ على سير العمليات بسلاسة. سنناقش في هذه المقالة أهمية إنشاء توقعات التدفق النقدي الشهرية وكيفية القيام بذلك.

التحضير لإنشاء توقعات التدفق النقدي الشهرية

إنشاء شهرية توقعات التدفق النقدي لعملك جزء أساسي من عملية إعداد الميزانية. من المهم أن تأخذ بعين الاعتبار جميع الإيرادات والنفقات ودورات الميزانية عند إنشاء توقعاتك حتى يكون لديك رؤية شاملة لأموالك. فيما يلي بعض الخطوات للبدء.

تحديد دورة ميزانيتك

الخطوة الأولى في إنشاء الشهرية توقعات التدفق النقدي هو تحديد دورة ميزانيتك. اعتمادًا على مجال عملك وهيكل شركتك، قد تكون دورة ميزانيتك شهرية أو ربع سنوية. من المهم أن تكون على دراية بدورة ميزانيتك عند إنشاء توقعاتك حتى تتمكن من تخصيص مواردك بشكل صحيح.

تقدير متوسط ​​مقدار الدخل وعناصر الاستبعاد والنفقات لعملك

بمجرد تحديد دورة ميزانيتك، فإن الخطوة التالية هي تقدير متوسط ​​مبلغ الدخل وعناصر الاستبعاد والنفقات لعملك. ويشمل ذلك الدخل من العملاء والاستثمارات والموارد الأخرى، بالإضافة إلى النفقات المتعلقة بالمرتبات والتكاليف العامة والبنود المتنوعة. ستمنحك هذه الأرقام نقطة انطلاق عند صياغة توقعاتك.

تخصيص الميزانية لكل بند من بنود النفقات والدخل والاستثناءات

الخطوة الأخيرة في إنشاء توقعات التدفق النقدي الشهرية هي تخصيص الميزانية لكل بند من بنود النفقات والدخل والاستبعاد. سيعطيك هذا صورة دقيقة عن أموالك ويساعدك على التخطيط وفقًا لذلك. من المهم أن تأخذ في الاعتبار دورة ميزانيتك عند تخصيص الأموال، لأن هذا سيساعدك على إدارة مواردك بشكل صحيح.

اتباع هذه الخطوات سيساعدك إنشاء توقعات شاملة ودقيقة للتدفق النقدي الشهري لعملك. إن معرفة متوسط ​​مبلغ الدخل وعناصر الاستبعاد والنفقات التي تدخلها وتخرجها كل شهر ستساعدك على إدارة أموالك بشكل أكثر فعالية.

نصائح خطوة بخطوة لبناء توقعات التدفق النقدي الشهرية

يعد الحصول على توقعات دقيقة وحديثة للتدفق النقدي أمرًا ضروريًا للإدارة الناجحة لأي عمل تجاري. على الرغم من أن إنشاء التوقعات قد يبدو أمرًا شاقًا ويستغرق وقتًا طويلاً، إلا أن تسليح نفسك بالمعلومات الضرورية واتباع نهج خطوة بخطوة يمكن أن يساعدك في إنشاء توقعات التدفق النقدي الشهري توقعات دقيقة وفعالة.

ابدأ بعناصر الدخل والاستثناءات وأضف الإجمالي لكل شهر

تعتبر عناصر الدخل والاستثناءات الخاصة بك أساس توقعات التدفق النقدي الخاص بك. تتضمن هذه عادةً الأرباح من أي مبيعات أو خدمات يقدمها عملك، بالإضافة إلى قيمة الاستثمارات أو القروض التي اكتسبتها الشركة. ابدأ بحساب القيمة الإجمالية لدخلك وعناصر الاستبعاد لكل شهر من فترة التوقعات.

احسب مصاريفك الشهرية

بمجرد تحديد القيمة الإجمالية لدخلك وعناصر الاستبعاد، فقد حان الوقت للانتقال إلى نفقاتك. النفقات الشهرية تشمل عادةً، على سبيل المثال لا الحصر، الإيجار والمرافق وأجور الموظفين والضرائب وأي تكاليف أخرى مرتبطة بإدارة الأعمال. تأكد من مراعاة أي نفقات متقلبة، مثل تكاليف المرافق المتغيرة. وينبغي تقدير هذه على أساس المتوسطات السابقة.

احذف إجمالي نفقاتك من إجمالي دخلك وعناصر الاستبعاد للوصول إلى رصيدك النقدي الصافي

بمجرد قيامك بحساب إجمالي دخلك وعناصر الاستبعاد وإجمالي نفقاتك لهذا الشهر، قم بإزالة إجمالي نفقاتك من إجمالي دخلك وعناصر الاستبعاد للوصول إلى صافي رصيدك النقدي لذلك الشهر. يمثل هذا الرقم المبلغ المالي المتاح لشركتك للعمل به خلال الشهر.

كرر هذه العملية على مدار الـ 12 شهرًا القادمة لإنشاء توقعات لمدة 12 شهرًا

لإنشاء توقعات لمدة 12 شهرًا، ما عليك سوى تكرار العملية الموضحة أعلاه لكل شهر. ومع ذلك، يجب أن تدرك أن الطبيعة المتقلبة لإيرادات الأعمال ونفقاتها غالبًا ما تعني أن التنبؤ بالرصيد النقدي لكل شهر قد يكون أمرًا صعبًا. انتبه إلى أي اتجاهات لزيادة أو انخفاض الأداء واستخدم تلك المعلومات للتنبؤ بشكل أكثر دقة بصافي الرصيد النقدي لكل شهر.

4. استراتيجيات إضافية يجب مراعاتها

يعد إنشاء توقعات شفافة ومفصلة للتدفق النقدي لشركتك خطوة مهمة في الحفاظ على سير عمليات عملك بسلاسة. سنلقي نظرة هنا على بعض الاستراتيجيات الإضافية التي يمكنك استخدامها عند العمل على توقعات التدفق النقدي الشهرية.

أ. استخدم البيانات التاريخية عندما تكون متاحة

حيثما أمكن، من المفيد أخذ أي بيانات تاريخية قابلة للتطبيق في الاعتبار. يمكن أن يشمل ذلك بيانات فواتير العملاء، أو بيانات دفع العملاء، أو أي بيانات واتجاهات أخرى تمت ملاحظتها مسبقًا في عملك. يمكن استخدام هذه البيانات لإنشاء تنبؤات أكثر استنارة ودقة.

ب. كن على علم بالتغيرات الموسمية

تأكد من مراعاة أي تغييرات موسمية في عمليات عملك. يمكن أن يشمل ذلك التغييرات في طلب العملاء وإنفاق العملاء، أو أي تغييرات على المنتجات التي تقدمها، أو أي عوامل موسمية أخرى ذات صلة بعملك. ومن خلال أخذ هذه الأمور في الاعتبار، ستكون أكثر قدرة على التخطيط والاستعداد لأية تغييرات في وقت مبكر.

ج. عامل في أي تغييرات مخطط لها في عملك

إذا كانت لديك أي خطط لإجراء أي تغييرات على عملك في المستقبل القريب، فتأكد من ذلك عامل هذه في توقعات التدفق النقدي الخاص بك. يمكن أن يشمل ذلك أي منتجات أو خدمات جديدة تخطط لإطلاقها، أو أي خطط توسعية، أو أي تغييرات على نموذج عملك الحالي. ومن خلال أخذ هذه الأمور بعين الاعتبار، ستكون مستعدًا بشكل أفضل وستكون قادرًا على إجراء أي تعديلات ضرورية في الوقت المناسب.

كيفية استخدام توقعات التدفق النقدي الشهرية

باستخدام الشهرية توقعات التدفق النقدي تعتبر خطوة أساسية في فهم الأداء المالي المتوقع لشركتك. هذه التوقعات سوف تسمح لك بالتوقع نقص التدفق النقدي وتحديد الفرص المحتملة لتعزيز الدخل. فيما يلي بعض الأفكار حول كيفية استخدام توقعات التدفق النقدي الخاصة بك.

تقييم دقة توقعاتك

بمجرد إنشاء الشهرية توقعات التدفق النقدي، فمن المهم تقييم دقتها. قارن توقعاتك بالأداء المالي الفعلي للتأكد من دقة افتراضاتك وتوقعاتك. وينبغي تحديد أي اختلافات وتعديلها للبقاء على اطلاع بالتدفقات النقدية المستقبلية.

توليد توقعات على فترات مختلفة لتقييم تأثير التغييرات

يعد إنشاء التنبؤات على فترات زمنية مختلفة طريقة أخرى لاستخدام توقعات التدفق النقدي الخاصة بك. على سبيل المثال، يمكنك إنشاء شهري وربع سنوي و التوقعات السنوية للحصول على صورة للتدفقات النقدية المتوقعة على المدى البعيد. يمكن أن يساعدك هذا في تقييم تأثير التغييرات والتخطيط وفقًا لذلك.

تحديد النقص أو الفائض المحتمل في التدفق النقدي

وأخيرا، يمكنك استخدام الشهرية توقعات التدفق النقدي لتحديد النقص أو الفائض المحتمل في التدفق النقدي. ومن خلال ملاحظة أي تدفقات نقدية كبيرة أو صغيرة بشكل غير عادي، يمكنك تحديد ما إذا كانت هناك حاجة إلى تمويل إضافي أو إمكانية زيادة الأرباح. سيساعدك هذا على البقاء على اطلاع على الشؤون المالية لشركتك وإجراء التعديلات اللازمة.

لك تعد توقعات التدفق النقدي الشهرية أداة لا تقدر بثمن لفهم أعمالك الأداء المالي المتوقع. من خلال تقييم دقة توقعاتك، وإنشاء توقعات على فترات مختلفة وتحديد النقص أو الفائض المحتمل في التدفق النقدي، سيكون لديك المعلومات اللازمة لاتخاذ قرارات مالية سليمة وضمان النجاح.

موارد إضافية لتوقعات التدفق النقدي

يمكن أن يكون إنشاء توقعات التدفق النقدي مهمة شاقة، وفي بعض الأحيان قد تكون المساعدة من أحد المتخصصين ضرورية. هناك العديد من الموارد المتاحة للمساعدة في جعل هذه العملية أسهل، بما في ذلك الأدوات والقوالب المالية عبر الإنترنت، والمستشارين الماليين المحترفين، ومحاسبين قانونيين.

الأدوات والقوالب المالية عبر الإنترنت

يمكن أن تكون الأدوات والقوالب المالية عبر الإنترنت مصدرًا رائعًا لأصحاب الأعمال الصغيرة. تقدم العديد من مواقع الويب إمكانية التخصيص القوالب التي يمكن استخدامها لإنشاء توقعات التدفق النقدي الأساسية. بالإضافة إلى ذلك، تقدم بعض مواقع الويب أدوات تخطيط مالي متطورة مرتبطة بالمستندات المالية للمؤسسة. وهذا يجعل إنشاء التوقعات أسهل بكثير وأكثر دقة.

المستشارون الماليون المحترفون والمحاسبون القانونيون (CPA).

محترفين مثل يمكن للمستشارين الماليين والمحاسبين القانونيين تقديم مساعدة لا تقدر بثمن عند إنشاء توقعات التدفق النقدي. هؤلاء الخبراء على دراية بجميع مجالات المحاسبة، بما في ذلك التدفق النقدي. يمكن أن تكون النصائح المهنية مفيدة بشكل خاص للتنبؤات الأكثر تعقيدًا. لن يتمكن المستشارون الماليون والمحاسبون القانونيون من المساعدة في إنشاء توقعات شاملة فحسب، بل سيوفرون أيضًا رؤية إضافية حول الشؤون المالية للأعمال.

يجب على المؤسسات بجميع أحجامها التفكير في الاستثمار في المساعدة المهنية عند إنشاء توقعات التدفق النقدي. يمكن أن تساعد الاستشارة المالية الاحترافية في ضمان فهم أفضل لكيفية عمل الشؤون المالية للمؤسسة وتقديم رؤية قيمة حول المجالات المحتملة للتحسين. بالنسبة لأولئك الذين لديهم خبرة محدودة في المحاسبة، يمكن أن تكون مساعدة المستشار المالي أو CPA هي المفتاح لإنشاء توقعات واضحة ودقيقة.

خاتمة

خلق شيء التدفق النقدي الشهري يعد التنبؤ خطوة أساسية في إعداد عملك لتحقيق النجاح. فهو لا يوفر نظرة محدثة على البيانات المالية لشركتك فحسب، بل يقدم أيضًا رؤية لا تقدر بثمن فيما يتعلق بمجالات ميزانيتك التي تتطلب الاهتمام أو التعديل. إن معرفة وضع التدفق النقدي لديك بشكل منتظم سيساعدك على البقاء استباقيًا ومبتكرًا عندما يتعلق الأمر بالتحكم في تكاليف عملك وتحقيق إيرادات جديدة.

القدرة على صياغة موثوقة وفعالة التدفق النقدي الشهري تتطلب التوقعات فهمًا متعمقًا لصناعتك وجمهورك المستهدف والسوق بشكل عام. لإعطاء توقعات التدفق النقدي الخاصة بك أفضل فرصة للنجاح، تأكد من فحص مجال عملك، والنظر في المنافسة ومراقبة سلوك المستهلك عن كثب.

إذا كنت بحاجة إلى إرشادات أو نصائح إضافية حول كيفية إنشاء حساب شهري توقعات التدفق النقدي لعملكيمكنك استشارة مستشار مالي أو محاسب أو حتى البنك الذي تتعامل معه. تعلم خصوصيات وعموميات أ توقعات التدفق النقدي يمكن أن يكون الأمر صعبًا، ولكنه تمرين لا يقدر بثمن ويظل ضروريًا لنجاح عملك.