Tutorial Excel: Cara Mempersiapkan Anggaran di Excel

Perkenalan

Menciptakan anggaran adalah aspek penting dalam mengelola keuangan, dan Unggul adalah alat yang ampuh yang dapat menyederhanakan proses. Dalam tutorial ini, kami akan membahas Pentingnya Penganggaran di Excel dan memberikan ringkasan cara menyiapkan anggaran menggunakan perangkat lunak serbaguna ini.

Kunci takeaways

• Membuat anggaran di Excel sangat penting untuk mengelola keuangan secara efektif.
• Excel menyediakan alat yang kuat dan serbaguna untuk penganggaran dan manajemen keuangan.
• Menyiapkan spreadsheet, memasukkan pendapatan dan pengeluaran, dan menciptakan representasi visual adalah langkah -langkah kunci dalam penganggaran dengan Excel.
• Melacak dan menganalisis anggaran, dan membuat penyesuaian rutin, sangat penting untuk manajemen anggaran yang sukses.
• Secara teratur meninjau kembali dan memperbarui anggaran berdasarkan pendapatan aktual dan pengeluaran penting untuk keberhasilan finansial.

Menyiapkan spreadsheet

Ketika datang untuk menyiapkan anggaran di Excel, langkah pertama adalah mengatur spreadsheet dengan cara yang memungkinkan input mudah dan organisasi data keuangan. Inilah cara memulai:

A. Membuat buku kerja Excel baru

Untuk memulai, buka Excel dan buat buku kerja baru. Ini akan berfungsi sebagai dasar untuk spreadsheet penganggaran Anda.

B. Memformat sel untuk kategori anggaran

Setelah buku kerja baru terbuka, penting untuk memformat sel untuk mengakomodasi berbagai kategori anggaran yang akan dimasukkan dalam spreadsheet. Ini dapat dilakukan dengan menyesuaikan lebar kolom dan ketinggian baris sesuai kebutuhan untuk memastikan ruang yang memadai untuk memasukkan data.

C. Menambahkan header dan label

Untuk mengidentifikasi dengan jelas bagian dan kolom yang berbeda dalam spreadsheet anggaran, penting untuk menambahkan header dan label. Ini harus mencakup judul -judul seperti "pendapatan," "biaya," "total," dan kategori spesifik apa pun yang relevan dengan individu atau organisasi yang menciptakan anggaran.

Memasukkan pendapatan dan pengeluaran

Saat mempersiapkan anggaran di Excel, penting untuk memasukkan pendapatan dan pengeluaran Anda secara akurat untuk mendapatkan gambaran yang jelas tentang situasi keuangan Anda. Inilah cara melakukannya:

• Buatlah daftar semua sumber penghasilan Anda, termasuk gaji, bonus, pekerjaan lepas, pendapatan sewa, dll.
• Masukkan sumber -sumber pendapatan ini ke dalam kolom terpisah dalam spreadsheet Excel Anda, memungkinkan referensi dan perhitungan yang mudah.

• Mengategorikan pengeluaran Anda menjadi biaya tetap (mis., Sewa, utilitas) dan biaya variabel (mis., Bahan makanan, hiburan).
• Sebutkan semua pengeluaran Anda di bawah kategori masing -masing dalam spreadsheet Excel Anda, memastikan untuk memasukkan semua biaya bulanan, triwulanan, dan tahunan untuk akurasi.

• Gunakan rumus Excel seperti SUM untuk menghitung total pendapatan dan pengeluaran.
• Terapkan formula untuk menghitung perbedaan antara pendapatan dan pengeluaran, memberikan pemahaman yang jelas tentang surplus atau defisit anggaran Anda.
• Pertimbangkan untuk menggunakan formula tambahan, seperti rata -rata atau maks/menit, untuk menganalisis pendapatan dan pengeluaran Anda lebih lanjut.

Membuat representasi visual

Saat menyiapkan anggaran di Excel, penting untuk mempresentasikan informasi dengan cara yang menarik secara visual. Membuat representasi visual dapat membantu membuat anggaran lebih mudah untuk dipahami dan dianalisis. Berikut adalah beberapa cara untuk meningkatkan anggaran Anda dengan elemen visual:

A. Menggunakan grafik dan grafik untuk menyajikan anggaran

Salah satu cara efektif untuk menyajikan data anggaran adalah dengan menggunakan grafik dan grafik. Excel menawarkan berbagai opsi bagan, seperti diagram lingkaran, grafik batang, dan grafik garis, yang dapat membantu menggambarkan berbagai komponen anggaran. Misalnya, diagram lingkaran dapat digunakan untuk menunjukkan rincian persentase pengeluaran, sementara grafik batang dapat secara visual membandingkan yang dianggarkan versus pengeluaran aktual untuk kategori yang berbeda.

B. Menambahkan warna dan pemformatan untuk daya tarik visual

Cara lain untuk meningkatkan daya tarik visual anggaran Anda adalah dengan menambahkan warna dan pemformatan. Excel memungkinkan Anda untuk menyesuaikan tampilan spreadsheet Anda dengan mengubah font, menambahkan batas, dan menggunakan warna sel yang berbeda. Menggunakan warna untuk menyoroti data penting atau untuk membedakan antara berbagai kategori dapat membuat anggaran lebih menarik secara visual dan lebih mudah untuk ditafsirkan.

Melacak dan menganalisis anggaran

Ketika datang untuk mengelola anggaran, Excel dapat menjadi alat yang ampuh untuk melacak pengeluaran dan pendapatan. Dalam bab ini, kami akan membahas cara menggunakan fungsi Excel untuk secara efektif melacak anggaran Anda dan menganalisis data untuk mengidentifikasi tren dan bidang untuk perbaikan.

• Memanfaatkan fungsi SUM:

  
  Fungsi jumlah dalam Excel dapat digunakan untuk menambahkan semua biaya atau pendapatan dalam kategori atau periode waktu tertentu. Dengan menggunakan fungsi ini, Anda dapat dengan mudah melacak total pengeluaran atau pendapatan Anda tanpa harus secara manual menambahkan setiap biaya individu atau entri pendapatan.

• Menerapkan fungsi if:

  
  Fungsi IF dapat digunakan untuk mengatur pernyataan bersyarat berdasarkan kriteria tertentu. Misalnya, Anda dapat menggunakan fungsi IF untuk mengkategorikan pengeluaran sebagai hal yang penting atau tidak penting, memungkinkan Anda untuk melacak dan menganalisis kebiasaan pengeluaran Anda secara lebih efektif.

• Siapkan tabel pivot:

  
  Tabel pivot adalah fitur yang kuat di Excel yang dapat membantu Anda menganalisis dan merangkum sejumlah besar data. Dengan menyiapkan tabel pivot untuk melacak anggaran Anda, Anda dapat dengan cepat melihat ke mana uang Anda pergi dan mengidentifikasi bidang yang menjadi perhatian.

• Gunakan pemformatan bersyarat:

  
  Pemformatan bersyarat di Excel memungkinkan Anda untuk menyoroti tren atau anomali penting secara visual dalam data anggaran Anda. Dengan menyiapkan aturan pemformatan bersyarat, Anda dapat dengan mudah mengidentifikasi area di mana Anda mungkin pengeluaran berlebihan atau di mana Anda telah berhasil mengurangi pengeluaran.

• Buat grafik dan grafik:

  
  Representasi visual dari data anggaran Anda dapat membantu Anda dengan cepat mengidentifikasi tren dan pola. Dengan membuat grafik dan grafik di Excel, Anda dapat memperoleh wawasan berharga tentang kebiasaan pengeluaran dan pendapatan Anda, yang memungkinkan Anda membuat keputusan berdasarkan informasi tentang di mana harus membuat penyesuaian.

• Analisis varian:

  
  Dengan membandingkan pengeluaran dan penghasilan Anda yang sebenarnya dengan jumlah yang dianggarkan, Anda dapat mengidentifikasi varian signifikan yang mungkin memerlukan penyelidikan lebih lanjut. Excel dapat digunakan untuk menghitung varian ini dan memberi Anda gambaran yang jelas tentang di mana Anda mungkin perlu melakukan penyesuaian agar tetap di jalur dengan anggaran Anda.

Membuat penyesuaian dan pembaruan

Setelah Anda membuat anggaran di Excel, pekerjaan tidak berhenti di situ. Penting untuk meninjau kembali dan memperbarui anggaran secara teratur untuk memastikan itu tetap akurat dan relevan dengan situasi keuangan Anda.

Sisihkan waktu secara teratur untuk meninjau kembali anggaran Anda. Ini bisa bulanan, triwulanan, atau setiap tahun, tergantung pada preferensi pribadi Anda dan kompleksitas situasi keuangan Anda. Dengan meninjau kembali anggaran Anda secara teratur, Anda dapat memastikan itu mencerminkan setiap perubahan dalam pendapatan, pengeluaran, atau tujuan keuangan Anda.

Saat Anda meninjau kembali anggaran Anda, bandingkan penghasilan dan pengeluaran aktual Anda dengan jumlah yang dianggarkan. Jika Anda menemukan perbedaan, luangkan waktu untuk menyesuaikan anggaran Anda. Ini dapat melibatkan realokasi dana dari satu kategori ke kategori lainnya, mengurangi biaya tertentu, atau menemukan cara baru untuk meningkatkan pendapatan Anda. Dengan melakukan penyesuaian ini, Anda dapat memastikan bahwa anggaran Anda tetap menjadi alat yang berguna untuk mengelola keuangan Anda.

Kesimpulan

Membuat anggaran di Excel adalah alat penting untuk manajemen keuangan pribadi dan profesional. Ini memungkinkan Anda untuk melacak, menganalisis, dan merencanakan keuangan Anda dengan mudah dan presisi. Dengan menggabungkan Teknik Penganggaran Excel Ke dalam rutinitas Anda, Anda dapat memperoleh kendali lebih besar atas uang Anda dan mencapai tujuan keuangan Anda secara lebih efektif. Jadi, jangan ragu untuk mulai menerapkan teknik-teknik ini dan menyaksikan dampak positif yang dapat mereka miliki terhadap kesejahteraan finansial Anda.