Menganalisis proyeksi arus kas 12 bulan Anda untuk perencanaan bisnis

Perkenalan

Proyeksi arus kas 12 bulan adalah alat yang sangat berharga untuk perencanaan bisnis. Ini membantu mengidentifikasi potensi kekurangan uang tunai, dan merencanakan untuk mengurangi efek arus kas rendah. Ini dapat digunakan untuk menghitung posisi arus kas pada waktu tertentu di masa depan, dan merupakan bagian penting dari mengoperasikan bisnis yang sukses.

Dalam posting ini, kita akan membahas cara menggunakan a Proyeksi arus kas 12 bulan untuk perencanaan bisnis. Kami akan melihat cara membuat file Proyeksi arus kas 12 bulan, dan manfaat yang dapat diberikannya.

Definisi proyeksi arus kas 12 bulan

A Proyeksi arus kas 12 bulan adalah dokumen yang membantu perusahaan melacak dan memperkirakan arus kasnya dan arus keluarnya selama periode 12 bulan. Ini membantu perusahaan menilai kesehatan keuangannya dan memberikan indikasi kebutuhan arus kasnya selama 12 bulan ke depan. Proyeksi ini juga membantu memandu keputusan bisnis, seperti kapan melakukan investasi modal.

Cara menggunakan proyeksi arus kas 12 bulan untuk perencanaan bisnis

• Analisis posisi arus kas Anda saat ini.
• Mengidentifikasi kekurangan uang tunai potensial.
• Mengevaluasi berbagai strategi untuk mengatasi kekurangan arus kas yang diproyeksikan.
• Menerapkan strategi yang dipilih untuk memastikan Anda memiliki cukup uang tunai untuk memenuhi kebutuhan bisnis Anda.

Menilai penghasilan Anda

Melakukan a Proyeksi arus kas 12 bulan Untuk perencanaan bisnis adalah langkah penting bagi pengusaha. Ini melibatkan membuat perkiraan pendapatan dan pengeluaran yang mendalam untuk menentukan kesehatan keuangan Anda secara keseluruhan. Menilai penghasilan Anda adalah salah satu komponen utama dalam memprediksi biaya operasi Anda, meminimalkan risiko default, dan mengurangi biaya.

Memahami semua sumber pendapatan

Memperkirakan penghasilan Anda untuk tahun mendatang harus mencakup semua sumber pendapatan saat ini dan potensial. Dengan memahami semua sumber pendapatan potensial seperti pendapatan operasi dari penjualan inventaris, piutang usaha Dari pelanggan, dan keuntungan modal dari investasi, Anda akan lebih siap untuk naik turunnya dalam arus kas Anda. Menjalankan proyeksi untuk semua sumber pendapatan membantu Anda membuat keputusan yang lebih tepat untuk merencanakan anggaran dan arus kas Anda.

Proyeksi pendapatan jangka pendek dan jangka panjang

Dengan memeriksa proyeksi pendapatan jangka pendek dan jangka panjang, Anda dapat memperoleh pemahaman yang lebih baik tentang arus kas masa depan Anda. Ini akan memungkinkan Anda untuk mengantisipasi siklus pendapatan musiman, lonjakan permintaan, atau perubahan pasar yang dapat berdampak pada operasi bisnis Anda. Memproyeksikan 12 bulan laporan arus kas juga dapat membantu Anda merencanakan tonggak penting di tahun mendatang, seperti meluncurkan produk baru atau memperluas operasi.

Menetapkan dan menyesuaikan tujuan untuk pendapatan

Mengingat volatilitas pasar, penting untuk fleksibel dengan tujuan pendapatan Anda dan menyesuaikan sesuai kebutuhan tergantung pada keadaan industri dan basis pelanggan target Anda. Mengevaluasi proyeksi Anda secara berkala dapat membantu menginformasikan proses pengambilan keputusan Anda dan memungkinkan Anda untuk menyesuaikan tujuan sesuai kebutuhan. Selain itu, menetapkan tujuan dan harapan yang realistis untuk pendapatan dapat membantu Anda menghindari kesalahan langkah yang mahal.

• Memahami semua sumber pendapatan
• Menganalisis proyeksi jangka pendek dan jangka panjang untuk pendapatan
• Menetapkan dan menyesuaikan tujuan untuk pendapatan

Menganalisis pengeluaran Anda

Menganalisis anggaran Anda adalah aspek paling penting dari Anda Proyeksi arus kas 12 bulan. Dengan memahami pengeluaran Anda, Anda dapat membuat rencana untuk bagaimana menghabiskan anggaran Anda dan cara menganggarkan untuk tahun -tahun mendatang. Untuk mendapatkan analisis terbaik dari anggaran Anda, Anda harus terlebih dahulu merinci Anda pengeluaran bulanan.

Merinci pengeluaran bulanan

Merinci Anda pengeluaran bulanan Bisa menjadi tugas yang membosankan, tetapi penting untuk membuat proyeksi arus kas yang akurat. Mulailah dengan mencatat setiap dolar yang Anda habiskan dalam 12 bulan ke depan. Pertimbangkan baik biaya tetap (seperti sewa, asuransi, dan utilitas) dan biaya variabel (seperti inventaris, kampanye pemasaran, dan tenaga kerja). Pastikan untuk memperhitungkan biaya musiman juga sehingga Anda dapat secara akurat menghitung bagaimana anggaran Anda akan terlihat sepanjang tahun.

Mengidentifikasi biaya diskresioner versus non-diskresioner

Setelah merinci pengeluaran Anda, langkah selanjutnya adalah mengidentifikasi mana yang diskresioner dan mana yang tidak diskresioner. Biaya diskresioner adalah biaya yang dapat Anda pilih untuk dikeluarkan atau bypass, sedangkan biaya non-diskresioner adalah biaya yang harus dibayar terlepas dari anggaran Anda. Perbedaan antara keduanya sangat penting dalam menentukan bagaimana mengalokasikan sumber daya dalam anggaran Anda.

Menetapkan tolok ukur untuk pengeluaran

Dengan daftar pengeluaran yang diurutkan menjadi diskresioner dan non-diskresioner, langkah selanjutnya adalah menetapkan tolok ukur untuk setiap jenis biaya. Benchmark memungkinkan Anda untuk memutuskan nomor dasar untuk setiap jenis biaya dan mengukur kinerja yang sesuai. Mereka juga membiarkan Anda melakukan penyesuaian dengan anggaran Anda jika diperlukan. Anda harus mempertimbangkan rata -rata industri dan kinerja masa lalu untuk menetapkan tolok ukur Anda, jika berlaku.

Dengan merinci pengeluaran bulanan Anda, mengidentifikasi apa yang diskresioner atau non-diskresioner dan menetapkan tolok ukur untuk pengeluaran Anda, Anda bisa Buat proyeksi arus kas 12 bulan yang akurat Itu akan membantu Anda merencanakan bisnis Anda.

4. Mengevaluasi Keuangan Saat Ini

Saat merencanakan Anda Proyeksi arus kas 12 bulan, penting untuk memiliki pemahaman yang jelas tentang keuangan Anda saat ini. Ini termasuk memahami utang, aset, dan investasi Anda, dan menganalisis kinerja portofolio Anda. Mari kita lihat setiap area secara lebih rinci.

A. Tahu apa situasi uang Anda saat ini

Mulailah dengan terbiasa dengan situasi keuangan Anda saat ini. Ini termasuk mencatat semua sumber pendapatan, hutang, dan tabungan Anda. Selain situasi keuangan Anda saat ini, identifikasi tujuan jangka pendek dan jangka panjang. Situasi keuangan setiap orang adalah unik, jadi penting untuk jujur ​​dan teliti. Anda juga harus meninjau laporan bank untuk memastikan keakuratan.

B. Pertimbangkan utang, aset, dan investasi saat ini

Selanjutnya, lihat hutang, aset, dan investasi Anda. Dari sana, Anda harus dapat menentukan kekayaan bersih Anda. Mengetahui berapa banyak hutang, nilai aset fisik, dan bagaimana portofolio investasi Anda akan memberi Anda pemahaman yang lebih baik tentang di mana keuangan Anda saat ini berdiri. Beberapa alat bermanfaat yang dapat Anda gunakan untuk membantu melacak ini termasuk kalkulator dan aplikasi keuangan.

C. Menganalisis kinerja portofolio saat ini

Akhirnya, Anda harus menganalisis kinerja portofolio Anda. Luangkan waktu untuk meninjau berbagai investasi Anda, serta kinerja mereka dari waktu ke waktu. Pertimbangkan pengembalian investasi (ROI), dan juga perhatikan biaya yang dibebankan. Juga memperhatikan jenis investasi yang Anda lakukan. Apakah ini membantu menghasilkan nilai dan membuat Anda lebih dekat untuk mencapai tujuan Anda, atau apakah ada investasi yang lebih baik untuk dilakukan.

• Meneliti biaya yang dibebankan
• Tinjau Pengembalian Investasi (ROI)
• Menganalisis variasi dan kinerja investasi

Melacak arus kas Anda

Memiliki pegangan pada arus kas Anda adalah kunci untuk operasi bisnis yang sukses. Secara teratur, Anda harus menganalisis proyeksi arus kas dua belas bulan sebagaimana diuraikan dalam bagian sebelumnya, untuk menilai apakah pendapatan, pengeluaran, dan jadwal Anda sejalan dengan tonggak yang Anda tetapkan saat memulai bisnis Anda.

Saat melacak arus kas Anda, Anda harus membuat sistem pelacakan mingguan dan bulanan untuk memastikan akurasi dalam data Anda. Mulailah dengan memeriksa neraca keuangan dan memeriksa bahwa sumber pendapatan dan biaya terkait cocok dengan harapan saat ini. Membandingkan penghasilan aktual dan pengeluaran Anda dengan proyeksi arus kas untuk periode tersebut dapat memberi Anda indikasi yang baik tentang di mana Anda berada dalam kaitannya dengan tujuan yang ditetapkan.

Analisis pendapatan dan pengeluaran Anda selama dua hingga tiga tahun terakhir untuk mengidentifikasi tren apa pun dalam kinerja bisnis Anda. Selidiki dan cari perbedaan yang mungkin memerlukan pengawasan yang lebih dekat. Pelacakan reguler memungkinkan Anda untuk mendeteksi perubahan dalam pendapatan dan pengeluaran dari waktu ke waktu, seperti perubahan musiman jangka panjang dalam penjualan atau biaya yang lebih tinggi, yang dapat dimasukkan dalam proyeksi arus kas dua belas bulan.

Akhirnya, buat perubahan yang diperlukan untuk menyesuaikan timeline Anda berdasarkan data yang dikumpulkan selama pelacakan. Evaluasi di mana pendanaan tambahan mungkin diperlukan dan area bisnis mana yang membutuhkan modal yang lebih besar. Setelah semua perubahan telah dilakukan, Anda mungkin perlu menghitung ulang proyeksi pendapatan dan pengeluaran untuk periode yang tersisa.

Membangun sistem pelacakan mingguan dan bulanan

• Memeriksa neraca keuangan dan bandingkan dengan proyeksi arus kas untuk titik
• Menganalisis pendapatan dan pengeluaran dari dua hingga tiga tahun terakhir
• Selidiki perbedaan apa pun yang membutuhkan pengawasan lebih dekat

Mengidentifikasi tren pendapatan dan pengeluaran

• Cari perubahan musiman dalam penjualan atau perbedaan biaya
• Sertakan perubahan dalam proyeksi arus kas dua belas bulan

Menyesuaikan garis waktu berdasarkan perubahan pendapatan dan pengeluaran

• Mengevaluasi di mana pendanaan tambahan mungkin diperlukan
• Identifikasi area bisnis yang membutuhkan modal yang lebih besar
• Menghitung ulang pendapatan dan pengeluaran periode yang tersisa

Menyeimbangkan tujuan keuangan

Menganalisis Proyeksi arus kas 12 bulan Memberikan wawasan penting tentang bagaimana keuangan bisnis harus dikelola. Sebelum menetapkan dan memprioritaskan tujuan keuangan apa pun, penting untuk mempertimbangkan komitmen wajib apa pun, seperti membayar pajak, biaya operasional yang berkelanjutan dan investasi jangka panjang apa pun yang telah disepakati oleh bisnis. Ini akan memberikan pemahaman yang lebih baik tentang jumlah uang tunai yang tersedia untuk setiap rencana keuangan baru yang mungkin ingin diimplementasikan oleh bisnis.

Menetapkan tujuan untuk investasi dan tabungan

Tujuan keuangan yang ditetapkan oleh bisnis harus strategis, realistis, dan dapat dicapai untuk memiliki efek yang berarti pada operasi bisnis saat ini dan di masa depan. Mulailah dengan mengidentifikasi bidang -bidang utama di mana investasi dan tabungan dapat dilakukan, seperti pengembangan produk, penelitian dan pemasaran. Kemudian tetapkan tujuan individu untuk setiap area, seperti peningkatan jumlah total pelanggan yang diperoleh atau pengurangan biaya barang atau jasa.

Memprioritaskan tujuan keuangan berdasarkan penilaian saat ini

Setelah tujuan telah ditetapkan, mereka harus ditugaskan tingkat prioritas untuk memastikan mereka selaras dengan tujuan bisnis secara keseluruhan. Mungkin perlu melakukan trade-off untuk memprioritaskan tujuan keuangan tertentu daripada orang lain. Ini dapat dilakukan dengan memeriksa proyeksi arus kas saat ini dan membandingkannya dengan setiap perubahan potensial yang akan terjadi ketika menerapkan tujuan baru.

Menerapkan strategi untuk mencapai tujuan tersebut

Setelah sepenuhnya menilai tujuan keuangan, rencana tindakan dapat dibuat. Ini akan mencakup berbagai strategi dan langkah implementasi yang perlu diambil untuk mencapai tujuan tersebut. Buat garis waktu kapan tujuan harus dicapai dan tonggak apa yang perlu dipenuhi agar tetap di jalur. Akhirnya, menilai hasil strategi yang telah diimplementasikan untuk menentukan seberapa sukses mereka.

Kesimpulan

Menganalisis a Proyeksi arus kas 12 bulan Untuk perencanaan bisnis adalah alat yang hebat bagi bisnis untuk menilai situasi keuangan saat ini dan merencanakan masa depan yang sukses. Perencanaan untuk tahun mendatang membutuhkan menganalisis arus kas yang diharapkan dan kinerja tahun lalu. Dengan menggunakan informasi ini, bisnis dapat membuat anggaran dan menentukan tujuan keuangan untuk tahun yang akan datang.

Ringkasan proyeksi arus kas 12 bulan untuk perencanaan bisnis

A Proyeksi arus kas 12 bulan mengharuskan bisnis untuk dilacak arus kas masuk dan arus keluar mereka selama 12 bulan untuk mendapatkan wawasan tentang situasi keuangan bisnis saat ini. Informasi ini dapat digunakan untuk membantu bisnis membuat anggaran, merencanakan pengeluaran yang akan datang, dan menetapkan tujuan keuangan yang realistis. Dengan cara ini bisnis dapat mempersiapkan tahun yang lebih baik, merencanakan ke depan, dan memastikan tahun yang sukses.

Pentingnya memantau dan menilai kembali keuangan secara teratur

Penting bagi bisnis untuk terus melacak dan memantau keuangan mereka. Ini akan memastikan bahwa bisnis menyadari situasi keuangan mereka dan dapat menyesuaikannya jika perlu. Menilai kembali proyeksi arus kas secara teratur akan membantu memastikan bahwa bisnis berada di jalur dengan tujuan keuangan mereka dan bahwa mereka dapat menyesuaikan strategi mereka jika diperlukan.

Sangat penting bahwa bisnis mengembangkan dan memelihara rencana keuangan yang mempertimbangkan situasi keuangan saat ini dan di masa depan. Menganalisis proyeksi arus kas 12 bulan untuk perencanaan bisnis adalah salah satu pendekatan untuk mencapai ini. Hal ini memungkinkan bisnis untuk menyesuaikan strategi mereka untuk tahun mendatang, menciptakan anggaran yang realistis, dan memastikan bahwa tujuan keuangan mereka dapat dicapai dan dicapai.