Menjaga proyeksi arus kas 12 bulan Anda diperbarui

Perkenalan

Memiliki proyeksi arus kas adalah komponen penting kesehatan keuangan untuk bisnis dari semua ukuran. Ketika tetap terkini, itu bisa menjadi alat yang ampuh dalam mengelola pengeluaran, melacak pendapatan, dan meningkatkan kinerja keuangan perusahaan. Dalam posting blog ini, kami akan mengeksplorasi mengapa penting untuk menjaga proyeksi arus kas 12 bulan Anda diperbarui dan bagaimana hal itu dapat membantu Anda mengantisipasi masalah sebelum terjadi.

Panduan langkah demi langkah

Membuat proyeksi awal

Membuat proyeksi arus kas 12 bulan yang realistis adalah langkah penting bagi sebagian besar usaha kecil. A Proyeksi arus kas adalah alat penting untuk membantu Anda memahami dampak dari arus kas bisnis Anda dan keputusan anggaran dan merencanakan perubahan apa pun. Dengan meluangkan waktu untuk membuat proyeksi awal dan memperbarui secara teratur, Anda dapat memiliki pemahaman yang lebih baik tentang situasi keuangan yang Anda harapkan.

Untuk membuat a Proyeksi arus kas 12 bulan, mulailah dengan merangkum pendapatan dan pengeluaran Anda selama 12 bulan mendatang. Mulailah dengan perkiraan pendapatan Anda, daftar semua sumber secara rinci. Ini termasuk penjualan yang diharapkan, pembayaran yang dikontrak, serta setiap pendapatan dari investasi atau sumber lainnya. Selanjutnya, daftarkan pengeluaran yang Anda harapkan. Bergantung pada jenis bisnis yang Anda miliki, pengeluaran Anda dapat mencakup semuanya dari inventaris, penggajian, pajak, keanggotaan, dan pembelian lain yang diperlukan.

Memperbarui proyeksi secara teratur

Setelah Anda mengembangkan inisial Proyeksi arus kas 12 bulan, penting untuk memperbaruinya secara teratur untuk memastikan akurasi. Tinjau proyeksi Anda secara teratur, seperti dua bulanan, bulanan, atau triwulanan. Anda harus selalu membandingkan proyeksi dengan hasil aktual Anda untuk periode waktu yang sama. Perbandingan ini dapat membantu Anda mengidentifikasi area potensial untuk menyesuaikan operasi atau anggaran Anda.

Saat meninjau proyeksi arus kas Anda, pastikan untuk membandingkan kinerja keuangan Anda saat ini dengan apa yang direncanakan dalam proyeksi awal. Juga, pastikan untuk mendokumentasikan perubahan yang dibuat, serta tanggal perubahan dilakukan. Ini penting untuk memastikan bahwa proyeksi arus kas selalu akurat dan terkini.

Menganalisis dan menyesuaikan proyeksi

Tujuan memperbarui Anda secara teratur Proyeksi arus kas 12 bulan adalah membantu mengidentifikasi perubahan atau tren yang akan datang yang mungkin berdampak pada bisnis Anda. Setelah Anda melihat variasi apa pun, penting untuk menganalisis perubahan dan membuat penyesuaian yang diperlukan untuk proyeksi. Melakukan hal itu akan membantu Anda mengantisipasi kebutuhan arus kas di masa depan dan menyesuaikan anggaran Anda.

Jika Anda melihat perbedaan antara hasil aktual dan proyeksi awal, luangkan waktu untuk menganalisis alasan di balik perbedaan dengan benar. Ini dapat mencakup apa pun dari biaya yang tidak terduga, penjualan musiman, atau perubahan permintaan pasar. Setelah Anda memahami penyebab perbedaannya, Anda dapat menyesuaikan proyeksi yang sesuai.

Membangun periode yang tampak jelas

Untuk mengelola arus kas yang akan datang secara efektif dan melakukan perdagangan dan investasi dengan informasi, itu adalah kunci untuk menetapkan periode yang terlihat dan meninjau frekuensi. Periode penampilan spesifik dan frekuensi tinjauan dapat tergantung pada ukuran dan kompleksitas bisnis Anda.

Ulasan Bulanan Vs. Ulasan Triwulan

Jika Anda memiliki bisnis kecil dengan beberapa bagian yang bergerak, mungkin masuk akal untuk melakukan tinjauan bulanan dari Anda Proyeksi arus kas 12 bulan. Ini memungkinkan Anda untuk mendapatkan ide yang lebih baik tentang bagaimana pengeluaran Anda tren bulan-ke-bulan dan membuat penyesuaian lebih mudah. Namun, jika Anda memiliki bisnis yang lebih besar, mungkin masuk akal untuk menyesuaikan periode peninjauan ke triwulanan atau bahkan tahunan. Anda mungkin juga sangat membantu untuk membagi proyeksi arus kas ke dalam kategori yang berbeda, seperti pendapatan, pengeluaran, dan pajak.

Fleksibilitas untuk menyesuaikan

Bisnis yang lebih kecil, seperti freelancer dan solopreneur, harus mencari perangkat lunak proyeksi arus kas yang lebih fleksibel yang lebih mudah disesuaikan, terutama jika Anda perlu menggeser proyeksi Anda karena sesuatu seperti faktur klien yang tidak terduga, anggaran perjalanan, atau pembelian lainnya. Cari perangkat lunak yang memungkinkan Anda untuk dengan cepat dan mudah menambah, menghapus, dan menyesuaikan item pada proyeksi Anda.

Juga, pastikan untuk memperhitungkan ayunan musiman atau pola yang Anda antisipasi di industri atau sektor khusus Anda. Memprediksi arus kas dapat menjadi tantangan, tetapi memiliki kemampuan untuk menyesuaikan dan menyesuaikan proyeksi Anda akan membantu memastikan akurasi dan peramalan yang lebih akurat.

Manfaat menjaga proyeksi arus kas Anda diperbarui

A Proyeksi arus kas 12 bulan adalah salah satu dokumen terpenting untuk bisnis dari semua ukuran dan perlu terus diperbarui. Memiliki data terkini membantu mengelola likuiditas dan kinerja keuangan bisnis Anda.

Meningkatkan kinerja bisnis

Ketika proyeksi arus kas Anda diperbarui secara berkala, itu memungkinkan Anda untuk:

• Lebih baik mengidentifikasi dan menilai risiko terhadap bisnis, dalam hal manajemen arus kas.
• Mengalokasikan sumber daya bisnis dengan jelas dan efisien.
• Tingkatkan konversi tunai yang masuk dan keluar.
• Buat keputusan bisnis berdasarkan informasi berdasarkan informasi terkini.

Langkah -langkah ini semua dapat membantu untuk secara signifikan meningkatkan kinerja bisnis secara keseluruhan.

Melihat gambaran besarnya

Memiliki mutakhir Proyeksi arus kas 12 bulan juga memungkinkan Anda untuk mempertimbangkan keuangan Anda secara keseluruhan posisi lebih detail. Anda dapat menilai seberapa baik Anda memanfaatkan sumber daya, menetapkan tujuan dan membuat pengeluaran sehubungan dengan potensi pengembalian.

Anda juga dapat melihat dampak jangka panjang dari keputusan yang dibuat pada situasi bisnis jangka pendek. Analisis penyelaman mendalam semacam ini dapat membantu memastikan bisnis Anda berada di jalur yang benar untuk masa depan.

Tantangan menjaga proyeksi arus kas Anda diperbarui

Proyeksi arus kas membantu bisnis memahami posisi tunai mereka selama 12 bulan ke depan. Namun, saat menyusun a Proyeksi arus kas 12 bulan, ada beberapa kesulitan yang melekat. Di bawah ini adalah dua tantangan terbesar:

Waktu yang buruk dari arus kas masuk dan arus keluar

Ketika meramalkan posisi tunai Anda 12 bulan sebelumnya, sulit untuk menguraikan secara akurat ketika pembayaran akan diterima dan ketika arus keluar dari bisnis akan terjadi. Proyeksi arus kas biasanya didasarkan pada perkiraan terbaik yang tersedia yang berasal dari periode sebelumnya, tetapi ini selalu dikenakan variasi.

Anda harus sangat berhati -hati dalam estimasi Anda tentang kapan pembayaran besar akan tiba dan kapan pembayaran tersebut jatuh tempo. Ini terutama berlaku untuk bisnis yang beroperasi di industri siklus.

Terlalu banyak variabel

Saat mencoba Buat proyeksi arus kas 12 bulan yang akurat Penting untuk mempertimbangkan semua variabel potensial. Sebagai contoh, jika Anda merencanakan arus kas sebuah restoran yang harus dipertimbangkan oleh proyeksi ketika makanan dan persediaan lainnya harus dibeli, yang bisa sangat berbeda tergantung pada liburan, lonjakan penjualan yang direncanakan, dan situasi serupa lainnya.

• Penjualan barang -barang tertentu dapat naik atau turun dengan cara yang tidak terduga.
• Pembelian barang -barang tertentu (persediaan, bahan, dll.) Harus dipertimbangkan dengan cara yang sama.
• Biaya yang tidak terduga juga dapat timbul.
• Perencanaan yang tepat perlu dilakukan untuk mempertimbangkan variasi tersebut.

Strategi untuk membuatnya lebih mudah

Mempertahankan proyeksi arus kas 12 bulan tidak boleh menjadi tugas yang menakutkan. Jika dilakukan dengan benar, itu bisa sangat mudah, bahkan memberdayakan. Dengan mengikuti beberapa praktik terbaik, terus memperbarui dapat menjadi proses yang lancar dan ramping.

Mengotomatiskan prosesnya

Mengotomatiskan arus kas 12 bulan Proyeksi memungkinkan Anda untuk mengakses hasil real-time, daripada mengandalkan data statis. Sementara entri manual ke spreadsheet dapat menjadi opsi, paket perangkat lunak tertentu dapat memberikan tingkat wawasan dan akurasi yang transformatif, termasuk pembaruan waktu nyata. Ini dapat membuat proses memperbarui 12 bulan Anda Proyeksi arus kas jauh lebih mudah dan lebih akurat daripada spreadsheet manual dan kalkulator.

Sertakan masukan dari semua pemangku kepentingan

Lain Strategi untuk menjaga proyeksi arus kas 12 bulan Anda Diperbarui adalah untuk memasukkan input semua pemangku kepentingan pada awal. Ini berarti bahwa setiap orang yang akan terpengaruh oleh perubahan dalam proyek ini sadar dan bertanggung jawab atas hasilnya. Ini membuat seluruh organisasi di halaman yang sama, memungkinkan mereka melakukan perubahan dengan cepat, sesuai kebutuhan. Selain itu, ini memungkinkan jalur komunikasi yang lebih baik di seluruh organisasi, menciptakan lingkungan transparansi dan akuntabilitas.

• Mengotomatiskan prosesnya
• Sertakan masukan dari semua pemangku kepentingan

Kesimpulan

Melacak arus kas Anda secara ketat dan memperbarui proyeksi 12 bulan Anda adalah komponen penting dari manajemen bisnis dan pertumbuhan yang sukses. Dengan memperhitungkan arus masuk, arus keluar, dan perubahan yang diharapkan, Anda dapat membuat keputusan yang berpendidikan dan efektif untuk memaksimalkan keberhasilan perusahaan Anda.

Kunci takeaways

• Pastikan untuk memasukkan transaksi non-tunai saat menghitung pengeluaran Anda.
• Akun untuk perubahan musiman dalam arus kas.
• Pastikan untuk memperhitungkan perubahan pasar atau industri Anda.
• Perhatikan perubahan jangka pendek dan jangka panjang.
• Menilai kembali proyeksi arus kas secara teratur.

Menguraikan langkah selanjutnya

Pastikan Anda mempertimbangkan semua poin yang dibahas dalam artikel ini saat memperbarui Anda Proyeksi arus kas 12 bulan. Tinjau transaksi non-tunai, perubahan musiman, perubahan industri dan pasar, dan kondisi ekonomi jangka pendek dan jangka panjang untuk akurasi. Keberhasilan bisnis dapat sangat dipengaruhi oleh keakuratan Anda Proyeksi arus kas, jadi penting untuk terus menilai kembali mereka dan memperbaruinya sesuai kebutuhan.