Analiza 12 -miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych do planowania biznesowego

Wstęp

12 -miesięczna prognoza przepływów pieniężnych jest nieocenionym narzędziem do planowania biznesowego. Pomaga zidentyfikować potencjalne niedobory gotówkowe i odpowiednio planować złagodzić skutki niskich przepływów pieniężnych. Można go użyć do obliczania pozycji przepływów pieniężnych w dowolnym momencie w przyszłości i jest kluczową częścią prowadzenia udanego biznesu.

W tym poście omówimy sposób korzystania z 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych do planowania biznesowego. Przyjrzymy się, jak stworzyć 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnychoraz korzyści, jakie może zapewnić.

Definicja 12 -miesięcznego projekcji przepływów pieniężnych

A 12 -miesięczne projekcja przepływów pieniężnych to dokument, który pomaga firmie śledzić i prognozować jej napływ gotówki i wypływy w ciągu 12 miesięcy. Pomaga firmie ocenić swoje zdrowie finansowe i stanowi wskazanie jej potrzeb przepływów pieniężnych w ciągu najbliższych 12 miesięcy. Projekcja pomaga również prowadzić decyzje biznesowe, na przykład kiedy dokonywać inwestycji kapitałowych.

Jak korzystać z 12 -miesięcznej prognozy przepływów pieniężnych do planowania biznesowego

• Przeanalizuj swoją obecną pozycję przepływów pieniężnych.
• Zidentyfikuj potencjalne niedobory gotówkowe.
• Oceń różne strategie zajmujące się przewidywanym niedoborem przepływów pieniężnych.
• Wdrożyć wybraną strategię, aby upewnić się, że masz wystarczającą ilość gotówki, aby pokryć swoje potrzeby biznesowe.

Ocena Twojego dochodu

Prowadzenie 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych Do planowania biznesowego jest kluczowym krokiem dla przedsiębiorców. Obejmuje to wnikliwe prognozy dochodu i wydatków w celu ustalenia ogólnego zdrowia finansowego. Ocena dochodu jest jednym z kluczowych elementów przewidywania kosztów operacyjnych, minimalizowania ryzyka niewykonania zobowiązań i obniżania wydatków.

Zrozumienie wszystkich źródeł dochodów

Oszacowanie dochodów na nadchodzący rok powinno obejmować wszystkie obecne i potencjalne źródła przychodów. Poprzez zrozumienie wszystkich potencjalnych źródeł dochodów, takich jak zarobki operacyjne ze sprzedaży zapasów, Należności Od klientów i zysków kapitałowych z inwestycji, będziesz lepiej przygotowany na wzloty i upadki przepływów pieniężnych. Prowadzenie prognoz dla wszystkich źródeł dochodów pomaga podejmować bardziej świadome decyzje dotyczące planowania budżetu i przepływów pieniężnych.

Krótkie i długoterminowe prognozy dotyczące dochodów

Badając zarówno krótko-, jak i długoterminowe prognozy dotyczące dochodów, możesz lepiej zrozumieć swoje przyszłe przepływy pieniężne. Umożliwi to przewidywanie wszelkich sezonowych cykli dochodów, skoków popytu lub zmian rynkowych, które mogą mieć wpływ na operacje biznesowe. Projektowanie 12 miesięcy sprawozdanie z przepływów pieniężnych Może także pomóc Ci zaplanować dowolne kluczowe kamienie milowe w nadchodzącym roku, takie jak uruchomienie nowego produktu lub rozszerzanie operacji.

Ustalanie i dostosowywanie celów dochodu

Biorąc pod uwagę zmienność rynku, ważne jest, aby być elastycznym z celami dochodowymi i dostosować się w razie potrzeby w zależności od stanu branży i docelowej bazy klientów. Ocena twoich prognoz okresowych może pomóc w opracowaniu procesu decyzyjnego i umożliwić dostosowanie celów w razie potrzeby. Ponadto ustalenie realistycznych celów i oczekiwań dotyczących dochodu może pomóc w uniknięciu kosztownych błędów.

• Zrozum wszystkie źródła dochodów
• Przeanalizuj krótkoterminowe prognozy dochodów
• Ustaw i dostosuj cele dochodu

Analizowanie wydatków

Analiza budżetu jest najważniejszym aspektem twojego 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych. Rozumiejąc swoje wydatki, możesz stworzyć plan, w jaki sposób wydać budżet i jak budżet na przyszłe lata. Aby uzyskać najlepszą analizę swojego budżetu, musisz najpierw wyszczególnić swój miesięczne wydatki.

Szczegółowe wydatki miesięczne

Wyszczególnianie miesięczne wydatki Może być żmudnym zadaniem, ale niezbędne jest stworzenie dokładnej projekcji przepływów pieniężnych. Zacznij od zapisania każdego dolara, którego przewidziałeś w ciągu najbliższych 12 miesięcy. Rozważ zarówno stałe wydatki (takie jak czynsz, ubezpieczenie i media), jak i zmienne (takie jak zapasy, kampanie marketingowe i siła robocza). Uwzględnij również wydatki sezonowe, aby dokładnie obliczyć, jak będzie wyglądać Twój budżet przez cały rok.

Identyfikacja wydatków uznaniowych i niedyskrecjonalnych

Po wymyśleniu wydatków następnym krokiem jest określenie, które są uznaniowe, a które nie dyskrecjonalne. Koszty uznaniowe to koszty, które możesz wybrać lub ominąć, podczas gdy koszty niedyskrecjonalne to koszty, które należy wypłacić niezależnie od budżetu. Rozróżnienie między nimi ma kluczowe znaczenie dla ustalenia, jak alokować zasoby w ramach budżetu.

Ustanowienie punktów odniesienia na wydatki

Dzięki wyszczególnionej listy wydatków posortowanej na uznaniową i niedyskrecjonalną, następnym krokiem jest ustanowienie punktów odniesienia dla każdego rodzaju wydatków. Benchmarki umożliwiają decydowanie o liczbie podstawowej dla każdego rodzaju wydatków i odpowiednio pomiar wydajności. W razie potrzeby pozwalają również wprowadzić budżet. Powinieneś rozważyć średnie branżowe i wcześniejsze wyniki, aby ustalić swoje punkty odniesienia, jeśli dotyczy.

Przekonając swoje miesięczne wydatki, określenie tego, co jest uznaniowe lub niedyskrecjonalne i ustanawiając testy wskaźników dla swoich wydatków, możesz Utwórz dokładną 12 -miesięczną prognozę przepływów pieniężnych Pomoże ci to zaplanować swój biznes.

4. Ocena obecnych finansów

Planując swoje 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych, ważne jest jasne zrozumienie swoich obecnych finansów. Obejmuje to zrozumienie twojego długu, aktywów i inwestycji oraz analiza wydajności portfela. Spójrzmy bardziej szczegółowo na każdy obszar.

A. Wiedz, jaka jest Twoja obecna sytuacja pieniężna

Zacznij od zapoznania się z obecną sytuacją finansową. Obejmuje to zauważanie wszystkich źródeł dochodów, długów i oszczędności. Oprócz obecnej sytuacji finansowej zidentyfikuj wszelkie cele krótkoterminowe i długoterminowe. Sytuacja finansowa każdego jest wyjątkowa, więc ważne jest, aby być uczciwym i dokładnym. Powinieneś również przejrzeć wyciągi bankowe, aby zapewnić dokładność.

B. Rozważ bieżący dług, aktywa i inwestycje

Następnie spójrz na swój dług, aktywa i inwestycje. Stamtąd powinieneś być w stanie określić swoją wartość netto. Wiedza o tym, ile jest należne, wartość aktywów fizycznych i jak występuje twój portfolio inwestycyjne, zapewnią lepsze zrozumienie, gdzie obecnie stoją twoje finanse. Niektóre przydatne narzędzia, których możesz użyć, aby ich śledzić, obejmują kalkulatory finansowe i aplikacje.

C. Przeanalizuj obecną wydajność portfela

Na koniec powinieneś przeanalizować wydajność portfela. Poświęć trochę czasu na sprawdzenie różnych inwestycji, a także ich występów w czasie. Rozważ zwrot z inwestycji (ROI), a także zwróć uwagę na wszelkie pobierane opłaty. Zwróć również szczególną uwagę na rodzaj inwestycji, które dokonujesz. Czy pomagają generować wartość i zbliżyć się do osiągnięcia swoich celów, czy też należy dokonać lepszych inwestycji.

• Przeglądaj opłaty naliczane
• Przegląd zwrotu z inwestycji (ROI)
• Analizuj różnorodność i wydajność inwestycji

Śledzenie przepływów pieniężnych

Posiadanie przepływów pieniężnych jest kluczem do udanych operacji biznesowych. Regularnie powinieneś analizować swoją dwunastomiesięczną prognozę przepływów pieniężnych, jak określono w poprzednich sekcjach, aby ocenić, czy przychody, wydatki i harmonogram są zgodne z kamieniami milowymi określonymi podczas zakładania firmy.

Śledząc przepływy pieniężne, powinieneś ustalić zarówno cotygodniowy, jak i miesięczny system śledzenia, aby zapewnić dokładność danych. Zacznij od zbadania swojego bilans oraz sprawdzenie, czy źródła dochodów i powiązane wydatki odpowiadają obecnym oczekiwaniom. Porównanie rzeczywistych dochodów i wydatków z prognozami przepływów pieniężnych dla tego okresu może dać ci dobre wskazanie, gdzie jesteś w związku z ustalonymi celami.

Przeanalizuj swoje dochody i wydatki w ciągu ostatnich dwóch do trzech lat, aby zidentyfikować wszelkie trendy w zakresie osiągnięcia Twojej firmy. Zbadaj i poszukaj wszelkich rozbieżności, które mogą wymagać bliższej kontroli. Regularne śledzenie pozwala wykryć wszelkie zmiany dochodów i wydatków w czasie, takie jak długoterminowe zmiany sezonowe w sprzedaży lub wyższe koszty, które mogą być uwzględnione w prognozie dwunastomiesięcznego przepływu pieniężnego.

Na koniec dokonaj wszelkich zmian potrzebnych do dostosowania harmonogramu na podstawie danych zebranych podczas śledzenia. Oceń, gdzie może być potrzebne dodatkowe finansowanie i które obszary firmy wymagają większego kapitału. Po wprowadzeniu wszystkich zmian może być konieczne ponowne obliczenie prognoz przychodów i wydatków na pozostały okres.

Ustanowienie cotygodniowego i miesięcznego systemu śledzenia

• Sprawdzać bilans i porównaj z projekcją przepływów pieniężnych przez okres
• Przeanalizuj dochody i wydatki z ostatnich dwóch do trzech lat
• Zbadaj wszelkie rozbieżności, które wymagają bliższej kontroli

Identyfikacja trendów w dochodach i wydatkach

• Poszukaj sezonowych zmian sprzedaży lub różnicy kosztów
• Uwzględnij wszelkie zmiany w projekcji dwunastomiesięcznych przepływów pieniężnych

Dostosowanie harmonogramu na podstawie zmian dochodów i wydatków

• Oceń, gdzie może być potrzebne dodatkowe finansowanie
• Zidentyfikuj obszary firmy wymagające większego kapitału
• Ponownie obliczyć przychody i wydatki pozostałego okresu

Równoważenie celów finansowych

Analiza 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych Zapewnia ważne wgląd w zarządzanie finansami firmy. Przed ustaleniem i priorytetem wszelkich celów finansowych ważne jest, aby wziąć pod uwagę wszelkie obowiązkowe zobowiązania, takie jak płacenie podatków, ciągłe wydatki operacyjne i wszelkie długoterminowe inwestycje, na które firma już się zgodziła. Daje to lepsze zrozumienie kwoty gotówki, która jest dostępna na wszelkie nowe plany finansowe, które firma może chcieć wdrożyć.

Wyznaczanie celów inwestycji i oszczędności

Cele finansowe ustalone przez firmę powinny być strategiczne, realistyczne i możliwe do osiągnięcia, aby mieć jakikolwiek znaczący wpływ na obecne i przyszłe działalność firmy. Zacznij od zidentyfikowania głównych obszarów, w których można dokonać inwestycji i oszczędności, takie jak rozwój produktu, badania i marketing. Następnie ustal indywidualne cele dla każdego obszaru, takie jak wzrost całkowitej liczby nabytych klientów lub obniżenie kosztów towarów lub usług.

Priorytetyzacja celów finansowych w oparciu o bieżącą ocenę

Po ustaleniu celów należy im przypisać poziom priorytetu, aby upewnić się, że są one dostosowane do ogólnych celów firmy. Konieczne może być dokonanie kompromisów w celu ustalenia priorytetów niektórych celów finansowych w stosunku do innych. Można tego dokonać, badając bieżącą prognozę przepływów pieniężnych i porównując ją z potencjalnymi zmianami, które miałyby miejsce przy wdrażaniu nowych celów.

Wdrażanie strategii osiągnięcia tych celów

Po całkowitej ocenie celów finansowych można stworzyć plan działania. Obejmie to różne strategie i etapy wdrażania, które należy podjąć, aby osiągnąć te cele. Utwórz harmonogram, kiedy należy osiągnąć cele i jakie kamienie milowe należy osiągnąć, aby pozostać na dobrej drodze. Na koniec oceń wyniki strategii, które zostały wdrożone w celu ustalenia, jak odnieśli sukces.

Wniosek

Analiza a 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych Dla planowania biznesowego jest doskonałym narzędziem dla firm do oceny obecnej sytuacji finansowej i planowania udanej przyszłości. Planowanie nadchodzącego roku wymaga analizy oczekiwanych przepływów pieniężnych i wyników z ubiegłego roku. Korzystając z tych informacji, firmy mogą stworzyć budżet i określić cele finansowe na nadchodzący rok.

Podsumowanie 12 -miesięcznego projekcji przepływów pieniężnych do planowania biznesowego

A 12 -miesięczny projekcja przepływów pieniężnych wymaga, aby firma śledziła Ich napływ gotówki i odpływy przez 12 miesięcy w celu uzyskania wglądu w obecną sytuację finansową firmy. Informacje te można wykorzystać, aby pomóc firmom w tworzeniu budżetu, zaplanowania wydatków i ustalenia realistycznych celów finansowych. W ten sposób firmy mogą lepiej przygotować się na nadchodzący rok, zaplanować z wyprzedzeniem i zapewnić udany rok.

Znaczenie regularnego monitorowania i ponownego oceny finansów

Ważne jest, aby firmy ciągle śledzą i monitorują swoje finanse. Zapewni to, że firmy będą świadome swojej sytuacji finansowej i mogą odpowiednio się dostosować w razie potrzeby. Regularne ponowne ocenianie prognozy przepływów pieniężnych pomoże upewnić się, że firmy są na dobrej drodze do swoich celów finansowych i w razie potrzeby mogą dostosować swoje strategie.

Konieczne jest, aby firmy opracowały i utrzymywały plan finansowy, który rozważa obecną i przyszłą sytuację finansową. Analiza 12 -miesięcznego projekcji przepływów pieniężnych do planowania biznesowego jest jednym z podejścia, które należy to osiągnąć. Pozwala to firmom dostosować swoje strategie na nadchodzący rok, stworzyć realistyczny budżet i zapewnić, że ich cele finansowe są osiągalne i osiągalne.