Aktualizacja 12 -miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych

Wstęp

Posiadanie prognozy przepływów pieniężnych jest ważnym elementem zdrowia finansowego dla firm każdej wielkości. Gdy jest na bieżąco, może być potężnym narzędziem zarządzania wydatkami, śledzeniem przychodów i poprawy wyników finansowych firmy. W tym poście na blogu zbadamy, dlaczego ważne jest aktualizacja 12 -miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych i jak może to pomóc w przewidywaniu problemów przed ich wystąpieniem.

Przewodnik krok po kroku

Tworzenie początkowej projekcji

Stworzenie realistycznej 12-miesięcznej projekcji przepływów pieniężnych jest niezbędnym krokiem dla większości małych firm. A Prognoza przepływów pieniężnych jest ważnym narzędziem, które pomoże Ci zrozumieć wpływ przepływów pieniężnych i decyzji budżetowych i planowania wszelkich zmian. Poświęcając czas na stworzenie początkowej projekcji i regularną aktualizację, możesz lepiej zrozumieć swoją oczekiwaną sytuację finansową.

Stworzyć 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych, Zacznij od podsumowania dochodów i wydatków na nadchodzące 12 miesięcy. Zacznij od szacunkowego dochodu, szczegółowo wymieniając wszystkie źródła. Obejmuje to oczekiwaną sprzedaż, wszelkie umowne płatności, a także wszelkie przychody z inwestycji lub innych źródeł. Następnie wymień swoje oczekiwane wydatki. W zależności od rodzaju posiadanego biznesu wydatki mogą obejmować wszystko, od zapasów, płac, podatków, członkostwa i innych niezbędnych zakupów.

Regularnie aktualizuję projekcję

Po opracowaniu inicjału 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych, ważne jest, aby regularnie go aktualizować, aby zapewnić dokładność. Regularnie przejrzyj swoją projekcję, taką jak dwum miesiąca, co miesiąc lub kwartalnie. Zawsze powinieneś porównać projekcję z faktycznymi wynikami w tym samym okresie. To porównanie może pomóc w zidentyfikowaniu potencjalnych obszarów w celu dostosowania operacji lub budżetu.

Przeglądając projekcję przepływów pieniężnych, pamiętaj o porównaniu obecnych wyników finansowych z planowaną w początkowej projekcji. Pamiętaj również, aby udokumentować wszelkie wprowadzone zmiany, a także datę wprowadzenia zmian. Jest to ważne dla zapewnienia, że ​​projekcja przepływów pieniężnych jest zawsze dokładna i aktualna.

Analiza i dostosowanie projekcji

Cel regularnej aktualizacji twojego 12 -miesięczny prognoza przepływów pieniężnych ma pomóc zidentyfikować wszelkie nadchodzące zmiany lub trendy, które mogą wpłynąć na Twoją firmę. Po zauważeniu jakichkolwiek wariantów ważne jest przeanalizowanie zmian i dokonanie niezbędnych dostosowań do projekcji. Pomoże ci przewidzieć przyszłe potrzeby dotyczące przepływów pieniężnych i odpowiednio dostosować budżety.

Jeśli zauważysz jakiekolwiek rozbieżności między faktycznymi wynikami a początkową projekcją, poświęć czas, aby właściwie przeanalizować przyczynę różnicy. Może to obejmować wszystko, od nieoczekiwanych wydatków, sprzedaży sezonowej lub zmian popytu na rynku. Gdy zrozumiesz przyczynę różnicy, możesz odpowiednio dostosować swój projekcję.

Ustanowienie wyraźnego okresu wyglądającego

Aby skutecznie zarządzać nadchodzącymi przepływami pieniężnymi i dokonać transakcji i inwestycji z informacjami, kluczowe jest ustalenie okresu wyglądu i częstotliwości przeglądu. Szczególny okres wyglądu i częstotliwość przeglądu może zależeć od wielkości i złożoności Twojej firmy.

Miesięczna recenzja vs. Recenzja kwartalna

Jeśli masz małą firmę z kilkoma ruchomymi częściami, sensowne może być przeprowadzenie comiesięcznej recenzji 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych. Pozwala to uzyskać lepsze wyobrażenie o tym, jak wydatki są popularne z miesiąca na miesiąc i ułatwia regulacje. Jeśli jednak masz większy biznes, sensowne może być dostosowanie okresu przeglądu do kwartalnego lub nawet rocznego. Może być również pomocne podzielenie prognoz przepływów pieniężnych na różne kategorie, takie jak przychody, wydatki i podatki.

Elastyczność w dostosowaniu

Mniejsze firmy, takie jak freelancerzy i solopreneurowie, powinny szukać bardziej elastycznego oprogramowania do projekcji przepływów pieniężnych, które jest łatwiejsze do dostosowania, szczególnie jeśli chcesz zmienić swoją projekcję z powodu czegoś takiego jak nieoczekiwana faktura klienta, budżet podróży lub inny zakup. Poszukaj oprogramowania, które pozwala szybko i łatwo dodawać, usuwać i dostosowywać elementy w projekcji.

Pamiętaj również, aby wziąć pod uwagę wszelkie sezonowe huśtawki lub wzorce, które przewidujesz w konkretnej branży lub sektorze. Przewidywanie przepływów pieniężnych może być trudne, ale możliwość dostosowania i dostosowania projekcji pomoże zapewnić dokładność i dokładniejsze prognozowanie.

Korzyści z aktualizacji projekcji przepływów pieniężnych

A 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych jest jednym z najważniejszych dokumentów dla firm każdej wielkości i należy je aktualizować. Posiadanie aktualnych danych pomaga zarządzać płynnością i wyników finansowych firmy.

Poprawa wydajności biznesowej

Gdy projekcja przepływów pieniężnych jest regularnie aktualizowana, pozwala to:

• Lepiej zidentyfikować i ocenić ryzyko dla firmy Zarządzanie przepływami pieniężnymi.
• Wyraźnie i wydajnie przydziel zasoby firmy.
• Popraw przychodzące i wychodzące konwersje gotówkowe.
• Podejmować świadome decyzje biznesowe w oparciu o aktualne informacje.

Wszystkie te kroki mogą pomóc znacznie poprawić ogólną wydajność firmy.

Widząc duży obraz

Posiadanie aktualnego 12 -miesięczny prognoza przepływów pieniężnych pozwala również rozważyć ogólny finansowy Pozycja bardziej szczegółowo. Możesz ocenić, jak dobrze wykorzystujesz zasoby, wyznaczasz cele i dokonywać wydatków w związku z potencjalnym zwrotem.

Możesz także zobaczyć długoterminowy wpływ decyzji podejmowanych na krótkoterminową sytuację biznesową. Tego rodzaju analiza głębokiego nurkowania może pomóc zapewnić, że Twoja firma jest na dobrej drodze na przyszłość.

Wyzwania związane z aktualizacją projekcji przepływów pieniężnych

Prognoza przepływów pieniężnych pomaga firmom zrozumieć ich pozycję gotówkową na następne 12 miesięcy. 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych, istnieją pewne nieodłączne trudności. Poniżej znajdują się dwa z największych wyzwań:

Słaby termin napływu gotówki i odpływów

Podczas prognozowania swojej pozycji gotówkowej 12 -miesięczne z wyprzedzeniem trudno jest dokładnie zarysować, gdy płatności zostaną odebrane i kiedy odejdą od firmy. Prognozy przepływów pieniężnych są zwykle oparte na najlepszych dostępnych szacunkach pochodzących z poprzednich okresów, ale zawsze podlegają zmienności.

Musisz być bardzo ostrożny w swoim oszacowaniu, kiedy nadejdą duże płatności i kiedy takie płatności będą należne. Jest to szczególnie prawdziwe w przypadku firm działających w cyklicznych branżach.

Zbyt wiele zmiennych

Kiedy próbuje Utwórz dokładną 12 -miesięczną prognozę przepływów pieniężnych Ważne jest, aby wziąć pod uwagę wszystkie potencjalne zmienne. Na przykład, jeśli planujesz przepływy pieniężne restauracji, prognoza musi wziąć pod uwagę, kiedy należy kupić żywność i inne materiały eksploatacyjne, które mogą być bardzo różne w zależności od wakacji, planowanych skoków sprzedaży i innej podobnej sytuacji.

• Sprzedaż niektórych przedmiotów może rosnąć lub w dół w nieprzewidywalny sposób.
• Zakup niektórych przedmiotów (dostawy, składniki itp.) Należy wziąć pod uwagę w ten sam sposób.
• Mogą również powstać nieoczekiwane koszty.
• Należy wykonać właściwe planowanie, aby rozważyć takie odmiany.

Strategie, aby to ułatwić

Utrzymanie 12 -miesięcznego projekcji przepływów pieniężnych nie powinno być zniechęcającym zadaniem. Jeśli wykonano poprawnie, może to być zaskakująco łatwe, a nawet wzmacniające. Postępując zgodnie z najlepszymi praktykami, aktualizacja może być płynnym i usprawnionym procesem.

Zautomatyzuj proces

Automatyzacja 12 -miesięcznego przepływu pieniężnego Projekcja pozwala uzyskać dostęp do wyników w czasie rzeczywistym, zamiast polegać na danych statycznych. Podczas gdy ręczne wprowadzanie do arkuszy kalkulacyjnych może być opcją, niektóre pakiety oprogramowania mogą zapewnić transformacyjne poziomy wglądu i dokładności, w tym aktualizację w czasie rzeczywistym. Może to sprawić, że proces aktualizacji 12 miesięcy Projekcja przepływów pieniężnych znacznie łatwiejsza i dokładniejsza niż ręczne arkusze kalkulacyjne i kalkulatory.

Obejmują wkład wszystkich interesariuszy

Inny Strategia utrzymywania 12 -miesięcznego prognozy przepływów pieniężnych Zaktualizowane ma na początku włączyć wkład wszystkich zainteresowanych stron. Oznacza to, że każdy, kto będzie dotknięty zmianami w projekcie, jest świadomy i odpowiedzialny za wyniki. To utrzymuje całą organizację na tej samej stronie, pozwalając im szybko wprowadzać zmiany w razie potrzeby. Ponadto pozwala na lepszą linię komunikacji w całej organizacji, tworząc środowisko przejrzystości i odpowiedzialności.

• Zautomatyzuj proces
• Obejmują wkład wszystkich interesariuszy

Wniosek

Ścisłe śledzenie przepływów pieniężnych i aktualizowanie 12 -miesięcznych prognoz jest istotnymi elementami udanego zarządzania biznesem i wzrostem. Rozliczając wpływy, wypływy i oczekiwane zmiany, możesz podejmować wykształcone i skuteczne decyzje, aby zmaksymalizować sukces Twojej firmy.

Kluczowe wyniki

• Pamiętaj, aby uwzględnić transakcje bezgotówkowe, gdy Obliczanie wydatków.
• Rozliczanie sezonowych zmian przepływów pieniężnych.
• Uwzględnij zmiany na rynku lub branży.
• Zwróć uwagę zarówno na zmiany krótko-, jak i długoterminowe.
• Reassess Resess Projekcje przepływów pieniężnych regularnie.

Nakładanie kolejnych kroków

Upewnij się, że rozważasz wszystkie punkty omówione w tym artykule podczas aktualizacji 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych. Przejrzyj transakcje bezgotówkowe, zmiany sezonowe, zmiany branżowe i rynkowe oraz zarówno krótko-, jak i długoterminowe warunki ekonomiczne dla dokładności. Sukces biznesowy może mieć duży wpływ dokładność twojego Prognozy przepływów pieniężnych, Dlatego ważne jest, aby nieustannie je ponownie oceniać i aktualizować je w razie potrzeby.