Cara menganalisis tren arus kas bulanan bisnis Anda

Perkenalan

Arus kas adalah uang bersih yang masuk dan keluar dari organisasi dan merupakan aspek penting dari mengelola bisnis apa pun dengan sukses. Menganalisis tren arus kas setiap bulan adalah komponen penting dari praktik bisnis yang baik, memungkinkan pemilik bisnis untuk lebih memahami situasi keuangan mereka dan membuat keputusan yang baik.

Dalam posting ini, kita akan membahas mengapa penting untuk menganalisis tren arus kas dan langkah -langkah yang harus diambil bisnis untuk melakukannya.

Definisi arus kas

Arus kas mencakup semua pembayaran dan investasi masuk dan keluar dari bisnis. Secara umum, arus kas diklasifikasikan sebagai positif atau negatif berdasarkan apakah pembayaran dan investasi melebihi atau jatuh di bawah arus kas yang masuk.

Tujuan menganalisis tren arus kas

Tujuan menganalisis tren arus kas adalah untuk lebih memahami situasi keuangan bisnis, mengidentifikasi risiko dan peluang, dan mendapatkan wawasan tentang bidang -bidang peningkatan. Melakukan analisis dapat membantu memberi informasi dan memandu keputusan keuangan jangka panjang dan jangka pendek, seperti memutuskan bagaimana dan kapan membeli lebih banyak inventaris atau membayar utang.

Dengan memahami dan memantau arus kas, bisnis dapat merencanakan lebih baik untuk masa depan dan tetap di depan setiap kesulitan keuangan potensial.

Memahami laporan arus kas bulanan

Itu Laporan Arus Kas Bulanan adalah alat utama yang digunakan oleh pemilik bisnis dan investor untuk mengukur kinerja bisnis dan mengevaluasi kesehatan operasional suatu perusahaan. Seperti namanya, laporan arus kas bulanan merangkum pergerakan kas dalam bisnis setiap bulan, memberikan kejelasan tentang bagaimana uang tunai telah dihasilkan, bagaimana itu telah digunakan, dan arus kas bersih apa yang telah diproduksi untuk periode tertentu.

Informasi apa yang disediakan oleh pernyataan tersebut

Bulanan laporan arus kas Termasuk data keuangan dan non-finansial. Secara finansial, ini memberikan informasi mengenai total uang tunai yang dihasilkan atau digunakan pada bulan itu dan bagaimana hal itu digunakan, misalnya uang tunai yang diterima dari penjualan, pembayaran kepada pemasok dan biaya karyawan. Non-finansial, ini memberikan wawasan tentang faktor-faktor lain seperti uang tunai yang diterima selama investasi dan aktivitas pinjaman, serta setiap perubahan dalam nilai aset bisnis.

Menafsirkan angka

Setelah informasi di Laporan Arus Kas Bulanan telah dikompilasi, sekarang saatnya untuk menafsirkannya. Mulailah dengan melihat arus kas bulanan dari kategori aktivitas. Melakukan hal itu akan mengungkapkan varian antara biaya, pendapatan dan arus kas. Misalnya, jika pendapatan berada di jalur tetapi arus kas lebih rendah dari yang diharapkan, ini mungkin menunjukkan bahwa pembayaran dari pelanggan lambat atau ada masalah dengan manajemen arus kas. Selanjutnya, cari perubahan arus kas dalam jangka panjang. Ini dapat membantu mengidentifikasi tren atau pola dalam penerimaan dan pembayaran tunai, yang dapat membantu menginformasikan keputusan dan perkiraan di masa depan.

Akhirnya, perhatikan perubahan dalam item non-tunai dalam laporan arus kas, seperti perubahan pada inventaris, piutang usaha, hutang dan investasi akun. Ini dapat memiliki dampak yang signifikan pada ketersediaan uang tunai dan harus dipantau secara ketat.

Apa yang harus dicari dalam tren arus kas bulanan

Menganalisis arus kas bulanan dari bisnis Anda adalah bagian penting dari mengevaluasi kinerja perusahaan dan kesehatan keuangan. Ini dapat membantu Anda merencanakan masa depan, mengidentifikasi masalah potensial, dan menentukan penyesuaian yang diperlukan untuk menjaga bisnis berhasil. Untuk menganalisis tren arus kas bulanan, Anda harus mencari kenaikan umum atau penurunan arus kas serta variasi musiman dan tren khusus akun.

Arus kas umum meningkat atau berkurang

Tempat yang baik untuk memulai adalah dengan melihat keseluruhan arus kas setiap bulan. Jika Anda melihat penurunan arus kas yang stabil dan jangka panjang, itu bisa menjadi tanda masalah di cakrawala. Anda perlu menyelidiki lebih lanjut untuk menentukan penyebabnya dan mengambil tindakan korektif dengan cepat. Di sisi lain, jika uang tunai mengalir ke bisnis meningkat dari waktu ke waktu, ini bisa menjadi tanda bahwa Anda berada di jalur yang benar dan harus mencari peluang lebih lanjut untuk mempertahankan tren arus kas positif Anda.

Variasi musiman

Penting juga untuk mencari variasi musiman dalam arus kas. Ini sangat jelas bagi bisnis dengan pendapatan yang signifikan dari operasi ritel, karena biasanya ada waktu tertentu dalam setahun di mana penjualan berada di puncaknya. Mengetahui kapan periode puncak ini akan terjadi dapat membantu Anda merencanakan arus kas yang cukup dan memastikan Anda dapat memenuhi permintaan musiman.

Melihat akun tertentu

Akhirnya, Anda juga harus menganalisis akun spesifik dalam arus kas Anda untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang bagaimana uang digunakan. Apakah Anda menggunakan uang untuk membayar barang dan jasa, atau menginvestasikannya dalam investasi jangka panjang seperti properti atau saham? Apakah Anda cukup mengalokasikan untuk menutupi biaya penggajian? Menganalisis akun dalam laporan arus kas Anda dapat memberikan wawasan yang berharga tentang seberapa efisien Anda menggunakan uang Anda dan apakah ada penyesuaian yang diperlukan untuk dibuat.

Dengan menganalisis Anda Arus kas bulanan bisnis Tren, Anda bisa mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang situasi keuangan Anda saat ini dan merencanakan masa depan. Mengawasi peningkatan umum atau penurunan arus kas serta variasi musiman, dan selalu pastikan untuk menganalisis akun spesifik dalam laporan arus kas Anda. Dengan informasi yang dapat Anda dapatkan dari tren arus kas bulanan, bisnis Anda dapat lebih siap untuk menghadapi masa depan dan tetap berhasil.

Menetapkan tren arus kas dasar

Saat mencari tren arus kas dasar, Anda harus mempertimbangkan arus kas perusahaan Anda dalam periode yang lebih lama. Secara umum, disarankan untuk melihat tren arus kas selama satu atau dua tahun. Mengidentifikasi tren selama periode yang lebih lama ini dapat menjadi cara yang berguna untuk memahami volatilitas arus kas bulan-ke-bulan, serta tertinggi individu dan rendah.

Mengidentifikasi tren selama periode yang lebih lama seperti satu atau dua tahun

Saat menganalisis tren arus kas bisnis Anda dalam waktu yang lebih lama, pertama -tama gunakan spreadsheet atau alat keuangan lainnya untuk melacak arus kas bulanan perusahaan Anda. Anda dapat memecah biaya dan pendapatan ke dalam kategori untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang apa yang terjadi dan keluar dari bisnis setiap bulan. Dengan informasi ini, Anda dapat mulai melihat data untuk mengidentifikasi tren apa pun yang mungkin terjadi dengan arus kas bisnis Anda.

Misalnya, jika Anda melihat data arus kas bulanan perusahaan Anda, Anda dapat melihat bahwa data mengikuti pola bulanan yang konsisten. Misalnya, arus kas bulanan Anda dapat memuncak selama bulan -bulan tertentu atau lebih konsisten dari bulan ke bulan. Setelah Anda mengidentifikasi tren ini, Anda dapat mengatur anggaran yang mencerminkan tren ini. Dengan begitu, Anda dapat merencanakan arus kas Anda daripada bereaksi terhadapnya.

Selain melacak tren arus kas, penting juga untuk mencari outlier yang signifikan dalam data. Pencilan ini bisa positif, menunjukkan peningkatan arus kas yang signifikan selama bulan tertentu, atau negatif, menunjukkan penurunan arus kas secara tiba -tiba. Selidiki untuk menentukan mengapa outlier ini terjadi, dan membuat perubahan yang diperlukan untuk mencegah kejadian serupa di masa depan.

Memantau perubahan arus kas bulanan

Penting bagi bisnis untuk menganalisis tren arus kas bulanan mereka untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang situasi keuangan mereka. Karena arus kas dapat menjadi darah kehidupan dari bisnis apa pun, mendapatkan pegangan pada setiap perubahan atau tren dalam arus kas sangat penting untuk tetap bertahan.

Memeriksa pergerakan arus kas sebulan demi bulan

Untuk mendapatkan pemahaman yang lebih baik tentang arus kas bisnis Anda, penting untuk memulai dengan memeriksa pergerakan dari arus kas. Apakah ada perubahan drastis dalam arus kas? Jika demikian, apa yang akan menyebabkan perubahan seperti itu? Apakah arus kas masuk dan arus keluar bulanan relatif konsisten, atau adakah variasi yang signifikan?

Penting untuk mencatat perubahan mendadak dalam arus kas, karena ini dapat mengindikasikan potensi masalah atau peluang. Mengawasi pergerakan arus kas dapat membantu mengidentifikasi masalah sebelum mereka menjadi terlalu besar untuk ditangani.

Menentukan alasan perubahan arus kas arus kas

Setelah Anda mengidentifikasi perubahan atau tren dalam arus kas, penting untuk menentukan apa yang menyebabkan perubahan ini. Apakah perubahan akibat variasi musiman dalam bisnis? Apakah ada perubahan di pasar atau ekonomi yang dapat memengaruhi arus kas Anda? Apakah ada korelasi antara kegiatan bisnis tertentu dan perubahan arus kas?

Penting untuk memeriksa setiap penyebab potensial sebelum melompat ke kesimpulan. Ini akan membantu memastikan bahwa setiap keputusan atau tindakan yang diambil didasarkan pada data yang akurat daripada spekulasi.

Dengan menganalisis tren arus kas bulanan bisnis Anda, Anda dapat memperoleh pemahaman yang lebih baik tentang kesehatan keuangan bisnis Anda. Mengetahui kapan dan mengapa perubahan arus kas dapat membantu memastikan keberhasilan jangka panjang bisnis Anda.

Mengidentifikasi risiko dan peluang

Bisnis yang secara proaktif menganalisis arus kas bulan mereka memungkinkan diri mereka untuk mengidentifikasi potensi risiko dan peluang di depan pesaing mereka. Risiko dapat mencakup pengeluaran yang tidak terduga dan pembayaran yang terlewat sementara peluang termasuk mengidentifikasi investasi potensial atau pembayaran tepat waktu yang dapat memperkuat sumber daya keuangan.

Menilai transaksi yang akan datang yang dapat mempengaruhi arus kas

Mengidentifikasi yang akan datang transaksi yang dapat memengaruhi arus kas adalah kunci untuk menilai risiko. Melacak transaksi seperti pinjaman, pembelian peralatan, investasi modal, dan pembayaran gaji dapat menjadi penting dalam menentukan dampak transaksi tertentu pada arus kas. Dengan memperhitungkan dalam biaya saat ini dan yang akan datang, bisnis dapat secara proaktif menilai arus kas mereka dan mengidentifikasi risiko potensial.

Memeriksa dampak investasi potensial pada arus kas

Investasi potensial juga harus dipertimbangkan saat Menilai arus kas tren. Meneliti pengembalian investasi tidak hanya dalam hal keuntungan dan kerugian, tetapi juga dalam hal arus kas. Ini dapat membantu bisnis menemukan peluang baru untuk meningkatkan sumber daya keuangan mereka. Misalnya, berinvestasi dalam investasi jangka pendek dapat meningkatkan arus kas dalam jangka pendek sementara investasi jangka panjang mungkin lebih menguntungkan tetapi membutuhkan lebih banyak pandangan ke depan dan risiko.

Dengan menilai transaksi yang akan datang dan investasi potensial, bisnis dapat secara efektif menganalisis bulanan mereka tren arus kas dan mengidentifikasi potensi risiko dan peluang untuk bisnis mereka.

Kesimpulan

Analisis Arus Kas adalah alat utama bagi semua bisnis untuk digunakan agar tetap berkelanjutan dan menguntungkan. Ini penting untuk Pantau arus kas Tren untuk mengenali perubahan yang diperlukan yang perlu dilakukan untuk model bisnis atau operasi. Dengan terlibat dalam analisis arus kas secara teratur, bisnis dapat memastikan bahwa mereka tetap dikapitalisasi dengan baik dan dapat membuat pertimbangan yang diperlukan sebelum menjalani kerugian finansial besar.

Ringkasan Langkah untuk Menganalisis Tren Arus Kas

Langkah -langkah untuk Menganalisis tren arus kas termasuk:

• Memahami aliran masuk dan arus keluar dari uang tunai;
• Mempersiapkan catatan transaksi tunai yang telah terjadi selama periode waktu tertentu;
• Menganalisis dan melacak tren dari waktu ke waktu;
• Mengidentifikasi variasi apa pun dari tren historis;
• Mengidentifikasi perubahan apa pun yang perlu dilakukan pada operasi atau model bisnis.

Mengapa analisis arus kas penting bagi bisnis

Menganalisis arus kas Secara teratur sangat penting bagi bisnis karena sejumlah alasan. Jenis analisis ini membantu bisnis untuk mengelola kebutuhan tunai saat ini dan di masa depan, serta untuk mengidentifikasi perbedaan yang mungkin ada atau area di mana perbaikan dapat terjadi. Reguler Analisis arus kas juga memungkinkan bisnis untuk merencanakan lebih baik untuk peristiwa yang tidak terduga, sementara juga merangsang pertumbuhan secara berkelanjutan.