Jak stworzyć dokładną 12 -miesięczną prognozę przepływów pieniężnych

Wstęp

12 -miesięczna prognoza przepływów pieniężnych jest prognozą środków wchodzących i wychodzących z firmy w ciągu 12 miesięcy. Pomaga właścicielom firm zrozumieć przewidywaną dostępność gotówki w celu planowania operacji i zrozumienia potencjalnych niedoborów. Projekcja jest cennym narzędziem do planowania i zarządzania zasobami gotówkowymi firmy.

Tworzenie dokładnej 12 -miesięcznej projekcji przepływów pieniężnych Wymaga starannego badania i analizy warunków biznesowych i rynkowych. Ten post na blogu obejmie elementy potrzebne do stworzenia wiarygodnej prognozy przepływów pieniężnych, sposobu analizy i dostosowania projekcji oraz znaczenia regularnego przeglądu projekcji w miarę zmiany warunków rynkowych i biznesowych.

Zbierz odpowiednie dane finansowe

Utworzenie dokładnej 12-miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych wymaga zebrania odpowiednich danych finansowych. Obejmuje to dokumenty finansowe, takie jak wyciągi bankowe, rejestry księgi i wyciągi dochodów. Zebranie dokumentów finansowych i istniejących rejestrów pozwala firmom na pojęcie o ich obecnych przepływach pieniężnych, aktywach i przychodach, aby mogły dokładniej wyświetlić dwanaście miesięcy potencjalnych przepływów pieniężnych.

Po zebraniu i przeglądu dokumentów finansowych firmy mogą zacząć opracowywać dokładniejszą projekcję. Obejmuje to gromadzenie przewidywanych wydatków i sprzedaży, takie jak szacowane koszty sprzedawanych towarów i siły roboczej. Należy pamiętać, że proces ten wymaga czasu, a dokładność jest kluczem do przewidywania przyszłych przepływów pieniężnych firmy.

Zebranie odpowiednich danych finansowych jest jednym z kluczy do stworzenia wiarygodnej 12-miesięcznej projekcji przepływów pieniężnych. Po zebraniu odpowiednich danych, Firmy mogą go wykorzystać do przewidywania ich przyszłych przepływów pieniężnych i podejmowania lepszych decyzji dla ich firmy.

Określ dokładność danych finansowych

Tworzenie dokładnego 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych W dużej mierze opiera się na niezawodnych danych do pracy. Jako taka dokładność musi być priorytetem. W tym celu istnieje kilka kroków, które możesz podjąć, aby upewnić się, że korzystasz z najdokładniejszych danych finansowych:

Przetestuj dane w wielu źródłach danych

Zacznij od zebrania danych z więcej niż jednego źródła. Użyj historycznych oświadczeń przepływów pieniężnych, rzeczywistych finansów i szacunków dla przyszłych scenariuszy. Sprawdź te dane w stosunku do średnich branży, prognozów analityków i prognoz rynkowych, aby zapewnić kompletny i dokładny zestaw danych.

Dane krzyżowe z instrukcjami przepływów pieniężnych

Powinieneś również przejrzeć swoje dane wbrew Oświadczenia o przepływach pieniężnych z poprzednich okresów. Oświadczenia o przepływach pieniężnych Zaoferuj historyczny przegląd działalności finansowej firmy. Ważne jest, aby sprawdzić, czy używane rekordy i dokumenty są aktualne. Jeśli wykryto rozbieżności, należy je odpowiednio zająć i dostosować.

W razie potrzeby dostosuj dane

Po zebraniu i odniesieniu danych przejrzyj je pod kątem spójności. Poszukaj potencjalnych błędów lub rozbieżności, które można poprawić. Ponadto może być konieczne dostosowanie danych, aby upewnić się, że pasują do wszelkich założeń, które przyjęłeś na temat przyszłych prognoz. Pamiętaj, aby ponownie obliczyć prognozy przepływów pieniężnych, jeśli którekolwiek z twoich założeń lub punktów danych zostaną zmienione.

Przeanalizuj działalność przepływów pieniężnych

Utworzenie dokładnej projekcji przepływów pieniężnych wymaga dokładnej i szczegółowej analizy aktywności prądu i wcześniejszych przepływów pieniężnych. Wiedza o tym, które działania są napływem, a które są niezbędne do opracowania niezawodnego zestawu Projekcje finansowe.

Kategoryzuj aktywność przepływów pieniężnych (wpływy i odpływy)

Zacznij od kategoryzacji wszystkich obecnych i wcześniejszych działań przepływów pieniężnych zgodnie z napływem lub odpływem. Wpływy pieniężne obejmują takie rzeczy, jak przychody, odsetki i dywidendy. Wypływy pieniężne obejmują wydatki, podatki i tak dalej. Upewnij się, że uwzględnij zarówno obecne, jak i przewidywane przyszłe przepływy pieniężne. Po sklasyfikowaniu wszystkich aktywności przepływów pieniężnych możesz zacząć analizować dane.

Utwórz wytyczne dotyczące przepływów pieniężnych

Po sklasyfikowaniu działań przepływów pieniężnych nadszedł czas, aby opracować wytyczne dotyczące przepływów pieniężnych. Umożliwienie wytycznych dotyczących przepływów pieniężnych określa, w jaki sposób należy przydzielić pieniądze w celu zapewnienia dalszego sukcesu firmy. Wytyczne te zmaksymalizują wydajność, koszty kontroli i optymalizują możliwości kredytowe. Ponadto wytyczne dotyczące przepływów pieniężnych powinny zapewnić wgląd w sposób zwiększania zysków, a także w zakresie zarządzania krótkoterminowymi i długoterminowymi działalnością przepływów pieniężnych.

Aby stworzyć skuteczne wytyczne dotyczące przepływów pieniężnych, musisz wziąć pod uwagę rodzaje zidentyfikowanych napływów gotówki i odpływów. W zależności od firmy wytyczne dotyczące przepływów pieniężnych mogą się różnić. Jednak niektóre ogólne wytyczne, które należy wziąć pod uwagę, w tym ustalanie priorytetów alokacji przepływów pieniężnych, regularne monitorowanie przepływów pieniężnych oraz aktywne zarządzanie długiem i kredytami. Ponadto należy rozważyć nieprzewidziane zdarzenia i opracować strategie w razie potrzeby dostęp do dodatkowego kapitału. Starannie tworząc wytyczne dotyczące przepływów pieniężnych, możesz zmaksymalizować rentowność swojej firmy.

Wygeneruj 12 -miesięczną prognozę przepływów pieniężnych

Tworzenie dokładnego 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych jest niezbędnym krokiem do planowania finansowego. Wymaga ostrożnej dbałości o szczegóły i znajomości tego procesu. Poniżej przedstawia kroki potrzebne do wygenerowania 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych.

Przeanalizuj aktualną i przyszłą działalność finansową

Pierwszy krok w tworzeniu 12 -miesięczny prognoza przepływów pieniężnych ma analizować bieżące i przyszłe finansowe zajęcia. Obejmuje to oczekiwane przychody, wydatki, inwestycje kapitałowe i inne źródła dochodów. Ważne jest, aby być tak dokładnym, jak to możliwe przy gromadzeniu tych informacji, ponieważ zostaną one wykorzystane do generowania liczb numerycznych dla 12 -miesięcznego projekcji przepływów pieniężnych.

Oblicz liczbowe liczby przepływów pieniężnych

Po przeanalizowaniu obecnej i przyszłej działalności finansowej nadszedł czas, aby obliczyć liczbowe liczby przepływów pieniężnych. Obejmuje to tworzenie pozycji linii dla przychodów, wydatków i wszelkich innych źródeł przepływów pieniężnych. W tym etapie ważne jest, aby być szczegółowym i dokładnym, ponieważ liczby zostaną wykorzystane do stworzenia 12 -miesięcznego projekcji przepływów pieniężnych.

Potwierdź wygenerowaną projekcję danych

Ostatnim krokiem w tworzeniu 12 -miesięcznego projekcji przepływów pieniężnych jest potwierdzenie, że dane wprowadzone do projekcji pasują do liczb obliczonych w poprzednim kroku. Pomaga to zapewnić, że projekcja jest dokładna i niezawodna. Jeśli pojawią się rozbieżności, ważne jest, aby przejrzeć dane i dokonać wszelkich poprawek lub korekt, które mogą być konieczne.

Tworząc 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych Może wydawać się zastraszającym zadaniem, ale z dokładną dbałością o szczegóły i kompleksowym zrozumieniem procesu, możliwe jest wygenerowanie dokładnej i niezawodnej projekcji. Postępując zgodnie z tymi krokami, każdy biznes lub osoba, która chce stworzyć projekcję, może to zrobić z pewnością.

6. Analiza 12-miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych

Tworzenie dokładnej 12 -miesięcznej projekcji przepływów pieniężnych wymaga czegoś więcej niż tylko zebrania informacji historycznych i ekstrapolacji wyników. Istnieją różne techniki analizy, które należy zastosować, aby uzyskać dokładny obraz przyszłych przepływów pieniężnych. Skuteczna analiza zidentyfikuje wszelkie czerwone flagi lub obszary ryzyka, zapewni wgląd w skutki wszelkich zmian zewnętrznych i zapewni realistyczne spojrzenie na przepływy pieniężne w przyszłość.

A. Zidentyfikuj dodatnie i ujemne okresy przepływów pieniężnych

Pierwszym krokiem w analizie 12-miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych jest identyfikacja okresów przepływów pieniężnych, w których wyniki będą dodatnie lub ujemne. Jest to ważne, ponieważ, podobnie jak w przypadku każdego procesu budżetowania, będą chwile, w których gotówka jest napięta i równoważenie przychodzących, a wychodząca gotówka staje się trudna. Izolując te okresy i koncentrując się na nich, możesz zidentyfikować strategie złagodzenia wszelkich trudności z przepływem pieniężnym.

B. Poszukaj przepływów pieniężnych „czerwone flagi”

Przechodząc 12-miesięczną projekcję przepływów pieniężnych, ważne jest, aby mieć oko na jakiekolwiek oznaki kłopotów. Na przykład, jeśli zauważysz, że wpływy gotówkowe pozostają statyczne przez więcej niż kilka okresów z rzędu, może to być wskazanie, że sprzedaż zaczyna zwalniać. Lub jeśli to zobaczysz Odpływy gotówkowe są konsekwentnie wyższe niż wpływy, może być konieczne znalezienie sposobów na zmniejszenie wydatków lub zbadanie dodatkowych źródeł finansowania.

C. Przeprowadź analizę wrażliwości na przepływy pieniężne

Produkowania przepływów pieniężnych są narażone na wpływ zmian w środowisku zewnętrznym. Dlatego korzystne jest przeprowadzenie analizy wrażliwości przepływów pieniężnych, aby lepiej zrozumieć, w jaki sposób wszelkie potencjalne zmiany mogą wpłynąć na przepływy pieniężne. Na przykład, jeśli nastąpi wzrost kosztów surowców, może to zmniejszyć margines brutto i mieć bezpośredni wpływ na przepływy pieniężne. Świadomość tego ryzyka oznacza, że ​​możesz podjąć kroki w celu złagodzenia lub zminimalizowania efektu takich zmian.

Prowadząc dokładne Analiza przepływów pieniężnych, możesz być pewien, że 12 -miesięczna projekcja przepływów pieniężnych jest dokładna i aktualna. Takie postępowanie pomoże ci dokładnie przewidzieć, kiedy przepływy pieniężne będą ciasne i przygotować Cię do potencjalnych zmian w środowisku zewnętrznym.

Wniosek

Posiadanie dokładności 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych może pomóc właścicielom firm wyprzedzać trendy przepływów pieniężnych i podejmować bardziej świadome decyzje. Dzięki dokładnej prognozie właściciele firm mogą zidentyfikować obszary wymagające poprawy i mieć lepsze pojęcie o ich ogólnym zdrowiu finansowym.

Poświęcając czas na stworzenie wiarygodnej prognozy przepływów pieniężnych, właściciele firm mogą mieć wgląd w swoje przepływy pieniężne w przyszłości. W ten sposób będą mogli planować z wyprzedzeniem i podejmować bardziej świadome decyzje, które pomogą ich firmom w rozwoju.

12 -miesięczne skuteczność projekcji przepływów pieniężnych

Posiadanie dokładności 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych jest kluczem do maksymalizacji rentowności i minimalizacji ryzyka związanego z niestabilnością finansową. Proaktywny Zarządzanie przepływami pieniężnymi Pomaga firmom planować przewidywalne i potencjalne zakłócenia w cyklu przepływów pieniężnych, zapewniając, że firma pozostaje opłacalna w perspektywie długoterminowej.

Przyszła prognoza ogólnego zdrowia finansowego

Za pomocą 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych, firmy mogą określić ogólne zdrowie finansowe na następny rok. Dzięki tej prognozie właściciele firm mogą przewidzieć ryzyko, przygotować się na potencjalne wyzwania i odpowiednio dostosować swoje strategie. Ten wgląd w przyszłość pomaga firmom być bardziej proaktywnym w zakresie zarządzania przepływami pieniężnymi, co ostatecznie doprowadzi do bardziej udanych rezultatów.

Ostatecznie niezawodny 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych jest ważnym narzędziem, które pomagają firmom Przygotuj się na wszelkie wyzwania, z którymi mogą się zmierzyć. Tworząc dokładną projekcję i podejmując proaktywne kroki w celu zarządzania przepływami pieniężnymi, firmy mogą zapewnić, że pozostają opłacalne w perspektywie długoterminowej.