Metrik apa yang harus Anda pantau untuk mengukur kinerja piutang?

Perkenalan

Keberhasilan bisnis apa pun sangat tergantung pada kinerja piutang. Kinerja piutang adalah ukuran seberapa baik bisnis mengumpulkan pembayaran dari pelanggannya tepat waktu. Untuk menjaga kesehatan keuangan organisasi, penting untuk melacak dan mengukur kinerja piutang. Ini termasuk pemantauan metrik kunci seperti hari penjualan (DSO), tingkat aplikasi tunai, dan rasio pengumpulan, hanya untuk beberapa nama.

Di posting blog ini, kami akan melihat metrik utama Pantau dan ukur kinerja piutang dan bagaimana mereka dapat membantu Anda mendapatkan visibilitas yang lebih baik ke dalam arus kas Anda dan kesehatan keuangan.

Metrik teratas untuk memantau kinerja piutang akun

Pemantauan piutang usaha Kinerja dengan metrik tertentu dapat membantu para pemimpin membuat keputusan bisnis strategis yang lebih baik dan memahami kesehatan, peluang, dan risiko piutang mereka. Mengumpulkan metrik, seperti penjualan hari -hari yang beredar, total piutang, dan akun yang tidak dapat ditagih, dapat memberikan wawasan tentang operasi piutang.

Hari Penjualan Luar Biasa

Days Sales Outstanding (DSO) mengukur jumlah rata -rata hari yang diperlukan bagi bisnis untuk mengumpulkan pembayaran. Metrik ini harus dilacak untuk memahami efektivitas dan efisiensi proses piutang. DSO dihitung dengan membagi saldo piutang rata -rata untuk periode tertentu dengan total penjualan kredit bersih untuk periode yang sama, dan kemudian mengalikan hasil bagi dengan panjang periode.

Total Akun Piutang

Total Accounts Piutang (TAR) mewakili jumlah total uang yang terutang pada bisnis oleh pelanggannya. Metrik ini harus dilacak untuk mendapatkan pemahaman tentang likuiditas operasi piutang. TAR memungkinkan bisnis untuk memahami nilai akun pelanggan saat ini, dan dapat digunakan untuk menilai kelayakan kredit pelanggan.

Akun yang tidak dapat ditagih

Akun Uncollectable (UCA) mengukur persentase piutang yang tidak dapat dikumpulkan dari pelanggan. Metrik ini harus dilacak untuk mengidentifikasi dan mengelola akun pelanggan dengan lebih baik berisiko untuk menjadi tidak tertagih. UCA dapat dilacak dengan membandingkan jumlah tunjangan untuk akun yang diragukan dengan total piutang.

Praktik Terbaik Untuk Memantau Kinerja Piutang Akun

Penting bagi bisnis untuk memantau kinerja piutang mereka untuk memastikan bahwa bisnis berjalan dengan lancar dan memiliki jumlah likuiditas yang cukup untuk memenuhi kebutuhan jangka pendek. Pemantauan Kinerja Piutang Akun Memungkinkan bisnis untuk mengidentifikasi tren, menyelesaikan masalah apa pun, dan meningkatkan modal kerja mereka. Berikut adalah beberapa praktik terbaik yang harus diikuti oleh bisnis saat memantau kinerja piutang mereka.

Lakukan pemeriksaan kredit reguler

Bisnis harus melakukan pemeriksaan kredit reguler untuk memastikan bahwa pelanggan mereka dapat membayar tagihan mereka tepat waktu dan secara penuh. Sebuah bisnis harus meninjau riwayat kredit pelanggannya untuk memastikan bahwa mereka dapat diandalkan dan memiliki riwayat pembayaran yang baik. Ini dapat membantu bisnis mengidentifikasi risiko potensial sebelum menjadi masalah dan mengambil langkah -langkah yang diperlukan untuk mengurangi mereka.

Menganalisis variasi apa pun dari kinerja normal

Bisnis harus menganalisis variasi apa pun dari kinerja normal dalam hal piutang. Ini termasuk perubahan dalam persyaratan kredit pelanggan, pola pembayaran pelanggan, volume faktur, dan perubahan lain yang dapat memengaruhi proses siklus pendapatan perusahaan. Dengan menganalisis variasi ini, bisnis dapat mengidentifikasi masalah apa pun dengan cepat dan mengambil tindakan untuk mengurangi dampaknya.

Memanfaatkan alat pemantauan otomatis

Bisnis dapat menggunakan alat pemantauan otomatis untuk memantau kinerja piutang mereka. Alat -alat ini dapat membantu bisnis melacak pembayaran dan menghasilkan laporan mengenai kinerja piutang secara keseluruhan. Laporan -laporan ini dapat memberikan wawasan yang berharga tentang bagaimana proses piutang akun dikelola, serta mengidentifikasi perbedaan atau ketidakefisienan yang mungkin ada.

• Alat dapat membantu dalam melacak pembayaran, menghasilkan laporan, dan mengidentifikasi perbedaan.
• Menganalisis variasi apa pun dari kinerja normal.
• Lakukan pemeriksaan kredit reguler.

Manfaat Pemantauan Kinerja Piutang

Kinerja piutang pemantauan akun memiliki manfaat signifikan yang dapat meningkatkan operasi organisasi Anda. Mempertahankan metrik akurat yang terkait dengan Proses Piutang Akun Dapat menghasilkan hasil yang kuat, termasuk pembayaran faktur yang tepat waktu, peningkatan arus kas, dan peningkatan visibilitas ke dalam kinerja bisnis.

Pembayaran faktur tepat waktu

Metrik pemantauan seperti jumlah rata-rata hari sampai faktur dibayar, penghapusan utang buruk, dan DSO (hari penjualan yang luar biasa) dari pelanggan dapat memberikan wawasan tentang efektivitas kinerja piutang. Dengan melacak informasi ini dengan cermat, bisnis dapat mengidentifikasi peluang untuk meningkatkan piutang mereka Prosedur dan memastikan faktur dibayarkan tepat waktu.

Peningkatan arus kas

Kinerja piutang yang ditingkatkan dapat menyebabkan peningkatan arus kas, karena faktur dibayar lebih cepat. Ini bisa sangat penting bagi bisnis dengan akses terbatas ke pendanaan eksternal, karena uang tunai diperlukan untuk operasi sehari -hari. Peningkatan arus kas dapat menyebabkan lebih sedikit stres untuk bisnis dan meningkatkan fleksibilitas untuk pertumbuhan organisasi.

Peningkatan visibilitas ke dalam kinerja bisnis

Pemantauan Kinerja Piutang dapat memberikan wawasan tentang kinerja keseluruhan bisnis. Dengan melacak metrik yang erat seperti kenakalan pelanggan, rata-rata hari untuk pembayaran, dan penghapusan utang buruk, bisnis dapat mengidentifikasi tren yang dapat membantu menginformasikan keputusan strategis. Peningkatan visibilitas ke dalam kinerja ini dapat memberikan wawasan yang berharga tentang masalah operasional dan peluang untuk perbaikan.

5. Strategi untuk Meningkatkan Kinerja Piutang Akun

Memahami metrik yang terkait dengan Kinerja Piutang Akun dapat membantu bisnis mengidentifikasi bidang -bidang di mana mereka dapat mengembangkan strategi yang baik untuk meningkatkan waktu pembayaran dan menurunkan utang buruk kerugian. Berikut adalah beberapa strategi yang dapat digunakan bisnis:

A. Faktur yang akurat

Bisnis harus memastikan bahwa semua faktur akurat dan menyertakan detail yang tepat. Ini dapat membantu meminimalkan sengketa dan memastikan pembayaran tepat waktu. Bisnis juga harus meninjau harga, syarat, dan ketentuan faktur untuk memastikan bahwa mereka secara akurat mencerminkan transaksi yang disepakati.

B. Komunikasi terbuka dan negosiasi dengan klien

Bisnis harus mempertahankan interaksi rutin dengan klien untuk memastikan komunikasi terbuka dan negosiasi yang efektif. Mereka juga harus mendorong klien untuk mengemukakan pertanyaan atau masalah apa pun yang mungkin mereka miliki mengenai faktur sebelum tanggal jatuh tempo, sehingga ini dapat diselesaikan segera.

C. Pastikan tindak lanjut yang cepat dengan klien

Bisnis harus memastikan bahwa mereka menindaklanjuti dengan klien segera setelah tanggal jatuh tempo pembayaran. Memulai percakapan secara tepat waktu dapat membantu membangun kepercayaan dan mendorong klien untuk membayar tepat waktu. Bisnis juga harus mempertimbangkan memberikan insentif atau diskon untuk pembayaran yang cepat, jika memungkinkan.

Tantangan Meningkatkan Kinerja Piutang Akun

Kinerja Piutang Akun adalah salah satu metrik keuangan terpenting untuk diukur perusahaan. Dengan pemantauan yang tepat, bisnis dapat mengidentifikasi peluang untuk mengelola, mengukur, dan meningkatkan piutang mereka dengan cepat. Namun, ada sejumlah tantangan yang terlibat Meningkatkan kinerja piutang.

Pembayaran terlambat

Salah satu yang paling Tantangan Umum dengan Piutang Akun Kinerja adalah pembayaran yang terlambat. Organisasi mungkin berjuang untuk mengikuti tenggat waktu pembayaran pelanggan dan harus mengambil pendekatan proaktif untuk mengumpulkan pembayaran. Proses ini dapat melibatkan peningkatan komunikasi antara pelanggan dan bisnis, serta kebijakan pembayaran dan hukuman yang ketat. Organisasi juga harus mempertimbangkan solusi pembayaran otomatis dan pengingat untuk melacak pembayaran dan memastikan mereka diterima tepat waktu.

Klien yang tidak kooperatif atau tidak mendapat informasi

Klien yang tidak kooperatif atau tidak mendapat informasi seringkali dapat menjadi tantangan dalam hal kinerja piutang. Bisnis mungkin berjuang dengan klien yang tidak mau bekerja sama atau tidak jelas tentang kewajiban pembayaran mereka. Dengan demikian, organisasi harus memastikan bahwa semua klien mengetahui persyaratan pembayaran mereka. Proses ini dapat melibatkan peningkatan komunikasi, serta perjanjian pembayaran tertulis. Organisasi juga harus mempertimbangkan solusi pembayaran otomatis, seperti aplikasi faktur dan pengingat pembayaran, untuk memastikan bahwa klien tetap mendapat informasi tentang kewajiban pembayaran mereka.

Sumber daya terbatas

Mengelola Akun Kinerja Piutang dapat membutuhkan sejumlah besar sumber daya. Bisnis mungkin berjuang jika sumber daya yang terbatas mencegah mereka dari mengelola piutang mereka secara memadai. Organisasi harus mempertimbangkan untuk mencari bantuan luar atau layanan konsultasi untuk membantu dengan pemantauan kinerja piutang. Selain itu, bisnis harus mempertimbangkan solusi otomatis, seperti faktur, pemrosesan pembayaran, dan pengingat pembayaran, untuk membantu mengotomatiskan proses manual dan membebaskan sumber daya yang berharga.

Kesimpulan

Memantau dan mengukur kinerja piutang usaha adalah bagian penting dari mengelola arus kas dan meningkatkan kinerja bisnis. Mengetahui metrik mana yang harus ditonton dan memiliki sistem yang ada untuk menilai, memperbarui, dan mengambil tindakan pada piutang saat ini dan yang akan datang sangat penting.

A. Ringkasan kebutuhan untuk memantau dan mengukur kinerja piutang

Langkah-langkah utama yang harus Anda pantau untuk secara akurat mengukur kinerja piutang termasuk hari-hari rata-rata dalam piutang, rasio turnover piutang (ARTO) atau hari penjualan di piutang (DSR), rasio piutang terhadap penjualan, penjualan kredit sebagai persentase dari total penjualan , uang tunai saat ini diterima, dan analisis piutang yang sudah tua. Memantau metrik ini dari waktu ke waktu untuk melakukan penyesuaian dan meningkatkan kebijakan pengumpulan atau kredit dapat membantu memastikan bahwa bisnis itu sehat dan arus kas gratis dipertahankan.

B. Pikiran Akhir tentang Meningkatkan Kinerja Piutang Akun

Selain memantau dan mengukur kinerja piutang, ada beberapa praktik terbaik yang harus diambil bisnis untuk meningkatkan kinerja. Ini termasuk menawarkan insentif untuk memotivasi pelanggan untuk membayar dengan cepat, merampingkan proses pengumpulan, dan memastikan persyaratan pembayaran pelanggan sangat jelas. Dengan langkah -langkah ini di tempat dan alat yang tepat dan sistem pelacakan kinerja piutang, Bisnis dapat mengelola arus kas dengan lebih baik dan menjaga piutang mereka kinerja di jalur.