Kesalahan umum yang harus dihindari saat membuat proyeksi arus kas 12 bulan

Perkenalan

Proyeksi arus kas adalah perkiraan jumlah uang tunai yang Anda harapkan mengalir masuk dan keluar dari bisnis Anda selama periode waktu tertentu, biasanya 12 bulan. Ini adalah alat penting dan vital untuk perencanaan keuangan strategis dan merupakan komponen integral dari rencana bisnis apa pun.

Proyeksi arus kas 12 bulan memiliki banyak manfaat, seperti mengevaluasi posisi keuangan bisnis Anda saat ini, membantu mengenali potensi masalah arus kas sebelumnya, dan menganalisis di mana Anda mungkin perlu mengamankan lebih banyak uang dari untuk membiayai pertumbuhan di masa depan.

Namun, seperti halnya latihan keuangan apa pun, ada beberapa kesalahan umum yang harus diperhatikan individu ketika membuat proyeksi arus kas 12 bulan. Dalam posting blog ini, kita akan membahas kesalahan umum ini dan bagaimana menghindarinya.

Mulai

Saat membuat a Proyeksi arus kas 12 bulan, ada kesalahan umum tertentu yang harus Anda hindari untuk memastikan hasil yang akurat. Meluangkan waktu untuk memahami berbagai aspek platform dan menyadari potensi jebakan dapat membantu Anda tetap berada di jalur yang benar dan menghindari kesalahan yang mahal.

Kumpulkan informasi keuangan yang relevan

Langkah pertama dalam menciptakan a Proyeksi arus kas 12 bulan sedang mengumpulkan informasi keuangan yang relevan. Informasi mengenai uang tunai, saldo pinjaman saat ini, dan sumber pendapatan yang ada semua harus dikumpulkan sebelum melanjutkan proyeksi. Data ini dapat membantu menciptakan gambaran yang lebih akurat tentang situasi keuangan Anda, memungkinkan peramalan yang lebih akurat di bulan -bulan mendatang. Selain itu, penting untuk memasukkan semua perubahan yang diantisipasi dalam pendapatan atau pengeluaran selama kerangka waktu dalam informasi keuangan Anda.

Kerangka waktu analisis

Saat membuat proyeksi arus kas 12 bulan Anda, kerangka waktu analisis adalah yang paling penting. Proyeksi harus mencakup 12 bulan untuk memberikan hasil yang akurat dan menyeluruh. Meliputi lebih sedikit bulan mungkin tidak memberi Anda gambaran lengkap, sementara memanjang terlalu jauh mungkin termasuk data yang tidak relevan tentang perubahan yang telah terjadi. Saat mengatur kerangka waktu analisis Anda, penting untuk mencari keseimbangan antara akurasi dan relevansi.

Penataan arus kas

Saat menyusun proyeksi arus kas Anda, penting untuk memperhatikan berbagai aspek situasi keuangan Anda. Sangat penting untuk memisahkan arus kas menjadi aliran masuk dan arus keluar. Selain itu, setiap aliran harus dibagi menjadi arus kas berkala, non-periodik, dan diskresioner untuk memastikan bahwa semua aspek yang relevan dari situasi keuangan termasuk dalam proyeksi.

Membuat sebuah Proyeksi arus kas 12 bulan Dapat menjadi tugas yang menakutkan, tetapi mengikuti tips ini dapat membantu Anda menghindari kesalahan yang paling umum dan memastikan hasil yang akurat. Dengan meluangkan waktu untuk memahami setiap langkah dan memperhatikan potensi jebakan, Anda dapat tetap berada di jalur yang benar dan membuat rencana keuangan yang disesuaikan dengan situasi unik Anda.

Kesalahan umum yang harus dihindari saat membuat proyeksi arus kas 12 bulan

Membuat proyeksi arus kas yang akurat adalah bagian penting dari menjalankan bisnis yang sukses. Tanpa pemahaman yang jelas tentang tren keuangan Anda, tidak mungkin untuk membuat keputusan berdasarkan informasi mengenai operasi Anda. Ketidakakuratan dalam proyeksi Anda dapat menyebabkan peluang yang terlewatkan dan tantangan yang tidak terduga. Untuk memastikan bahwa proyeksi arus kas Anda seakurat mungkin, ada beberapa kesalahan umum yang harus dihindari.

Meremehkan pendapatan dan pengeluaran

Salah satu kesalahan paling umum saat membuat a Proyeksi arus kas 12 bulan meremehkan pendapatan dan pengeluaran. Melakukan hal itu dapat menyebabkan rasa aman yang salah dan membuat Anda tidak siap untuk pengeluaran yang tidak terduga. Saat memperkirakan pendapatan dan pengeluaran Anda, penting untuk memperhitungkan tren jangka pendek dan jangka panjang untuk memastikan bahwa Anda memiliki cukup uang untuk menutupi biaya yang tidak terduga.

Tidak mempertimbangkan inflasi

Kesalahan umum lainnya saat Membuat proyeksi arus kas 12 bulan tidak mempertimbangkan inflasi. Meskipun mungkin tampak seperti detail kecil, inflasi harus diperhitungkan ketika memperkirakan pendapatan dan pengeluaran. Misalnya, jika Anda mengharapkan untuk menerima sejumlah pendapatan tertentu, Anda harus memperhitungkan potensi peningkatan biaya barang atau jasa. Ini akan membantu Anda menghindari kejutan yang tidak menyenangkan dan memastikan bahwa proyeksi Anda seakurat mungkin.

Mengabaikan sumber uang tunai tambahan

Akhirnya, penting untuk mempertimbangkan sumber uang tunai tambahan saat membuat proyeksi arus kas 12 bulan. Misalnya, penting untuk mempertimbangkan potensi investasi, hibah, pinjaman, atau sumber dana lain yang dapat memengaruhi garis bawah Anda. Gagal melakukannya dapat menyebabkan proyeksi yang tidak akurat dan potensi masalah di telepon.

Membuat proyeksi arus kas yang akurat sangat penting untuk keberhasilan bisnis apa pun. Dengan menghindari kesalahan umum yang diuraikan di atas, Anda dapat memastikan bahwa proyeksi arus kas Anda seakurat mungkin. Ini akan membantu Anda melindungi garis bawah Anda dan membuat keputusan berdasarkan informasi mengenai operasi Anda di masa depan.

4. Perencanaan Keuangan

Perencanaan keuangan adalah bagian penting dari menciptakan proyeksi arus kas 12 bulan. Keakuratan proyeksi sangat tergantung pada seberapa banyak upaya dilakukan untuk meneliti, menganalisis, dan meramalkan arus kas potensial untuk periode waktu tertentu. Penting untuk diingat bahwa proyeksi arus kas hanyalah - proyeksi, dan bukan jaminan masa depan. Oleh karena itu, mereka harus digunakan dalam konteks memprediksi hasil dengan informasi terbaik yang tersedia.

A. Dampak manajerial dari proyeksi arus kas

Proyeksi arus kas terletak di pusat manajemen keuangan keseluruhan bisnis. Oleh karena itu, mereka memiliki dampak yang signifikan pada keputusan yang diambil oleh semua jenis personel manajerial termasuk manajer keuangan, manajer eksekutif, dan manajer operasi. Proyeksi arus kas memungkinkan manajer untuk mengidentifikasi masalah keuangan potensial yang mungkin muncul sebelum menjadi masalah, sehingga menghindari solusi mahal di ujung jalan.

B. Memanfaatkan berbagai skenario untuk perencanaan

Saat merencanakan proyeksi arus kas 12 bulan, penting untuk dipersiapkan untuk skenario yang berbeda. Para pemangku kepentingan perlu mengenali berbagai kemungkinan dari skenario yang menguntungkan hingga yang tidak menguntungkan, dan memberikan sumber daya yang memadai untuk memenuhi kebutuhan arus kas dari skenario masing -masing yang direncanakan. Mengembangkan analisis sensitivitas dan tes stres hanyalah beberapa alat yang digunakan untuk merencanakan skenario yang berbeda.

Selain itu, penting untuk memahami implikasi dari setiap skenario dan untuk menggabungkan berbagai variabel untuk model yang lebih prediktif. Pemilik bisnis harus siap untuk menjadi fleksibel dan responsif terhadap lingkungan bisnis yang berubah dan ini harus dipertimbangkan saat merancang proyeksi arus kas 12 bulan.

Detail Persiapan

Saat membuat proyeksi arus kas 12 bulan, detail persiapan penting untuk diingat. Tanpa persiapan yang tepat, proyeksi Anda mungkin memiliki kesalahan yang menyebabkan kerugian waktu dan uang yang belum direalisasi. Berikut adalah beberapa kesalahan umum yang harus dihindari saat mempersiapkan proyeksi arus kas 12 bulan:

Keakuratan data yang diproyeksikan

Kesalahan paling umum saat membuat Proyeksi arus kas tidak diperkirakan secara akurat item. Bisnis dapat meremehkan tren pasar yang dapat sangat memengaruhi garis bawah mereka selama 12 bulan ke depan. Penting untuk meluangkan waktu untuk melakukan riset pasar menyeluruh dan faktor dalam dinamika regional apa pun yang dapat memengaruhi perkiraan. Data yang diproyeksikan yang tidak akurat dapat secara signifikan membuang proyeksi anggaran, yang menyebabkan hilangnya waktu dan uang.

Bekerja dengan pakar pajak

Untuk membuat proyeksi arus kas 12 bulan yang tepat, penting untuk bekerja dengan ahli pajak. Seorang spesialis pajak dapat membantu memberikan keakuratan dan menilai perkiraan keuangan jangka panjang untuk bisnis. Bekerja dengan ahli pajak dapat membantu bisnis mengambil langkah yang tepat untuk meminimalkan beban pajak mereka, menghasilkan lebih banyak uang yang tersedia untuk operasi lain.

Menilai arus kas yang diproyeksikan

Selain saran pajak, menilai proyeksi arus kas adalah kunci saat membuat proyeksi 12 bulan. Bisnis harus mempertimbangkan dampak arus kas baik biaya saat ini dan masa depan yang belum dibayar, seperti pajak gaji, biaya inventaris dan biaya peralatan baru. Misalnya, jika suatu bisnis berencana untuk membeli peralatan baru di bulan kedua, pengeluaran yang terkait dengan peralatan harus diperhitungkan dalam proyeksi arus kas pada bulan pertama untuk memastikan bahwa mereka ditanggung.

6. Pelacakan Simultan

Saat membuat a Proyeksi arus kas 12 bulan, salah satu langkah terpenting adalah melacak arus kas yang diperkirakan dan aktual. Sangat penting untuk memastikan bahwa proyeksi tidak menjadi ketinggalan zaman dan untuk memastikan integritas proyeksi. Untuk melakukan ini secara akurat, ada dua langkah penting yang perlu diambil.

A. Perbandingan terus menerus dari arus kas aktual dan aktual

Untuk memastikan proyeksi akurat dan terkini, perlu secara terus -menerus membandingkan arus kas yang diperkirakan dan aktual. Ini akan memungkinkan Anda melakukan penyesuaian atau perubahan yang diperlukan pada proyeksi untuk mempertahankan akurasi. Selain itu, dengan terus membandingkan keduanya, Anda juga akan dapat mengidentifikasi tren atau pola apa pun dan menyesuaikan proyeksi yang sesuai.

B. Evaluasi variabel yang mempengaruhi arus kas

Seiring dengan terus membandingkan arus kas aktual dan aktual, penting untuk mengevaluasi variabel yang dapat mempengaruhi arus kas. Ada berbagai variabel yang dapat mempengaruhi arus kas dan penting untuk mempertimbangkannya saat membuat proyeksi. Beberapa variabel ini termasuk inflasi, nilai tukar, pajak, suku bunga, dan faktor ekonomi lainnya.

Dengan mengevaluasi variabel -variabel ini dan membuat penyesuaian yang diperlukan untuk proyeksi, Anda dapat memastikan bahwa proyeksi akurat dan terkini. Meluangkan waktu untuk mengevaluasi variabel -variabel ini juga akan membantu Anda mengidentifikasi masalah potensial dan membuat perubahan yang diperlukan untuk memastikan keakuratan proyeksi.

Kesimpulan

Membuat proyeksi arus kas 12 bulan adalah tugas keuangan yang penting. Sebagai pemilik bisnis, Anda harus memastikan bahwa rencana Anda akurat, layak dan dapat diandalkan. Artikel ini menyoroti beberapa kesalahan paling umum yang dilakukan saat membuat a Proyeksi arus kas 12 bulan dan bagaimana menghindarinya.

Saat membuat proyeksi arus kas 12 bulan, Anda harus mempertimbangkan beberapa faktor penting, seperti harga barang yang dijual, biaya bisnis, risiko dan peluang potensial, tujuan jangka pendek dan jangka panjang dan cadangan tunai. Memahami faktor -faktor ini dan implikasinya akan membantu Anda membuat proyeksi arus kas yang andal.

Bekerja dengan seorang profesional juga dapat membantu Anda memastikan bahwa proyeksi arus kas 12 bulan Anda akurat dan lengkap. Profesional memiliki pengalaman dan keahlian untuk membantu Anda dalam membuat proyeksi, sementara mereka juga dapat menawarkan saran yang berharga tentang cara meningkatkan rencana Anda.

Kesimpulannya, menciptakan yang akurat Proyeksi arus kas 12 bulan sangat penting untuk keberhasilan bisnis Anda. Sebagai pemilik, adalah tugas Anda untuk memastikan bahwa proyeksi Anda dapat diandalkan dan layak. Dengan menghindari kesalahan umum, Anda dapat memastikan bahwa proyeksi Anda akurat dan efektif.